1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理_答案

【判断题】

1：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较低等级风险类客户进行管理

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

2：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：省级以上大型国有企业，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少5年

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：各支行反洗钱工作小组，成立及变更均需向反洗钱牵头管理部门报备

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，各支行应当一并采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：审计部门每年至少应对本行开展两次反洗钱内部审计

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，本行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：反洗钱内部审计以风险导向审计理念为基础，只能采用现场审计方式开展反洗钱内部审计工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：属于艺术品、珠宝古董批发和零售行业的客户，可评定为低风险客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：本行发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：按照账户分类管理有关要求,目前本行Ⅲ类户任一时点余额为1000元, Ⅲ类户非绑定账户转入、转出、消费和缴费日累计限额为5000元，年累计限额为10万元

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：目前本行由前台柜面人员内部操作对已核准或已备案的单位账户进行启用，启用后即可入金，无需客户再到柜面办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：一般户在柜面综合前端用1058交易码启用时，若0天启用，提供柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：单位结算账户启用前账户状态为不收不付，启用后为只收不付状态，3个自然日后方可对外付款

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：基本户在柜面综合前端用1058交易码启用时，授权提交柜员通过人行账户管理系统打印的开户信息即可

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：银行应当至少每半年排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应当加强对单位开户意愿的核查。银行应当对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等，开户初期原则上可以开通非柜面业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：企业预开户操作，预约码仅在预约网点有效，跨网点无法识别预约码

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户3个工作日后的日期，自该日期后账户可收可付

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期（即人民银行账户核准日），在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户不收不付

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到我行领回人行核发的开户许可证最多不超过3个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：我行要求各网点账户专管员每天不少于1次登陆人行账户系统查看账户审批核准进度，保证开户各个环节无缝衔接

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指柜面收到客户预约开户申请信息之时起，结束时点是指人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

