【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 7
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
34：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔___万元(含)以上或者外币等值()万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件并摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)。
A. 10、1
B. 5、1
C. 20、10
D. 10、5
【单选题】
35：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时根据监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的___进行追责。
A. 50%
B. 10%
C. 15%
D. 20%
【单选题】
36：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为不超过___元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为()元，年累计限额为()元。
A. 1000,5000，10万
B. 1000,2000,5万
C. 2000,2000,5万
D. 2000,2000,10万
【单选题】
37：单位结算账户启用前账户状态为___，启用后为()状态，()后方可对外付款(次日生效，节假日顺延)。
A. 不收不付，只收不付，3个自然日
B. 不收不付，只收不付，3个工作日
C. 不收不付，不收不付，3个自然日
D. 不收不付，不收不付，3个工作日
【单选题】
38：自___起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A. 2017年1月1日
B. 2016年12月1日
C. 2017年12月1日
D. 2018年1月1日
【单选题】
39：自2017年1月1日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，___内暂停其银行账户非柜面业务，()内不得为其新开立账户。
A. 5年，3年
B. 3年，1年
C. 5年，5年
D. 3年，3年
【单选题】
41：客户在手机银行、网银内使用关键字搜索“企业预开户”，即可进入预约页面。如客户未开通我行社手机银行、网银，___进行预约开户。
A. 需先在我行开通手机银行或者网银后
B. 可以游客身份
C. 无权
【单选题】
45： 置换贷款本金上划时，使用6674交易将内部账资金转入 3475过渡户，然后使用___交易， 将过渡户资金转入上级机构3475过渡户，上级机构统一入账。
A. 6674
B. 6747
C. 8080
D. 3475
【单选题】
47：下列有关【1058】单位活期账户启用交易的说法，错误的是___。
A. 基本户启用时，取现标志系统默认为可取现；
B. 临时户启用时，取现标志系统默认为可取现；
C. 一般户启用时，取现标志系统默认为可取现；
【单选题】
48：关于久悬账户管理，下列说法正确的是___
A. 已转为久悬的账户，账户控制状态为不收不付；
B. 已转为营业外收入的账户，账户控制状态为只收不付；
C. 账户从营业外支出转正常后，不可再次使用，需办理销户手续；
D. 账户从久悬户转正常后，不可再次使用，需办理销户手续。
【单选题】
49：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
51：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
52：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
推荐试题
【单选题】
《国家电网公司关于印发“深化基建队伍改革、强化施工安全管理”有关配套政策的通知》规定，将核心劳务分包人员纳入施工单位“四统一”管理。“四统一”是指统一管理、统一培训、统一管控和（ ）。
A. 统一服装
B. 统一考核
C. 统一指挥
D. 统一食宿
【单选题】
《国家电网公司关于印发“深化基建队伍改革、强化施工安全管理”有关配套政策的通知》规定，将核心劳务分包人员纳入施工单位“四统一”管理。“四统一”是指统一管理、（ ）、统一管控和统一考核。
A. 统一考试
B. 统一培训
C. 统一指挥
D. 统一食宿
【单选题】
《国家电网公司关于印发“深化基建队伍改革、强化施工安全管理”有关配套政策的通知》规定，将核心劳务分包人员纳入施工单位“四统一”管理。“四统一”是指（ ）、统一培训、统一管控和统一考核。
A. 统一服装
B. 统一指挥
C. 统一管理
D. 统一食宿
【单选题】
对超过一定规模的危险性较大的分部分项工程的专项施工方案（含安全技术措施），（ ）还应按国家有关规定组织专家进行论证、审查。
A. 业主项目部
B. 监理项目部
C. 施工项目部
D. 施工企业
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，安全生产工作应当（ ），坚持安全发展，坚持安全第一、预防为主、（ ）的方针。
A. 以人为本
B. 全员参与
C. 综合治理
D. 强化责任
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位的工会依法组织职工参加本单位安全生产工作的（ ）和（ ），维护职工在安全生产方面的合法权益。
