【单选题】
许某明知其弟犯了强奸罪，不仅没向公安机关报案，反而在公安机关抓捕时，给其弟2000元路费让其弟逃跑。许某的行为（ ）。___
A. 构成包庇罪
B. 构成窝藏罪
C. 构成妨害公务罪
D. 不构成犯罪
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答案
B
解析
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相关试题
【单选题】
下列行为不构成犯罪的是（ ）___
A. 甲明知他人有间谍犯罪，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供，情节严重
B. 乙明知他人有恐怖主义犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供，情节严重
C. 丙明知他人有故意杀人犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供，情节严重
D. 丁明知他人有极端主义犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供，情节严重【解析】1. 《刑法》第三百一十一条 【拒绝提供间谍犯罪、恐怖主义犯罪、极端主义犯罪证据罪】明知他人有间谍犯罪或者恐怖主义、极端主义犯罪行为，在司法机关向其调查有关情况、收集有关证据时，拒绝提供，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
【单选题】
某市人民法院执行庭副庭长黄某带领法官张某以及法警陈某、赵某到被执行人孙某家，依法对孙某强制执行已生效的民事判决，但孙某抗拒执行，伙同其妻子朱某、邻居郑某以纠缠、拖拉、口咬、殴打、撕扯法院徽章、撕坏法官、法警制服、堆放障碍物拦堵警车、抢夺电警棍等手段，致使执行工作无法进行。孙某等人的行为构成（ ）。___
A. 拒不执行判决、裁定罪
B. 煽动暴力抗拒法律实施罪
C. 故意伤害罪
D. 妨害公务罪
【单选题】
甲欠乙10万元拖欠不还，乙向人民法院起诉并胜诉，甲在履行期限内仍不归还，于是乙向人民法院申请强制执行。当人民法院的执行人员到甲家执行时，甲率领家人手持棍棒在门口守候，并将试图进入室内的执行人员打成轻微伤，致使执行工作无法进行。甲的行为构成（）。___
A. 拒不执行判决、裁定罪
B. 故意伤害罪
C. 妨害公务罪
D. 聚众扰乱社会秩序罪
【单选题】
甲组织一批妇女偷渡到美国，途中，甲想与妇女乙发生性关系，遭拒绝后，将乙强奸。甲的行为（ ）。___
A. 构成强奸罪
B. 构成组织他人偷越国境罪
C. 以强奸罪和组织他人偷越国境罪数罪并罚
D. 构成偷越国边境罪
【单选题】
刘某未取得《医疗机构执业许可证》开办诊所，在诊所无接生条件的情况下，仍然为他人接生赚钱，一日在为一孕妇接生时，因医术不高，加之医疗条件太差，致使孕妇死亡。刘某构成（ ）。___
A. 非法行医罪
B. 过失致人死亡罪
C. 医疗事故罪
D. 非法经营罪
【单选题】
关于非法行医罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 甲未取得医生执业资格而冒充医生在医疗单位从业，过失造成就诊人死亡，构成招摇撞骗罪和医疗事故罪
B. 乙是某中医学校的在读学生，在其父所开个体诊所以医生的名义为病人进行治疗，在没有作皮试的情况下注射青霉素，导致病人因过敏抢救无效死亡，构成非法行医罪
C. 家庭接生员丙实施家庭接生的行为，属于未取得医生执业资格的人非法行医
D. 丁非法行医造成两名以上就诊人轻度残疾、器官组织损伤导致一般功能障碍，属于严重损害就诊人身体健康
【单选题】
具有下列情形，并且毒品犯罪嫌疑人不能做出合理解释的，可以推定其“明知”的是（ ）。___
A. 甲经过海关时，以假报、隐匿等蒙蔽手段逃避检查
B. 民警在犯罪嫌疑人乙家的院落中查出藏有毒品
C. 犯罪嫌疑人丙持有毒品
D. 毒品包装物上留下的指纹与犯罪嫌疑人丁的比对一致
【单选题】
甲、乙通过丙向丁购买了毒品，甲购买的目的是为了自己吸食，乙购买的目的是为了贩卖，丙则通过介绍毒品买卖，从丁处获得一定的好处费。下列选项错误的是（ ）。___
A. 甲的行为构成贩卖毒品罪
B. 乙的行为构成贩卖毒品罪
C. 丙的行为构成贩卖毒品罪
D. 丁的行为构成贩卖毒品罪
【单选题】
陈某向王某声称要购买80克海洛因，王某便从外地购买了80克海洛因。到达约定交货地点后，陈某掏出仿真手枪威胁王某，从王某手中夺取了80克海洛因。此后半年内，因没有找到买主，陈某一直持有80克海洛因。半年后，陈某将80克海洛因送给其毒瘾很大的朋友刘某，刘某因过量吸食海洛因而死亡。关于本案，下列表述错误的是（ ）。___
