【多选题】
通用账户开户时，授权人员应审核业务的（ ）和录入的（ ）。 ___
A. 合规性
B. 合法性
C. 准确性
D. 合理性
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答案
AC
解析
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【多选题】
"153.个人有效身份证件包括：（ ）___
A. 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证（包括临时居民身份证）；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
B. 军人、武装警察尚未申领居民身份证的，除出具军人、武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
C. 香港、澳门特别行政区居民为港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证。
D. 台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证或台湾居民居住证。
【多选题】
"154.辅助身份证明材料包括但不限于以下内容：（ ）___
A. 中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
B. 香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证。
C. 定居国外的中国公民为定居国外的证明文件。
D. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证。
【多选题】
以下哪些情况需要进行初次识别：（ ）___
A. 为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等
B. 为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上
C. 为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换
D. 监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形
【多选题】
下列说法正确的有：（ ）___
A. 客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易
B. 对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告
C. 对高风险类客户开展加强型尽职调查
D. 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查
【多选题】
开立个人账户的初次识别要点有：（ ）___
A. 他人代理开立个人单折、借记卡账户时，应对代理人及被代理人进行初次识别
B. 单位代理办理批量开户业务时，应对单位负责人、授权经办人、被代理人进行初次识别
C. 居住在中国境内不满十六周岁的中国公民办理开户业务时，应对监护人及被代理人进行初次识别
D. 申请借记卡单位卡时，应对法定代表人、指定持卡人、授权委托人进行初次识别
【多选题】
以下需要持续识别的情况有：（ ）___
A. 已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）
B. 为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易
C. 办理账户激活、换卡及损坏换折、密码修改、密码解锁、挂失的后续处理、更改支控方式、更改通兑方式、印鉴更换、印鉴解挂和查询类业务等特殊业务时，应对客户本人身份进行持续识别
D. 实物贵金属销售和购回、积存类贵金属提货"
【多选题】
"160.下列说法正确的有：（ ）___
A. 客户提供的身份证件或身份证明文件以及在我行预留的身份证件信息已过有效期，应中止为客户办理业务，提示客户更换证件后办理客户身份信息变更。
B. 对禁止类客户，终止业务往来，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》有关规定进行报告。
C. 境外人士开立个人账户、签约私人银行客户、签约网络金融业务、申办个人信贷业务，须开展加强型尽职调查。
D. 客户身份或行为存在可疑或异常情形的，须开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告"
【多选题】
应开展加强型尽职调查的情况有：（ ）___
A. 初次识别和持续识别中发现的高风险类客户
B. 境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易；境外人士签约私人银行业务；境外人士签约网络金融业务；境外人士申办个人信贷业务。
C. 客户身份变更为境外人士或境外人士变更姓名、国籍、身份证件的种类、号码和有效期
D. 被境外金融机构拒绝受理的跨境汇款业务，须对我行端的汇款客户开展加强型尽职调查
