【多选题】
国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有___。
A. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C. 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
D. 对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
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答案
ABC
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（ ）和交易的___。
A. 自然人
B. 法人
C. 受益人
D. 实际受益人
【多选题】
根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___。
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定，泄露有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构客户身份识别中的“保存”是指对___的保存。
A. 有效身份证件
B. 其他身份证明文件的复印件或影印件
C. 客户的金融交易
D. 反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是___。
A. 客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B. 客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
C. 客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
D. 同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
【多选题】
涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或资产受让___。
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息或其他收益
B. 受让债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 应收账款
【多选题】
以下哪些属于反洗钱3号令大额规则___。
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
【多选题】
银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。___
A. 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
B. 登记代理人的职业
C. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类
D. 登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码
【多选题】
机构平账时提示有未处理业务，下列哪些业务会影响柜员正常签退？___
A. 存在在途现金
B. 存在在途凭证、卡、空白卡等
C. 存在待处理的授权业务
D. 存在当日必须核销的待销账
E. 存在录入未复核的业务
【多选题】
目前全省农信社个人存款使用的存单类型有哪几种？___
A. 10万以上使用的普通存单
B. 10万（含）到100万使用的全息标存单
C. 100万（含）以上使用的芯片存单
D. 全部使用普通存单
【多选题】
关于客户号合并，下列说法中正确的是___。
A. 出现疑似一户多号的两个客户号其中之一是信贷客户的，信贷客户必须作为保留客户。
B. 保留客户号信息会覆盖被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会自动添加到保留客户号下。
C. 如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行证件信息修改操作。
D. 对于个人客户，保留客户号对应的证件类型必须是经联网核查通过的身份证。
【多选题】
做客户号合并业务时，下面哪种情况下柜面柜员无法进行合并，需要提交到县清算管理岗进行合并？___
A. 系统标识的“疑似一户多号”的客户号；
B. 经操作员核实两个客户确为同一人，而系统未标识为“疑似一户多号”；
C. 疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户、客户信息有误且无法修改正确；
D. 其他特殊原因，前台无法合并的。
【多选题】
关于对公账户电子回单的打印，下列说法中正确的有___？
A. 通过现金形式入对公账户的，由存入现金方提供现金缴款单给对公客户，作为凭证；
B. 本系统内通过【8080】入客户账的，由对公客户开户行通过【7572】打印电子回单；
C. 通过大小额支付、农信银系统渠道入客户账的，可通过【6153】查询交易明细，通过【6180】打印；
D. 通过网银渠道的系统内转账凭证可通过【7572】打印来账凭证。
E. 通过网银渠道的跨行转账的，通过【6180】打印。
F. 客户结息入账凭证，使用【7571】、【7572】交易查询打印。
