【单选题】
对公理财产品质押冻结不会自动解冻，仅可根据（）要求进行手工解冻。___
A. 财会部门
B. 信贷部门
C. 合规部门
D. 保卫部门
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【单选题】
贷记卡持卡人可选择约定还款，于（）从其在我行开立的指定账户中扣收相应款项，归还其贷记卡欠款。___
A. 到期还款日
B. 到期还款前一日
C. 到期还款后一日
D. 到期还款月
【单选题】
收单行或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，应于（）个工作日内向中国人民银行分支机构及总行报告。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
【单选题】
对于无法解付的外汇汇入款项，应在（）做暂收处理，并按照我行外汇资金清算查询查复的有关规定进行查询，做好查询查复登记。___
A. 当日
B. 次日
C. 二日内
D. 三日内
【单选题】
机构客户申请办理外币票据托收业务的，需核对其票据背书签章和《外币票据托收申请书》上的签章，是否与其在我行的（）相符。___
A. 预留公章
B. 预留财务章
C. 预留法人章
D. 预留印鉴
【单选题】
经办行要严格按照总行规定的业务办理时间进行结售汇交易，对于当日交易并起息记账的业务，截止时间为当日下午（）。___
A. 15:00
B. 15:30
C. 16:00
D. 16:30
【单选题】
外币票据托收中，经办行要严格审查票据背书的真实性和完整性，对金额较大或有疑问的票据我行可采用（）方式。___
A. 标准托收
B. 立即贷记
C. 最终贷记
D. 以上三种都可以
【单选题】
外币票据托收中，票面的收款人可能以中文、英文（按拼音核对）或中英文对照之中的一种形式进行表示，如果用中英文同时表示，应以（）为准。___
A. 中文
B. 英文
C. 中、英文一起
D. 中、英文均可
【单选题】
外币票据托收中，如果票据无特别注明，大多数票据自出票日期起（）个月内有效（如美元支票、英镑支票等），超过有效期的票据我行不予受理。___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
【单选题】
为客户办理远期、外汇掉期、货币掉期业务，原则上应按合约金额的（）采用收取初始保证金、存单质押或占用授信额度等方式作为履约保障。___
A. 0.02
B. 0.03
C. 0.05
D. 0.1
【单选题】
分行可自行设定客户远期结售汇的履约宽限期，宽限期最长不得超过交割日后（）个工作日，在宽限期内办理的交割视同如约交割，展期后的业务不再设立宽限期。人民币与外币掉期业务不设宽限期。___
A. 1
B. 2
C. 5
D. 3
【单选题】
客户在我行办理货币掉期业务前，应与我行签订（），并由客户的法定代表人或有权签字人签字人签署。___
A. 《人民币对外币衍生交易主协议》
B. 《人民币对外汇衍生交易主协议》
C. 《人民币对外汇货币衍生交易主协议》
D. 《人民币对外币货币衍生交易主协议》
【单选题】
下列临柜业务手工登记薄中，（）保管年限为永久。___
A. 《业务印章钥匙等物品及密码保管使用登记簿》
B. 《协助查询冻结扣划登记簿》
C. 《柜面业务交接登记簿》
D. 《重要空白凭证有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》
推荐试题
【单选题】
如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（ ）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据 ___
A. 更为严格
B. 更为宽松
C. 适合自身
D. 适应我国法律规定
【单选题】
金融机构应在（ ）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。 ___
A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
【单选题】
义务机构应当对本机构的（ ）严格保密，建立相应制度或要求规范。 ___
A. 监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围
B. 监测标准，监测标准的知悉和使用范围
C. 监测措施，监测措施的知悉和使用范围
D. 监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围
【单选题】
法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化，促进（ ）树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守，营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。 ___
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
【单选题】
法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（ ） ___
A. 定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险事件及处理情况
B. 审核洗钱风险管理政策和程序
C. 审批洗钱风险管理的政策和程序
D. 授权高级管理人员牵头负责洗钱风险管理
【单选题】
董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。（ ）负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。 ___
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
【单选题】
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（ ） ___
A. 重新识别、调查客户身份。
B. 核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
C. 调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性。
D. 涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使用人核实交易情况。
【单选题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
如果未识别出直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人，或者对满足前述标准的自然人是否为受益所有人存疑的，应当直接将公司的高级管理人员判定为受益所有人。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构应当指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况;完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测。 ___
A. 正确
B. 错误
【单选题】
金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。 ___
A. 正确
B. 错误