【多选题】
"162.高风险类客户及境外人士开户。须进行加强型尽职调查，并经相应层级合规管理委员会审批。下列说法正确的有：（ ）___
A. 外籍客户开立个人账户（不含子账户），须报一级分行合规管理委员会审批
B. 定居国外的中国公民、港澳居民和台湾居民开立个人账户（不含子账户），须报二级分行（或同级别支行）合规管理委员会审批
C. 外国政要、国际组织高级管理人员及其特定关系人开立个人账户（不含子账户），须报一级分行合规管理委员会审批
D. 境内高风险类客户开立个人账户（不含子账户），须报二级分行（或同级别支行）合规管理委员会审批
【多选题】
___
A. 通过联网核查系统核对证件的号码、姓名、有效期的一致性
B. 人工核对回显照片、证件照片与本人三者的一致性
C. 通过人脸识别系统比对人证的一致性
D. 以上都是"
【多选题】
如遇到系统记录的客户姓名与客户有效身份证上的姓名不一致时，如通过联网核查、辅助证明等手段能够证明客户真实身份的，分以下情况处理：（ ）___
A. 客户姓名中包含生僻字，我行系统无法正确显示的，应继续为客户办理业务，并逐级上报，由一级分行通过IT服务管理平台提交事件单申请修改客户姓名。
B. 我行系统留存客户姓名有误的，应先为客户修改姓名，然后再办理后续业务。
C. 修改姓名时，需按修改个人客户姓名相关要求办理。
D. 我行系统留存客户姓名有误的，可先为客户办理业务再修改姓名。
【多选题】
以下哪些是联网核查和人脸识别的基本要求？___
A. 联网核查和人脸识别是客户身份识别最重要的辅助手段，不能代替客户身份识别，柜面经理和授权人员应仔细审核客户身份，不能仅依据联网核查和人脸识别结果处理业务。
B. 联网核查的种类包括二代身份证和临时身份证。
C. 柜面经理对客户二代身份证进行联网核查时，应通过二代身份证阅读器机读。对于无法机读的二代身份证或临时身份证，除应进行人行核查外，还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份。
D. 业务要求应留存客户居民身份证纸质复印件的，可用电子影像代替。
【多选题】
联网核查的大额标准为：（ ）___
A. 有卡(折）现金存款 ≥5万元 >等值5000美元
B. 现金取款 >等值1万美元
C. 转账 ≥50万元 ≥等值5万美元
D. 无卡（折）存款 ≥1万元 ≥等值1000美元
【多选题】
LN系统比对筛查策略较宽松，当出现多个匹配结果或误判时，柜面经理应根据系统筛查结果，仔细甄别后，进行以下（ ）后续操作。___
A. “命中/继续（涉恐）”
B. “未命中/继续（非涉恐）”
C. “寻求反洗钱中心支持”
D. “命中/继续（非涉恐）”
【多选题】
外币现金存款时，审查客户当日累计存现是否大于等值（ ），大于时应请客户提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
外币现金取款当日累计等值（ ）以上时，应审核经外汇管理局出具签章的《提取外币现钞备案表》。___
A. 5000美元
B. 10000美元
C. 10000人民币
D. 50000人民币
【多选题】
客户年度累计提钞超过等值（ ）的，需提供如境外旅游、留学、就医、商务出行等能够证明现钞使用用途的相关证明材料。___
A. 20000美元
B. 50000美元
C. 50000人民币
D. 100000人民币
【多选题】
个人外币现钞提钞业务只允许客户本人办理或直系亲属（仅限父母、配偶或子女）代为办理，客户本人办理需提供本人身份证件，代办时需提供（ ）。___
A. 委托人的有效身份证件
B. 受托人的有效身份证件
C. 委托人的授权书
D. 直系亲属关系证明
【多选题】
以下哪些属于直系亲属关系证明？___
A. 能证明直系亲属关系的户口簿
B. 结婚证
C. 出生证明
D. 街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
【多选题】
依据国家外汇管理局规定，凡是个人客户在外币储蓄账户中发生的（ ）业务均须向国家外汇管理局报送现钞数据（相关交易均自动提示办理并实时报送）。___
A. 外币现钞存款
B. 外币现钞取款
C. 外币现钞开户
D. 外币现钞销户
【多选题】
下列关系账户分类的说法正确的有：（ ）___
A. Ⅰ类户具有存取现金、转账结算、消费、理财、缴费等全部或部分功能。
B. Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
C. Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
D. Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元
【多选题】
以下哪些情况，应要求客户出具辅助身份证明材料？___
A. 通过有效身份证件无法准确识别客户身份；
B. 无法机读的二代身份证或临时身份证的；
C. 联网核查结果不一致，也无法确定为虚假证件的；
D. 按照具体业务办理规定需要提供辅助证明材料的。
【多选题】
当客户提供存单、存折时，还应严格鉴别凭证真伪。以下哪些是正确的鉴别要点？___
A. 从单折纸质及印刷方面，审查单折底纹水印等防伪暗记是否清晰，单折纸张厚度、光滑度、弹性是否正常