【多选题】
下列会计档案中，属于永久保管会计档案的有___。
A. 会计档案保管登记簿及销毁清册
B. 存、贷款开销户登记簿
C. 机构变动交接清册
D. 有权机关查询、冻结（解冻）及扣划书
E. 客户挂失申请书、挂失登记簿
F. 会计凭证及附件
【多选题】
关于大额存单的特点，下列说法正确是有___。
A. 大额存单属于定期类存款
B. 大额存单可以自动转存、可以提前支取
C. 发行采用电子化的发行方式
D. 期限多样化，共分为9个期限
【多选题】
已经限制非柜面交易的账户解除控制，下列说法正确的有___
A. 只能由客户本人办理
B. 持账户被限制的银行卡或存折
C. 持开户的有效身份证件
D. 只能到开户营业网点办理
【多选题】
关于初始密码的激活，下列说法正确的___。
A. 新系统批量开的银行卡，用3030激活初始密码
B. 新系统批量开立的社保卡，用3010激活初始密码
C. 新系统批量开的单折，用7124密码修改进行初始密码激活
D. 老系统存量的批量开卡、批量开折，均使用7124密码修改进行初始密码激活。
【多选题】
卡折同开账户销户的业务流程为___。
A. 需要先销折再销卡，销折使用【1077一本通销折】交易
B. 然后再销银行卡，使用【3008个人卡销卡】交易
C. 先销折或先销卡都可以成功操作
D. 当柜员用1077销折，提示有未处理账户余额时，则表明该存折为卡折同开的存折
【多选题】
关于代发业务，下列说法正确的有___。
A. 代发后发现入账有差错，当日可以使用【5633代发代扣冲正】交易进行冲正操作
B. 个人账户被冻结（控制）止付、挂失后，办理代发业务时，会影响资金入账
C. 5627批量文件撤销交易用于对于非当日处理（未处理）的批量文件进行撤销操作
D. 批量开单折时，批量标志为“否”时，上送文件记录在100条内，批量标志为“是”，最多不能超过2000条。
【多选题】
关于轮候冻结，下列说法中正确的有___。
A. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付的轮候冻结，
B. 客户账户已被法院进行金额冻结，系统支持另一家法院对该账户进行金额轮候冻结
C. 客户账户已被法院进行只收不付冻结，系统支持另一家法院对该账户进行只收不付轮候冻结
D. 柜员在办理轮候冻结时，要在回执上注明此次冻结为轮候冻结的字样
【多选题】
关于银行卡业务，下列说法正确的有___。
A. 为客户办理开卡业务，要对客户提供的身份证进行联网核查，并打印核查结果
B. 要核对身份证和持有人是否为同一人，防止冒名开卡
C. 只要有银行卡和密码，他人可以代理查询银行卡交易明细
D. 批量代发的银行卡，客户需要到柜面办理密码激活后方可使用，激活必须由持卡人本人办理，不能代理办理
E. 银行卡密码书面挂失，全省任何一个网点都可以办理
【多选题】
哪些存款账户不能对外出具存款证明？___
A. 已被有权机关冻结止付和已用于质押的存款
B. 账户处于挂失状态的存款
C. 存款人死亡，申请人尚未按法律程序办理继承过户手续的存款
D. 定期存款未到期的存款
E. 其他非正常状态下的账户的存款
【多选题】
关于存款证明业务，下列说法中正确的有___。
A. 客户丢失存款证明书，只能等到证明书到期才能支取存款。
B. 时点存款证明不受份数的限制，时段存款证明最多可申请开具10份
C. 时点存款证明一次性只能开立1份，若开立多份，则可使用1180交易重复办理即可
D. 开具多份时段存款证明，先使用1180打印第一份，其余份数使用1182交易进行补打
E. 1182存款证明补打交易当日没有打印，第二日也可以打印
F. 存款证明书到期后，开具存款证明的账户自动解除控制，原证明书作废，不需收回
【多选题】
关于内部户，下列说法中正确的有___。
A. 一般将系统中不直接面向客户的账户统称为内部账
B. 内部户按核算内容可分为资金内部户和会计内部户
C. 会计内部账主要用于会计核算使用，资金内部账在资金交易时由其他系统调用
D. 日常账务处理中，可以记资金内部户，也可以记会计内部户，两者是一致的
【多选题】
账户资金转入久悬专户管理后，存款人申请支取，应如何支取？___
A. 由存款人提供资金所有权的合法证明，经审核后，将账户资金转入个人结算账户
B. 柜员先使用6674一记双讫交易将资金从业务代号为3452其他应付款-久悬不动户的内部资金账户转入业务代号为3475其他应解汇款的内部资金账户
C. 使用8080交易将资金转入客户账
D. 若入账账号非本法人行社账户，则需通过6003或8077/8078交易转入客户账号
【多选题】
关于8077/8078交易，下列说法中正确的有___。
A. 8077,8078交易适用于没有开通统一支付平台的网点
B. 8077只是信息录入登记，并无账务处理，8078复核功后才会记账，所以会出现到进行复核时才发现客户账户余额不足的问题
C. 8078复核失败，如果是输入项有误，可以通过8077交易修改录入内容后再复核
D. 8077交易做过后，若要取消交易，则只能通过8899交易进行撤销
【多选题】
柜员内部操作内开立的单位结算账户进行启用，无需客户再到柜台办理启用。关于账户启用，下列说法中正确的有___。
A. 核准类账户在开户许可证领取当日启用，备案类账户在开户当日启用
B. 账户启用前的状态为不收不付
C. 账户启用后的状态有只收不付
D. 启用交易操作后，次日生效，3个工作日后方可对外付款（节假日顺延）
【多选题】
【1058单位账户启用】授权的资料变更为___。
A. 核准类账户提供开户许可证
B. 备案类账户提供人行系统打印的开户信息
