【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
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答案
ABC
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相关试题
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
A. 挂失
B. 转账
C. 销户
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
72：自然人客户的客户身份信息“九要素”包括___。
A. 客户的姓名、性别、国籍
B. 职业、住所地或者工作单位地址
C. 联系方式
D. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
E. 工作单位
【多选题】
73：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
74：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉(中国人民银行令〔2016〕第3号)的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
75：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
76：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
77：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
78：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
79：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
80：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
81：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
83：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
84：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
85：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
86：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
87：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%
【多选题】
90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
【多选题】
94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___
A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级
B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级
C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级
D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级
E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级
F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级
【多选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【多选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【多选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【多选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
推荐试题
【单选题】
赵某因涉嫌抢劫罪被抓获，作案时未满18周岁，审判时已年满18周岁，被判处5年有期徒刑。下列说法正确的是___。
A. 赵某今后就业时应当如实向有关单位报告曾受到的刑罚
B. 对赵某不能公开审理
C. 应当对其犯罪记录予以封存
D. 审判赵某时应当通知其法定代理人到场
【单选题】
民警在查处一起吸毒案中，发现嫌疑人甲（15周岁）、乙（17周岁）、丙（16周岁）、丁（怀孕）四人情况各异。甲曾违反治安管理，以调解结案；乙曾违反治安管理，因不满16周岁，不执行拘留；丙曾被免予刑事处罚；丁6个月内曾被行政处罚过。关于本案说法错误的是___。
