贷款账户状态包括( )。 ____答案

【多选题】

贷款账户状态包括( )。 ___

A. 正常

B. 部分逾期

C. 逾期

D. 非应计

E. 结清

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

ABCDE

解析

暂无解析

相关试题

【多选题】

贷款额度分为( )。 ___

A. 中心额度

B. 单一额度

C. 综合额度

D. 以上都是

查看答案解析

【多选题】

贴现是指商业汇票的持票人在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息将票据权利转让给金融机构的票据行为，是金融机构向持票人融通资金的一种方式。包括( )。 ___

A. 银行承兑汇票贴现

B. 商业承兑汇票贴现

C. 买断式贴现

D. 回购式贴现

查看答案解析

【多选题】

转贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为。转贴现包括( )。 ___

A. 转贴现买入

B. 转贴现卖出

C. 买断式转贴现

D. 回购式转贴现

查看答案解析

【多选题】

银行承兑汇票有以下情况之一的，不得办理贴现( )。 ___

A. 银行承兑汇票要素不全

B. 银行承兑汇票的背书不连续

C. 承兑社已发出停止办理贴现的通知或汇票本身规定不准贴现的

D. 注明“不得转让”字样的汇票

查看答案解析

【多选题】

贷款形态调整包括( )。 ___

A. 正常贷款转逾期贷款

B. 非应计贷款转核销贷款

C. 非应计贷款转正常贷款

D. 逾期贷款转非应计贷款

查看答案解析

【多选题】

系统自动扣收是指贷款发放时设定为自动扣款的，则系统在约定扣款日进行自动扣款，包括( )三种情况。 ___

A. 借款人主动还款

B. 自动扣本

C. 自动扣息

D. 自动扣本息

查看答案解析

【多选题】

银行承兑汇票有以下情况之一的，不得办理贴现：( )。 ___

A. 要素不全

B. 背书不连续

C. 注有“不得转让”字样的

D. 汇票金额、期限等不符合规定

查看答案解析

【多选题】

会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验，审验包括但不限于以下内容：( )。 ___

A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符

B. 汇票各种暗记是否真实

C. 印章是否清晰、合规

D. 汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹

查看答案解析

【多选题】

会计人员对拟办理贴现的汇票进行查询，包括但不限于以下内容：( )。 ___

A. 汇票票面要素是否与底卡联要素相符

B. 有无挂失、止付、公示催告或被有关司法机关冻结等

C. 他行是否已向承兑行或承兑人办理过查询

D. 出票人、承兑人及贴现申请人的签章是否符合规定

查看答案解析

【多选题】

办理贴现时，会计人员的职责是：( )。 ___

A. 按规定审查汇票的票面要素、背书及签章，查验鉴别汇票真伪；负责查询查复

B. 办理委托收款

C. 复核贴现利息，进行贴现会计账务处理

D. 汇票遭承兑行拒付退票后及时通知信贷人员

查看答案解析

【多选题】

转贴现是指金融机构将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向另一金融机构转让的票据行为，根据交易方向不同，包括( )。 ___

