全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标_答案

【单选题】

全额清点现金库存，对100元、50元整捆现金必须进行“卡把、翻角”，对20元及以下各券别的整捆现金，按照不低于___的标准，进行“卡把、翻角”抽查。

A. 5%

B. 10%

C. 50%

D. 100%

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答案

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相关试题

【单选题】

尾数包经管人因休息、出差时间超过___个工作日的，将现金实物全数交给机构尾箱经管人，清空名下所有现金。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 10

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【单选题】

某日网点对ATM进行了清机，共缴回现金35万元，当天共加钞60万元，下列关于ATM现金领缴操作正确的是。___

A. 柜员将25万ATM专用钞交给清机人员，在核心系统中领用25万元

B. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用25万元。

C. 清机人员将ATM缴回的35万元现金交给柜员，再领用60万ATM专用钞，柜员在核心系统中领用60万元，缴回35万元。

D. 以上操作均可以

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【单选题】

各级管理授权签字人要及时获知___，提升风险防范意识和履职责任心，确保履职行为规范、到位。

A. 各类风险事件相关信息

B. 系统数据

C. 业务流程变更

D. 业务信息来源准确性

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【单选题】

除总分行制度明确可转现场的交易___，对纳入远程集中核准的交易全部关闭转现场功能。

A. 如公检法等有权机关或网络电信诈骗涉及的冻结等

B. 如有审批资料的特殊业务

C. 如客户有特殊要求的业务

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【单选题】

柜台个人取现超过等值人民币___万（含）应由网点核准人员或派驻业务经理负责大额核实。

A. 30

B. 50

C. 100

D. 150

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【单选题】

根据内部对账管理规定，各行要建立定期检查机制，管辖支行至少___一次检查辖属机构对账执行情况。

A. 每月

B. 每季

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

有关禁止使用9991001过渡的情况说法有误的是___

A. 不允许将9991账户提供外部客户使用。

B. 不允许为躲避内外部监管或业务管理要求，而绕行使用9991001账户过渡，变相完成相关业务处理。

C. 不允许使用9991001账户划转资金进行分润。

D. 允许因为职责分工、跨柜组原因使用9991001账户过渡。

E. 不允许对已实现直通处理的交易场景，人工过渡9991001账户。

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【单选题】

分行明确强调，如发现有违规代客行为的，将纳入条线日常监控问题考核，风险影响度为___。

A. 低

B. 中

C. 高

D. 很高

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【单选题】

内部作废凭证，要保证实物处置合规，全套保留凭证号码作切角___或打洞处理，纸质作废凭证作为当日传票附件保管。

A. 左上角裁切1/5以上

B. 左下角裁切1/5以上

C. 右上角裁切1/5以上

D. 右下角裁切1/5以上

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【单选题】

网点尾箱监管人（）、负责人（）至少对重空凭证的保管使用情况进行一次全面检查。___

A. 每周，每季

B. 每周，每月

C. 每月，每周

D. 每月，每季

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【单选题】

如发生重空凭证丢失、被盗等事件，应立即启动应急处置，通过系统将重空状态调整为___，同时按照内外部要求，向总行和当地监管机构报告。

A. 外部作废

B. 内部作废

C. 遗失

D. 已使用

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【单选题】

在严格客户信息安全管理方面，各行要完善客户信息保护的内控制度，规范接触客户信息的岗位范围和查询权限，加强可以获取、使用批量客户信息的岗位和人员的保密管理，培养___习惯，上岗签署保密承诺，离职执行脱密措施，明晰保密责任，严禁泄露或对外随意谈论客户信息。

A. 保密

B. 操作

C. 承担

D. 随意

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【单选题】

___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。

A. 网点负责人

B. 派驻业务经理

C. 核准人员

D. 大堂经理

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【单选题】

网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况，发现异常及时解决和报告。

A. 每年

B. 每季

C. 每日

D. 每月

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【单选题】

所有生产操作均须在___进行，并对操作进行日志记录。

A. 指定终端

B. 异终端

C. 本终端

D. 任何终端

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【单选题】

柜员离职___，网点必须通过柜员与机构信息管理系统（TIMS）提交删除柜员申请，一级分行应同步审批删除，确保网点离职未删除柜员为零。

A. 前一天

B. 当日

C. 次日

D. 二日内

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【单选题】

网点派驻业务经理或核准人员（）要现场监控离机未签退问题，二级分行应在（）视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点。___

A. 每日、每日

B. 每日、每周

C. 每周、每日

D. 每周、每周

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【单选题】

员工应在因私出国（境）返回后___个工作日内，或在领取出国（境）证件后，在规定的时间内因故没有出国（境）的，或现已持有有效因私出国（境）证件的，均应将证件交集中统一保管责任人。