A. 王某虽然是陈某抢劫的被害人，但其行为仍成立贩卖毒品罪
B. 陈某持仿真手枪取得毒品的行为构成抢劫罪，但不属于持枪抢劫
C. 陈某抢劫毒品后持有该毒品的行为，被抢劫罪吸收，不另成立非法持有毒品罪
D. 陈某将毒品送给刘某导致其过量吸食进而死亡的行为，成立过失致人死亡罪
【单选题】
李某将自己吸食后剩下的2克海洛因卖给赵某，赵某吸食完后要求李某继续提供毒品，李某因为没有毒品，无奈之下，就装了一包面粉谎称毒品卖给赵某，获得1万元现金，李某的行为构成（ ）。___
A. 诈骗罪和贩卖毒品罪
B. 诈骗罪
C. 欺骗他人吸毒罪
D. 贩卖毒品罪
【单选题】
甲见贩毒有利可图，于是从乙手中买得15克海洛因进行贩卖，交易时被抓获。经鉴定，甲贩卖的海洛因系白面粉。甲构成（ ）。___
A. 贩卖毒品罪
B. 非法持有毒品罪
C. 诈骗罪
D. 贩卖毒品罪和诈骗罪
【单选题】
关于非法持有毒品罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 非法持有毒品的，无论数量多少都应当追究刑事责任
B. 持有毒品不限于本人持有，包括通过他人持有
C. 持有毒品者非所有者时，必须知道谁是所有者
D. 因贩卖而持有毒品的，应当实行数罪并罚
【单选题】
杜某得知公安机关近期要开展“严打”行动，遂将尚未卖掉的50多克海洛因和贩毒所得赃款8万多元拿到家住偏远农村的亲戚臧某家隐藏。公安机关得到消息后找臧某调查此事，臧某矢口否认，并于当晚将上述毒品、赃款带到后山山洞藏匿时被跟踪而至的公安人员当场抓获。臧某的行为应当以（ ）论处。___
A. 非法持有毒品罪
B. 掩饰、隐瞒犯罪所得罪
C. 窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪
D. 包庇毒品犯罪分子罪
【单选题】
某边防武警甲虽明知其亲戚乙多次走私毒品但每次走私毒品数量较小，仍作假证明对其予以包庇，甲的行为涉嫌（ ）。___
A. 包庇罪
B. 走私毒品罪的共犯
C. 包庇毒品犯罪分子罪
D. 徇私枉法罪
【单选题】
李某违反国家规定，多次从我国境内运输制造毒品原料的三氯甲烷至东南亚国家。李某构成（ ）。___
A. 走私制毒物品罪
B. 非法运输制毒物品罪
C. 非法生产、买卖、运输制毒物品、走私制毒物品罪
D. 非法买卖制毒物品罪
【单选题】
李大长期秘密制造毒品，其弟李二知道此事。某日，李大因制毒需要，就请李二帮忙到外地去收购一批乙醚并尽快运输回来，李二照办。下列说法正确的是（ ）。___
A. 李二构成包庇毒品犯罪分子罪
B. 李二构成非法运输制毒物品罪
C. 李二构成非法买卖制毒物品罪
D. 对李二以制造毒品罪的共犯论处
【单选题】
关于非法种植毒品原植物罪，下列说法正确的是（ ）。___
A. 非法种植罂粟300株以上的行为构成非法种植毒品原植物罪
B. 非法种植罂粟或者其他毒品原植物，在收获前自动铲除的，可以减轻处罚
C. 非法种植罂粟而抗拒铲除的，构成非法种植毒品原植物罪
D. 国家工作人员非法种植罂粟或者其他毒品原植物的，属法定的从重处罚情况
【单选题】
林某多次劝诱与其共同生活的弟弟吸食鸦片，均未得逞，后来林某以不继续供给其上学费用相要挟，使其弟弟吸食鸦片四次，后林某因吸食鸦片被公安机关教育处罚时，林某供述上述情况，其行为构成（ ）。___
A. 强迫他人吸毒罪
B. 引诱他人吸毒罪
C. 教唆他人吸毒罪
D. 欺骗他人吸毒罪
【单选题】
关于非法提供麻醉药品、精神药品罪，下列说法错误的是（ ）。___
A. 本罪的自然人主体只能是依法从事生产、运输、管理、使用国家管制的麻醉药品、精神药品的人员
B. 单位可以成为本罪主体
C. 以牟利为目的，向吸毒人员提供国家规定管制的麻醉药品、精神药品的，成立本罪
D. 向走私、贩卖毒品的犯罪分子提供国家规定管制的麻醉药品、精神药品的，不成立本罪
【单选题】
刘某为牟利，将单位让自己管理的麻醉药品、精神药品贩卖给吸食毒品的钟某。刘某的行为构成（ ）。___
A. 非法提供麻醉药品、精神药品罪
B. 贩卖毒品罪
C. 容留他人吸毒罪
D. 引诱他人吸毒 罪
【单选题】
甲想从事贩毒活动，便使用少量海洛因混杂大量的面粉、石灰等原料，按照1：100的比例，制造了1000克“海洛因”出售给他人，获得赃款15000余元。对甲应定（ ）。___
A. 生产、销售伪劣产品罪
B. 贩卖毒品罪
C. 制造毒品罪
D. 诈骗罪
【单选题】
孙某制作、复制大量的淫秽光盘，除出售外，还多次借给多人观看，构成犯罪。对孙某的行为应（ ）。___
A. 以制作、复制、贩卖、传播淫秽物品牟利罪处罚