出票银行签发银行本票需编制不超过___位密押。

A. 16

B. 18

C. 20

D. 22

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【单选题】

代理付款行拒绝受理银行本票时，应向持票人出具___

A. 退票理由书

B. 退票通知书

C. 拒绝付款通知书

D. 拒绝受理通知书

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【单选题】

依托小额支付系统办理银行本票业务是指___受理持票人提交的银行本票。

A. 付款行

B. 代理付款行

C. 委托行

D. 出票行

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【单选题】

目前本票的使用范围为___。

A. 票据交换区域

B. 绍兴县市

C. 浙江省

D. 三省一市

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【单选题】

下列关于本票的表述哪个是错误的___

A. 我国《票据法》上的本票包括银行本票和商业本票

B. 本票的基本当事人只有出票人和收款人（持票人）

C. 本票无须承兑

D. 本票是由出票人本人对持票人付款的票据

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【单选题】

根据《票据法》的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是___

A. 到期日是本票的绝对应记载事项

B. 本票的基本当事人只有出票人和收款人

C. 本票无须承兑

D. 本票是由出票人本人对持票人付款的票据

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【单选题】

本汇票签发时复核柜员在本汇票打印出错，或本汇票和底卡联次没有对齐等时复核柜员需进行___。

A. 录入冲正

B. 复核冲正

C. 复核驳回

D. 录入修改

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【单选题】

签发本票时，结算业务申请书的备注栏内注明“不得转让”的，出票行应当在本票___注明。

A. 正面

B. 背面

C. 正面、背面都可以

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【单选题】

本票复核中发现录入有误，可驳回修改的事项是___

A. 付款凭证日期

B. 收款人名称

C. 付款人账号

D. 出票金额

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【单选题】

___是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A. 银行汇票

B. 银行本票

C. 支票

D. 商业汇票

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【单选题】

AG、三省一市银行汇票的提示付款期限自出票日超___，持票人超过付款期限提示付的，代理付款行不予受理。

A. 10日

B. 1个月

C. 2个月

D. 半年

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【单选题】

AH、华东三省一市汇票没有金额起点，最高限额为：___

A. 50万

B. 100万

C. 500万

D. 无限额

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【单选题】

___是银行签发的，由其或代理付款行在见票时按照实际结算金额无条件支付资金给收款人或者持票人的票据。

A. 支票

B. 本票

C. 汇票

D. 银行承兑汇票

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【单选题】

银行汇票的实际结算金额大于汇票金额，应___处理。

A. 通知客户存款

B. 退票

C. 先垫款结算，再通知客户存款

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【单选题】

持票人向持票人开户银行提交支票要求收款，应作成___

A. 委托收款背书

B. 转让背书

C. 质押背书

D. 保证背书

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【单选题】

___的各种款项结算可以使用三省一市银行汇票

A. 单位

B. 个人

C. 单位和个人

D. 单位或个人

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【单选题】

华东三省一市汇票是依托___办理。

A. RTS

B. 小额支付系统

C. TIPS

D. 支付汇兑系统

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【单选题】

三省一市汇票的背书转让以___为准。

A. 出票金额

B. 申请书票面金额

C. 实际结算金额

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【单选题】

城商行汇票复核后___办理汇票资金移存，移存柜员可以在《本汇票登记簿》中触发资金移存交易，此时该签发汇票网点柜员均可操作。

A. 必须当日

B. 可以隔日

C. 3个工作日

D. 5个工作日

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【单选题】

我行开出的城商行汇票由各城市商业银行互为代理兑付，同时，___全国各网点也可代理兑付。

A. 工商银行

B. 农业银行

C. 中国银行

D. 建设银行

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【单选题】

对超过提示付款期的银行汇票___。

A. 不可以向签发银行请示付款

B. 可以向签发银行请示付款，但需要出具身份证或证明，并作备函说明

C. 票据作废

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【单选题】

AR、城商行银行汇票的提示付款期限是___

A. 15天

B. 1个月

C. 2个月

D. 6个月

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【单选题】

AS、城商行银行汇票的水印图案为___

A. 梅

B. 菊

C. 兰

D. 竹

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【单选题】

银行承兑汇票挂失止付通知书的有效期是___。

A. 12日

B. 12个工作日

C. 13日

D. 13个工作日

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【单选题】

我行己贴现的银行承兑汇票在办理委托书收款背书时，最后背书栏应加盖___。

A. 绍兴银行汇票专用章

B. 绍兴银行结算专用章

C. 绍兴银行本票专用章

D. 已电子登记权属

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【单选题】

银行承兑汇票挂失手续费按___收取。

A. 0.3%(不足5元收5元)

B. 0.3%(不足10元收10元)

C. 0.1%(不足10元收10元)

D. 0.1%(不足5元收5元)

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【单选题】

银行承兑汇票自客户口挂之日起___日内没有收到人民法院的止付通知书，第13日起挂失止付通知书失效。

A. 10

B. 7

C. 12

D. 5

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【单选题】

银行承兑汇票的出票人是指___。

A. 承兑申请人

B. 承兑付款人

C. 汇票上的收款人

D. 承兑银行

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【单选题】

银行承兑汇票申请人于汇票到期未足额交存票款的，作垫款处理，应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日___计收利息。

A. 万分之三

B. 万分之五

C. 万分之十

D. 万分之十五

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【单选题】

以下关于纸质银承签发时的流程描述正确的是___

A. 材料审核→票号分配→凭证打印→承兑记账→手续费收取

B. 材料审核→手续费收取→票号分配→承兑记账→凭证打印

C. 材料审核→票号分配→承兑记账→凭证打印→手续费收取

D. 材料审核→手续费收取→票号分配→凭证打印→承兑记账

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【单选题】

商业汇票在办理委托收款过程中遗失票据，应由谁申请公示催告___

A. 最后合法持票人

B. 被委托收款银行

C. 邮政部门

D. 付款人开户银行

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【单选题】

我行银行承兑汇票签发手续费按票面金额___收取。

A. 0.03%

B. 0.01%

C. 0.05%

D. 0.02%

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【单选题】

银行承兑汇票发出托收的会计分录为___。

A. 收：73700101

B. 付：73700101

C. 收：73600101

D. 付：73600101

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【单选题】

A客户首次来我行办理票据业务，柜员为A客户办理银行承兑汇票托收的操作流程为___。

A. 企业客户号同步——企业账号同步——代客录票——实物入库——新增托收申请——实物出库

B. 企业账号同步——企业客户号同步——代客录票——实物入库——新增托收申请——实物出库

C. 企业客户号同步——企业账号同步——实物入库——代客录票——新增托收申请——实物出库

D. 企业客户号同步——企业账号同步——代客录票——新增托收申请——实物入库——实物出库

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【单选题】

银行承兑汇票解付时，“二代支付”和“核心支付”对应的科目分别是___和（）。

A. 26100802 26100301

B. 26200301 26100802

C. 26100802 26100302

D. 26100302 26100802

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【单选题】

我行银承保证金备付科目为___

A. 26100802

B. 24300301

C. 26100302

D. 24300302

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【单选题】

银行承兑汇票的付款人是___。

A. 承兑行

B. 出票行

C. 出票人

D. 保证人

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【单选题】

商业汇票的背景图案是___

A. 梅

B. 兰

C. 菊

D. 竹

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【单选题】

银行承兑汇票解付时，发现最后一手背书人委托收款背书时将“委托收款”字样写于被背书人栏，则下列说法正确的是___。

A. 该票据属于一般瑕疵票据，应及时联系委托收款银行，要求相关责任人出具书面证明

B. 该票据属于轻微瑕疵票据，由营业机构双人复核后可以直接付款

C. 该票据属于严重瑕疵票据，应直接退回给托收银行

D. 该票据属于无瑕疵票据，“委托收款”字样既可以写于背书人栏，也可以写于被背书人栏，可以正常解付

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【单选题】

以下关于银行承兑汇票的相关内容，说法错误的是___

A. 纸质商业汇票的付款期限自出票日开始计算，一般为六个月，最长不超过一年。

B. 持票人对出票人和承兑人的票据权利，最长为两年。

C. 商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起十天。

D. 自客户口挂之日起12日内没有收到人民法院的支付通知书，第13日起挂失止付通知书失效。

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