【多选题】
36：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
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答案
CD
解析
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相关试题
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
38：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
39：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
推荐试题
【多选题】
在近代中国，占支配地位的社会矛盾有___。
A. 帝国主义和中华民族的矛盾
B. 地主阶级和资产阶级的矛盾
C. 封建主义和人民大众的矛盾
D. 地主阶级和农民阶级的矛盾
E. 资产阶级和人民大众的矛盾
【多选题】
中国革命要分两步走,分别是___。
A. 完成反帝反封建的新民主主义革命任务
B. 完成推翻封建主义的任务
C. 完成社会主义革命任务完成
D. 完成社会主义建设任务
E. 成推翻帝国主义的任务
【多选题】
下列属于新民主主义革命理论的实践基础___。
A. 适应新民主主义革命实践的需要
B. 认真总结中国革命经验教训
C. 中国共产党领导的农民运动
D. 中国共产党领导的工人运动
E. 中国共产党领导的学生运动
【多选题】
新民主主义革命新在___。
A. 是世界无产阶级社会主义革命的一部分
B. 革命领导力量是中国共产党
C. 革命的指导思想是马克思列宁主义
D. 革命的前途是社会主义
E. 革命的前途是资本主义
【多选题】
在探索社会主义建设道路初期, 中共领导人在经济体制和管理体制上提出的思想有___
A. “三个主体个补充”的思想
B. 消灭了的资本虽义,又搞资本主义
C. 实行农业生产责任制
D. 发展社会主义商品生产
E. 发展资本主义
【多选题】
以毛泽东为代表的中国共产党人初步探索我国社会主义建设道路过程中形成的许多思想观点___.
A. 有的还是不够成熟
B. 有的在实践中没能坚持下去
C. 具有十分重要的理论和实践价值
D. 为中国特色社会主义理论体系的形成提供了基础
E. 对当今社会发展没有任何启发
【多选题】
3，建国初期的10年探索中,毛泽东和中国共产党人去的的积极理论成果主要体现在___.
A. 《论十大关系》
B. 中共八大文献
C. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》
D. 鼓足干劲,力争上游,多快好省地建设社会之一总路线
E. 实现了改革开放
【多选题】
4,我国第一个五年计划建设采取苏联模式的原因有___.
A. 苏联给新中国的援助和支持
B. 西方资本主义国家对新中国实行封锁、禁运和遏制
C. 苏联在工业化建设中的高速度,显示了苏联模式的威力
D. 中国没有进行大规模社会主义建设的经验
E. 中国受到苏联强迫
【多选题】
5,1957年2月,毛泽东在《关于正确处理人民内部矛盾》的讲话中系统阐述的社会主义社会基本矛盾理论的基本观点是___.
A. 社会主义社会的基本矛盾仍然是生产关系和生产力,上层建筑和经济基础之间的矛盾
B. 社会主义社会基本矛盾是在入民利益根本一致基础上的非对抗性矛盾
C. 社会主义社会基本矛盾具有基本适应、部分不适应的特点、又统一又斗争推动社会主义社会不断完善巩固
D. 社会主义社会的基本矛盾可以通过社会主义制度本身不断得到解决
E. 社会生义社会的基本矛盾
【多选题】
以毛泽东为代表的中国共产党人在探索中国社会主义建设道路中,涉及到的重要方面有___.
A. 关于社会主义社会矛盾的学说
B. 经济建设
C. 经济体制改革
D. 民主政治建设
E. 文化建设
【多选题】
建国后,毛泽东初步探索中国特色社会主义建设道路的重要著作有___.