C. 一般户启用，若0天启用，应出具借据、借款合同或单位盖章的借款申请
D. 客户影像
【多选题】
对公账户存在哪些情况下不允许销户？___
A. 对公账户的账户状态不正常时（如存在冻结控制）
B. 对公账户存在关联关系和签约关系时
C. 账户形态为久悬户、转营业外收入
D. 对公账户有未使用完的凭证时
E. 账户下有单位卡时
推荐试题
【单选题】
婴儿动作的发展遵循年龄特点的规律，其中___。
A. 0-1岁时是移动运动向基本运动技能过度，2-3岁时是以发展基本运动技能为主
B. 0-1岁时以移动运动为主，1-2岁时从移动向基本运动技能过度
C. 0-1岁时以移动运动为主，1-2岁时以发展基本运动技能为主
D. 1-2岁时以移动运动为主，2-3岁时以发展基本运动技能为主
【单选题】
婴儿两手动作的发展顺序所标志的意义时___等。
A. 婴儿手眼协调能力的逐步增长
B. 婴儿的自我服务能力随两手动作发展而发展
C. 精细动作游戏设计和选择必须与婴儿两手动作的发展阶段相匹配
D. 人的大脑神经.骨骼肌肉和感觉组合的成熟度
【单选题】
___等是促进婴儿发展的大动作训练需注意的事项。
A. 有利于促进手眼协调的发展时首要的原则
B. 动作要反复学习.要求一定要学
C. 上下肢的刺激同时进行，时间.短次数多，繁简搭配
D. 充分考虑个体性差异，随时用表情和语言与婴儿沟通，提高起观察能力
【单选题】
婴儿大动作发展的顺序是___。
A. 最初是局部的.准确的.专门化的，后逐渐分化为全身性的.笼统的.散漫的
B. 最初是全身性的.笼统的.散漫的，后逐渐分化为局部的.准确的.专门化的
C. 最初是局部的.笼统的.散漫的，后逐渐分化为全身性的.准确的，专门化的
D. 最初是局部的.发生在下肢，后逐渐分化为全身性的.准确的.专门化的
【单选题】
设计选择游戏的种类与婴儿情绪密切相关___
A. 婴儿在睡眠好.吃得好和情绪饱满的状态下适宜选择安静而平和的游戏
B. 婴儿感觉困倦.身体不适或情绪不佳的状态适合选择比较激烈活动量大的游戏
C. 婴儿在睡眠好.吃得好和情绪饱满的状态下适宜选择比较激烈活动量大的游戏
D. 活动量小.安静而平和的游戏能够引起婴儿大脑的兴奋，促使脑干神经活跃
【单选题】
婴儿大动作发展可划分成___等阶段。
A. 原始反射支配时期.步行前时期.步行时期
B. 大把抓握时期.基本运动技能时期
C. 趴躺时期.坐位时期.爬行时期.行走时期
D. 静卧时期.移动时期.基本动作发展时期
【单选题】
婴儿在攀登架上的攀援游戏，有利于促进___。
A. 运动时均衡的节奏感
B. 双手交替，促进精细动作的发展
C. 增强宝宝的社会交往能力
D. 左右足交替攀登，使上下肌肉发达.灵巧
【单选题】
婴儿两手的主要功能是___。
A. 通过手上肌肉的力量及双手.手指等有机配合，完成百种动作
B. 通过两手的活动促进宝宝的平衡能力
C. 通过双手互动，实现手眼协调的训练
D. 通过手语可以让不会说话的孩子进行简单的交流
【单选题】
婴儿动作的发展不仅有年龄特点的规律，其顺序还遵从___规律。
A. 最初是局部的.准确的.专门化的，后逐渐分化为全身性的.笼统的.散漫的
B. 最初是全身性的.笼统的.散漫的，后逐渐分化为局部的.准确的.专门化的
C. 最初是局部的.笼统的.散漫的，后逐渐分化为全身性的.准确的.专门化的
D. 最初是局部的，发生在下肢，后逐渐分化为全身性的.准确的.专门化的
【单选题】
___符合婴儿大动作发展的年龄特点。
A. 0-1岁时以移动运动为主，1-2岁时以发展基本动作技能为主
B. 0-1岁时以移动运动为主，1-2岁时从移动向基本运动技能过度
C. 2-3岁时以移动运动为主，3-4岁时以发展基本运动技能为主
D. 0-1岁时时移动运动向基本运动技能过度，2-3岁时是以发展基本运动技能为主
【单选题】
___既学习了分类.又学习了不同大小形状积木的摆放方法。
A. 1-3岁婴儿敲击积木的游戏
B. 1-3岁婴儿排列积木的游戏
C. 1-3岁婴儿搭垒积木的游戏
D. 1-3岁婴儿投掷积木的游戏
【单选题】
___这句话阐述了大动作发展与心理发展的关系。
A. 动作发展是测定婴儿心理发展水平的一项重要指标
B. 1岁之前婴儿的动作发展越快，心理发展越好；1岁以后则相反
C. 动作发展水平越高，心理发展水平越低，反之也反
D. 动作发展与心理发展毫无关系
【单选题】
根据婴儿自身发展水平，控制游戏与训练的速度，我们就能了解到___。
A. 婴儿在睡眠好.吃得好和情绪饱满的状态下才能完成速度训练
B. 游戏完成的速度越快越好
C. 游戏中的认知.交往等方面要求并不重要，完成游戏的速度才是最重要的
D. 婴儿动作发展开始时比成人慢，然后才逐渐熟练使速度得以提高
【单选题】
动作发展在一定程度上反映大脑皮层神经活动的发展，所以___。
A. 动作发展对心理发展起决定性的作用
B. 动作发展是测定婴儿心理发展水平的一项重要指标
C. 动作发展对情感发展起决定性的作用
D. 动作发展对情感发展起决定性的作用
【单选题】
五指共用规律强调训练时要___。
A. 双手对捏.双手鼓掌等
B. 主要要求手指左右的运动
C. 主要强调手指的曲伸训练
D. 关注五指的能力练习，尤其强调加强无名指.小指的训练
【单选题】
婴儿的游戏不仅要考虑到年龄特点，而且还要掌握婴儿自身发展水平，___。
A. 提升婴儿只能游戏中，速度训练时主要目的
B. 婴儿动作发展开始时比成人慢，然后才逐渐熟练，使速度得意提高
C. 游戏中的认知.交往等方面要求并不重要，完成游戏的速度才是最重要的
D. 婴儿在睡眠好.吃得好和情绪饱满的状态下才能完成速度训练
