3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准_答案

【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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【判断题】

43：【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

中共十一届三中全会以后，对毛泽东和毛泽东思想历史地位做出科学评价的历史文献是？___

A. 《解放思想，实事求是，团结一致向前看》

B. 《关于建国以来党的若干历史问题的决议》

C. 《全面开创社会主义现代化建设的新局面》

D. 《关于社会主义精神文明建设指导方针的决议》

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【单选题】

毛泽东向全党提出：“马克思主义中国化”是在：___

A. 遵义会议

B. 中共六届六中全会

C. 中共六届七中全会

D. 中共七大

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【单选题】

中国共产党内第一个提出“毛泽东思想”这个概念，并对毛泽东思想予以系统论述的是：___

A. 刘少奇

B. 周恩来

C. 邓小平

D. 王稼祥

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【单选题】

第一次使用了“毛泽东思想活的灵魂”的表述的文件是 ___

A. 党的七大《党章》

B. 《关于建国以来党的若干历史问题的决议》

C. 《十五大报告》

D. 党的十五大《党章》

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【单选题】

1930年毛泽东的《反对本本主义》 ___

A. 论证了土地革命、武装斗争和根据地建设三者的关系

B. 孕育了实事求是、群众路线、独立自主三个方面的思想

C. 提出了马克思主义中国化的任务

D. 阐述了马克思主义与中国实际相结合的原则

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【单选题】

20世纪30年代，中国共产党内最早提出反对教条主义任务的领导人是___

A. 毛泽东

B. 刘少奇

C. 周恩来

D. 张闻天

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【单选题】

第一次代表中国共产党中央在七大上对毛泽东思想进行系统归纳和全面阐述的是___

A. 刘少奇

B. 周恩来

C. 朱德

D. 王稼祥

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【单选题】

在文化上提出“洋为中用，批判地学习”“古为今用，批判地继承”的主张的是___

A. 刘少奇

B. 周恩来

C. 毛泽东

D. 邓小平

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【单选题】

对毛泽东思想的历史地位和指导意义错误的说法是 ___

A. 毛泽东思想是中国革命和建设的指导思想

B. 毛泽东思想是中国立国建国的政治基础

C. 毛泽东思想是建设有中国特色社会主义理论的思想渊源和理论先导

D. 文化大革命的产生是因为错误的应用了毛泽东思想的结果。

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【单选题】

毛泽东对新民主主义革命理论的系统阐述，标志着毛泽东思想___

A. 开始萌芽

B. 初步形成

C. 达到成熟

D. 继续发展

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【单选题】

毛泽东在《反对本本主义》一文中反对的主要错误倾向是___

A. 宗派主义

B. 经验主义

C. 教条主义

D. 关门主义

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【单选题】

最早提出“使马克思主义在中国具体化”的著作是___

A. 《（共产党人）发刊词》

B. 《新民主主义论》

C. 《中国共产党在民族战争中的地位》

D. 《中国革命和中国共产党》

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【单选题】

明确提出“关于主观主义”的问题的文献是___

A. 《古田会议决议》

B. 《井冈山的斗争》

C. 《反对本本主义》

D. 《星星之火，可以燎原》

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【单选题】

毛泽东对党的思想路线进行系统哲学论证的著作主要有___

A. 《论持久战》和《新民主主义论》

B. 《矛盾论》和《实践论》

C. 《论联合政府》和《反对本本主义》

D. 《改造我们的学习》和《反对本本主义》

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【单选题】

最早从思想路线的角度系统阐述坚持实事求是重要性的是___

A. 毛泽东

B. 周恩来

C. 刘少奇

D. 邓小平

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【单选题】

最早对实事求是的科学含义进行马克思主义界定的文章是___

A. 《反对本本主义》

B. 《中国革命和中国共产党》

C. 《改造我们的学习》

D. 《新民主主义论》

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【单选题】

半殖民地半封建中国最基本的国情是___

A. 中国封建势力与帝国主义相勾结

B. 帝国主义不但操纵了中国的财政和经济命脉，而且控制了中国的政治和军事力量

C. 经济、政治和社会发展的极端不平衡

D. 民族资本主义虽然有了某些发展，但既受外国资本的打击，又受本国封建官僚资本的压抑，始终没有成为中国社会经济的主要形式

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【单选题】

近代中国之所以沦为半殖民地半封建社会的根本原因是___

A. 农民革命斗争的失败

B. 中国封建主义的统治

C. 中国资本主义的软弱

D. 帝国主义的侵略

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【单选题】

20世纪中国的第一次历史性巨变是___

A. 鸦片战争

B. 戊戌变法

C. 辛亥革命

D. 中华人民共和国建立

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【单选题】