A. 转贴现买入

B. 转贴现卖出

C. 买入返售

D. 卖出回购

查看答案解析

【多选题】

转贴现业务应遵循( )的原则。 ___

A. 公平

B. 诚信

C. 自愿

D. 自律

查看答案解析

【多选题】

转贴现业务人员应坚持“( )”的原则，严格按照业务操作规程及审批权限办理业务。 ___

A. 严密操作

B. 双人办理

C. 岗位制约

D. 风险可控

查看答案解析

【多选题】

办理转贴现买入业务资金划付时，划款用途应注明“转贴现款”字样，不得使用( )结算方式划付资金。 ___

A. 本票

B. 支票

C. 银行汇票

D. 电汇

查看答案解析

【多选题】

以下说法正确的是：( )。 ___

A. 票据回购业务人员因玩忽职守、越权操作、违规办理等造成损失的，按《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》有关规定处理，构成犯罪的移交司法机关处理

B. 办理票据交接时，要实行双人交接制度，履行交接登记手续

C. 法人机构要正确使用会计科目，如实反映业务情况，严禁隐匿(转)贴现规模

D. 票据回购业务的资金，必须通过协议中约定的双方在人民银行的准备金账户或开立在本社(行)的一般存款账户清算，特殊情况下，也可以将款项划入对手方在其他金融机构开立的账户。法律法规另有规定的除外

查看答案解析

【多选题】

已核销不良资产是指农村信用社按规定条件、程序予以核销后的债权和股权资产，包括( )等。 ___

A. 已核销不良贷款

B. 表外应收息

C. 坏账损失

D. 诉讼保全费

查看答案解析

【多选题】

作为质押品的定期存单包括( )。 ___

A. 未到期的整存整取的

B. 存本取息的

C. 外币定期储蓄存款存单

D. 具有定期存款性质的权利凭证

查看答案解析

【多选题】

办理个人定期存单质押贷款时，存单开户行应根据出质人的申请及质押合同办理( )，并妥善保管有关文件和资料。 ___

A. 存单冻结

B. 合同签订

C. 存单确认

D. 登记止付手续

查看答案解析

【多选题】

质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下，可以用( )形式，但必须在5个工作日内补办书面挂失手续。 ___

A. 口头

B. 函电

C. 代理

D. 销户

查看答案解析

【多选题】

质押存单申请挂失时，应出具( )。 ___

A. 出质人提交相关申请资料

B. 贷款人提交营业执照复印件

C. 贷款人提交质押合同副本

D. 存单开立机构证明

查看答案解析

【多选题】

用于质押的单位定期存单丢失，贷款人申请挂失时，应向存款行提交下列材料：( )。 ___

A. 挂失申请书

B. 提供贷款人的营业执照复印件

C. 质押合同副本

D. 公司证明

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。 ___

A. 票据兑付

B. 现钞兑换

C. 现金存取

D. 现金汇款

查看答案解析

【多选题】

金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 ___

A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B. 电话查访

C. 回访客户

D. 向公安、工商行政管理等部门核实

查看答案解析

【多选题】

银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是（）。 ___

A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B. 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款

D. 个体工商户50万元大额现金存取

查看答案解析

【多选题】

汇出汇款业务环节，银行应登记 ___

A. 汇款银行的地址

B. 汇款人账号、住所

C. 收款人的姓名、住所

D. 汇款人的姓名或者名称

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，接收境外汇入款的农村商业银行，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。 ___

A. 汇款人姓名或者名称

B. 汇款人账号

C. 汇款人证件号码

D. 汇款人住所

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。 ___

A. 安全

B. 准确

C. 清晰

D. 完整

E. 保密

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括（）。 ___

A. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B. 记载客户身份信息的记录和资料

C. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

D. 反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，如果农村商业银行为客户提供一次性金融服务时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。 ___

A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

B. 登记客户身份基本信息

C. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

D. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村商业银行大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，农村商业银行统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（）。 ___

A. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告

B. 全省农村商业银行的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论

C. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告

D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见

E. 中国人民银行要求关注的其他因素

查看答案解析

【多选题】

根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受（），以书面方式明确本机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 ___

A. 反洗钱处罚的情况

B. 反洗钱监管的情况

C. 反洗钱内控制度

D. 反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

查看答案解析

【多选题】

农村商业银行自然人客户A在2019年2月11日发生以下业务明细：9点10分发生现金支取2万，10点20分收到甲的汇款60万，11点5分向乙汇款45万，14点30分现金存入6万，农村商业银行在报送客户A的大额交易时，以下说法正确的是（） ___