B. 单折凭证号处有无挖补、擦涂、变色等变造痕迹
C. 单折印刷图案花纹、色彩是否存在异常
D. 从单折内容方面，审查打印的内容是否为银行常用字体，是针式还是喷墨、激光打印机打印，能否看到打印的凹痕，有无复印的嫌疑等
【多选题】
"179.下列关于代理业务的说法正确的有：（ ）___
A. 对于须提供有效身份证件的业务，由他人代理办理时，应同时提供代理人和被代理人有效身份证件原件，并登记代理人证件信息和联系方式，符合联网核查条件的应联网核查并留存影像件。其他有效身份证件及证明材料应留存复印件。
B. 对于代理办理单笔5万元以下现金取款业务，须在系统中登记代理人证件信息；对于代理办理单笔50万元以下的转账取款，须提供代理人有效身份证件原件，并在系统中登记代理人证件信息。
C. 居住在中国境内16周岁（不含）以下的中国公民，办理开户、存取款（人民币单笔1万元（含）以上现金取款或5万元（含）以上转账取款业务）、挂失等需要出示身份证件的业务，应由监护人代理办理，视同本人办理。由监护人办理的，还应提供监护人有效身份证件和监护证明（户口簿、出生证明等），并留存其复印件或影印件。
D. 支控方式中含“凭证件”取款时应要求客户提供有效身份证件，不允许代理。
【多选题】
下列关于资金收付的说法正确的有：（ ）___
A. 存款时，遵循“先收款、后记账”原则。
B. 取款时，遵循“先记账、后付款”原则。
C. 严禁空存空取、空存实取。
D. 严禁非法套打存折，当有折存取款交易成功后必须认真核对打印记录的完整性和正确性。
【多选题】
下列收付现金的操作要求正确的有：（ ）___
A. 柜面经理办理现金业务操作必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。
B. 收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。
C. 收取现金时，首先需要询问客户总金额是多少，清点现金大数是否相符，是否与客户填写金额相符；然后再仔细点验现钞真伪和数量。
D. 现钞必须经符合人行标准的点钞机或清分机单面点验。
【多选题】
下列关于冲抹账的说法正确的有：（ ）___
A. 当日错账通过抹账处理
B. 隔日错账通过冲账处理
C. 冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则
D. 冲账时应坚持先存款补正再存款冲销或先取款冲销再取款补正的原则
【多选题】
"183.个人客户信息包括：（ ）___
A. 个人身份信息，包括个人姓名、性别、出生日期、国籍、民族、身份证件类型号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所或工作单位地址、指纹等个人生物识别信息、照片等。
B. 个人财产信息，包括个人收入状况、拥有的不动产状况、拥有的车辆状况、纳税额、公积金缴存金额等。
C. 个人账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况、账户状态等。
D. 个人信用信息，包括信用卡还款情况、贷款偿还情况、征信情况以及个人在经济活动中形成的，能够反映其信用状况的其他信息等"
【多选题】
员工不得以任何形式进行以下行为：（ ）___
A. 出售客户信息
B. 向本行以外的其他机构或个人等第三方提供客户信息，但为客户办理相关业务所必需并经客户本人书面/电子授权或同意的，以及法律法规和监管部门另有规定的除外。
C. 向行内无关人员或行外人员泄露客户信息。
D. 向其他员工窥探、打听非本人工作职责范围内的客户信息。
【多选题】
对于（ ）等特殊原因无法亲自办理业务的特殊客户群体，要按照《中国农业银行储蓄业务管理办法》、《关于进一步做好特殊客户群体服务工作的通知》相关要求，视情况提供上门服务或要求提供代理关系证明、特殊情况证明材料、承诺书等办理。___
A. 无民事行为能力
B. 限制民事行为能力
C. 老弱病残
D. 因出国、服刑羁押
【多选题】
个人重点关注客户：是指根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》要求，需要重点关注的（ ）。___
A. “涉案账户开户人”
B. “惩戒账户开户人”
C. “多人使用同一手机号码开户人”
D. 以上都是
【多选题】
"191.下列关于证件有效期的说法正确的有：（ ）___
A. 临时居民身份证的有效期不得超过3个月
B. 长期有效证件的到期日期用99999999表示
C. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入未成年人十六周岁的生日日期。
D. 不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件到期日应输入户口簿的到期日。
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【单选题】
程序控制的特点是___
A. 控制标准 Z 值是时间 t 的函数
B. 控制标准 Z 值是控制对象所跟踪的先行的函数
C. 控制标准 Z 值是过去时刻已达状态的函数
D. 控制标准 Z 值由某一目标函数的最大值或最小值构成
