【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
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答案
ABCDE
解析
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【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
40：6747交易可用于下列哪个业务场景？___
A. 资金内部账互转
B. 资金内部账与待销账互转
C. 客户账与会计内部账互转
D. 客户账与资金内部账互转
E. 会计内部账与资金内部账互转
【多选题】
42：下列久悬账户管理相关业务中，必须由县级行社财务部门进行审批的是___
A. 正常户转久悬户；
B. 久悬户转正常户；
C. 营业外支出转正常户；
D. 久悬户转营业外收入。
【多选题】
43：下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
46：在做【1058单位活期账户启用】时，以下说法正确的是___？
A. 备案类账户不需提供人行账户管理系统打印的开户信息；
B. 输入“登记日期”时，基本户输入账户管理系统录入的日期；
C. 输入“登记日期”时，一般户输入开户许可证上的日期；
D. 输入“登记日期”时，基本户输入开户许可证上的日期；
E. 输入“登记日期”时，一般户输入账户管理系统录入的日期。
【多选题】
47：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
48：7125账户密码重置交易，所需要注意的问题，以下说法中正确的是___？
A. 双挂，需要上传存款凭证影像；
B. 挂失申请书编号需要拍摄清晰、完整；
C. 双挂处理时，需要审核挂失是否到期；
D. 非当天处理时，需要上传客户回执联，因客户把回执联丢失时，需重新填制挂失申请书，挂失期限按新办理挂失计算(无需在系统内处理)。
【多选题】
49：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
50：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
51：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
52：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押行办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
53：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
54：以下关于单据和凭证规范使用说法正确的有哪些？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【多选题】
55：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
56：我行与初中、高中合作发行的校园卡的持卡人为未成年人，这部分客户办理挂失等业务时，可由学校出具证明，指定代理人代为办理(可代理多笔)，同时提供代理人身份证件及学生身份证件。若学校无法长期出具证明，可由校园卡代发行社与校方签订校园卡特殊业务办理协议，明确代理事项。授权时应提交以下资料：___
A. 学生身份证件(16周岁以下可使用户口簿，16周岁以上应使用身份证或临时身份证)；
B. 代理人身份证件；
C. 校方与银行方签订的特殊业务办理协议；
D. 特殊业务申请省中心授权通过表
E. 挂失申请书
F. 代理人影像
【多选题】
57：客户为留守儿童(不满16周岁)，法定监护人无法代理办理业务时，可由其他监护人代为办理，需提供以下资料授权：___
A. 村委会或社区出具的证明，证明客户为留守儿童，代理人与留守儿童的关系
B. 代理人及留守儿童身份证件(儿童可提供户口簿)
C. 特殊业务申请省中心授权通过表
D. 村委会或社区负责人身份证件
【多选题】
58：以下票据业务中，属于不合规业务的有___。
A. 支票上大写金额填写错误；
B. 转账支票正面和进账单上的收款人均为XX扶贫服务中心，背面的签章是XX食品有限公司；
C. 转账支票上的印鉴(XX材料有限公司)与系统内付款人名称(XX矿业有限公司)不一致；
D. 承兑汇票最后一手背书人签章印鉴名称为A公司，而前一手被背书人名称为B公司。
【多选题】
59：银行业金融机构有违反假币收缴、报告管理规定的哪些行为，由人民银行给予警告、罚款等，并责成银行业金融机构对主管人员和直接负责人员给予相应纪律处分。___
A. 发现假币而不收缴的。
