票据交换主要处理的票据与凭证包括（）____答案

【多选题】

票据交换主要处理的票据与凭证包括（）___

A. 支票

B. 汇票

C. 本票

D. 汇兑凭证

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答案

ABCD

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【多选题】

提出借方票据主要包括（）环节。___

A. 票据受理

B. 票据审核

C. 账务处理

D. 票据处理

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【多选题】

提出贷方票据主要包括（）环节。___

A. 票据受理

B. 票据审核

C. 账务处理

D. 票据处理

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【多选题】

提出借方、贷方票据应遵循的原则是（）___

A. 他行票据，收妥进账，银行不垫款。

B. 谁的钱进谁的账，由谁支配。

C. 转账业务，先借后贷

D. 恪守信用，履约付款。

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【多选题】

同城电子交换提出业务主要包括（）。___

A. 业务受理

B. 票据审核

C. 查找行号

D. 账务处理

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【多选题】

存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但以下情况除外（）。___

A. 在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户

B. 新开立基本存款帐户

C. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户

D. 因借款转存开立的一般存款账户

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【多选题】

电子验印系统具有（）等功能。___

A. 用户管理

B. 印鉴库管理

C. 验印操作

D. 日志管理

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【多选题】

预留银行印鉴卡应填写（）等，预留印鉴必须清晰、完整。___

A. 账号

B. 户名

C. 地址

D. 联系人

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【多选题】

票据活动应当遵守（），不得损害社会公共利益。___

A. 中国人民银行制度规定

B. 中国农业银行制度规定

C. 法律

D. 行政法规

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【多选题】

票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。___

A. 代理权

B. 付款请求权

C. 追索权

D. 赔偿权

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【多选题】

票据上的签章，为（）。___

A. 指印

B. 签名

C. 盖章

D. 签名加盖章

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【多选题】

票据（）不得更改，更改的票据无效。___

A. 金额

B. 日期

C. 付款人账号

D. 收款人名称

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【多选题】

因（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。___

A. 税收

B. 转让

C. 继承

D. 赠与

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【多选题】

持票人对票据债务人行使票据权利，应当在票据当事人的（）内进行。___

A. 银行机构

B. 营业场所

C. 营业时间

D. 住所

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【多选题】

持票人因（）因而丧失票据权利的，仍享有民事权利。___

A. 超过票据权利时效

B. 变造票据

C. 变造签章

D. 票据记载事项欠缺

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【多选题】

通过（）向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。___

A. 委托收款银行

B. 票据交换系统

C. 电话提示

D. 短信提示

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【多选题】

汇票的（）对持票人承担连带责任。___

A. 出票人

B. 背书人

C. 承兑人

D. 保证人

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【多选题】

支付结算办法所称结算方式，包括（）。___

A. 汇兑

B. 承兑

C. 托收承付

D. 委托收款

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【多选题】

支付结算工作的任务是（）___

A. 根据经济往来组织支付结算

B. 准确、及时、安全办理支付结算

C. 按照有关法律、行政法规和支付结算办法的规定管理支付结算

D. 保障支付结算活动的正常进行

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【多选题】

（）是办理支付结算的工具。___

A. 印章

B. 票据

C. 支付密码

D. 结算凭证

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【多选题】

支付结算实行（）和（）相结合的管理体制。___

A. 集中管理

B. 集中统一

C. 分级管理

D. 分级实施

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【多选题】

单位在票据上的签章应为（）___

A. 该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章

B. 该单位的公章加其法定代表人的签名或者盖章

C. 该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签名或者盖章

D. 该单位的公章加其法定代表人授权的代理人的签名或者盖章

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【多选题】

票据背书转让时，由背书人（）。___

A. 在票据背面签章

B. 记载收款人名称

C. 记载被背书人名称

D. 背书日期

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【多选题】

背书连续，是指（）。___

A. 票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人

B. 前次背书转让的背书人是后一次背书转让的背书人

C. 前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的被背书人

D. 最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人

