保证金业务中，总行营运管理部职责是哪些？____答案

【多选题】

保证金业务中，总行营运管理部职责是哪些？___

A. 作为保证金账户管理部门，制定保证金账户有关管理规定和业务处理流程；

B. 指导全行保证金账户管理工作；

C. 组织对保证金账户的清理、检查、对账工作

D. 根据业务管理部门反馈的管理要求，完善保证金账户的系统功能

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

保证金业务中，总行公司机构业务部、投资银行部、金融机构部、国际业务部、个人金融部、零售信贷管理部、授信管理部、风险管理部、资产保全部职责是什么？___

A. 作为保证金相关业务管理部门，负责指导分行办理保证金账户申请工作

B. 协助营运部门开展对保证金账户的清理、检查、对账工作

C. 及时反馈业务处理中遇到的问题，并提出相应的业务管理要求

D. 负责指导分行办理保证金冻结、解冻、扣划等工作

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【多选题】

中央财政非税收入资金的收缴方式___

A. 直接缴库

B. 集中汇缴

C. 按月缴款

D. 自行决定缴款方式

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【多选题】

财政非税资金上缴的方法___

A. 现金

B. 借记卡

C. 对公账号

D. 企业网银

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【多选题】

下列哪项属于是财政非税收入的范畴___

A. 行政事业性收费

B. 政府性基金

C. 国有资源有偿使用收入

D. 国有资产有偿使用收入

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【多选题】

中央财政专户的功能___

A. 记录、核算和反映财政部通过代理银行收缴的中央单位预算外资金

B. 办理中央非税收入款项的退付业务

C. 向国库单一账户缴款以及拨付中央单位预算外资金

D. 专户余额反映存放在交通银行待划转国库单一账户的中央财政非税收入资金款项

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【多选题】

根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），存放同业账户根据清算用途，可分为___

A. 人民币存放同业账户

B. 清算类存放同业账户

C. 非清算类存放同业账户

D. 外币存放同业账户

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【多选题】

根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），在存放同业账户管理中，应遵循以下哪三项展业原则___

A. 了解你的客户

B. 了解你的业务

C. 熟悉交易流程

D. 尽职审查

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【多选题】

根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），总分行应密切跟踪存放同业账户行的经营状况变化，关注其资信状况，发生下列情况之一的，应立即收回存放资金___

