89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后_答案

【多选题】

89：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。

A. 总行反洗钱工作领导小组10%

B. 总行反洗钱工作领导小组20%

C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%

D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)50%

E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组(含支行营业部)60%

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答案

BCD

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【多选题】

90：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。

A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》

D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》

E. XX合伙企业的公司章程

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【多选题】

91：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___

A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D. 单位出示银行要求的开户资料的

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【多选题】

92：本行反洗钱系统中，属于审核岗人员职责的是：___

A. 发布督办任务

B. 汇总上报大额交易

C. 初次审核可疑案例

D. 客户风险评级人工复核

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【多选题】

93：新反洗钱系统中将客户洗钱风险等级分为5类，分别为：___

A. 低风险

B. 较低风险

C. 中风险

D. 较高风险

E. 高风险

F. 一般风险

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【多选题】

94：新反洗钱系统，不同风险等级客户的“回头看”频率分别为：___

A. 高风险客户至少应该每半年进行一次持续评级

B. 较高风险客户至少应该9个月进行一次持续评级

C. 一般风险客户至少应该18个月进行一次持续评级

D. 较低风险客户至少应该24个月进行一次持续评级

E. 低风险客户至少应该30个月进行一次持续评级

F. 较高风险客户至少应该每年进行一次持续评级

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【判断题】

1：1090交易必须基于发生的真实交易流水冲账，由网点主管操作，冲账时无原流水的，不允许使用本交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：1090交易可进行补账的存款账户包括为活期账户和定期账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：6747一记双讫(红蓝字)记账交易用于冲补帐，只适用于内部账。

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：6747一记双讫(红蓝字)可以从会计内部帐直接转入会计内部帐。

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：社保缴费业务，当由于客户原因造成交易错误的，可以由客户发起5344社保缴费撤销交易对之前的交易进行撤销。

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：系统仅支持8899撤销当日的业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：因系统原因，凭证未打印，撤销交易(含中间业务撤销交易)无法提供原始凭证的，手工填制凭证，并提供特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：挂失申请书客户联丢失，重新补办挂失手续，无论原挂失申请书是否约定天数，暂统一按7天后处理执行。

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：使用1057交易开立的单位活期保证金账户可以作为结算账户使用，做1058启用后，即可正常办理结算业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：6674交易只能由主管来做。

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：大额存单的账户是独立的，但关联账户是资金转入、转出的唯一路径。

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：如果个人客户大额存单签约卡丢失，只需办理卡挂失手续补卡，无需对大额存单办理挂失手续，大额存单账户会在后台自动关联新卡号。

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：347450001这个账户的作用仅用于我们在做汇兑业务时系统进行的资金挂账，这个账户不能手工随便使用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：企业或其他机构三证合一后，18位统一社会信用代码中组织机构代码对应的是其中的10-17位。

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：16(含)-18(不含)周岁客户开通电子银行时，应出具其为完全民事行为能力人的相关佐证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：在办理单位现金取款业务时，现金支票的用途栏内容可不要求客户填写。

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：【1129协定存款设置】交易只适用于对公客户，不适用于个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：若单位账户还未启用，则不能做【1129协定存款设置】交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：【1291法院定时扣划】交易不对账户进行控制。

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：在使用【7122客户印鉴管理】交易对印鉴进行更换时，印鉴更换生效日期可以为当日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：在使用【1058单位活期账户启用】交易对账户进行启用时，核准类按照人行账户管理系统打印出开户日期进行修改。

A. 对

B. 错

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【判断题】

23：单位定期提前支取，授权时需提供单位公函(若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

24：内部账错账冲正交易应该使用1090账户隔日冲补账交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

25：为客户代发工资时，可不开立5069的代发工资户，直接将各代发单位的资金转入一个账户506950001的账户中。

A. 对

B. 错

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【判断题】

26：内部账错账冲正交易应该使用6747一记双讫(红蓝字)交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

27：【1058】单位账户启用交易，一般户启用时必须选择开户原因，选择借款原因的系统默认启用天数为3天。

A. 对

B. 错

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【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码。