B. 以组织播放淫秽音像制品罪从重处罚
C. 以制作、复制、贩卖淫秽物品牟利罪和传播淫秽物品罪数罪并罚
D. 以传播淫秽物品罪从重处罚
【单选题】
下列行为不能以贪污罪论处的是（ ）。___
A. 国家工作人员甲在国内公务活动中收受礼物，依照国家规定应当交公而不交公，数额较大
B. 乙受国家机关的委托经营某小型国有企业，利用职务上的便利，将该国有企业的资产转移到个人名下
C. 国家工作人员丙利用职务上的便利，挪用公款数额巨大不能退还
D. 国家工作人员丁利用职务之便，将依法扣押的陈某私人所有的汽车据为己有
【单选题】
根据《刑法》关于缓刑的规定，下列可以适用缓刑的是（ ）。 ___
A. 甲因妨害公务罪被人民法院判处管制1年
B. 乙因诈骗罪被人民法院单处罚金
C. 丙因非法持有枪支罪被人民法院判处拘役5个月
D. 丁因盗窃罪被人民法院判处有期徒刑2年，系累犯
【单选题】
张某因犯盗窃罪被人民法院判处有期徒刑10年，执行6年后被决定假释，张某的假释考验期是（）。___
A. 张某原判刑期的二分之一
B. 张某没有执行完毕的刑期
C. 不得少于张某原判刑期的二分之一
D. 有期徒刑假释考验期为3年
【单选题】
某市政府机关工作人员张某，因涉嫌犯间谍罪被立案侦查，后被依法采取强制措施。下列说法正确的是（ ）。___
A. 本案应由公安机关立案侦查
B. 本案应由人民检察院立案侦查
C. 对张某的取保候审应由国家安全机关执行
D. 对张某的取保候审应由公安机关执行
【单选题】
下列关于刑事诉讼中使用语言文字的说法错误的是（ ）。___
A. 在多个少数民族杂居的地区，公安机关办理刑事案件应当用当地通用的语言进行讯问
B. 在少数民族聚居的地区，公安机关办理刑事案件应当用普通话进行审讯
C. 办理外国人犯罪案件，公安机关应当使用我国通用的语言文字
D. 各民族公民都有用本民族语言文字进行诉讼的权利
【单选题】
关于刑事辩护，以下说法正确的是（ ）。___
A. 甲涉嫌盗窃罪，在侦查阶段可以委托其在法学院读大二的侄子作为辩护人
B. 17周岁的乙涉嫌抢劫罪，公安机关可以根据其家庭经济情况决定是否通知法律援助机构指派律师为其提供辩护
C. 一起强奸案侦查过程中，律师丙要求向公安机关陈述自己的意见。办案部门认为案件事实已经查清，证据确凿，可以拒绝听取律师意见
D. 丁因涉嫌盗窃罪被逮捕，可以由其监护人、近亲属代为委托辩护律师
【单选题】
下列犯罪嫌疑人没有辩护人，侦查机关可以不通知法律援助机构指派律师为其提供辩护的是（ ）。___
A. 70周岁的王某，诈骗姜某6万元
B. 又聋又哑的李某，盗窃钱某1万元
C. 17周岁的谢某，抢劫吴某3000元
D. 间歇性精神病人彭某，未发病时殴打陶某致轻伤
【单选题】
下列刑事案件中，如果已经立案追究的，应当由公安机关撤销案件的是（ ）。___
A. 张某诈骗，但情节显著轻微、危害不大，不认为是犯罪
B. 抢劫案件的犯罪嫌疑人李某在审查起诉阶段死亡
C. 法院在审理阶段查明王某诈骗一案已过追诉时效
D. 刘某因涉嫌贪污罪被立案，后经侦查，发现证据不足
【单选题】
犯罪嫌疑人甲因涉嫌拐卖儿童罪被A县公安机关逮捕，侦查尚未终结，甲突发心脏病死亡，则A县公安机关应当（ ）。___
A. 撤销案件
B. 解除强制措施
C. 继续侦查
D. 移送审查起诉
【单选题】
李某和王某系同事,一日因琐事发生口角,李某便当众侮辱王某，情节严重,于是王某到法院控告李某,但在法院审理过程中,李某又与王某重归于好,王某要求撤诉，法院应当( )。___
A. 撤销案件
B. 终止审理
C. 不同意撤诉
D. 宣告李某无罪
【单选题】
以下情形中，符合撤销刑事案件条件的是（ ）。___
A. 伍某故意伤害案件中其同案犯王某已经自杀
B. 李某犯下故意伤害案后逃跑3年，一直未能被抓获
C. 郑某的犯罪行为已过追诉时效
D. 周某的同案犯曹某不满14周岁
【单选题】
李某因涉嫌盗窃罪被公安机关立案侦查。侦查期间，李某在横穿公路时被一辆卡车撞死。对李某涉嫌盗窃罪的案件应当( )。___
A. 撤销案件
B. 不起诉
C. 终止审理
D. 宣告无罪
推荐试题
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行卡发卡机构要严格执行反洗钱规定，履行大额、可疑交易报告义务，加强对银行卡资金交易的监测，同一持卡人存在下列＿＿＿等异常情形的，要及时进行反洗钱报送。___
A. 大量办卡
B. 频繁开户销户
C. 短期内资金分散汇入
D. 短期内资金集中转出
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的＿＿＿和＿＿＿制度。___
A. 实名审核
