【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
推荐试题
【单选题】
"下列关于电话闭塞法描述正确的是（）
A. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法，车站之间以路票 作为确认闭塞分区空闲的凭证，利用电话记录号码（只填不交）作为占用区间的 行车凭证，以车站行车值班员、信号楼值班员的无线调度电话口头命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。
B. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法，车站之间以电话记录号码 作为确认闭塞分区空闲的凭证，利用路票（只填不交）作为占用区间的占用凭证，以车站行车值班员、信号楼值班员的无线调度电话口头命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。
C. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法，车站之间以电话记录号码 作为确认闭塞分区空闲的凭证，利用路票（只填不交）作为占用区间的 行车凭证，以车站行车值班员、信号楼值班员的书面调度命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。
D. 是基本行车闭塞法无法使用时的代用闭塞法，车站之间以电话记录号码 作为确认闭塞分区空闲的凭证，利用路票（只填不交）作为占用区间的 行车凭证，以车站行车值班员、信号楼值班员的无线调度电话口头命令 作为发车凭证的一种人工办理闭塞的方式。"
【单选题】
"电客车编组形式哪一个是正确的为：（）
A. Mp + * Tc * M = M * Tc + * Mp
B. +Tc * Mp *M = M * Mp * Tc +
C. M * Mp *Tc +=Tc + * Mp * M
D. +Tc * M *Mp = M * Mp * Tc +"
【单选题】
"正线首次占用闭塞分区的列车限速 （），之后电话闭塞区段内列车限速 （）
A. 25km/h；45km/h
B. 25km/h；60km/h
C. 25km/h；50km/h
D. 25km/h；80km/h "
【单选题】
" 下列哪一个是站台门故障处理原则()
A. 站台门故障的现场状态确认原则上由车站负责。
B. 遇电客车反向运行等特殊情况司机无法操作 PSL 时，车站应及时派人予以配合。
C. 电客车 RM 模式进站准确对标停车后，若车地通信正常或列车能与站台门控制单元正常通 信，则可实现车门与站台门联动开关功能，由司机按压车门打开按钮发出开门指令
D. 运营过程中发生列车运行模式降级等特殊情况导致车门与站台门无法联动时，故障发生车站 原则上由司机自行操作 PSL 开关站台门，行调应及时通知后续相关车站，要求车站提前安排人员配合 操作 PSL 开关站台门。"
【单选题】
"下列按下站台紧急停车按钮后的影响范围正确的是（）：
A. 移动闭塞时，所有 CBTC 列车可以在站台区域内移动及进入/离开站台区域。
B. 其他闭塞方式时，所有开向该站台区域的信号机均显示红灯。
C. 车站按压紧急停车按钮后应无需及时报行调，行调立即通知相关司机。
D. 车站确认故障和危险已消除可恢复运营后，无需经行调同意后在 IBP 盘上按压紧急停车复位按钮。"
【单选题】
" 电客车越战行调应至少提前 （） 站（包括 （） 站）通知司机和相关车站，司机和相关车站应做好广播和乘客服务工作。
A. 3,3
B. 2,2
C. 5,5
D. 4,4"
【单选题】
" 列车站后折返时，按“要道还道”办理，即列车到站停稳后司机按规定执行站台作业，车站接发车人员清客完毕后显示（）信号。
A. “发车”
B. “好了”
C. “引导”
D. “通过”"
【单选题】
"下列哪一项是客服中心岗岗位职责（）。
A. 配合AFC维修人员进行故障处理，协助客运值班员进行更换钱箱、票箱等工作；
B. 负责车站AFC系统设备故障的报修，并做好记录；
C. 负责当班客服中心的售补票、兑零、问询等工作；
D. 负责车站票款的解行；"
【单选题】
"当报表、备用金、票卡、发票数量不足时，客服中心岗必须及时通知客运值班员要求补充，在（ ）上签字确认，并在相关台帐上注明，做好交接工作。
A. 《客运值班员交接班簿》
B. 《客服中心岗结算单》
C. 《乘客事物处理单》
D. 《边门使用登记簿》"
【单选题】
"下列不属于重要类信息：影响运营生产事件的是（ ）
A. 施工异常情况（包括防护设置异常），影响运营生产的事件；
B. 影响运营的乘客投诉事件；
C. 票务设备大面积出现异常情况（如：TVM、BOM、AGM等设备异常），影响运营生产的；
D. 出现大额长、短款情况；"
【单选题】
" 实施客流控制前需做到“五到位”下列“五道位”描述不正确的是（）。
A. 客流控制阵型布阵到位
B. 关键部位及控制点人员安排到位
C. 实施客流控制时的告示/广播宣传、客流疏导到位
D. 车站各岗位员工对本站风险点学习到位；"