A. 报送现金大额交易62万

B. 报送大额交易113万

C. 报送现金大额交易6万

D. 报送转账大额交易60万

查看答案解析

【多选题】

农村商业银行应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对( )的分析过程。 ___

A. 客户身份信息

B. 客户身份特征

C. 交易信息

D. 交易特征

E. 行为特征

查看答案解析

【多选题】

农村商业银行在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，这些后续控制措施包括但不限于( ) ___

A. 提高客户风险等级

B. 经农村商业银行高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

C. 经农村商业银行高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

D. 向相关金融监管部门报告

E. 向相关侦查机关报案

查看答案解析

【多选题】

可疑交易符合下列情形之一的，农村商业银行应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查( ) ___

A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的

B. 客户资金交易异常，与生产经营活动严重不符

C. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的

D. 其他情节严重或者情况紧急的情形

查看答案解析

【多选题】

农村商业银行应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测( ) ___

A. 中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

B. 联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

C. FATF发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

查看答案解析

【多选题】

农村商业银行委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求( ) ___

A. 能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

B. 第三方为农村商业银行提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

C. 农村商业银行在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息

D. 农村商业银行可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件

查看答案解析

【多选题】

通过（）等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， ___

A. 联网核查身份证件

B. 人员问询

C. 客户回访

D. 公用事业账单验证

E. 网络信息查验

查看答案解析

【多选题】

当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户（） ___

A. 有组织同时或分批开户

B. 不配合客户身份识别

C. 开立业务与客户身份不相符

D. 开户理由不合理

查看答案解析

【多选题】

农村商业银行应当登记客户受益所有人的（） ___

A. 姓名

B. 地址

C. 联系方式

D. 身份证件或者身份证明文件的种类

E. 身份证件或者身份证明文件的号码

F. 身份证件或者身份证明文件的有效期限

