在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。____答案

【多选题】

在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为（）。___

A. 勤勉尽责

B. 风险为本

C. 持续识别

D. 保密原则

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

如出现以下情形，应拒绝办理业务有（）。___

A. 客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件

B. 客户所提供的身份证明文件不在有效期内

C. 客户为中风险客户

D. 客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中

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【多选题】

业务关系存续期间，应开展持续的客户身份识别，包括但不限于（）。___

A. 更新客户以及关联人员身份信息

B. 对客户开展持续的交易监控

C. 根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级，确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整

D. 定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单

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【多选题】

《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___

A. 格式合同

B. 通知

C. 声明

D. 店堂告示

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【多选题】

金融机构有侵害消费者权益的违规行为，中国人民银行及其分支机构可以采取以下（）措施。___

A. 约谈董（理）事会或高级管理层

B. 责令限期整改

C. 向其上级机构、行业监管部门、行业部门、社会通报相关信息

D. 依照法律、法规、规章进行处罚及依法采取的其他措施

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【多选题】

为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___

A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示

B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道

C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品

D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料

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【多选题】

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容？（ )___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

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【多选题】

个人网上银行注册客户分为（）和（）。___

A. 电话注册

B. 网点注册客户

C. 自助注册客户

D. 手机注册

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【多选题】

电子银行渠道管理包括( )等功能。___

A. 电话银行注册和维护

B. 手机银行注册和维护

C. 消息服务银行注册和维护

D. 限额管理

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【多选题】

个人网上银行缴费支付包括( )等功能。___

A. 网上缴费

B. 账单支付

C. 批量代扣

D. 手机快速充值

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【多选题】

个人网上银行账户管理包括（）等功能。___

A. 对账单查询

B. 追加网银账户

C. 境外消费限额管理

D. 电子回单管理

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【多选题】

个人消息服务业务注销，柜面经理进入“个人消息服务合约管理”菜单，选择“注销”操作，输入（）。___

A. 客户证件类型

B. 证件号码

C. 电话号码

D. 注册账号

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【多选题】

个人业务转账交易回单打印支持本行和跨行转账交易回单，包括（）。___

A. 个人结算账户互转

B. 个人结算账户对企业结算账户的转账

C. 漫游汇款汇出

D. 漫游汇款兑付

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【多选题】

个人消息服务业务维护包括( )。___

A. 暂停

B. 恢复

C. 注销

D. 换卡

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【多选题】

手机号删除是指营业网点通过校验个人客户有效身份证件原件及手机号码，对个人客户被占用的手机号码进行删除，包括（）。___

A. 掌银号码

B. 安全认证手机号

C. 短信银行号码

D. 消息服务号码

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【多选题】

个人电子银行证书管理注册账号支持（）。___

A. 借记卡

B. 存折

C. 贷记卡

D. 准贷记卡

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【多选题】

现钞调运协议应明确双方现钞（）等重要内容。___

A. 调运方式

B. 调运流程

C. 调运时限

D. 调运额度

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【多选题】

管库员进出金库保管区必须坚持（）。___

A. 同开

B. 同进

C. 同出

D. 同锁

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【多选题】

以下人员可以进入金库保管区的有（）。___

A. 金库主任

B. 副主任

C. 内勤行长

D. 管库员

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【多选题】

以下属于金库代理业务的有（）。___

A. 代理人民银行货币发行

B. 代理金融同业保管款箱

C. 代理金融同业保管贵金属

D. 代理金融同业保管现金

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【多选题】

金库运营业务外包包括（）。___

A. 外寄款箱业务

B. 外包现金清分业务

C. 外包自助设备加配钞业务

D. 外币调运

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【多选题】

金库检查时，要对现金（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对___

A. 币种

B. 券别

C. 数量

D. 金额

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【多选题】

金库检查时，要对贵金属（）与BoEing系统、VMS系统及相关登记簿进行核对。___

A. 品种

B. 规格

C. 数量

D. 真伪

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【多选题】

金库检查时，要对有价单证（）与BoEing系统账务记录及相关登记簿进行核对。___

A. 数量

B. 号码

C. 面值

D. 大小

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【多选题】

金库专项检查是指由（）组建的检查小组对金库业务进行的检查。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 网点

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【多选题】

以下岗位要与金库记账岗实现岗位制约的有（）。___

A. 管库岗

B. 装配岗

C. 现金清分岗

D. 配送岗

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【多选题】

客户已有一类账户的，还可在同一银行申请开立（）类户。___

A. I

B. II

C. III

D. 均可

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【多选题】

人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制，下列说法正确的是（）。___

A. 人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布。

B. 核实后可恢复期银行账户非柜面业务。

C. 3年内不得为其新开立账户。

D. 5年内暂停其银行账户非柜面业务。

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【多选题】

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（）。___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