A. 存放同业账户的账户行违规经营产生较大风险

B. 存放同业账户的账户行发生重大经营困难，信用风险增加

C. 国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户的账户行产生重大不利影响

D. 存放同业账户的账户行出现不能按时偿还交行存放资金的本金或利息等违约行为

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【多选题】

A. 存放同业账户的账户行违规经营产生较大风险

B. 存放同业账户的账户行发生重大经营困难，信用风险增加

C. 国家货币政策发生重大调整或市场发生重大变化，可能对存放同业账户的账户行产生重大不利影响

D. 存放同业账户的账户行出现不能按时偿还交行存放资金的本金或利息等违约行为

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【多选题】

根据《交通银行存放同业账户管理办法》（交银办〔2016〕209号），哪些账户属于存放系统外同业账户___

A. 多伦多分行

B. 旧金山分行

C. 英国子行

D. 卢森堡子行

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【多选题】

转贷款业务种类包括：___

A. 外国政府贷款转贷

B. 联合融资

C. 商业借款

D. 其他转贷款

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【多选题】

转贷款利息收入包括：___

A. 转贷外国政府贷款利息收入

B. 转贷国际金融机构贷款利息收入

C. 转贷出口买方信贷利息收入

D. 其他转贷款利息收入

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【多选题】

还款计划分类包括以下哪些纬度：___

A. 还本计划、还息计划、还本息计划

B. 有规律还款计划与无规律还款计划

C. 利随本清

D. 手续费收取计划

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【多选题】

有规律还息计划包括：___

A. 按月还息

B. 按季还息

C. 按半年还息

D. 按年还息

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【多选题】

票据交易包括哪些类型：___

A. 票据转贴现

B. 票据质押式回购

C. 票据买断式回购

D. 票据背书

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【多选题】

票据贴现利息收入科目包括：___

A. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贴现利息收入

B. 转贴现利息收入

C. 买入返售资产利息收入

D. 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的同业买断式转贴现利息收入

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【多选题】

转出贴现、再贴现业务的会计核算包括哪些会计处理：___

A. 贴现转出

B. 利息摊销

C. 贴现到期

D. 提前赎回

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【多选题】

前台会计人员收到客户经理提交的拟贴现票据时，对票据哪些事项进行初审：___

A. 真实合法性

B. 贸易背景的真实性

C. 要素完整性

D. 背书连续性

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【多选题】

垫款业务的会计核算包括以下几项：___

A. 垫款转入

B. 利息计提

C. 还款

D. 形态变更

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【多选题】

以下哪些业务可能导致产生垫款：___

A. 转贷款到期

B. 银票兑付

C. 有追索权的贴现到期

D. 保函履约

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【多选题】

贷款承诺/信贷证明包含以下种类：___

A. 有条件可撤销的贷款承诺

B. 无条件可撤销的贷款承诺

C. 无条件可撤销的信贷证明

D. 不可撤销的信贷证明

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【多选题】

授信表外业务的会计核算包括：___

A. 贷款承诺开立

B. 本金付出

C. 解除承诺

D. 信贷证明开立

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【多选题】

贷款发放时，需扫描至金融服务中心进行集中录入的表单和凭证包括：___

A. 额度使用申请书

B. 贷款合同

C. 受托支付委托书

D. 贴现申请书

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【多选题】

以下哪些是有规律还息计划的还息日期：___

A. 每个月的21日（节假日顺延至第一个工作日）

B. 3、6、9、12月的21日（节假日顺延至第一个工作日）

C. 6、12月的21日（节假日顺延至第一个工作日）

D. 12月21日（节假日顺延至第一个工作日）

E. 每个月的5日（节假日顺延至第一个工作日）

F. 3、6、9、12月的15日（节假日顺延至第一个工作日）

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【多选题】

授信表外业务全流程电子化处理包括：___

A. 授信审批

B. 额度生效到贷款承诺/信贷证明的开立

C. 发放贷款

D. 贷款承诺/信贷证明的修改

E. 贷款承诺/信贷证明解除

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【多选题】

银团（联合）贷款业务电子化处理包括：___

A. 授信审批

B. 额度生效

C. 贷款发放

D. 贷款归还

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【多选题】

贷款还款方式包括以下哪些：___

A. 一次性利随本清

B. 分次还本一次还息

C. 分次还息一次还本

D. 自定义还本还息

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【多选题】

贷款资金的支付方式包括：___

A. 联合支付

B. 协议支付

C. 受托支付

D. 自主支付

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【多选题】

贷款信息维护主要包括：___

A. 还款计划的建立和维护

B. 贷款利率/费率信息的变更

C. 还款账户的设定

D. 结息周期变更

E. 贷款到期日的变更

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【多选题】

银团（联合）贷款利息包括：___

A. 本行利息

B. 应收利息

C. 参加行利息

D. 其他相关利息

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【多选题】

融资性保函包括：___

A. 借款保函

B. 租赁保函

C. 债券发行保函

D. 付款保函

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【多选题】

根据保函受益人是否为我行分支机构，保函分为：___

A. 系统内保函

B. 系统外保函

C. 一般保函

D. 附条件保函

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【多选题】

保函业务实行电子化处理包括：___

A. 授信审批

B. 额度生效到保函开立

C. 对外付款

D. 保函闭卷

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【多选题】

保函修改包括：___

A. 保函金额修改

B. 保函营运产品码修改

C. 保函展期

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【多选题】

委托贷款业务中的委托人包括：___

A. 中央银行

B. 政府部门

C. 公积金管理中心

D. 银监会

E. 其他单位

F. 政策性银行

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【多选题】

对公授信业务中，手续费收取的方式包括：___

A. 业务发放或开立时联动收取

B. 还款或闭卷时联动收取

C. 建立收费计划，系统自动收取

D. 通过柜面账户收费交易收取