B. 未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的。
C. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的。
D. 截留或私自处理收缴假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。
【多选题】
62：银行业金融机构营业网点应公示哪些内容？___
A. 制度、规定：《残缺、污损人民币兑换办法》、《不宜流通人民币 纸币行业标准》、《不宜流通人民币 硬币行业标准》。
B. 爱护人民币、整治拒收人民币的相关宣传内容。
C. 服务承诺：无偿兑换残缺、污损人民币；无偿提供券别调剂服务；
D. 残缺、污损人民币以及小面额人民币兑换窗口标识。
E. 推诿或拒绝无偿兑换残缺、污损人民币和无偿提供券别调剂服务的监督举报电话。
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【单选题】
发生泄密事件的机关、单位，应当在发现后___内，书面向保密工作部门或机构报告；泄密事件的查处终结期一般为（
A. 24 小时，三个月
B. 36 小时，一个月
C. 48 小时，两个月
【单选题】
任何单位或个人不得在进入国际互联网的计算机或网络中存储、处理、传递涉及___的信息，计算机信息系统国际联网信息保密管理实行（ ）的原则。
A. 国家秘密，谁上网谁负责
B. 工作秘密，网管中心负责C.商业秘密，网站负责
【单选题】
政府购买服务对政府职能转变具有重要作用的原因是___。
A. 政府购买服务转变了传统的政府直接提供公共服务的方式
B. 坚持转变政府职能，就是明确政府在公共服务提供中的职能应该是“划桨”
C. 政府需要组织公共服务的生产并亲自“划桨”
D. 政府不需要自己生产公共服务，应当将所有公共服务交由具备条件的社会力量和
【单选题】
关于推进和规范政府购买服务改革的主要政策依据是___。
A. 十七届四中全会
B. 十八届四中全会
C. 十九届二中全会
D. 国务院办公厅关于政府向社会力量购买服务的指导意见
【单选题】
以下对于政府购买服务与政府（对服务机构的）补助区别的错误表述是___。
A. 政府补助通常附有一定的条件要求
B. 服务机构经法定程序申请取得
C. 政府补助所附条件要求必须与服务产出数量直接挂钩
D. 政府补助所附条件要求未必与服务产出数量直接挂钩
【单选题】
政府购买服务与政府采购的关系是___
A. 政府购买服务适用于政府采购法律框架
B. 政府采购适用于政府购买服务法律框架
C. 政府采购与政府购买服务之间没有从属关系
D. 政府采购从属于政府购买服务
【单选题】
政府购买服务的购买主体与政府采购主体的区别是___。
A. 政府购买服务的购买主体比政府采购的主体范围更大
B. 政府采购的主体比政府购买服务的购买主体范围更大
C. 政府购买服务强调购买主体要承担服务职能
D. 政府购买服务主体包括各级国家机关、事业单位和团体组织
【单选题】
政府购买服务与PPP在项目性质方面的区别是___。
A. PPP项目主要涉及无形的服务，而政府购买服务项目主要涉及有形的服务
B. PPP项目主要涉及公共工程建设及（或）运营，而政府购买服务项目主要涉及无形
【单选题】
政府购买服务与PPP在政府支出责任方面的区别是___。
A. 政府购买服务项目遵循先有预算、后购买服务的原则
B. 政府对政府购买服务支出占年度财政支出的比例作出限制
C. PPP项目遵循“先预算后采购”的原则
D. 按照现行规定，本级政府每一年度全部PPP项目需要从预算中安排的支出责任，占
【单选题】
政府购买服务与PPP在合作主体方面的区别是___。
A. PPP系政府与社会资本之间的合作，事业单位可以作为社会资本方参与PPP项目
B. 政府购买服务项目中，与政府进行合作、提供服务的主体包括私人部门、社会组
【单选题】
以下关于政府购买服务的购买主体的错误表述是___。
A. 政府购买服务的购买主体资格取决于是否承担行政职能
B. 各级监察机关可以作为政府购买服务的购买主体
C. 公益一类事业单位可以作为政府购买服务的购买主体
D. 公益二类事业单位不能作为政府购买服务的购买主体
【单选题】
以下选项中，哪项不是政府购买服务的承接主体？___。
A. 依法在工商或行业主管部门登记成立的企业等从事经营活动的单位，以及会计师事务所、税务师事务所和律师事务所等社会中介机构
B. 依法在民政部门登记成立的社会团体、基金会、社会服务机构等社会组织，以及经国务院批准免予登记但不由财政拨款保障的社会组织
C. 按事业单位分类改革的政策规定，划为公益一类的事业单位
D. 按事业单位分类改革的政策规定，划为从事生产经营活动的事业单位
【单选题】
关于政府履职所需辅助性服务的错误表述是___。