旧民主主义革命失败的最根本的原因是___

A. 中国资产阶级的软弱性和妥协性

B. 帝国主义与封建势力过于强大

C. 缺乏强有力的领导核心

D. 没有发动农民

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【单选题】

1947年毛泽东在《目前形势和我们的任务》中明确提出___

A. 新民主主义科学概念

B. 官僚资本主义是近代中国革命的对象

C. 新民主主义总路线

D. 新民主主义三大经济纲领

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【单选题】

新民主主义文化纲领要求，新民主义文化中居于指导地位的是___

A. 新民主主义思想

B. 社会主义思想

C. 共产主义思想

D. 毛泽东思想

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【单选题】

区别新民主主义革命与旧民主主义的根本标志是___

A. 革命指导思想不同

B. 革命前途不同

C. 革命领导阶级不同

D. 革命对象不同

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【单选题】

在民主革命时期，中国民族资产阶级的两面性是___

A. 革命性与反动性

B. 革命性与妥协性

C. 进步性与落后性

D. 民主性与独裁性

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【单选题】

“因为中国资产阶级根本上与剥削农民的豪绅地主相联结相混合，中国革命要推翻豪绅地主阶级，便不能不同时推翻资产阶级。”这一观点的主要错误是___

A. 忽视了反对帝国主义的必要性

B. 未能区分中国资产阶级的两部分

C. 混淆了民主革命和社会主义革命的任务

D. 不承认中国资产阶级与地主阶级的区别

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【单选题】

资本主义的建国方案在中国行不通的根本原因是___

A. 帝国主义不允许

B. 中国资产阶级的软弱性

C. 没有提出彻底的反帝、反封的革命纲领

D. 没有深入农村发动和组织农民革命

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【单选题】

在新民主主义的革命总路线的形成过程中，中共二大的历史贡献是___

A. 分清了民主主义与社会主义革命的界限

B. 明确提出无产阶级在民主革命中的领导权问题和工农联盟问题

C. 彻底解决了联合民族资产阶级的问题

D. 对政权和武装问题有了极端重要的认识

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【单选题】

中国在共产党的建设问题上处于首位建设的是___

A. 党的思想建设

B. 党的组织建设

C. 党的作风建设

D. 党的制度建设

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【单选题】

中国共产党在抗日民族统一战线中坚持独立自主原则的实质是___

A. 坚持又联合又斗争的方针

B. 坚持无产阶级在统一战线中的领导权

C. 正确处理民族斗争和阶级斗争的关系

D. 保持共产党在思想上、政治上和组织上的独立性

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【单选题】

人民军队建设的根本原则是___

A. 服从指挥

B. 党指挥枪

C. 加强政治教育工作

D. 游击战争

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【单选题】

解放战争时期的革命统一战线是___

A. 国民革命联合战线

B. 工农民主统一战线

C. 抗日民族统一战线

D. 人民民主统一战线

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【单选题】

中国革命的主要形式是：___

A. 工人运动

B. 民主运动

C. 武装斗争

D. 学生运动

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【单选题】

毛泽东关于党的建设理论的最核心的内容和最主要的特点是___

A. 着重从思想上建设党

B. 坚持民主集中制原则

C. 制定正确的政治路线

D. 保持党的优良作风

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【单选题】

在中共八七会议上，提出“以后要非常注意军事，须知政权是由枪杆子中取得的。”这一著名论断的是___

A. 朱德

B. 毛泽东

C. 周恩来

D. 刘少奇

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【单选题】

毛泽东在延安整风运动中最早提出“惩前毖后，治病求人”方针的著作是___

A. 《共产党人发刊词》

B. 《改造我们的学习》

C. 《整顿党的作风》

D. 《反对党八股》

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【单选题】

毛泽东指出：“从现在起，开始了城市到乡村并由城市领导乡村的时期”是在___

A. 十二月会议

B. 晋绥干部会议上

C. 七届二中全会上

D. 八届六中全会上

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【单选题】

农村包围城市、武装夺取政权革命道路理论成为全党的指导思想的是___

A. 八七会议

B. 中共六大前后

C. 古田会议

D. 遵义会议

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【单选题】

下列著作中，毛泽东第一次明确提出了新民主主义三大经济纲领的是___

A. 《〈共产党人〉发刊词》

B. 《论策略》

C. 《论策略》

D. 《目前的形势和我们的任务》

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【单选题】

人民民主专政的本质特征是___

A. 以工人阶级为领导，以工农联盟为基础

B. 对人民实现民主，对敌人实行专政

C. 民主集中制

D. 人民代表大会制度

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【单选题】

抗日战争时期，共产党领导的“三三制”政权的性质是___

A. 新民主主义性质的政权

B. 社会主义性质的政权

C. 工农民主专政性质的政权

D. 资产阶级民主主义性质的政权

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