行业风险是指由于一些不确定因素的存在，导致对某行业生产.经营.投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。____答案

【单选题】

行业风险是指由于一些不确定因素的存在，导致对某行业生产.经营.投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性。___

A. 对

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【单选题】

只要流动比率高，借款人的短期偿债能力就一定强。___

A. 对

B. 错

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【单选题】

一般来说，流动比率和速动比率越低，说明企业资产的变现能力越强，短期偿债能力越强；反之亦成立。___

A. 对

B. 错

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政府可要求银行为他人提供担保。___

A. 对

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在抵押期间，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有.使用.转让.出租及其他处置行为。___

A. 对

B. 错

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在分析资产负债表时，一定要注意借款人的资产结构是否合理，是否与同行业的比例大致相同。如借款人的资产结构与同行业的比例存在较大的差异，就应该进一步分析差异产生的原因。___

A. 对

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中长期项目贷款需要提供资本金已到位或能按期到位的证明等项目配套文件。___

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银行有权检查借款人是否按合约规定的用途使用贷款。___

A. 对

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“实贷实付”，是指银行业金融机构(贷款人)按照贷款项目进度和有效贷款需求，根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金以受托支付的方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的支付过程。___

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中层管理层较为薄弱，企业人员更新过快或员工不足属于企业的经营风险。___

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在分析保证人的保证实力时银行应以同样的管理措施对待借款人和保证人。___

A. 对

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在抵押期间，经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有.使用.转让.出租及其他处置行为。___

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在贷款逾期后，银行不但有权收回贷款本息，而且可以加收罚息。___

A. 对

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由于抵押人的行为而使得抵押物价值减少，而抵押人又无法完全恢复的，银行应该要求抵押人提供与减少价值相当的担保。___

A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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提前还款可使银行及时收回资金，因而银行鼓励提前还款。___

A. 对

B. 错

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进入诉讼执行程序的贷款，其五级分类结果不得优于次级类。

A. 对

B. 错

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临时存款账户的有效期最长不得超过2年。

A. 对

B. 错

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A. 对

B. 错

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【判断题】

在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，即可留存归档。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行应当设立统一的投诉电话.书面投诉联系方式等渠道，并在营业场所和网站醒目位置进行公示，以便及时受理客户对服务价格的相关投诉。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《会计法》规定，以不同的依据编制的财务会计报告，是一种严重的违法行为。

A. 对

B. 错

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财务会计报告由资产负债表.现金流量表.利润表组成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

会计报表附注是对单位一定会计期间内财务.成本等情况进行分析总结的书面报告。

A. 对

B. 错

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在债务人的管理人接管债务人的财产后，已经开始的而尚未终结的有关债务人的民事诉讼或者仲裁应当中止。

A. 对

B. 错

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债权申报期限自人民法院作出受理破产申请裁定之日起计算，最短不得少于30日，最长不得超过3个月。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于借款人以公开向不特定的自然人.法人和其他组织募集的存单申请质押贷款的，贷款人不得向其发放贷款。

A. 对

B. 错

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单位在金融机构办理定期存款时，金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安.工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《贷款通则》中规定，对借款人不能依照合同约定归还贷款本息或不能落实还本付息事宜的，贷款人应当及时进行债权保全，必要时可以依法在新闻媒体披露或采取诉讼等法律措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

信贷业务合同内容填制必须完整，正副文本的内容必须一致，不得涂改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原客户经理工作岗位变动时，应在客户部门负责人主持和监交下进行移交，由原责任人.接手责任人.监交人签字后登记存档，责任移交后，接手责任人对信贷客户贷后管理负责。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户经理在贷后管理中，未按规定及时向借款人.担保人主张权利导致借款.担保合同超过诉讼时效的将应依照《河南省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》及相关制度办法的有关条款，视情节轻重进行处理，涉嫌犯罪的，要移交司法机关处理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

借款人交易对象具备条件有效使用现金结算方式的可以采取自主支付方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

农信社应当建立保证个人信用信息安全的管理制度，确保只有内部员工才能接触个人信用报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

债务人的偿还能力明显出现问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还债务，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这类贷款可划为可疑类贷款。