A. 民主投票
B. 民主管理
C. 民主参与
D. 民主监督
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位应该具备（ ）规定的安全生产条件；不具备安全条件的，不得从事生产经营活动。
A. 法律
B. 国家标准
C. 行业标准
D. 行政法规
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位的主要负责人对本单位安全生产工作负有的职责有（ ）。
A. 组织制订并实施本单位安全生产教育和培训计划
B. 组织制订并实施本单位的生产安全事故应急救援预案
C. 及时、如实报告生产安全事故
D. 组织或者参与本单位应急救援演练
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位不得因安全生产管理人员依法履行职责而（ ）、（ ）等待遇或者解除与其订立的劳动合同。
A. 降低其工资
B. 福利
C. 提高工资
D. 减少福利
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位使用被派遣劳动者的，应当将被派遣劳动者纳入本单位从业人员统一管理，对被派遣劳动者进行岗位（ ）和（ ）的教育和培训。
A. 安全操作规程
B. 安全事故
C. 安全操作技能
D. 安全管理制度
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位不得将生产经营项目、场所、设备发包或者出租给（ ）。
A. 不具备安全生产条件的单位
B. 不具备相应资质的个人
C. A或者B
D. A和B
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，负有安全生产监督管理职责的部门不得要求接受审查、验收的单位购买其（ ）或者（ ）销售单位的安全设备、（ ）或者其他产品。
A. 规定品牌
B. 指定品牌
C. 指定生产
D. 器材
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，负有安全生产监督管理职责的部门应当建立安全生产违法行为信息库，对违法行为情节严重的生产经营单位，应当向社会公告，并通报（ ）部门、投资主管部门、国土资源主管部门、（ ）机构以及有关金融机构。
A. 行业主管
B. 安全生产监督管理
C. 公安管理
D. 证券监督
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，危险物品的生产、经营、储存单位以及矿山、（ ）、城市轨道交通运营、（ ）应当建立应急救援组织。
A. 烟花爆竹
B. 金属冶炼
C. 建筑施工单位
D. 民用航空
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位发生生产安全事故后，不得（ ）、谎报或者迟报，不得（ ）现场、毁灭有关证据。
A. 隐瞒不报
B. 故意破坏事故
C. 漏报
D. 停留
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，承担安全评价、认证、检测、检验工作的机构，出具虚假证明的，应当包括（ ）。
A. 没收违法所得
B. 违法所得在十万元以上的，并处违法所得二倍以上五倍以下的罚款
C. 对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三万元以上五万元以下的罚款
D. 构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任
【多选题】
《中华人民共和国安全生产法》规定，生产经营单位的主要负责人未履行本法规定的安全生产管理职责，导致发生生产安全事故的（ ）。
A. 发生一般事故的，处上一年年收入百分之三十的罚款
B. 发生特别重大事故的，处上一年年收入百分之八十的罚款
C. 发生较大事故的，处上一年年收入百分之四十的罚款
D. 发生重大事故的，处上一年年收入百分之六十的罚款
【多选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，国家扶持建筑业的发展，支持建筑科学技术研究，提高房屋建筑设计水平，鼓励节约能源和保护环境，提倡采用先进技术（ ）。
A. 先进设备
B. 先进工艺
C. 新型建筑材料
D. 现代管理方式
E. 先进单位
【多选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，申请领取施工许可证，应当具备下列条件（ ）。
A. 已经办理该建筑工程用地批准手续
B. 需要拆迁的，其拆迁进度符合施工要求
C. 招投标工作已经完成
D. 有满足施工需要的资金安排、施工图纸及技术资料
E. 已经确定施工企业
【多选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，从事建筑活动的建筑施工企业、勘察单位、设计单位和工程监理单位，应当具备（ ）条件。
A. 有符合国家规定的注册资本
B. 有与其从事的建筑活动相适应的具有法定执业资格的专业技术人员
C. 有从事相关建筑活动所应有的技术装备
D. 法律、行政法规规定的其他条件
E. 有保证工程质量和安全的具体措施
【多选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，从事建筑活动的建筑施工企业、勘察单位、设计单位和工程监理单位，应当具备（ ）条件。
A. 有符合国家规定的注册资本
B. 有与其从事的建筑活动相适应的具有法定执业资格的专业技术人员
C. 有从事相关建筑活动所应有的技术装备
D. 法律、行政法规规定的其他条件