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【多选题】

票据债务人对下列情况不得拒绝付款（）。___

A. 与出票人之间有抗辩事由

B. 与持票人之间有抗辩事由

C. 与持票人的前手之间有抗辩事由

D. 与收款人的前手之间有抗辩事由

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【多选题】

银行汇票的持票人为个人的，在向银行提示付款时应在汇票背面填明本人（）。___

A. 住址

B. 身份证件名称及号码

C. 发证机关

D. 联系电话

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【多选题】

银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：（）___

A. 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织

B. 与承兑银行具有真实的委托付款关系

C. 资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源

D. 内部管理完善，经其法人授权的银行审定

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【多选题】

定额银行本票面额为（）。___

A. 1千元

B. 5千元

C. 1万元

D. 5万元

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【多选题】

单位和个人凭（）等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。___

A. 已承兑的商业汇票

B. 基金

C. 债券

D. 存单

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【多选题】

持票人因不获承兑或不获付款，对其前手行使追索权时，票据的（）对持票人承担连带责任。___

A. 出票人

B. 背书人

C. 被背书人

D. 保证人

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【多选题】

（）由中国人民银行总行统一格式、联次、颜色、规格，并在中国人民银行总行批准的印制厂印制。___

A. 结算业务申请书

B. 银行汇票

C. 商业汇票

D. 银行本票

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【多选题】

关于票据和结算凭证填写正确的表述是（）。___

A. 票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理

B. 大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担

C. 大小写金额前面，均应填写人民币符号“￥”

D. 小写金额中间连续有几个“0”时，大写金额中间可以只写一个“零”字

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【多选题】

（）时应加盖汇票专用章。___

A. 签发银行汇票

B. 银行汇票贴现

C. 银行本票出票

D. 承兑商业汇票

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【多选题】

本票在签发过程中，对于客户提交的结算申请书，应该审核以下要点：（）。___

A. 业务类型是否标明银行本票

B. 凭证所填要素是否齐全、正确、清晰，申请书联次是否完整，各联次要素是否一致

C. 申请人签章是否与预留银行印鉴相符，约定使用支付密码的，是否填写支付密码

D. 大小写金额是否一致、正确

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【多选题】

电子支付密码的使用范围为（）。___

A. 转账支票

B. 现金支票

C. 结算业务申请书

D. 经中国人民银行批准的其他支付凭证

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【多选题】

支付密码器状态为（）时，不能进行加载账号操作。___

A. 启用

B. 停用

C. 注销

D. 解锁

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【多选题】

支票影像信息包括：（）。___

A. 支票影像

B. 印鉴影像

C. 电子清算信息

D. 账户信息

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【多选题】

通过影像交换系统处理支票业务分为哪两个阶段？（）___

A. 支票影像信息处理

B. 支票业务回执处理

C. 支票影像信息上传

D. 支票影像信息下载

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【多选题】

支票影像交换业务处理遵循（）的原则___

A. 先付后收

B. 先收后付

C. 收妥抵用

D. 银行不垫款

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【多选题】

影像交换系统的用户分为（）___

A. 中心操作用户

B. 中心管理用户

C. 网点管理用户

D. 网点操作用户

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【多选题】

影像交换系统查询查复应遵循（）的原则。___

A. 有疑必查

B. 有查必复

C. 查必彻底

D. 复必详尽

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推荐试题

【多选题】

关于债券久期，以下说法不正确的是___

A. 修正久期是价格变化的绝对数

B. 债券组合的久期可通过其所含债券的久期的加权平均来计算

C. 有效久期与修正久期的值是一样的

D. 若修正久期为x,收益率变化1个基本点将使债券价格变化x%

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【多选题】

在下列针对中央银行资产项目的变动中，不会导致准备金减少的是___

A. 中央银行给存款机构货款增加

B. 中央银行出售证券

C. 向其他中央银行购买外国通货

D. 中央银行代表财政购买黄金，增加储备

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【多选题】

下列关于利率决定理论的说法不正确的是___

A. 凯恩斯的利率理论强调投资与储蓄对利率的决定作用

B. 窖藏与反窖藏是古典利率理论中决定利率的两大因素

C. 可贷资金利率理论偏重于实物领域对利率的决定作用

D. 流动性偏好理论强调了货币供求对利率的决定作用

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【多选题】

以下关于货币市场工具的说法中正确的是。___

A. 货币市场工具的流动性较好

B. 货币市场工具的交易量往往比较大

C. 货币市场工具通常是以折扣的方式出售的

D. 货币市场工具的年折扣率大于购买该工具所得到的年实际收益率

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【多选题】

根据《中华人民共和国反龚断法》，我国的反垄断法机构包括 ___

A. 商务部

B. 国家发展改革委员会

C. 财政部

D. 国家工商行政管理总局

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【多选题】

企业的主要组织形式包括 ___

