【多选题】
【1203法定机关冻结维护】交易，对于老系统移植的，到期未自动解冻的账户进行解冻时，授权应出具：___
A. 有权机关出具的解冻通知书
B. 原始冻结资料
C. 执行公务证
D. 特殊业务申请省中心授权通过表（说明冻结已到期，因系统原因未自动解冻，机构主管签字，盖业务章）
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答案
BD
解析
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相关试题
【多选题】
关于保证金账户转账付出款项需要远程授权时，下列说法正确的是：___
A. 审批权限的规定：能出具保证事项已履行完毕的相关依据时,如:贷款到期清偿完毕时，应出具还款证明单；贷款未发放时，应出具审批未通过材料或情况说明等。由信用社审批，信用社主任签字，盖信用社业务章
B. 审批权限的规定：无法出具保证事项已履行完毕的相关依据时，由联社相关业务部门审批
C. 授权时上传保证金账户划款申请（审批）书
D. 需要联社相关部门审批的，授权时上传特殊业务申请省中心授权通过表
【多选题】
【1204账户控制及维护】交易用于控制、扣划不良贷款客户存款账户资金时，下列说法正确的是：___
A. 由贷款行一名工作人员前往柜面办理
B. 由贷款行两名工作人员前往柜面办理
C. 提供经审批的借款人（保证人）存款内部止付、解除止付、扣划申请表
D. 贷款行工作人员身份证件
【多选题】
下列关于单位定期存款的说法正确的有___
A. 【1057】单位账户开户后，通过资金模块入账，然后使用【1060】打印单位存款证实书；
B. 需要做质押贷款时，使用【1101】交易将存款证实书转换为单位定期存单；
C. 履约事项完成后，通过【1079】交易可对单位定期存单直接销户；
D. 履约事项完成后，使用【1101】把单位定期存单转为存款证实书，最后通过1079交易，对单位存款证实书销户。
【多选题】
下列有关【7133】客户凭证作废交易，说法正确的是___
A. UK作废时，“全部作废标志”只能选“否”，否则无法作废成功；
B. 作废的纸质凭证如果缴回，必须注明作废字样或盖作废章；
C. 若无法缴回原凭证，需提供客户盖章、签字的证明；
D. 该交易授权时需要提供单位有效证件原件。
【多选题】
客户号合并时，下列情况无需提供证明的有___
A. 客户名称一致，证件号码为15位身份证号和18位身份证号，符合身份证升位规则的
B. 身份证号码最后一位未X，系统中录为x的
C. 客户名称和证件号码一致，仅证件类型不一致的
D. 客户名称不一致，证件号码一致的
【多选题】
客户号合并时，客户名称一致，证件号码不一致，关于提供证明资料的情况，以下说法正确的有___
A. 若客户变更过证件号码，由公安机关出具证件号码变更的证明等相关证明资料
B. 若为代发的账户，因代发单位提供信息错误导致客户证件号码错误，需由代发单位出具为同一客户的证明
C. 若为客户自己开立的账户，根据客户号开立机构及开立日期，查看办理业务的原始资料，看是否为同一客户
D. 若开户时，客户提供资料正确，柜员录入错误，复印办理开户业务的原始资料，网点出具情况说明
【多选题】
关于8077/8078交易，以下说法正确的有___
A. 8077做修改时，付款人账号、账户序号、凭证种类、凭证序号、支付凭证序号等付款人信息可以修改
B. 8077交易支持使用8899交易当日撤销，不支持隔日撤销，且必须当日撤销
C. 8077交易，资金来源要选择正确。付款方如果为待销账，资金来源要选择2-待销账，不能选择转账，若资金来源选择错误，则不能修改，只能使用889交易进行撤销
D. 8077录入成功后，当日必须复核，否则日终柜员无法平账
【多选题】
金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：___
A. 公认具有较高风险的行业（职业）
B. 与特定洗钱风险的关联度。例如，客户或其实际受益人、实际控制人、亲属、关系密切人等属于外国政要
C. 行业现金密集程度。例如，客户从事废品收购、旅游、餐饮、零售、艺术品收藏、拍卖、娱乐场所、博彩、影视娱乐等行业
D. 非自然人客户的股权或控制权结构。例如，个人独资企业存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。
【多选题】
