【多选题】
综合业务系统以___自动生成个人客户号。
A. 账号
B. 有效身份证件
C. 证件号码
D. 个人姓名
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答案
BCD
解析
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相关试题
【多选题】
所有当班柜员营业终了必须打印尾箱清单，并对照尾箱清单核对实物。打印尾箱清单的交易码有___。
A. 7010
B. 7022
C. 7151
D. 7156
E. 7231
F. 7234
【多选题】
客户开立单位账户成功后，需要关联印鉴。以下账户需要关联印鉴的有___
A. 单位结算账户
B. 财政预算零余额账户
C. 单位定期存款账户
D. 单位通知存款账户
E. 单位保证金账户
F. 协议存款
【多选题】
有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___。
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出具的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 非法定代表人或单位负责人亲自办理
【多选题】
关于现金管理，下列说法正确的有___。
A. 现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款
B. 柜员发现长短款，要及时在系统中进行登记，登记后的错款应继续积极查找并处理，严禁长期挂账。
C. 收缴假币时要向持有人出具《假币收缴凭证》
D. 假币持有人对收缴的假币有异议时，柜员可以递交客户查看
E. 现金调剂时，双方柜员必须当场在监控下实行卡把、点数，无误后实时进行记账，严禁延时记账或多次交接合并记账
【多选题】
电汇凭证上除了填写收付款户名账号等内容外，还需要填写以下信息：___
A. 客户（代理人）签名
B. 客户（代理人）联系方式
C. 客户（代理人）身份证号码
D. 客户（代理人）家庭住址
【多选题】
【7107凭证行内使用】交易，借据上各要素应完整无误，非当天使用销号的，授权应上传：___
A. 借款合同
B. 借据
C. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，内部副主任签字，盖业务章）
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明原因，信贷副主任签字，盖业务章）
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，有权机关进行续冻时，冻结通知书中冻结方式与原冻结方式不同的，应查明原因，按以下原则处理：___
A. 需继续原冻结方式的，直接办理续冻手续
B. 需执行现冻结方式的，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
C. 需继续原冻结方式的，应与有权机关执法人员协调，并在冻结通知书中注明
D. 需执行现冻结方式的，在没有其他有权机关轮候的情况下，可与执法人员协调，由执法人员出具解除冻结通知书，解冻后重新冻结
【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批
B. 未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
C. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
D. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
E. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
客户号合并时，下列情况无需提供证明的有___
A. 客户名称一致，证件号码为15位身份证号和18位身份证号，符合身份证升位规则的
B. 身份证号码最后一位未X，系统中录为x的
C. 客户名称和证件号码一致，仅证件类型不一致的
D. 客户名称不一致，证件号码一致的
【多选题】
客户号合并时，客户名称一致，证件号码不一致，关于提供证明资料的情况，以下说法正确的有___
A. 若客户变更过证件号码，由公安机关出具证件号码变更的证明等相关证明资料
B. 若为代发的账户，因代发单位提供信息错误导致客户证件号码错误，需由代发单位出具为同一客户的证明
C. 若为客户自己开立的账户，根据客户号开立机构及开立日期，查看办理业务的原始资料，看是否为同一客户
D. 若开户时，客户提供资料正确，柜员录入错误，复印办理开户业务的原始资料，网点出具情况说明
【多选题】
关于8077/8078交易，以下说法正确的有___
A. 8077做修改时，付款人账号、账户序号、凭证种类、凭证序号、支付凭证序号等付款人信息可以修改
B. 8077交易支持使用8899交易当日撤销，不支持隔日撤销，且必须当日撤销
C. 8077交易，资金来源要选择正确。付款方如果为待销账，资金来源要选择2-待销账，不能选择转账，若资金来源选择错误，则不能修改，只能使用889交易进行撤销
D. 8077录入成功后，当日必须复核，否则日终柜员无法平账
【多选题】
金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：___
A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【多选题】
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的___等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
推荐试题
【多选题】
在认识和处理阶级矛盾时，要区分( )。
A. 阶级矛盾和非阶级矛盾
B. 对抗阶级之间的矛盾与非对抗阶级之间的矛盾
C. 社会基本矛盾与社会主要矛盾
D. 敌我矛盾与人民内部矛盾
【多选题】
社会发展往往面临多种可选择的道路，其中符合历史发展规律的是( )。