D. 由他人代理办理开户业务的。

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【多选题】

对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的，人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况，包括（）。___

A. 代理未成年人开户预留本人电话。

B. 代理老人开户预留本人电话。

C. 单位批量开户预留财务人员电话。

D. 代理成年人开户预留本人电话。

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【多选题】

2016年12月1日起，银行提供转账服务时应提供多种到账方式，具体包括（）。___

A. 普通

B. 实时

C. 次日

D. 12小时

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【多选题】

下列有关ATM转账业务的说法正确的是（）。___

A. 客户持我行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

B. 客户持我行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

C. 客户持他行借记卡在我行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

D. 客户持他行借记卡在他行ATM上办理的转账业务，可到我行任一网点申请撤销。

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【多选题】

“三化三铁”中“三化”是指（）。___

A. 标准化

B. 规范化

C. 制度化

D. 合规化

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【多选题】

“三化三铁”中“三铁”是指（）。___

A. 铁账

B. 铁款

C. 铁规章

D. 铁算盘

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【多选题】

“三化三铁”工作考评结果分为（）四个等级。___

A. 三铁

B. 良好

C. 达标

D. 不达标

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【多选题】

“三化三铁”考评采用（）的方式开展。___

A. 非现场检查为主

B. 现场检查为辅

C. 全面检查为主

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”非现场考评主要包括（）。___

A. 调阅视频监控录像

B. 调阅凭证影像

C. 开展数据分析

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”现场考评主要是（）。___

A. 现场查看人员业务操作

B. 检查重要实物

C. 对非现场考评发现的相关情况进行核实与确认

D. 以上都不是

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【多选题】

凡有下列情形之一者，相关机构直接确认为“不达标”单位：___

A. 发生涉及运营环节、人员的职务侵占、挪用等案件或重大风险事件，或临柜环节发生诈骗等责任事故。

B. 丢失有价单证、重要空白凭证及业务印章。

C. 发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故，擅自篡改、销毁运营档案。

D. 发生“空存实取”、虚假调拨现金、自助设备虚假加钞、空库等。

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【多选题】

“三化三铁”考评以运营风险“强管理”工作为基础，实行“1+N-1”模式。即：___

A. 1张风险评级表

B. N项考评指标

C. 1张负面清单

D. 以上都不是

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【多选题】

“三化三铁”工作考评的对象是（）。___

A. 各级对外营业机构

B. 各级行运营类后台中心

C. 仅一级分行后台中心

D. 仅二级分行后台中心

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推荐试题

【单选题】

常用的有机溶剂不包括___

A. 烃类溶剂

B. 醇类溶剂

C. 烯类溶剂

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【单选题】

圆形筒体的对接环缝的埋弧焊要采用调速装置的滚胎，如果要采用双面焊,焊接位置首先是___。

A. 筒体外

B. 筒体内

C. 无影响

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【单选题】

割嘴上混合气体喷射孔是___

A. 环形

B. 椭圆形

C. 梅花形

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【单选题】

下列选项中属于机械伤害的是___

A. 污染

B. 压伤

C. 触电

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【单选题】

可能引起管道发生燃烧爆炸的行为是___。

A. 氧气管道阀门上有油脂存在

B. 管道过分离热源10米以外

C. 气体在管内流动时,发生与管道的摩擦,静电电压100V时，静电放电

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【单选题】

等离子弧焊产生的噪声能量集中在___

A. <2000Hz的范围

B. 2000-8000Hz的范围

C. >10000Hz的范围

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【单选题】

焊接未清洗过的油罐、油桶,会造成___事故。

A. 火灾

B. 爆炸

C. 火灾、爆炸

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【单选题】

在更换焊条或焊丝时,必须戴手套,并要求手套保持___可靠

A. 干燥

B. 绝缘

C. 干燥、绝缘

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【单选题】

乙炔管道着火,立即关闭阀门是属于___灭火方法。

A. 隔离法

B. 窒熄法

C. 冷却法

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【单选题】

焊接操作现场应该保持必要的通道,人行通道的宽度不得小于___ m

A. 1.0

B. 1.5

C. 2.0

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【单选题】

带压置换焊补必须连续保证容器内___的正压。

A. 安全

B. 一定

C. 稳定

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【单选题】

焊接作业发生火灾逃生时,要尽量贴近地面撤离,主要原因是___

A. 看得清地上有无障碍物

B. 燃烧产生的有毒热烟在离地面近的地方浓度较小,可降低中毒几率