A. 《改造我们的学习》1941
B. 《愚公移山》 1945
C. 《论十大关系》1956
D. 《关于正确处理人民内部矛盾的问题》 1957
E. 《共产党宣言》1948马克思、恩格斯
【多选题】
从20世纪50年代后期开始，由于“左”的错误的影响，我国在社会主义建设中的主要错误有___。
A. 急于求成，盲目冒进
B. 把变革生产关系绝对化，以为社会主义所有制形式越大越公越好
C. 不重视发展生产力
D. 坚持以阶级斗争为纲
E. 改革开放
【多选题】
十九大报告明确指出，我们已经进入了一个新时代。这个新时代，是 ___。
A. 承前启后、继往开来、在新的历史条件下继续夺取中国特色社会主义伟大胜利的时代
B. 决胜全面建成小康社会、进而全面建设社会主义现代化强国的时代
C. 全国各族人民团结奋斗、不断创造美好生活、逐步实现全体人民共同富裕的 时代
D. 全体中华儿女勠力同心、奋力实现中华民族伟大复兴中国梦的时代
E. 我国日益走近世界舞台中央、不断为人类作出更大贡献的时代
【多选题】
新时代中国特色社会主义思想，是___,必须长期坚持并不断发展。
A. 对马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想、科 学发展观的继承和发展
B. 马克思主义中国化最新成果
C. 党和人民实践经验和集体智慧的结晶
D. 中国特色社会主义理论体系的重要组成部分
E. 全党全国人民为实现中华民族伟大复兴而奋斗的行动指南
【多选题】
新时代坚持和特色社会主义的基本方略是___。
A. 坚持党对一切工作的领导，坚持以人民为中心，坚持全面深化改革
B. 坚持新发展理念，坚持坚持人民当家作主，坚持全面依法治国
C. 坚持社会主义核心价值体系，坚持在发展中保障和改善民生，坚持人与自然 和谐共生
D. 坚持总体国家安全观，坚持党对人民军队的绝对领导，坚持“一国两制”和 推进祖国统一
E. 坚持推动构建人类命运共同体，坚持全面从严治党
【多选题】
党政军民学，东西南北中，党是领导一切的。必须增强___，自觉维 护党中央权威和集中统一领导，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度 一致。
A. 政治意识
B. 大局意识
C. 核心意识
D. 看齐意识
E. 纪律意识
【多选题】
下列哪些符合我国目前的发展现状___。
A. 经济总量稳居世界第二
B. 文化产业产值大幅上涨
C. 全球第一大贸易国 家
D. 全球第一大外汇储备国
E. 全球第二大科技人力资源国
【多选题】
随着人民生活水平不断提高，人民群众的需要呈现多样化多层次多方面的特点，期盼有___。
A. 更稳定的工作
B. 更满意的收入
C. 更可靠的生活保障
D. 更高水平的医疗卫生服务
E. 更好的教育
【多选题】
坚持和完善社会主义基本经济制度和分配制度，使市场在资源配置中起决定 性作用，更好发挥政府作用，推动新型___同步发展，不断壮大我国经济实力和综合国力。
A. 工业化
B. 信息化
C. 城镇化
D. 农业现代化
E. 工业机械化
【多选题】
生态环境保护制度，形成绿色发展方式和生活方式，坚定走___的文明发展道路，建设美丽中国，为人民创造良好生产生活环境，为全球生态安全 作出贡献。
A. 生活富足
B. 生活富裕
C. 生态良好
D. 环境优美
E. 生产发展
【多选题】
贯彻新发展理念、建设现代化经济体系必须坚持供给侧结构性改革。坚持 ___，以供给侧结构性改革为主线，推动经济发展质量变革、效率变革、动力变革，提高全要素生产率。
A. 质量第一
B. 产量第一
C. 效益优先
D. 改革优先
E. 节约优先
【多选题】
全党要更加自觉地增强___，既不走封闭僵化的老路，也不走改旗易帜的邪路，保持政治定力，坚持实干兴邦，始终坚持和发展中国特色社会主义。
A. 道路自信
B. 理论自信
C. 制度自信
D. 文化自信
E. 思想自信
【多选题】
深化供给侧改革，要建设知识型、技能型、创新型、劳动者大军，要加大人 力资本培育力度，就是要弘扬___,营造劳动光荣的社会风尚和精益求精的敬业风气。
A. 工匠精神
B. 劳动者精神
C. 敬业精神
D. 劳模精神
E. 攻坚克难精神
【多选题】
巩固和发展爱国统一战线，坚持___,支持民主党派按照中国特色社 会主义参政党要求更好履行职能。
A. 长期共存
B. 互相监督
C. 肝胆相照
D. 荣辱与共
E. 共同执政
【多选题】
贯彻新发展理念、建设现代化经济体系必须坚持供给侧结构性改革。持续推 进‘三去一降一补’，优化市场供求结构。坚持去___、补短板，优化存 量资源配置，扩大优质增量供给。
A. 去产能
B. 去产量
C. 去库存
D. 去杠杆
E. 降成本
【多选题】
加强社会治理制度建设，完善党委领导、政府负责、社会协同、公众参与、 法治保障的社会治理体制，提高社会治理___水平。
A. 社会化
B. 法治化
C. 智能化
D. 专业化
E. 人工化
【多选题】
必须坚持___为主的方针，形成节约资源和保护环境的空间格局、产 业结构、生产方式、生活方式，还自然以宁静、和谐、美丽。
A. 事先预防
B. 节约优先
C. 保护优先
D. 自然恢复
E. 杜绝浪费
【多选题】
倡导简约适度、绿色低碳的生活方式，反对奢侈浪费和不合理消费，开展创 建节约型机关、___等行动。
A. 绿色家庭
B. 绿色学校
C. 绿色社区
D. 绿色城市
E. 绿色出行