A. 政府购买履职所需辅助性服务的基本做法是，将服务的具体生产环节外包给市场化的服务供应者，不再由政府直接承担
B. “推广政府购买服务，凡属事务性管理服务，原则上都要引入竞争机制，通过合同、委托等方式向社会购买”，这里提到的事务性管理服务工作当中，不仅有公共服务，也有相当一部分是政府履职所需辅助性服务
C. 从现实情况看，目前政府履职所需辅助性服务很多是由社会组织承担D.从现实情况看，目前政府履职所需辅助性服务很多是由事业单位承担604.以下哪个是关于政府购买服务指导性目录的准确表述？（B）A.指导性目录内容为属于政府职责范围的服务事项
【单选题】
如何实施政府购买服务指导性目录的编制管理？___
A. 政府购买服务指导性目录在中央和省两级实行分级管理、分部门编制
B. 实施政府购买服务的部门具体负责编制本部门指导性目录，报上级财政部门审核同意后组织实施，并按规定向社会公开
【单选题】
关于政府购买服务合同的说法正确的是___。
A. 不论是否是合法合规的政府购买服务合同，都不可以用于融资
B. 在政府购买服务合同合法合规的前提下，承接政府购买服务项目的主体可以项目
【单选题】
关于政府购买服务与政府聘用人员的表述，不正确的是___。
A. 提供服务人员的身份不同
B. 对提供服务人员的管理方式不同
C. 服务人员获得报酬的方式不同
D. 服务人员的社会保险均由政府缴纳
【单选题】
关于政府设置（购买）公益性岗位的正确表述是___。
A. 是国家对某些社会群体的就业扶持政策，属于人员聘用范畴
B. 是国家对某些社会群体的就业扶持政策，属于政府购买服务范畴
C. 设置公益性岗位的做法应当禁止
D. 可以把从事公共公益服务工作的岗位一概称为“公益性岗位”
【单选题】
关于“先有预算、后购买服务”的正确顺序是___。
A. 确定服务项目、编报预算、实施政府购买服务
B. 编报预算、确定服务项目、实施政府购买服务
C. 确定服务项目、实施政府购买服务、编报预算
D. 编报预算、确定服务项目、确定项目实施方式
【单选题】
以下表述正确的是___。
A. 实施政府购买服务可以作为申请项目预算的依据
B. 政府购买服务专项资金的说法是科学的
C. 政府购买服务改革是财政支出方式的转变，是政府提供服务方式的变革
D. 推行政府购买服务改变了财政资金的用途
【单选题】
以下表述错误的是___。
A. 政府购买服务的资金支付按照国库集中支付制度有关规定执行
B. 确定政府购买服务项目承接主体只能通过竞争方式
C. 年度预算执行中，实施政府购买服务涉及预算调剂的，按照预算管理有关规定办
【单选题】
关于凭单制政府购买服务，正确的表述是___。
A. 凭单制有利于强化消费者的服务选择权
B. 在市场竞争不充分的服务领域，也可以使用凭单制来实施政府购买服务
C. 凭单的性质是一种免费凭证，使用凭单就意味着免费享受某种服务
D. 服务受益对象选择能力差不影响凭单制的运用效果
【单选题】
关于政府购买服务项目的转包问题，表述错误的是___。
A. 转包容易使不具有相应资质的主体成为实际承担政府购买服务项目的承接主体，导致服务质量得不到保障
B. 严禁承接主体将服务项目交由其他服务供应机构实际承担的转包行为
C. 承接主体可以将承接的服务事项转包其他组织
D. 转包是指承接主体在承接政府购买服务项目后，将其承接的项目转让给第三方，
【单选题】
关于构建政府购买服务全过程绩效管理机制，表述错误的是___。
A. 购买主体应当科学设置绩效目标和指标
B. 在确定绩效目标过程中，财政部门应加强绩效目标审核
C. 政府购买服务项目实施期内，购买主体要不定期对项目实施进度和绩效目标实现
【单选题】
关于政府购买服务绩效评价结果，表述错误的是___。
A. 购买主体和承接主体是组织绩效评价的主体，负责绩效评价结果的具体应用
B. 购买主体应当建立承接政府购买服务的激励约束机制，积极探索将绩效评价结果
【单选题】
以下关于事业单位政府购买服务改革目标的表述，正确的是___。
A. 到 2022 年底，事业单位政府购买服务改革工作全面推开，事业单位提供公共服务的能力和水平明显提升
B. 现由公益一类事业单位承担并且适宜由社会力量提供的服务事项，全部转为通过政府购买服务方式提供
C. 通过政府购买服务，促进建立公益二类事业单位财政经费保障与人员编制管理的协调约束机制
D. 现由公益二类事业单位承担的服务事项，全部转为通过政府购买服务方式提供630.现由事业单位承担的服务中，可以列入政府购买服务指导性目录的是（C）。A.部门所属公益二类事业单位承担且财政保障经费的公共服务事项，应当列入指导
【单选题】
关于社会组织参与政府购买服务的准入条件，表述正确的是___。
A. 成立满三年
B. 成立满一年
C. 在遵守相关法律法规、按规定缴纳税收和社会保障资金、年检等方面无不良记录
D. 具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录