A. 丙，曾因刑事犯罪被免予刑事处罚非行政违法，此次对丙给予拘留处罚，应当不予执行
B. 丁，即使曾被行政处罚过，因其怀孕，对其行政拘留处罚依然不予执行
C. 甲，未满16周岁，不管其违法行为是否曾经被调解处理，对于甲的此次行为都应给予拘留处罚而不予执行处罚
D. 乙，曾经因违法不执行行政处罚，不能视为初次违法，对其此次行为仍应给予拘留处罚且执行处罚
【单选题】
下列不得使用武器的情形是___。
A. 丙携带爆炸危险物品纵火拒捕，经警告无效
B. 乙持械抢劫某学校财物，经警告无效
C. 丁以暴力方法抗拒警察依法履行职责，尚未危及人民警察生命安全
D. 甲实施劫持人质暴力行为，危及公民生命安全的，经警告无效
【单选题】
李某殴打他人，民警王某、朱某到现场后不由分说，用手铐将其强制传唤至派出所。到达派出所后，由于有重要任务，王某、朱某将李某临时关押在办公室。执行任务完毕后立即对李某进行了询问，因李某拒不交代违法事实，民警对其进行了语言威胁。对于本案说法正确的是___。
A. 对李某的询问查证时间应当从其到达派出所之时开始计算
B. 民警威胁李某所取得的证据可以作为证据使用，只要其所讲属实
C. 可以将李某临时关押在办公室
D. 因李某殴打他人具有人身危险性，可以用手铐强制传唤
【单选题】
下列关于法的效力的选项哪个是正确的?___
A. 法律不经公布，就不具有效力
B. "法律仅仅适用于将来，没有溯及力"，这项规定在法学上被称为"从新原则"
C. 法律生效后，应该使一国之内的所有公民知晓，所谓"不知法者得免其罪"
D. 一切法律的效力级别高低和范围大小是由刑法、民法、行政法等基本法律所规定的
【单选题】
下列对行政复议机关处理王某行政复议申请表述不正确的是___。
A. 对符合《行政复议法》规定，且属于本机关受理的行政复议申请，应当将有关复议申请材料发送被申请人
B. 对符合《行政复议法》的规定，但不属于本机关受理的行政复议申请，转送有关行政复议机关
C. 对决定不予受理的，应当在收到行政复议申请后5日内作出
D. 对不符合《行政复议法》规定的行政复议申请，决定不予受理
【单选题】
根据新刑事诉讼法，关于强制医疗，下列选项错误的是___。
A. 人民检察院受理强制医疗的申请后，应当组成合议庭进行审理
B. 实施暴力行为，危害公共安全或者严重危害公民人身安全，经法定程序鉴定依法不负刑事责任的精神病人，有继续危害社会可能的，可以予以强制医疗
C. 对实施暴力行为的精神病人，在人民法院决定强制医疗前，公安机关可以采取临时的保护性约束措施
D. 人民法院审理强制医疗案件，应当通知被申请人或者被告人的法定代理人到场
【单选题】
下列关于刑事拘留说法错误的是___。
A. 公安机关拘留人的时候，必须出示拘留证
B. 刑事拘留由办案部门负责人批准
C. 公安机关对被拘留的人，应当在拘留后的24小时以内进行讯问
D. 被拘留人涉嫌危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪，通知被拘留人的家属可能有碍侦查的，可以暂不通知
【单选题】
人民警察认为上级的决定和命令有错误，提出的意见不被采纳时，___。
A. 必须服从决定和命令
B. 可以改变决定和命令的执行
C. 可以中止执行决定和命令
D. 可以暂缓执行决定和命令
【单选题】
以下关于刑事诉讼中的证人，说法正确的是___。
A. 证人因在刑事诉讼中作证，其人身安全面临危险的，可以向公安机关请求予以保护
B. 犯罪嫌疑人的近亲属不能作为证人
C. 被告人的配偶拒绝出庭作证的，法院可以强制其到庭作证
D. 证人没有出庭作证的义务
【单选题】
火车上，乘警田某发现乘客张某在赌博，遂将其赌博工具收缴。张某不肯，向田某挥拳打去，田某后退一步，拔出手枪，对其小腿射击致其轻伤，后张某住院半个月，花去医疗费一万余元，张某提出赔偿请求。下列说法正确的是___。
A. 公安机关承担赔偿责任后，可以向田某追偿赔偿费用
B. 公安机关应当承担赔偿责任，而田某不承担任何责任
C. 应由田某承担责任，因为田某的行为属于故意或重大过失的行为
D. 公安机关不承担赔偿责任，田某的行为是行使职权的合法行政行为
【单选题】
对于下列___刑事案件，公安机关经过严格的批准手续，可以采取技术侦查措施。
A. 何某对县长无中生有，造谣中伤，情节严重
B. 戴某交通肇事逃逸，致一人死亡、两人重伤
C. 王某，38岁，我国台湾地区人，利用其台商身份在我国大陆收集军事、经济情报向国外情报机构出售
D. 某公司董事长张某非法侵占其朋友的巨额资产
【单选题】
个体户李某经营的饭店违反消防安全规定，被公安机关消防机构罚款3000元，李某不服，提起行政诉讼。关于本案，正确的做法是___。
A. 李某逾期无正当理由不履行行政处罚决定，每日按罚款数额的3%加处罚款，直至李某履行处罚决定之日止
B. 李某提起行政诉讼，对其行政处罚决定应当停止执行
C. 公安消防机构作出处罚决定前，进行了听证
D. 李某逾期无正当理由不履行行政处罚决定，由作出行政处罚决定的公安机关消防机构强制执行
【单选题】