A. 对

B. 错

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【多选题】

在使用Rainbow迁移时，关于文件级迁移和块级迁移适用场景的描述，以下哪些正确的？ ___

A. 文件级迁移适用于需要对目的端磁盘扩容或减容的场景

B. 块级迁移适用于源端包含大量小文件的主机

C. 块级迁移适用于源端磁盘使用率低的主机

D. 块级迁移的目的端分区结构与源端需要保持致

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【多选题】

FusionCompute主机添加数据存储失败，以下哪些属于可能的故障原因? ___

A. 数据存储挂载目录被占用

B. 主机无法访问存储

C. 主机管理网络异常

D. 首次添加某个LUN为虚拟化数据存储时，未选择格式化

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【多选题】

在使用Rainbow迁移时,关于Windows在线文件级迁移方式的描述,以下哪些是正确的?___

A. 速度快

B. 支持分区大小调整

C. 速度相对较慢

D. 分区结构必须与源端保持一致

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【多选题】

在FusionSphere OpenStack中,使用哪些网络平面地址可以登陆CPS界面? ___

A. Internal Base

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【多选题】

ManageOneOperationCenter通过以下哪些方式从下层管理系统同步警告数据?___

A. FTP

B. SNMP Trap

C. 定时查询(HTTPS)

D. SMTP

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【多选题】

在ManageOne ServiceCenter上创建虚拟机失败，使用ssh登录FusionSphere OpenStack后台查看日志，以下哪些路劲日志是应该查看的?___

A. /var/fusionsphere/operate/nova-api

B. /var/log/fusionsphere/componen t/nova -api

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【多选题】

FusionSphere 服务器虚拟化场景中,用户业务单独组网，计算节点主机必须连接到以下哪些网络平面?___

A. 业务平面

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【多选题】

以下哪些华为桌面云组件在生产环境中不建议采用节点部署方式?___

A. ITA

B. HDC

C. TCM

D. WI

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【单选题】

1：客户风险等级分类工作应当遵循的原则中哪个为基本原则___。

A. 了解你的客户原则

B. 审慎性原则

C. 持续性原则

D. 信息保密原则

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【单选题】

2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。

A. 较低等级风险类

B. 较高等级风险类

C. 中等等级风险类

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【单选题】

3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

D. 无风险

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【单选题】

4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。

A. 15

B. 10

C. 5

D. 3

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【单选题】

5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。

A. 15

B. 10

C. 5

D. 3

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【单选题】

6：高风险等级客户基本信息审核频率为___

A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次

B. 自评定风险等级后，每半年审核一次

C. 自评定风险等级后，每年审核一次

D. 自评定风险等级后，每两年审核一次

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【单选题】

7：低风险等级客户基本信息审核频率为___

A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次

B. 自评定风险等级后，每半年审核一次

C. 自评定风险等级后，每年审核一次

D. 自评定风险等级后，每两年审核一次

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【单选题】

8：中风险等级客户基本信息审核频率为___

A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次

B. 自评定风险等级后，每半年审核一次

C. 自评定风险等级后，每年审核一次

D. 自评定风险等级后，每两年审核一次

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【单选题】

9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。

A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员

B. 反洗钱牵头管理部门负责人

C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导

D. 本行行长

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【单选题】

10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交（），经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。

A. 15、《建议调整申请表》

B. 10、《建议调整申请表》

C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》

D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》

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【单选题】

11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。

A. 5年

B. 10年

C. 15年

D. 20年

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【单选题】

12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

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【单选题】

13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值（）万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 5、1

B. 10、2

C. 10、1

D. 20、1

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【单选题】

14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（）万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 20、1

B. 20、5

C. 50、10

D. 50、5

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【单选题】

15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

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【单选题】

16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值（）美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。

A. 2、1000

B. 1、1000

C. 2、2000

D. 1、2000

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【单选题】

17：遵循___的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，本行各营业机构应采取相应的措施，了解客户及其交易的目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A. 认识你的客户

B. 熟悉你的客户

C. 了解你的客户

D. 见过你的客户

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【单选题】

18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

19：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存___年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 永久

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【单选题】

20：交易记录，自交易记账当年计起至少保存___年。

A. 3

B. 5

C. 10

D. 15

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【单选题】

21：同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按___期限保存。

A. 最长

B. 平均

C. 最短

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【单选题】

22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___

A. 要求张三提供李四身份证件

B. 登记张三身份基本信息

C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件

D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件

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【单选题】

23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___

A. 客户身份识别

B. 大额和可疑交易报告

C. 可疑交易的分析

D. 与司法机关全面合作

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【单选题】

24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 大额和可疑交易报告

D. 无需提交任何报告

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【单选题】

25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（）万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 100、10

B. 200、20

C. 50、5

D. 20、1

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【单选题】

26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值（）万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。

A. 20、1

B. 20、5

C. 50、10

D. 50、5

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【单选题】

27：属于办理批量代收代发业务相关的账户，如本行代理发放粮食直补款客户，其风险等级可以评定为___客户。

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

D. 无风险

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【单选题】

28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。

A. 高风险

B. 中风险

C. 低风险

D. 无风险

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【单选题】

29：下列属于大额交易的是___

A. 一笔25万元人民币的现金汇款

B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转

C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转

D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

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【单选题】

30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。

A. 资产所在地县级公安机关

B. 资产所在地市级公安机关

C. 住所在地县级公安机关

D. 住所在地市级公安机关

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【单选题】

31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。

A. 一次性的

B. 间隔的

C. 持续的

D. 定期的

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【单选题】

32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___

A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易

B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人

C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告

D. 马上报警

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