B. 非现场调查
C. 现场调查
D. 缴纳保证金
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行要严把特约商户准入关，充分利用＿＿＿等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。___
A. 联网核查身份信息系统
B. 人民银行征信系统
C. 中国银联银行卡风险信息共享系统
D. 中国银监会非现场监管系统
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，银行发展特约商户过程中，特别要关注＿＿＿等低扣率、零扣率商户的审查。___
A. 批发类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时，收单机构要及时调查核实，并予以纠正。对有疑似＿＿＿行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。___
A. 受理伪卡
B. 盗录信息
C. 套现
D. 欺诈
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，严禁收单机构为了自身短期利益而出现＿＿＿等非理性竞争行为。___
A. 争抢优质客户
B. 一柜多机
C. 不计成本降低商户结算手续费
D. 与多家服务商合作
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的＿＿＿。___
A. 经营背景
B. 营业场所
C. 经营范围
D. 财务状况和资信
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率，严格对＿＿＿等高风险业务的交易授权管理。___
A. 消费撤销
B. 退货
C. 餐饮类消费
D. 消费调整
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联要加强对其分公司和子公司的规范管理，严格执行银行卡相关业务规范和技术标准，将＿＿＿等业务分离，对因收单和外包服务业务管理不善造成案件和损失的，须承担赔偿责任。___
A. 跨行清算
B. 不良清收
C. 收单
D. 外包服务
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，＿＿＿等部门要深刻认识加强银行卡安全管理、防范和打击银行卡违法犯罪的重要性和紧迫性，充分发挥各有关部门的职能作用和部门间的协同作用，共同采取有效措施，从源头上防范、治理银行卡违法犯罪行为，建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。___
A. 各人民银行分支机构
B. 银监会派出机构
C. 公安部门
D. 工商行政管理部门
【多选题】
甲、乙、丙、丁四家单位分别从事不同的行业，均为A银行的客户，现四人分别都向A银行申请安装移动POS机。依据《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，哪些商户的申请可以获得A银行批准_________
A. 甲为某航空公司
B. 乙为某快递公司
C. 丙为某品牌花店
D. 丁为某连锁快餐店
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，电子银行业务包括＿＿＿。___
A. 网上银行业务
B. 电话银行业务
C. 手机银行业务
D. 其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取＿＿＿等措施。 ___
A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型
B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户
C. 责令调整电子银行管理部门负责人
D. 罚款
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构应当按照＿＿＿的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。___
A. 合理规划
B. 统一管理
C. 盈利性
D. 保障系统安全运行
【多选题】
金融机构甲向客户乙提供跨境电子银行服务，签订相关服务协议，依据《电子银行业务管理办法》规定此份服务协议文本应当使用____ 国家或地区文字，并且文字的文本应具有同等的法律效力。___
A. 中文
B. 英文
C. 乙所在国家或地区文字