A. 公司制企业

B. 综合型企业

C. 合伙制企业

D. 个人独资企业

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【多选题】

企业生产过程中所使用的各种生产要素一般被划分为 ___

A. 土地

B. 企业家才能

C. 资本

D. 劳动

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【多选题】

关于成本和利润的表述正确的有 ___

A. 企业所有的显成本和隐成本共同构成企业的总成本

B. 企业的经济利润是指企业的总收益和总成本之间的差额

C. 企业所追求的最大利润，指的是最大的正常利润

D. 经济利润也称为超额利润

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【多选题】

质押担保的范围包括_______ ___

A. 主债权及利息

B. 质物保管费用

C. 实现质权的费用

D. 贷款担保费用

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【多选题】

巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类，其中包括__________

A. 系统风险

B. 信用风险

C. 操作风险

D. 战略风险

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【多选题】

信用风险的主要形式包括__________

A. 结算风险

B. 流动性风险

C. 非系统风险

D. 违约风险

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【多选题】

操作风险可以分为七种表现形式，其中包括__________

A. 聘用员工做法和工作场所安全性

B. 业务中断和系统失灵

C. 客户、产品及业务做法

D. 实物资产损坏

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【多选题】

下列关于资本作用的说法，正确的有__________

A. 资本为商业银行提供融资

B. 吸收和消化损失

C. 支持商业银行过度业务扩张和风险承担

D. 维持市场信心

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【多选题】

下列关于经风险调整的业绩评估方法的说法，正确的有__________

A. 在经风险调整的业绩评估方法中，目前被广泛接受和普遍使用的是经风险调整的资本收益率(RAROC)

B. 在单笔业务层面上，RAROC可用于衡量一笔业务的风险与收益是否匹配，为商业银行是否开展该笔业务以及如何定价提供依据

C. 在资产组合层面上，商业银行在考量单笔业务的风险和资产组合效应之后可依据RAROC衡量资产组合的风险与收益是否匹配

D. 经风险调整的业绩评估方法是以监管资本配置为基础的

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【多选题】

下列属于市场风险的有__________

A. 利率风险

B. 股票风险

C. 违约风险

D. 汇率风险

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【多选题】

国家风险可分为__________

A. 政治风险

B. 信用风险

C. 社会风险

D. 经济风险

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【多选题】

关于商业银行区域限额管理的以下说法，正确的有__________

A. 在我国，区域限额管理包括国家限额管理

B. 发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额

C. 在一定时期内，我国商业银行实施区域风险限额管理是很有必要的

D. 在我国，区域风险限额在一般情况下经常作为指导性的弹性限额

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【多选题】

下列可能给某商业银行带来声誉风险的有__________

A. 关于银行高比例不良资产的媒体报道

B. 银行对长期合作且信用良好的贷款客户大幅削减信贷额度

C. 市场流传次贷危机使得银行蒙受巨额亏损的消息

D. 银行工作人员长期对待客户态度粗暴

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【多选题】

战略风险来自__________

A. 商业银行战略目标缺乏整体兼容性

B. 商业银行经营目标不能按时实现

C. 为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷

D. 为实现目标所需要的资源匮乏

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【多选题】

巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵循八大原则，其中包括__________

A. 商业银行应保持公司治理的透明度

B. 董事会和高级管理层应有效发挥内部审计部门.外部审计单位及内部控制部门的作用

C. 董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则，并监督其在全行的传达贯彻

D. 董事会应确保对高级管理层是否执行董事会政策实施适当的监督

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【多选题】

商业银行内部控制包括的主要因素有__________

A. 内部控制环境

B. 风险识别与评估

C. 内部控制措施

D. 信息交流与反馈

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【多选题】

商业银行风险监测的具体内容包括__________

A. 开发风险计量模型

B. 监测各种可量化的关键风险指标的变化和发展趋势

C. 监测各种不可量化的风险因素的变化和发展趋势

D. 报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果

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【多选题】

商业银行风险管理部门的主要职责有__________

A. 监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B. 在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

C. 负责核准复杂金融产品的定价模型

D. 协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

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【多选题】

风险文化一般由_______三个层次组成。___

A. 风险管理理念

B. 风险模型

C. 制度

D. 知识

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【多选题】

下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，不正确的有__________

A. 压力测试必须具有意义且足够审慎

B. 进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情景

C. 在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程