义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的___等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
【多选题】
对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___
A. 客户身份资料
B. 客户交易信息
C. 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息
D. 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【多选题】
《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___
A. 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整
B. 应当符合保密和安全的有关规定
C. 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程
D. 应当符合法律规定的期限要求
【多选题】
识别客户身份时，具体操作包括___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【多选题】
大额交易报告范围有___
A. 单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）或者外币交易等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上(含20万美元）的款项划转
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
【多选题】
银行业金融机构人民币收付柜台服务三原则___
A. 不对外支付残缺污损人民币
B. 积极提供券别调剂服务
C. 主动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
D. 被动进行残缺污损人民币兑换和纪念币兑换服务
【多选题】
符合残缺污损人民币兑换标准的有___
A. 能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B. 能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残损、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
C. 纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的全额兑换。
D. 兑换额不足一分的，不予兑换；5分按半额兑换的，兑付二分。
【多选题】
特约商户下列事项发生变更时，要通过签约信用社向收单联社提出变更申请，并填写《特约商户资料变更申请书》：___
A. 法定代表人（负责人）
B. 商户地址、费率
C. 绑定电话
D. 绑定帐户户名和帐号
【多选题】
金燕卡有卡支付类业务是指金燕卡客户持金燕卡通过特定的银联自助受理终端（家庭、便民服务支付点等），自助刷（插）卡，输入密码、金额，完成交易款项支付的业务。适用于缴___、（）、（）等业务领域。( )
A. 缴纳公共费用
B. 自助转账
C. 自助购票
D. 自助取现
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【单选题】
监督沟通可采用各种方式方法， 除了 （ ）。
A. 开展客户满意度调查和整理经验教训
B. 开展团队观察和审査问题日志
C. 评估相关方参与度评估矩阵中的变化
D. 限定团队与相关方的沟通渠道
【单选题】
项目必须要购买行业通用的项目管理软件， 以便及时收集并发布信息， 实现有效沟通。 这个要求及相关预算， 应该被写入以下哪个文件中？ （ ）
A. 项目沟通记录
B. 沟通管理计划
C. 成本管理计划
D. 沟通需求分析
【单选题】
关于风险应对措施， 以下哪个说法是正确的？ （ ）
A. 对每个风险都要采取最严厉的应对措施
B. 对重要风险要指定不止一名风险责任人
C. 风险应对措施需要全体相关方的同意
D. 在规划风险管理过程中制定风险应对措施
【单选题】
关于单个项目风险和整体项目风险， 以下说法正确的是 （ ）。
A. 一旦发生会对一个项目目标产生影响的不确定事件就是单个风险
B. 单个风险管理旨在削弱项目目标负向变异的驱动因素， 加强正向变异的驱动因素