D. 乙同意的其他国语言
【多选题】
金融机构甲由于业务外包、系统测试、数据恢复与救援等情况而向非金融机构乙转移电子银行业务数据，依据《电子银行业务管理办法》规定，甲乙双方应当事先签订书面保密合同，并指派专人负责监督有关数据的____ ，以确保甲电子银行业务数据的安全并恰当使用。___
A. 使用
B. 报关
C. 传递
D. 销毁
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行公允价值估值的内控制度和程序包括但不限于＿＿＿。___
A. 制定金融工具的公允价值估值政策，并经董事会和高级管理层审核批准
B. 按照金融工具的性质和估值参数来源，制定盯市或盯模、参数的可观察性和可靠性标准
C. 接受监管部门指导，制定切合监管要求的内部控制制度
D. 确定估值模型需要进行修正或变更的情形和标准
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性，对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析。主要考虑但不限于以下因素＿＿＿。___
A. 金融工具的复杂性
B. 相同或相似金融工具市场价格的可获得性
C. 金融工具交易市场的广度和深度
D. 金融工具持有者的特征
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在参考第三方估值机构的估值结果时，应当评估第三方估值机构的＿＿＿。___
A. 权威性
B. 独立性
C. 持续性
D. 专业性
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在年度财务报表附注中应当披露的金融工具公允价值估值信息包括但不限于＿＿＿等内容。___
A. 公司治理和内控制度的相关信息
B. 估值方法、估值模型、参数来源、模型假设、模型校准、返回检验、压力测试等信息
C. 公允价值估值所处第一层级和第二层级之间的重大转入和转出情况，公允价值第三层级年初和年末信息以及第三层级敏感性分析信息
D. 估值调整和估值不确定性分析等相关信息
【多选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行＿＿＿ 等主要职责，不得开展通道类业务。___
A. 项目选择
B. 尽职调查
C. 投资决策
D. 后续管理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有＿＿＿等行为。___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失
C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的＿＿＿与＿＿＿。___
A. 渠道
B. 资质
C. 日期
D. 信息
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品＿＿＿与＿＿＿评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。___
A. 成本
B. 风险评级
C. 客户风险承受能力
D. 价格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到６００万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户＿＿＿。 ___
A. 单笔认购理财产品不少于5０万元人民币的自然人
B. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过D万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C. 个人收入在最近三年每年超过２０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过３０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D. 个人收入在最近三年每年超过5０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过6０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 商业银行从事理财产品销售活动，不得有＿＿＿等行为。 ___
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D. 通过理财产品进行利益输送