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【多选题】

对公授信业务中，费用收取需按照服务期摊销的包括：___

A. 先收取的委托贷款手续费

B. 先收取的保函手续费

C. 按计划收取的手续费

D. 贷款承诺费

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【多选题】

工程单位普通贷款中，贷款放款后，根据我行与借款人之间的约定，可对___等贷款利率/费率信息进行变更。

A. 贷款利率值

B. 利率浮动周期

C. 利率代码

D. 费率代码

E. 浮动规则

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【多选题】

系统增加日始扣款功能后，以下哪些纳入日始扣款的范围___

A. 贷款当日到期的利息

B. 逾期本金产生的利息以及逾期未归还的利息

C. 贷款到期及逾期的本金

D. 为保全该笔贷款垫付的诉讼费垫款

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【多选题】

使用单位结算卡在柜面办理转账业务使用的凭证是： ___

A. 转账支票

B. 进账单

C. 结算业务申请书

D. 无需使用凭证

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推荐试题

【判断题】

区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

行业风险是指由于一些不确定因素的存在，导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。

A. 对

B. 错

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【判断题】

只要流动比率高，借款人的短期偿债能力就一定强。

A. 对

B. 错

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【判断题】

一般来说，流动比率和速动比率越低，说明企业资产的变现能力越强，短期偿债能力越强；反之亦成立。

A. 对

B. 错

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【判断题】

政府可要求银行为他人提供担保。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在抵押期间，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有、使用、转让、出租及其他处置行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在分析资产负债表时，一定要注意借款人的资产结构是否合理，是否与同行业的比例大致相同。如借款人的资产结构与同行业的比例存在较大的差异，就应该进一步分析差异产生的原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中长期项目贷款需要提供资本金已到位或能按期到位的证明等项目配套文件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行有权检查借款人是否按合约规定的用途使用贷款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

“实贷实付”，是指银行业金融机构(贷款人)按照贷款项目进度和有效贷款需求，根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金以受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的支付过程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中层管理层较为薄弱，企业人员更新过快或员工不足属于企业的经营风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在分析保证人的保证实力时银行应以同样的管理措施对待借款人和保证人。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在抵押期间，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有、使用、转让、出租及其他处置行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

由于抵押人的行为而使得抵押物价值减少，而抵押人又无法完全恢复的，银行应该要求抵押人提供与减少价值相当的担保。

A. 对

B. 错

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【判断题】

信贷档案是确定借贷双方法律关系和权利义务的重要凭证，是贷款管理隋况的重要记录。

A. 对

B. 错

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【判断题】

提前还款可使银行及时收回资金，因而银行鼓励提前还款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

进入诉讼执行程序的贷款，其五级分类结果不得优于次级类。

A. 对

B. 错

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【判断题】

临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，即可留存归档。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行应当设立统一的投诉电话、书面投诉联系方式等渠道，并在营业场所和网站醒目位置进行公示，以便及时受理客户对服务价格的相关投诉。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《会计法》规定，以不同的依据编制的财务会计报告，是一种严重的违法行为。

A. 对

B. 错

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【判断题】

财务会计报告由资产负债表、现金流量表、利润表组成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

会计报表附注是对单位一定会计期间内财务、成本等情况进行分析总结的书面报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在债务人的管理人接管债务人的财产后，已经开始的而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止。

A. 对

B. 错

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【判断题】

债权申报期限自人民法院作出受理破产申请裁定之日起计算，最短不得少于30日，最长不得超过3个月。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于借款人以公开向不特定的自然人、法人和其他组织募集的存单申请质押贷款的，贷款人不得向其发放贷款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

单位在金融机构办理定期存款时，金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《贷款通则》中规定，对借款人不能依照合同约定归还贷款本息或不能落实还本付息事宜的，贷款人应当及时进行债权保全，必要时可以依法在新闻媒体披露或采取诉讼等法律措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

信贷业务合同内容填制必须完整，正副文本的内容必须一致，不得涂改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原客户经理工作岗位变动时，应在客户部门负责人主持和监交下进行移交，由原责任人、接手责任人、监交人签字后登记存档，责任移交后，接手责任人对信贷客户贷后管理负责。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户经理在贷后管理中，未按规定及时向借款人、担保人主张权利导致借款、担保合同超过诉讼时效的将应依照《河南省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》及相关制度办法的有关条款，视情节轻重进行处理，涉嫌犯罪的，要移交司法机关处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人交易对象具备条件有效使用现金结算方式的可以采取自主支付方式。

A. 对

B. 错

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