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)。

A. 对

B. 错

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【判断题】

33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名。

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

“动中有静,静中有动”这句话说明了 ___

A. 物质和运动的统一

B. 绝对运动与相对静止的统一

C. 有限性与无限性的统一

D. 唯物主义与唯物主义的统一

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【单选题】

关于意识的本质，唯心主义的错误在于 ___

A. 否认意识对物质的反作用

B. 夸大物质对意识的决定作用

C. 强调意识对物质的依赖关系

D. 否认意识对物质的依赖性

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【单选题】

世界物质统一原理要求我们想问题、办事情必须 ___

A. 一切从群众意愿出发

B. 一切从已获得的经验出发

C. 一切从客观实际出发

D. 一切从理论原则出发

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【单选题】

区别新旧事物的根本标志在于 ___

A. 是否受到多数人的拥护

B. 是否同历史发展的必然趋势相符合

C. 在形式上是否新奇

D. 出现时间的先后

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【单选题】

矛盾的普遍性原理认为 ___

A. 事物发展过程的开始阶段只有差异，后来才有矛盾

B. 矛盾解决意味着矛盾终止

C. 矛盾只存在于事物发展的一定阶段

D. 矛盾存在于一切事物，贯穿于于一切事物发展过程的始终

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【单选题】

辩证的否定是 ___

A. 事物的自我否定

B. 绝对的否定

C. 外力强加于事物的否定

D. 对事物的任意否定

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【单选题】

矛盾是 ___

A. 事物内部或事物之间既对立又统一的关系

B. 对立面之间相互联系和转化的关系

C. 对立面之间的相互排斥、相互否定的关系

D. 主体和客体之间相互作用的关系

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【单选题】

对立统一规律揭示了事物发展的 ___

A. 辩证形式

B. 趋势和道路

C. 不同状态和形式

D. 源泉和动力

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【单选题】

质量互变规律揭示了事物发展的 ___

A. 辩证形式

B. 趋势和道路

C. 两种基本的状态和形式

D. 源泉和动力

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【单选题】

“不积跬步,无以至千里,不积细流,无以成江河｡”这段话说明了 ___

A. 质变是由量变引起的

B. 量变是由质变引起的

C. 质变和量变是相互渗透的

D. 量变在事物发展中是不起作用的

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【单选题】

一个非常不错的成绩，然而，在一项环环相扣的连续不断的工作中，如果每个环节都打点折扣，最终得出的成绩就是不及格。”这里蕴含的辩证法道理是___

A. 肯定中包含否定

B. 量变引起质变

C. 必然性通过偶然性开辟道路

D. 可能和现实是相互转化的

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【单选题】

“一刀切”的工作方法是 ___

A. 形而上学的方法

B. 相对主义的方法

C. 抓中心带动全盘的方法

D. 庸俗进化论的方法

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【单选题】

“任何事物的存在和发展都是有条件的，一切以时间、地点、条件为转移。”这是一种___

A. 唯条件论观点

B. 外因论观点

C. 形而上学不变论观点

D. 唯物辩证法观点

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【单选题】

发展的实质是 ___

A. 事物数量的增加或减少

B. 事物的简单重复和循环

C. 新事物的产生和旧事物的灭亡

D. 物体的位置移动或场所的变更

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【单选题】

在量变过程中，事物呈现为 ___

A. 显著变化状态

B. 绝对静止状态

C. 相对静止状态

D. 飞跃状态

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【单选题】

事物发展的两种基本状态是 ___

A. 肯定和否定

B. 量变和质变

C. 运动和静止

D. 同一和斗争

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【单选题】

唯物辩证法和形而上学的根本分歧在于是否承认 ___

A. 事物之间的联系

B. 事物在联系中运动变化

C. 事物内部的矛盾性

D. 事物的客观实在性

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【单选题】

辩证的否定就是扬弃，它是指 ___

A. 新的全盘抛弃旧的

B. 事物发展的连续性

C. 新事物对旧事物既批判又继承

D. 新事物对旧事物全盘继承

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【单选题】

唯物辩证法的总观点和总特征是 ___

A. 运动变化的观点

B. 矛盾双方对立统一的观点

C. 联系和发展的观点

D. 运动和静止辩证统一的观点

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【单选题】

唯物辩证法的实质和核心是 ___

A. 对立统一规律

B. 质量互变规律

C. 否定之否定规律

D. 普遍联系的规律

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【单选题】