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币。___
A. 5万元
B. 3万元
C. 10万元
D. 20万元
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过＿＿＿等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。___
A. 电话
B. 传真
C. 短信
D. 邮件
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况＿＿＿。___
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足＿＿＿等要求。___
A. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
D. 具备监管部门要求的行业资格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意的事项有： ＿＿＿。___
A. 有效识别客户身份
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列＿＿＿等行为。___
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
D. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立健全 ＿＿＿ 等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。___
A. 销售人员资格考核
B. 继续培训
C. 跟踪评价
D. 业务制度
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行理财业务有下列＿＿＿等情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。___
A. 发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B. 挪用客户资金或资产
C. 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
D. 理财产品出现重大亏损
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定商业银行应当按照中国银监会的规定对理财产品销售进行＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿ 统计分析，报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度２月底前报送中国银监会及其派出机构。___
A. 月度
B. 季度
C. 年度
D. 半年度
【多选题】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,下列 做法是错误的。___
A. 小李想购买理财产品，理财经理随即推荐了两款产品，“不晓得这几款产品有没有风险。”小李问。“绝对没有风险，即便达不到预期收益，我们银行贴钱都会给你保证。”理财经理承诺。
B. 某支行理财销售做促销活动“在我行20号之前做理财的客户，均赠送价值188元的同号人民币一份及新年大礼包！”。
C. 理财客户询问理财资金收益计算公式和资金去向问题时，理财工作人员答复，基本都是投向债券、央行票据等领域，理财销售文件对计算公式和资金去向描述较为模糊。
D. 小李向前台接待说明，希望开通网上银行购买理财产品的功能。随即一位银行人员向记者出示了一张风险评估表，在简单询问了年龄、收入状况等两三个问题后，风险评估便告完成。
【多选题】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列理财销售人员做法错误是 。___
A. 理财销售人员李某和客户王某为要好朋友，为购买某款限量高收益的理财产品，李某代远在国外的王某进行理财产品认购；
B. 理财客户对某款理财产品认购20万元后，理财销售人员认为该理财收益较高，就将认购文件更改为40万元，事后客户收到多出来的收益，表示感谢。
C. 为积极争取理财VIP客户王大妈的理财存款，小李找到王大妈承诺除给予其理财收益外，还可以向她支付一定的部分营销费用。
D. 为争抢理财大客户，银行理财销售人员小李散布隔壁银行理财产品销售较好的理财产品出现兑付危机，果然其客户纷纷在小李所在银行开户。