A. 英雄人物选择的道路
B. 人民群众选择的道路
C. 先进阶级选择的道路
D. 能够解决和发展生产力的道路
【多选题】
从社会发展的主体选择性的角度看，中国人民走上社会主义道路，其原因在于( )。
A. 社会主义符合中国人民根本利益的要求
B. 在历史进程中没有多种道路可供人们选择
C. 中国人民在国际交往中受到俄国十月革命的历史启示
D. 中国共产党对历史必然性及本国国情的正确把握
【多选题】
马克思指出:“一个社会即使探索到了本身运动的自然规律，……它还是既不能跳过也不能用法令取消自然的发展阶段。但是它能缩短和减轻分娩的痛苦。”这表明( )。
A. 人类社会的发展是合规律性与合目的性的统一
B. 社会发展过程与自然界演变过程一样都是自觉的
C. 人的自觉选择在社会发展中具有重要作用
D. 人类总体历史进程是不可超越的
【多选题】
经济基础对上层建筑的决定作用，丰要表现在( )。
A. 经济基础决定上层建筑的产生.变化与发展
B. 经济基础决定上层建筑的性质
C. 经济基础决定上层建筑是否具有反作用
D. 经济基础决定上层建筑是否包括自然科学
【多选题】
上层建筑对经济基础的能动作用在于( )。
A. 它为自己的经济基础服务
B. 它要促进自己经济基础的形成.巩固和发展
C. 它要排除自己经济基础的对立物
D. 它决定自己所服务的经济基础的性质
【多选题】
“如果资本主义的灭亡是由科学保证了的，为什么还要费那么的气力去为它安排葬礼呢? ”这种观点的错误在于( )。
A. 否认历史主体的能动作用
B. 否认革命在社会质变中的作用
C. 否认历史观上的决定论原则
D. 否则科学是推动历史前进的革命力量
【多选题】
在生产力和生产关系的相互关系中( )。
A. 生产力决定生产关系
B. 生产关系决定生产力
C. 生产力决定生产关系，生产关系也决定生产力
D. 适合生产力状况的生产关系推动生产力的发展
【多选题】
马克思对阶级斗争学说的新贡献是( )。
A. 说明无产阶级专政是达到消灭一切阶级和进入无阶级社会的过渡
B. 指出阶级斗争是社会发展的根本动力
C. 论证了阶级的存在与生产发展的一定历史阶段相联系
D. 说明阶级斗争必然导致无产阶级专政
【多选题】
英国科技哲学家斯诺在<两种文化》中说过，“我们必须用以反对技术的恶果的惟一武器，还是技术本身。我们没有别的出路。我们无法退入一个根本不存在的没有技术的伊甸园”。这一观点的错误之处在于( )。
A. 认为只有科学技术能够解决“全球问题”
B. 认为科学技术对人的发展具有积极作用
C. 认为科学技术导致了“全球问题”
D. 对科学技术发展全盘否定
【多选题】
“随着新生产力的获得……人们也就会改变自已的一切社会关系，手推磨产生的是封建主义的社会，蒸汽磨产生的是工业资本家的社会。”这段话表明科学技术是( )。
A. 历史上起推动作用的革命力量
B. 历史变革中的唯一决定性力量
C. 推动生产方式变革的重要力量
D. 一切社会变革中的自主性力量
【多选题】
推动社会的发展是一个“动力系统”，其中( )。
A. 社会基本矛盾是社会发展的根本动力
B. 阶级斗争是阶级社会发展的直接动力
C. 科技革命是推动历史前进的有力杠杆
D. 人人都是创造和推动历史前进的力量
【多选题】
对社会改革与社会革命的正确表述是( )。
A. 社会革命是狭义的革命
B. 社会改革是广义的革命
C. 社会改革与社会革命都是为了解放和发展生产力
D. 社会革命只有暴力革命的形式
【多选题】
“人们自己创造自己的历史”。这一命题表明( )。
A. 人是社会的主体
B. 历史是由追求着自己目的的人的活动构成的
C. 历史发展方向是由人主观选定的
D. 历史规律实现于人的自觉活动之中
【多选题】
关于所有制和所有权的关系，下列说法正确的是
A. 所有制是所有权的基础
B. 所有权是所有制的基础
C. 所有制决定着所有权，所有权是所有制的法律形态，它是反映着经济关系的意志关系
D. 同一种所有制可以有不同的所有权
【多选题】
关于生产商品的劳动二重性的说法正确的是
A. 劳动一方面是个别劳动，另一方面是社会劳动
B. 任何一种劳动一方面是具体劳动，另一方面是抽象劳动
C. 一种劳动是具体劳动，另一种劳动是抽象劳动
D. 具体劳动和抽象劳动是同一劳动过程的方面不可分割的两个方面
【多选题】
以下对马克思的劳动价值论的说法正确的是
A. 是对古典政治经济学劳动价值论的批判.继承和发展
B. 是剩余价值理论的基础
C. 是研究价值分配的理论
D. 为揭示资本主义生产方式的本质奠定了理论基础
【多选题】
使用价值.交换价值.价值三者之间的关系是
A. 使用价值是交换价值和价值的物质承担者
B. 交换价值和价值寓于使用价值之中
C. 价值是交换价值的基础和内容
D. 交换价值是价值的表现形式
【多选题】
一切商品都包含着使用价值和价值二因素，商品是使用价值和价值的统一。这表明
A. 缺少使用价值和价值任何一方面，都不能成为商品
B. 没有使用价值就没有价值
C. 有使用价值，但不是劳动产品，也不是商品
D. 有使用价值，也是劳动产品，但只是供生产者自己消费，也不是商品
【多选题】
具体劳动和抽象劳动的区别是
A. 具体劳动是劳动的具体形式，抽象劳动是一般人类劳动
B. 具体劳动是体力劳动，抽象劳动是脑力劳动
C. 具体劳动反映人与自然的关系，抽象劳动反映社会生产关系
D. 具体劳动不是使用价值的唯一源泉，抽象劳动是价值的唯一源泉
【多选题】
价格受市场供求的影响，围绕价值上下波动，不是对价值规律作用的否定，而是价值规律作用的表现形式，这是因为
A. 商品交换都是按照价格与价值相一致的原则进行的
B. 从商品交换的总体看，价格总额与价值总额是相等的
C. 从商品交换的较长时间看，价格与价值是趋于一致的
D. 各种商品价格的波动，是以各自的价值为基础的
【多选题】
资本区分为不变资本和可变资本的意义在于
A. 进一步揭示了剩余价值的真正源泉
B. 为计算剩余价值率提供了科学依据
C. 为计算资本周转速度提供了依据
D. 为平均利润.生产价格理论奠定了基础
【多选题】
资本主义劳动过程同其他劳动过程相比较体现出来的特点是
A. 创造新的使用价值
B. 创造新的价值
C. 工人在资本家监督下劳动，他们的劳动属于资本家
D. 劳动产品归资本家所有