唯物辩证法认为,否定之否定的过程是 ___

A. 事物经过两次否定重新回到原来出发点的运动

B. 甲变乙，乙变丙，丙变丁的无穷发展

C. 事物经过两次否定达到自我发展、自我完善的过程

D. 事物在原有基础上的周而复始的循环

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【单选题】

中国古代哲学家荀子说：“心不使焉，则白黑在前而目不见，雷鼓在侧而耳不闻。”这段话表明意识具有 ___

A. 客观性

B. 能动性

C. 对象性

D. 任意性

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【单选题】

矛盾的基本属性是 ___

A. 普遍性和特殊性

B. 斗争性和同一性

C. 绝对性和相对性

D. 变动性和稳定性

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【单选题】

“一把钥匙开一把锁”，这句话强调的是 ___

A. 要承认事物的客观性

B. 要承认事物运动的规律性

C. 要注重分析矛盾的普遍性

D. 要注重分析矛盾的特殊性

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【单选题】

全盘否定中国传统文化的历史虚无主义，在哲学上是犯了 ___

A. 唯心主义先验论的错误

B. 经验论的错误

C. 形而上学否定观的错误

D. 激变论的错误

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【单选题】

“旧唯物主义是半截子的唯物主义”，这是指 ___

A. 旧唯物主义是形而上学的唯物主义

B. 旧唯物主义在社会历史观上是唯心主义

C. 旧唯物主义是机械唯物主义

D. 旧唯物主义是割裂了运动与静止的辩证法

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【单选题】

既是自然界与人类社会分化统一的历史前提，又是自然界与人类社会统一起来的现实基础，这指的是 ___

A. 运动

B. 实践

C. 精神生产

D. 物质生产

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【单选题】

“沉舟侧畔千帆过，病树前头万木春。”“芳林新叶催陈叶，流水前波让后波。”这两句诗包含的哲学道理是 ___

A. 矛盾是事物发展的动力

B. 事物是本质和现象的统一

C. 事物的发展是量变和质变的统一

D. 新事物代替旧事物是事物发展的总趋势

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【单选题】

度是 ___

A. 事物的质量和数量的界限

B. 事物保持其质的稳定性的数量界限

C. 事物保持其量的稳定性的范围

D. 事物发生变化的关节点

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【单选题】

唯物主义哲学发展的三个基本历史形态是 ___

A. 形而上学唯物主义、庸俗唯物主义、辩证唯物主义

B. 古代朴素唯物主义、形而上学唯物主义、辩证唯物主义

C. 奴隶社会时期的唯物主义、封建社会时期的唯物主义、资本主义时期的唯物主义

D. 机械唯物主义、形而上学唯物主义、辩证唯物主义

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【单选题】

哲学是 ___

A. 人们对各种具体事物的看法

B. 科学的世界观和方法论

C. 理论化、系统化的世界观

D. 辩证唯物主义和历史唯物主义义观点

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【单选题】

哲学上的两大阵营是指 ___

A. 唯物主义和唯心主义

B. 辩证法和形而上学

C. 一元论和二元论

D. 可知论和不可知论

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【单选题】

历史唯物主义的创立,使马克思主义哲学在内容上实现了 ___

A. 唯物主义和辩证法的统一

B. 唯物辩证的自然观和历史观的统一

C. 世界观和方法论的统一

D. 理论和实践的统一

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【单选题】

否认思维和存在有同一性的观点属于 ___

A. 主观唯心主义

B. 形而上学

C. 客观唯心主义

D. 不可知论

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【单选题】

“人有多大胆，地有多大产；不怕办不到，就怕想不到；只要想得到，就能办得到。”这种说法从哲学上看是 ___

A. 坚持主观唯心主义的表现

B. 坚持客观唯心主义的表现

C. 坚持唯物辩证法的表现

D. 坚持形而上学否定观的表现

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【单选题】

对哲学基本问题第一个方面内容的不同回答是 ___

A. 划分唯物主义和唯心主义的标准

B. 划分辩证法和形而上学的标准

C. 划分可知论和不可知论的标准

D. 划分辩证唯物主义和形而上学唯物主义的标准

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【单选题】

对哲学基本问题第二个方面内容的不同回答是划分 ___

A. 唯物主义和唯心主义的标准

B. 辩证法和形而上学的标准

C. 可知论和不可知论的标准

D. 辩证唯物主义和形而上学唯物主义的标准

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【单选题】

马克思主义认为，从实践的活动机制看，实践是___

A. 主体与客体通过中介相互作用的过程

B. 道德行为和政治活动

C. 科学实验

D. 生活、行为、现实、实事等感性活动

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【单选题】

实践的主体是___

A. 绝对精神

B. 具有一定的主体能力、从事现实社会实践活动的人

C. 人

D. 人的意识

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【单选题】

实践的客体是___

A. 绝对精神的对象化

B. 客观物质世界

C. 人的意识的创造物

D. 实践活动所指向的对象

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