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

揭示事物发展的趋势和道路的规律是___

A. 对立统一规律

B. 质量互变规律

C. 否定之否定规律

D. 联系和发展规律

查看答案解析

【单选题】

“肯定和否定相互渗透，在一定意义上，肯定就是否定。”这是一种___

A. 相对主义诡辩论的观点

B. 唯物辩证法的观点

C. 主观唯心主义的观点

D. 形而上学的观点

查看答案解析

【单选题】

事物的否定方面是指___

A. 事物的积极方面

B. 事物的消极方面

C. 事物中维持其存在的方面

D. 事物中促使其灭亡的方面

查看答案解析

【单选题】

作为辩证的否定的“扬弃”是___

A. 既保留又继承

B. 彻底抛弃

C. 既克服又保留

D. 矛盾的调和

查看答案解析

【单选题】

辩证的否定是事物发展的环节,因为辩证的否定___

A. 把旧事物完全抛弃

B. 使旧事物发生量变

C. 是新事物产生、旧事物灭亡

D. 是从外部强加给事物的

查看答案解析

【单选题】

否定之否定规律___

A. 在事物完成一个发展周期时才能完整地表现出来

B. 在事物发展过程中任何一点上都可以表现出来

C. 在事物经过量变和质变两种状态后表现出来

D. 在事物发展过程中经过肯定和否定两个阶段表现出来

查看答案解析

【单选题】

事物发展的周期性体现了___

A. 事物发展的直线性与曲折性的统一

B. 事物发展是一个不断地回到出发点的运动

C. 事物发展的周而复始的循环性

D. 事物发展的前进性和曲折性的统一

查看答案解析

【单选题】

直线论的错误在于只看到___

A. 事物发展的周期性而否认了前进性

B. 事物发展的前进性而否认了曲折性

C. 事物发展的间接性而否认了连续性

D. 事物发展的曲折性而否认了周期性

查看答案解析

【单选题】

循环论的错误在于___

A. 只看到事物发展的普遍性，没有看到事物发展过程的特殊性

B. 只看到事物的绝对运动，没有看到事物的相对静止

C. 只看到事物发展道路的曲折性，没有看到事物发展趋势的前进性

D. 只看到新旧事物之间的连续性，没有看到新旧事物之间的间断性

查看答案解析

【单选题】

对立统一规律揭示了___

A. 事物发展的动力和源泉

B. 事物发展的状态和过程

C. 事物发展的方向和道路

D. 事物发展的两种趋向

查看答案解析

【单选题】

唯物辩证法的实质和核心是___

A. 对立统一规律

B. 质量互变规律

C. 否定之否定规律

D. 联系和发展的规律

查看答案解析

【单选题】

辩证法所说的矛盾是指___

A. 人们思维中的前后不一的自相矛盾

B. 事物之间或事物内部各要素之间的对立统一

C. 对立面之间的相互排斥

D. 事物之间或事物内部各要素之间的相互依赖

查看答案解析

【单选题】

矛盾的基本属性是___

A. 普遍性和特殊性

B. 绝对性和相对性

C. 变动性和稳定性

D. 斗争性和同一性

查看答案解析

【单选题】

依据是___

A. 矛盾的同一性和斗争性辩证关系的原理

B. 矛盾的普遍性和特殊性辩证关系的原理

C. 事物发展的量变和质变辩证关系的原理

D. 事物发展的内因和外因辩证关系的原理

查看答案解析

【单选题】

矛盾问题的精髓是___

A. 矛盾的普遍性和特殊性关系的问题

B. 矛盾的同一性和斗争性关系的问题

C. 主要矛盾和次要矛盾关系的问题

D. 矛盾的主要方面和次要方面关系的问题

查看答案解析

【单选题】

在我国战国时期，公孙龙提出“白马非马”。这个命题的错误在于它割裂了___

A. 主要矛盾和次要矛盾的联系

B. 矛盾的主要方面和次要方面的联系

C. 矛盾的同一性和斗争性的联系

D. 矛盾的特殊性和普遍性的联系

查看答案解析

【单选题】

对待改革开放和社会主义现代化建设，有的人只看到存在的困难和问题，看不到取得的巨大成就；有的人只看到取得的巨大成就，看不到存在的困难和问题。这两种看问题的方法都是___