当事人可以提起行政复议的情形是___。
A. 派出所未给小张办理户口迁移
B. 公安局对民警老王给予行政警告处分
C. 小王因故意伤害被刑事拘留
D. 刑警大队扣押张某盗窃的现金人民币5000元
【单选题】
张某召集一些人准备进行游行，但未被主管机关批准。根据集会游行示威法的规定，张某对主管机关不许可的决定不服的，可以自接到决定书之日起___内向同级人民政府申请复议。
A. 2日
B. 4日
C. 5日
D. 3日
【单选题】
律师王某在为犯罪嫌疑人单某涉嫌抢劫一案担任辩护人期间,因帮助单某伪造证据而被立案,办案机关应为___。
A. 承办单某案件的公安机关
B. 承办单某案件以外的公安机关
C. 人民法院
D. 人民检察院
【单选题】
甲欲向乙强行索取财物。某日，甲以麻醉方法将乙掳至郊外，待乙醒后甲向其索要8万元现金，并威胁如果不给钱就将其杀死。甲的行为构成___。
A. 敲诈勒索罪
B. 故意伤害罪
C. 抢劫罪
D. 绑架罪
【单选题】
朱某、谢某因涉嫌抢劫罪被甲省乙市公安机关立案侦查。朱某聘请的律师陈某在为其辩护时帮助其毁灭证据。下列说法正确的是___。
A. 丁市公安机关被甲省公安机关指定对陈某涉嫌的案件管辖后，侦查终结应当向甲省人民检察院移送起诉
B. 甲省公安机关可以指定乙市丙区公安机关对陈某立案侦查
C. 甲省公安机关可以对陈某立案侦查
D. 陈某可以同时为朱某、谢某提供辩护
【单选题】
甲驾驶重型卡车在一建筑工地入口处因疏于观察，倒车时不慎将在车后劳动的乙的大腿压断，甲见四周无人，便将乙拖至无人处后驾车逃逸，乙因出血过多而死亡，甲构成___。
A. 交通肇事罪
B. 交通肇事罪、过失致人死亡罪数罪并罚
C. 过失致人死亡罪
D. 故意杀人罪
【单选题】
作出行政处罚决定后，不送达拘留所执行的是___。
A. 小王，男，15周岁，因盗窃被处行政拘留
B. 小张，男，19周岁，平时品学兼优,因殴打他人造成轻微伤被处行政拘留
C. 老李，男，62周岁,盗窃自行车一辆，被处行政拘留
D. 小刘，男，17周岁，因盗窃被公安机关处行政拘留，以前因盗窃曾被公安机关行政拘留过
【单选题】
下列关于侦查人员甲扣押犯罪嫌疑人王某的邮件、电报的说法，正确的是___。
A. 因情况紧急，甲可以直接通知邮电机关将有关邮件、电报扣押，再补办批准手续
B. 甲扣押王某的邮件、电报，应当当场制作扣押物品文件清单一式两份，一份交张某
C. 甲扣押王某的邮件、电报时，应当当场听取王某的陈述和辩解
D. 必须经公安机关负责人批准后，甲才可以通知邮电机关将有关邮件、电报扣押
【单选题】
督察人员在现场督察中发现人民警察违法违纪的，可以采取相应措施。下列当场处置措施错误的是___。
A. 对违反规定使用警械的，可以扣留该警械
B. 对拒绝督察人员执行现场督察工作任务的，一律带离现场
C. 对违反规定使用警用车辆的，可以扣留该车辆
D. 对违反警容风纪规定的，可以当场予以纠正
【单选题】
下列关于行政处罚设定权限说法不正确的是___。
A. 地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行政处罚
B. 行政法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚
C. 法律可以设定各种行政处罚，并且享有设定限制人身自由的行政处罚的专有权限
D. 规章可以设定警告或者一定数量罚款的行政处罚
【单选题】
属于公安机关职责范围但不属于本单位管辖的行政案件，受理案件或者发现案件的公安机关及其人民警察应当依法先行采取___，再移送有管辖权的单位处理。
A. 拘留或扣押措施
B. 强制措施
C. 必要的强制措施或者其他处置措施
D. 处置措施
【单选题】
刘某将盗走其手机（价值400元）的嫌疑人张某扭送给乘警，张某矢口否认盗窃，但在张某身上搜出的手机等证据能够充分证明案件事实，公安机关___据此作出治安管理处罚决定。
A. 可以
B. 待张某承认后可以
C. 不能
D. 以上说法都不对
【单选题】
行政相对人对下列哪项行政行为不服的，不可以提起行政复议___。
A. 两公民因纠纷发生争执互殴致伤，后在派出所的调解下，双方就医疗费问题达成的协议
B. 王某因嫖娼被公安机关收容教育
C. 公安机关认为某乙严重违章，决定吊销其机动车驾驶证
D. 某公安局认为某甲涉嫌贩卖淫秽物品，扣押了其淫秽光盘
【单选题】
假如甲省敲诈勒索的数额较大标准为2000元，下列构成敲诈勒索罪的有___。
A. 郑某敲诈勒索父亲2000元，获得父亲谅解
B. 周某敲诈勒索小学生陈某（10岁）1000元
C. 李某曾因盗窃受过刑事处罚，又敲诈勒索王某1500元
D. 钱某一年内敲诈勒索贾某两次，累计1200元
【单选题】
关于强制医疗，下列选项错误的是___。
A. 实施暴力行为，危害公共安全或者严重危害公民人身安全，经法定程序鉴定依法不负刑事责任的精神病人，有继续危害社会可能的，可以予以强制医疗
B. 对实施暴力行为的精神病人，在人民法院决定强制医疗前，公安机关可以采取临时的保护性约束措施
C. 人民法院审理强制医疗案件，应当通知被申请人或者被告人的法定代理人到场
D. 人民检察院受理强制医疗的申请后，应当组成合议庭进行审理