C. 以免碰着别人

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【单选题】

LU-150型等离子弧粉末堆焊机可用于堆焊圆形工件的且任为小于___

A. 300

B. 310

C. 320

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【单选题】

不属于预防高处坠落事故的措施是___

A. 提高机具要经常维修保养、检查,禁止超载和违章作业

B. 危险地段或坑井边、陡坎处增设警示、警灯、维护栏杆，夜间增加施工照明亮度

C. 电动机械设备按规定接地接零

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【单选题】

手工电弧维焊时,焊机空载电压不能太高,一般直流焊机电源的电压≤___V

A. 60

B. 80

C. 100

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【单选题】

在气焊气割工艺中,火焰能率的选择依据是___。

A. 焊件的厚度、母材的熔点和导热性及焊缝的空间位置

B. 焊件的厚度和坡口形式

C. 火焰的种类

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【单选题】

___和氯、次氯酸盐等化合会发生燃烧和爆炸

A. 氮气

B. 氢气

C. 乙炔

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【单选题】

下列关于浓硫酸的物理性质错误的是___

A. 强烈的吸水性

B. 具有氧化作用

C. 有色液体

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【单选题】

理弧自动堆焊的电流比手弧焊高___

A. 2-3倍

B. 3-5倍

C. 5-8倍

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【单选题】

液化石油气的火焰温度比乙炔火焰的温度___

A. 低

B. 相等

C. 高

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【单选题】

熔化焊机通电检查的直接目的是___

A. 检查控制设备各个按钮与开关操作是否正常

B. 检查焊接电流是否正常变化

C. 检查水和气是否通畅

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【单选题】

湿法焊接时,电流较大气中焊接电流大___

A. 10%-15%

B. 12%-18%

C. 15%-20%

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【单选题】

___电会使焊工产生一定的麻电现象，这在高处作业时是很危险的，所以高处作业不准使用这种频率的振荡器进行焊接。

A. 高频

B. 低频

C. 中频

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【单选题】

与二氧化碳焊相比，以下关于混合气体保护焊的说法错误的是___

A. 与二氧化碳相比，混合气体保护焊焊缝金属中的氧含量较低

B. 与二氧化碳相比，混合气体保护焊焊缝金属中的氧含量较高

C. 与二氧化碳相比，混合气体保护焊焊缝金属中的氧含量较轻

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【单选题】

在进行打磨轨距时，非操作人员应离开作业区至少___m以上。

A. 4

B. 5

C. 6

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【单选题】

埋弧焊焊接过程中应注意防止焊剂突然停止供给而发生强烈弧光裸露灼伤眼睛。下列措施不能防止伤害的是___

A. 戴普通防护眼镜

B. 操作人员经常关注焊剂含量，及时补足

C. 佩戴近视镜

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【单选题】

能引起人体轻度痉挛的交流电为___mA

A. 5

B. 10

C. 35

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【单选题】

二氧化碳气体在高温下发生分解，具有很强的___

A. 氧化性

B. 还原性

C. 分解性

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【单选题】

熔化极气体保护焊用的焊丝不包括___

A. 实心焊丝

B. 药芯焊丝

C. 空心焊丝

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【单选题】

能够提高金属材料切削性能的元素是___

A. 硫

B. 锰

C. 硅

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【单选题】

不同的可燃液体有不同的闪点，闪点越低，火险___

A. 越大

B. 越小

C. 不变

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【单选题】

为了改善焊接接头性能，消除粗晶组织及促使组织均匀等，常采用的热处理方式为___

A. 回火

B. 正火

C. 退火

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【单选题】

埋弧焊时,当采用___,焊缝熔深大

A. 直流正接

B. 直流反接

C. 交流

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【单选题】

氧气瓶在使用过程中,应每隔___定期技术检验一次。

A. 两年

B. 三年

C. 五年

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【单选题】

必须在额定负载持续率的范围下使用弧焊机,严禁___使用

A. 超负载

B. 超额

C. 超压

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【单选题】

784硬铝合金的塑性___

A. 好

B. 一般

C. 差

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【单选题】

可燃物的燃烧阶段不包括___

A. 氧化、分解

B. 燃烧

C. 挥发

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【单选题】

钨极氩弧焊小电流焊接时,选用___

A. 小直径钨极和小的锥角

B. 大直径钨极和小的锥角

C. 大直径钨极和大的锥角

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【单选题】

短期接触电磁场,电磁场对人体的伤害作用___逐渐消除

A. 不确定

B. 不可以

C. 可以

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【单选题】

与其他焊接方法相比,熔化极气体保护电弧焊用焊丝直径___

A. 粗细相差不大

B. 较粗

C. 较细

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