A. 重点论

B. 均衡论

C. 一点论

D. 两点论

查看答案解析

【单选题】

“任何个别（无论怎样）都是一般”。这句话的正确含义是___

A. 特殊性就是普遍性

B. 特殊性存在于普遍性之中

C. 普遍性是特殊性的总和

D. 特殊性中包含普遍性

查看答案解析

【单选题】

在唯物辩证法看来，水果同苹果、梨、香蕉、桔子等的关系是___

A. 共性和个性的关系

B. 整体和部分的关系

C. 本质和现象的关系

D. 内容和形式的关系

查看答案解析

【单选题】

在马克思主义普遍原理指导下，从中国的基本国情出发，走自己的路。这体现了___

A. 矛盾的同一性和斗争性的的统一

B. 矛盾的普遍性和特殊性的统一

C. 事物发展的量变和质变的统一

D. 事物发展的前进性和曲折性的统一

查看答案解析

【单选题】

“是就是是，不是就是不是，除此之外都是鬼话。”这是一种___

A. 形而上学的观点

B. 相对主义的观点

C. 唯心主义的观点

D. 辩证法的观点

查看答案解析

【单选题】

真象和假象的区别在于___

A. 真象是客观的，假象是主观的

B. 真象表现本质，假象不表现本质

C. 真象深藏于事物内部，假象外露于事物外部

D. 真象从正面直接地表现本质，假象从反面歪曲地表现本质

查看答案解析

【单选题】

种___

A. 辩证唯物主义决定论的观点

B. 形而上学的机械决定论的观点

C. 唯心主义非决定论的观点

D. 庸俗唯物主义的观点

查看答案解析

【单选题】

“或然率”是指___

A. 可能性在质上的一种科学说明和测定

B. 可能性在量上的一种科学说明和测定

C. 必然性的一种科学说明和判定

D. 偶然性的一种科学说明和测定

查看答案解析

【单选题】

马克思主义认识论的首要的基本的观点是___

A. 客观实在性的观点

B. 主体性的观点

C. 反映的观点

D. 实践的观点

查看答案解析

【单选题】

马克思主义认为，从实践的活动机制看，实践是___

A. 主体与客体通过中介相互作用的过程

B. 道德行为和政治活动

C. 生活、行为、现实、实事等感性活动

D. 科学实验

查看答案解析

【单选题】

实践的客体是___

A. 绝对精神的对象化

B. 客观物质世界

C. 人的意识的创造物

D. 进入主体的认识和实践范围的客观事物

查看答案解析

【单选题】

马克思主义认为，主客体之间的价值关系是指___

A. 主体对客体的物质欲望和要求

B. 主体对客体的能动反映

C. 主体对客体的改造和变革的结果

D. 客体对于主体的有用性和效益性

查看答案解析

【单选题】

唯物主义认识论是___

A. 先验论

B. 反映论

C. 能动的革命的反映论

D. 不可知论

查看答案解析

【单选题】

对不可知论以最有力驳斥的是___

A. 客观真理

B. 客观事实

C. 社会实践

D. 规律规律

查看答案解析

【单选题】

恩格斯说：“社会一旦有技术上的需要，则这种需要比十所大学更能把科学推向前进。”这在认识论上说明___

A. 技术推动了科学的发展

B. 实践是认识发展的动力

C. 实践是认识的来源

D. 科学技术的发展超过了社会实践的发展速度

查看答案解析

【单选题】

“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，陆游这一名句强调的是___

A. 实践是认识的来源

B. 实践是推动认识发展的动力

C. 实践是认识的目的

D. 间接经验毫无用处

查看答案解析

【单选题】

实践之所以是检验真理的唯一标准，就实践自身的特点而言因为___

A. 它是对人类有用的活动

B. 它是多数人参加的活动

C. 它是具有普遍性和直接现实性的活动

D. 它是具有主观性的活动

查看答案解析

【单选题】

感性认识和理性认识的区别在于___

A. 感性认识是对事物现象的认识，理性认识是对事物本质的认识

B. 感性认识来源于实践，理性认识来源于书本

C. 感性认识是直接经验，理性认识是间接经验

D. 感性认识可靠，理性认识不可靠

查看答案解析

【单选题】

理性认识的特点是___

A. 概念、判断、推理

B. 抽象性、间接性

C. 感觉、知觉、表象

D. 形象性、直接性

查看答案解析

【单选题】

列宁说：“没有革命的理论，就不会有革命的行动”，这句话应理解为___

A. 革命运动是由革命理论派生的

B. 革命理论对革命实践具有最终决定作用

C. 革命理论是革命运动的基础

D. 革命理论对革命实践具有重要的指导作用

查看答案解析

【单选题】

直接经验和间接经验的关系是___

A. 认识中的“源”和“流”的关系

B. 认识中的内容和形式的关系

C. 实践和理论的关系

D. 感性认识和理性认识的关系

查看答案解析

【单选题】

感性认识的基本形式是___

A. 概念、判断、推理

B. 抽象性、间接性

C. 感觉、知觉、表象

D. 形象性、直接性

查看答案解析

【单选题】

实际工作中，教条主义和经验主义的共同错误在于___

A. 否认实践是认识的基础

B. 把认识理解为主观思维的自我运行过程

C. 混淆了感性认识和理性认识的界限

D. 割裂了感性认识和理性认识的辩证关系

查看答案解析

【单选题】

我们感觉到一个苹果的形状、大小、颜色、轻重、气味、滋味和软硬等各种属性，在意识中把它们结合起来，就形成了这个苹果的整个感性形象，这种反映形式是___

A. 感觉

B. 知觉

C. 表象

D. 概念

查看答案解析