D. 除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试

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【多选题】

下列关于风险预警方法的说法中，正确的有__________

A. 黑色预警法不引进警兆指标变量，只考察警素指标的时间序列变化规律

B. 蓝色预警法侧重定量分析

C. 指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警

D. 统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析

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【多选题】

下列关于银行利率风险的说法，正确的有__________

A. 如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

B. 如果银行以长期固定利率存款作为长期浮动利率贷款的融资来源，则存在重新定价风险

C. 如果银行利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致，则存在基准风险

D. 如果银行利息收入和利息支出依据相同的基准利率，该利率波动剧烈，则存在基准风险

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【多选题】

下列关于金融期货的说法，正确的有__________

A. 利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

B. 货币期货交易目的包括规避汇率风险

C. 股指期货是指以股票为标的的期货合约

D. 股指期货不涉及股票本身的交割

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【多选题】

下列关于各类期权的说法，正确的有__________

A. 买方期权对买方来说是买入一个买入交易标的物的权利

B. 卖方期权对卖方来说是卖出一个卖出交易标的物的义务

C. 美式期权的买方在期权到期日前任意时点，可以随时要求卖方履行期权合约

D. 买权的执行价格低于现在的市场价格，则该期权属于价外期权

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【多选题】

下列关于久期缺口的理解，正确的有__________

A. 当久期缺El为正值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将增加

B. 当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行的市场价值将减少

C. 当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，银行的市场价值将减少

D. 久期缺口的绝对值越小，银行对利攀的变化越敏感

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【多选题】

《巴塞尔新资本协议》对商业银行客户评级/评分的验证提出了许多要求，包括__________

A. 商业银行必须定期进行模型的验证

B. 商业银行必须建立一个健全的体系，用来检验评级体系.过程和风险因素评估的准确性和一致性

C. 商业银行必须定期比较每个信用等级的实际违约率和预期违约率

D. 商业银行必须在实际违约概率持续高于预期值的情况下下调预期值

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【多选题】

《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括__________

A. 将资本充足率作为保证银行稳健经营.安全运行的核心指标

B. 在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险.市场风险.操作风险的资本要求

C. 将银行资本分为核心资本和附属资本两类

D. 引入计量信用风险的内部评级法

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【多选题】

《巴塞尔新资本协议》提出的内部评级法要求商业银行建立健全的内部评级体系，自行预测_______等信用风险因素，并根据权重公式计算每笔债项的信用风险资本要求。___

A. 违约概率

B. 违约损失率

C. 违约风险暴露

D. 违约原因

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【多选题】

下列关于久期的说法，正确的有__________

A. 久期也称持续期

B. 久期是对金融工具的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量

C. 久期的数学公式为.DP÷Dy=DXP÷(1÷Y)

D. 久期是以未来收益的现值为权数计算的现金流平均到期时间

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【多选题】

市场风险内部模型的主要优点包括__________

A. 可以将不同业务.不同类别的市场风险用一个确切的数值来表示

B. 能在不同业务和风险类别之间进行比较和汇总

C. 将隐性风险显性化之后，有利于进行风捡的监测.管理和控制

D. 风险价值具有高度的概括性，简明易懂

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【多选题】

下列关于计算VAR值参数选择的说法，正确的有__________

A. 如果模型是用来决定与风险相对应的资本，置信水平就应该取高

B. 如果模型用于银行内部风险度量或不同市场风险的比较，置信水平的选取就并不重要

C. 如果模型的使用者是经营者自身，则时间隔取决于其资产组合的特性

D. 如果模型的使用者是经营者自身，资产组变动频繁，则时间间隔应该长

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【多选题】

市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险，其中的市场价格包括__________

A. 利率

B. 汇率

C. 工资率

D. 股票价格

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【多选题】

下列关于衍生产品与市场风险关系的说法，正确的有__________

A. 衍生产品可用来防范市场风险

B. 衍生产品会产生新的市场风险

C. 衍生产品的杠杆作用可以完全消灭市场风险

D. 衍生产品的杠杆作用对市场风险具有放大作用

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【多选题】

下列关于远期和期货的说法，正确的有__________

A. 远期合约允许投资者在不确定的未来时间购买或出售某项资产

B. 期货合约允许投资者按不确定的价格购买或出售某项资产

C. 远期合约是非标准化的.期货合约是标准化的

D. 远期合约一般通过金融机构或经纪商柜台交易，合约持有者面临交易对手的违约风险，而期货合约一般在交易所交易，由交易所承担违约风险

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【多选题】

“9.11”事件给很多银行及企业造成了极大的损失，为应对此类事件，商业银行应当注意__________

A. 灾难备份

B. 强制员工休假

C. 审慎选择经营地址

D. 制定应急和连续营业方案

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