C. 其他不确定性来源是整体项目风险的一部分
D. 单个项目风险之和就是整体项目风险
【单选题】
以下哪个措施对于处理 “未知. 未知” 风险没有效果？ （ ）
A. 在预算中预留充足的应急储备
B. 经常留意早期预警信号
C. 采取能够灵活变通的项目管理过程
D. 在项目范围内留出应变的余地
【单选题】
某个新产品研发项目， 预计投资 200 万美元。 该产品未来市场前景很好的概率为50%, 可获利 1000 万美元； 市场前景一般的概率为 30%, 可获利 500 万美元； 其余情况下则不亏不赚。 该项目的预期货币价值是 （ ）。
A. 450 万美元
B. 650 万美元
C. 500 万美元
D. 不知道其余情况的概率，故无法计算
【单选题】
项目出现一个风险， 今天就必须采取有效措施应对， 否则就会影响 1 个月后的比赛仪式举行。 这分别是对哪两个风险参数的描述？ （ ）
A. 紧迫性， 连通性
B. 紧迫性， 潜伏期
C. 紧迫性， 邻近性
D. 邻近性， 潜伏期
【单选题】
以下哪项不是定量风险分析的结果？ （ ）
A. 对整体项目风险敞口的评估结果
B. 对整体风险或关键单个风险提出的应对建议
C. 对项目造成最大威胁或产生最大机会的单个风险的清单
D. 指定的风险责任人
【单选题】
可以用气泡图表现一系列单个风险的情况。 关于气泡图， 哪个说法是正确的？ （ ）
A. 用于显示风险的概率和影响
B. 用于显示风险的两个参数
C. 用于显示风险的三个参数
D. 等同于风险概率和影响矩阵
【单选题】
团队成员在项目实施过程中发现一个可以为组织盈利的商业机会， 为赢得这个机会所采取的行动会超出本项目范围， 项目经理应该如何指示？ （ ）
A. 这个机会不需要记录在风险登记册中
B. 记录在风险登记册中并向组织汇报
C. 不允许做本项目范围以外的事情
D. 扩大项目范围以便赢取这个机会
【单选题】
在新办公大楼建设项目的基础开挖中， 意外地发现了地下的极有价值的古董。 组织决定在项目范围中新增一项 "发掘和清理古董” 工作。 这是以下哪种风险应对策略？ （ ）
A. 提高
B. 开拓
C. 转移
D. 接受
【单选题】
在风险分析过程中， 可以采用多种标准对风险进行分类， 以便制订有效的风险应对计划。 以下各种都是风险分类的常用标准， 除了 （ ）。
A. 工作分解结构
B. 组织分解结构
C. 风险的根本原因
D. 项目阶段
【单选题】
下列对概率和影响矩阵的描述中， 最好的是 （ ）。
A. 用于风险优先级排序
B. 为风险优先级排序提供一个客观标准
C. 用于定性风险分析
D. 由项目管理团队在风险管理计划中事先设定
【单选题】
组织要求尽快推出新产品以抢占市场份额， 并决定把你的项目定为战略优先级项目， 分配最好的专家为项目服务。 这是哪种风险应对策略？（ ）
A. 开拓
B. 提高
C. 转移
D. 接受
【单选题】
某项目是高风险项目， 风险管理特别重要。 在分析项目风险时， 项目管理团队需要开展风险数据质量评估， 以便 （ ）
A. 使定量风险分析所依据的数据更加可靠
B. 更好地进行风险应对规划
C. 使定性风险分析具有较高的可信度
D. 更有效地监督风险
【单选题】
某公司正在项目选择过程中， 有新建工厂和扩建现有工厂两个方案可供选择。 如果新建， 在市场需求强的情况下， 能盈利 10000 万美元； 在市场需求弱的情况下， 将亏损 4000 万美元。 如果扩建， 在需求强的情况下， 可盈利 8000 万美元； 在需求弱的情况下， 可盈利 2000 万美元。 经过分析， 发现 60%的可能性需求强， 40%的可能性需求弱。 正确的做法是 （ ）
A. 选择新建， 因为预期货币价值为 4400 万美元
B. 选择扩建， 因为预期货币价值为 5600 万美元
C. 暂时不做决策， 因为不知道在需求中的情况下的概率和盈利
D. 综合考虑项目相关方的风险态度后， 再选择新建或扩建
【单选题】
下列哪一项是项目风险？ （ ）
A. 刚浇注的楼板出现了裂缝
B. 项目可能无法获得所需的设计工程师
C. 合同规定的时间已过， 供应商仍未供货
D. 项目所需的钢材涨价了 20%
【单选题】
项目经理邀请各主要相关方召开会议， 对风险的概率和影响进行了评估。 之后， 他又分析了假设条件的合理性和现实性， 并对风险数据的质量进行了评估。 在他进行风险管理的下一个过程之前， 他还必须 （ ）
A. 识别风险的触发因素
B. 制订风险应对计划
C. 评估风险的发展趋势
D. 使用标准化的风险级别矩阵