A. １

B. 2

C. 3

D. 5

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【单选题】

各级管理人员应特别关注在职员工与___的不当业务往来，防范社会不良风气对在职员工的负面影响。

A. 退休人员

B. 外派人员

C. 离职员工

D. 第三方业务人员

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【单选题】

派驻业务经理队伍中对于出现___等严重影响网点内控和运营管理秩序要坚决退出。

A. 违规违纪

B. 重大失职失误

C. 未经批准擅自离岗

D. 以上都对

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【单选题】

派驻业务经理离岗两日以上（不含，法定节假日除外），需启动代职。严禁由___代职。

A. 本网点、本机构人员

B. 专职代职人员

C. 他行派驻业务经理

D. 他行具备代职资格人员

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【单选题】

对于临时顶岗人员的管理能力和___要严格把关，临时顶岗人员必须通过派驻业务经理任职资格考试，具备履行派驻业务经理岗位职责的能力和素质。

A. 业务技能

B. 业务能力

C. 合规意识

D. 业务操作

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【单选题】

出现影响网点正常营运的重大突发事件，派驻业务经理应在___内，首先向委派机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行。

A. 一小时

B. 当日

C. 三个工作日

D. 一周

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【单选题】

采用非示范合同文本时，合同签署前，应按照《中国银行股份有限公司合同管理办法》的规定进行法律审查，明确双方权利义务和违约责任，涉及保密事项的，必须___。

A. 签订保密协议

B. 采购合同

C. 签署补充协议

D. 签订违约协议

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【单选题】

严格落实外包人员身份预留及审核制度，网点与外包方开展业务及进行实物交接，必须___，在监控下完成交接，并进行登记。

A. 核验对方身份

B. 经熟人介绍

C. 核验单位证明

D. 核对交接密文

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【单选题】

办理对公开户业务时，应坚持重点关注类客户和___上门核实或委托我行本地机构上门核实。

A. 大型客户

B. 异地客户

C. 本地客户

D. 政府机关

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【单选题】

各营业网点柜员应当面为客户完成企业网银签约及认证工具发放，___代为保管客户认证工具.

A. 不得

B. 可以

C. 客户口头要求时可以

D. 以上都不对

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【单选题】

对于法定代表人（单位负责人）未亲自到场由被授权人办理相关开户手续的，应优先通过___进行电话核实开户意愿真实性。

A. 无需

B. 咨询被授权人提供

C. 法定代表人（单位负责人）在我行预留的联系方式

D. 客户经理提供

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【单选题】

代办人缺少账户所有人有效身份证件原件或缺少有法律效力的授权书，此种情况如因账户所有人身处异地（境内异地或境外）造成，适用___。

A. 上门服务处理流程

B. 异地柜台延伸服务处理流程

C. 银行柜台见证服务

D. 以上均可以

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【单选题】

电话核实时，系统留存的联系电话不准确或空号、___内（分行可根据总行原则和实际情况，自行设置等待时间）多次拨打但客户不接听导致无法联系客户的，应继续办理业务，并记录电话拨打过程。

A. 10分钟

B. 15分钟

C. 20分钟

D. 25分钟

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【单选题】

纳入“5216保证金不动户”管理的国际结算及贸易融资业务,各机构应于每月___前通过5216产品分户账与本机构8429核算码总账余额（电子报表分发系统CORD0070报表或GLSDM010报表）进行核对，并留存相关内部对账记录。

A. 10日

B. 20日

C. 25日

D. 26日

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【单选题】

网点至少___自检对账落实情况，检查内容包括但不限于对账方法、对账档案的保管、对账不符问题的解决等。

A. 每季

B. 每月

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

内部作废凭证，要保证实物处置合规，全套保留凭证号码作切角___或打洞处理，纸质作废凭证作为当日传票附件保管。

A. 左上角裁切1/5以上

B. 左下角裁切1/5以上

C. 右上角裁切1/5以上

D. 右下角裁切1/5以上

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【单选题】

___负责对营业场所风险控制和人员管理的第一责任。

A. 网点负责人

B. 派驻业务经理

C. 核准人员

D. 大堂经

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【单选题】

网点需安排专人___检查网点监控录像设备运转情况，发现异常及时解决和报告。

A. 每年

B. 每季

C. 每日

D. 每月

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【单选题】

基于客户风险等级开展定期回顾，对于风险难以控制的客户，要及时采取什么措施？___

A. 冻结账户

B. 关闭账户

C. 上门核实

D. 电话核实

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【单选题】

对通过特色系统办理手机号码首次采集或变更业务时，应该（）来确保客户手机号的真实、有效性。___

A. 打电话验证

B. 双人复核

C. 系统发送验证码

D. 无需核实

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【单选题】

对于下列哪种情况需要加大风险控制？___

A. 临时客户偶尔办理现金交易，且金额较小

B. 临时客户频繁办理现金交易，且单笔金额较大

C. 临时客户办理现金购汇500港币

D. 临时客户办理现金汇款1500元

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【单选题】

作废空白银行承兑汇票必须于作废时逐联加盖“作废”戳记，全套凭证右下角处做切角处理，右下角裁切___以上。

A. 1/2

B. 1/3

C. 1/4

D. 1/5

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【单选题】

严格待解付银行承兑汇票管理，纸质银行承兑汇票委托收款邮寄交接必须在监控系统下进行，建立___，待解付承兑汇票应放入票据保管箱，由票据业务经办和复核或票据审验经办和复核双人加锁，每日业务终了票据保管箱入库或放入保险柜保管。

A. 登记交接制度

B. 预约登记制度

C. 双人登记制度

D. 经办复核制度

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推荐试题

【判断题】

金融机构临柜人员在办理残缺、污损人民币纸币兑换业务时，应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》文件要求，每季末，假币报送行必须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子对比文件

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构应制定预案，防止冠字号码数据信息丢失建议金融机构与机具厂商签订协议，明确机具数据丢失情况下各方的职责和义务

A. 对

B. 错

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【判断题】

接线技术是指钞券在印制过程中，正、背面同一部位分别印有花纹或图案，迎光透视两面花纹或图案完全重合或互补，它是通过胶印一次印刷完成的，具有较强的防伪功能

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果

A. 对

B. 错

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【判断题】

人民币纸币票面缺少面积在20平方毫米以上不宜流通

A. 对

B. 错

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【判断题】

人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务，双人核对假币实物与《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》，打印《假币收缴凭证》（一式两联），印鉴加盖齐全

A. 对

B. 错

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【判断题】

为保证假币实物安全，查询人或查询代理人持假币实物申请查询的，应予以封存，并在纸币实物上加盖印章

A. 对

B. 错

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【判断题】

要识别真假人民币，首先要知道各种假币的特征

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业机构柜台如使用通过两次进钞分别完成鉴伪和清分操作的现金处理设备，需严格采用两种模式进钞的操作流程

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业机构应规范使用钞票处理设备，确保设备各项功能正常运行保设备各项功能正常运行

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业机构支付的10元及以上面额必须经过机械清分

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构反假货币联络会议召集人由国务院反假货币联席会议办公室主任担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，属于手工清分范围

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融机构提出的人民币真伪鉴定申请的，中国人民银行可对该授权的鉴定机构处以1千元以上5万元以下罚款

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时等予以公告

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行应该在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构

A. 对

B. 错

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【判断题】

自2005版第五套人民币开始，我国对印制人民币使用的印版、油墨、工艺、原材料进行了统一

A. 对

B. 错

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【判断题】

2005版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《银行业金融机构存取现金业务管理办法》的规定，开办行迁址的，申请行无需重新向人民银行分支机构提出开办存取现金业务申请

A. 对

B. 错

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【判断题】

变造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币

A. 对

B. 错

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【判断题】

《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》要求，各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制

A. 对

B. 错

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【判断题】

《假币收缴凭证》一式二联，第一联由收缴单位留存，第二联交被收缴人

A. 对

B. 错

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【判断题】

能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换

A. 对

B. 错

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【判断题】

迄今为止流通时间最长的一套人民币是第三套人民币

A. 对

B. 错

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【判断题】

在冠字号码查询业务中，查询受理单位接受查询人或查询代理人的申请后，应通过冠字号码管理信息系统或后台追溯现金来源查询，在规定的截止日前，向查询人或查询代理人反馈查询结果

A. 对

B. 错

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【判断题】

“假币”印章为长方型印章，印章上半部分刻“假币”字样

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构现金管理部门应将清分中心发现的假币随同《银行金融机构现金清分中心发现假币收缴单》的电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行分支机构

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构必须确保2014年内全面实现在用存取款一体机付出现钞的冠字号码可查询

A. 对

B. 错

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【判断题】

根据《人民币鉴别仪通用技术条件》，B级点验钞机纸币任意一面鉴别一次定为鉴别一次

A. 对

B. 错

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【判断题】

流通钞票受到磨损后，凹印触感会有所降低

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构在反假货币工作中发现新的造假手段，应迅速将该信息按照一定格式上报

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构按照《银行业金融机构现金清分中心发现假币处置工作规程》的要求，建立长效工作机制，制定实施细则

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行应将残缺污损人民币上缴中国人民银行

A. 对

B. 错

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【判断题】

“假币”印章应盖在假外币正面水印窗位置

A. 对

B. 错

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【判断题】

存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，不得开启循环功能

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构有发现假币而不收缴的，由中国人民银行给予警告、罚款

A. 对

B. 错

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【判断题】

假币鉴定专用章采用蓝色油墨，加盖在货币真伪鉴定书中“鉴定结果”栏的右下方

A. 对

B. 错

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【判断题】

《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》要求，各银行业金融机构应及时向人民银行当地分支机构报告相关敏感信息

A. 对

B. 错

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