【单选题】
实收资本按___可分为自然人股本金和法人股本金。
A. 投资时间
B. 投资主体
C. 投资范围
D. 投资目的
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答案
B
解析
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相关试题
【单选题】
下列不属于河南省农村信用社财务管理“十不准”的是___
A. 不准计提未收回贷款应收利息
B. 不准截留收入，私设小金库
C. 不准虚增或虚减收入支出
D. 不准违规收取、支出手续费
【多选题】
金融机构办理存款业务，不得有以下哪些行为___。
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
C. 擅自开办新的存款业务种类
D. 违反规定为客户多头开立帐户
【多选题】
金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为___。
A. 办理存款、贷款等业务不按照会计制度记帐、登记，或者不在会计报表中反映
B. 将存款与贷款等不同业务在同一帐户内轧差处理
C. 经营收入未列入会计帐册
D. 其他方式的帐外经营行为
【多选题】
金融机构违反实名制相关规定，将会受到哪些处罚___。
A. 由中国人民银行给予警告，可以处1 000元以上5 000元以下的罚款
B. 情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分
C. 吊销该金融机构的许可证
D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
【多选题】
金融机构在提供电子银行服务时，因___原因等造成损失的，金融机构应当承担相应责任。
A. 电子银行系统存在安全隐患
B. 金融机构内部违规操作
C. 客户有意泄露密码
D. 客户未按照服务协议尽到应尽的安全防范与保密义务
【多选题】
在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示___。
A. 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B. 金融机构已经采取的风险控制措施
C. 客户应采取的风险控制措施
D. 相关风险的责任承担
【多选题】
在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有___。
A. 经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账的
B. 核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏的
C. 设置账外账的
D. 伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的
【多选题】
违反印章管理规定，有下列行为的___，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。
A. 建立印章使用交接登记薄
B. 在空白纸张上加盖单位印章
C. 在空白合同上加盖单位印章
D. 更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章
【多选题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应___。
A. 保护商业秘密
B. 保护个人隐私
C. 妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
D. 妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息
【多选题】
下列属于高风险客户的有___。
A. 国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B. 来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C. 非盈利性事业单位
D. 自然人客户
【多选题】
以下说法正确的有___。
A. 金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
B. 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
C. 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D. 金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
【多选题】
金融机构对于以下哪些情形应该进行报告___。
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
【多选题】
金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括___。
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
客户洗钱风险分类管理目标有___。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【多选题】
金融机构除核对身份证件外，还可采取___等措施识别客户身份。
A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理部门核实
【多选题】
关于资产冻结，以下说法正确的是___。
A. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人
B. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人
C. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人
D. 金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人
【多选题】
某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是___。
A. 该银行应该对该客户进行重新识别
B. 该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别
C. 该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级
D. 该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件
【多选题】
对人民币的流通保护叙述正确的是___。
A. 禁止非法买卖流通人民币
B. 禁止伪造、变造人民币
C. 禁止出售、购买伪造、变造的人民币
D. 禁止走私、运输、持有、使用伪造、变造的人民币。
【多选题】
河南省农村信用社柜台业务操作“十不准”包含哪些内容？___
A. 不准违规为单位和个人开立账户
B. 不准违规使用印章
C. 不准办理虚假交易
D. 不准越权办理资金汇划，盗用重要空白凭证
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【多选题】
组织应确定所要求的交付后活动的覆盖范围和程度时，应考虑下列哪些活动 ___ 。
A. 家电产品的三包协议
B. 家电产品中有毒化学物残留
C. 一次性PET饮水瓶废弃后的回收
D. 以上都不是
【多选题】
根据ISO9001:2015标准，除非 ___ ，否则在策划的安排已圆满完成之前，不应向顾客放行产品和将会服务。
A. 得到有关授权人员的批准
B. 适用时得到顾客的批准
C. 必须得到顾客批准
【多选题】
实施ISO9001:2015版标准并非意味着需要 ___ 。
A. 统一不同质量管理体系的架构
B. 在组织内使用新版标准的特定术语
C. 形成与新版标准条款相一致的文件
D. 必须形成质量手册
【多选题】
ISO9001:2015标准采用的过程方法，该方法结合了 ___ 。
A. “策划－实施－检查－处置” (PDCA) 循环
B. 风险管理
C. 基于风险的思维
D. 管理的系统方法
【多选题】
ISO9001:2015标准为下列 ___ 组织规定了质量管理体系要求。
A. 需要证实其具有稳定提供满足顾客要求和适用法律法规要求的产品和服务的能力
B. 通过体系的有效应用，包括体系改进的过程，以及保证符合顾客和适用的法律法规要求，旨在增强顾客满意
C. 需要证实其具有稳定提供满足相关方要求和适用法律法规要求的产品和服务的能力
D. 通过体系的有效应用，包括体系改进的过程，以及保证符合相关方和适用的法律法规要求，旨在增强顾客和相关方满意
【多选题】
关于理解组织环境的基本概念，以下哪些说法是正确的 ___ 。
A. 理解组织的环境是一个过程，这个过程确定了影响组织的宗旨，目标和可持续性的各种因素
B. 组织环境需要考虑内部因素，还需要考虑外部因素
C. 组织的宗旨可被表达为其愿景、使命、方针和目标
D. 组织的宗旨可被表达为价值观和信仰
【多选题】
ISO9001:2015标准中8.4.1条对下列哪些情况做出了控制规定 ___ 。
A. 外部供方的产品和服务将构成组织自身的产品和服务的一部分
B. 外部供方代表组织直接将产品和服务提供给顾客
C. 组织决定由外部供方提供的过程或部分过程
D. 组织自身的产品和服务
【多选题】
根据ISO9001:2015标准，组织应在受控条件下进行生产和服务提供。适用时，下列哪些是受控条件 ___ 。
A. 确定产品和服务的要求
B. 配备胜任的人员，包括所要求的资格
C. 可获得成文信息，以规定拟生产的产品、提供的服务或进行的活动的特性
D. 采取措施防止人为错误
【多选题】
组织在确定向顾客提供的产品和服务的要求时，应满足下列哪些要求 ___ 。
A. 产品和服务的要求得到规定
B. 提供的产品和服务能够满足所声明的要求
C. 获取有关产品和服务的顾客反馈，包括顾客投诉
D. 关系重大时的应急准备和响应
【多选题】
组织应确保有能力向顾客提供满足要求的产品和服务。在承诺向顾客提供产品和服务之前，组织应评审下列哪些要求 ___ 。
A. 顾客规定的要求，包括对交付及交付后活动的要求
B. 顾客虽然没有明示，但规定的用途或已知的预期用途所必需的要求
C. 组织规定的要求和适用于产品和服务的法律法规要求
D. 由产品和服务性质所导致潜在的失效后果
【多选题】
组织应确保在控制范围内的工作人员知晓 ___ 。
A. 质量方针和相关质量目标
B. 他们对质量管理体系有效性的贡献，包括改进绩效的益处
C. 不符合质量管理体系要求的后果
D. 应对风险的措施
【多选题】
关于审核证据的获取，说法正确的 ___ 。
A. 导致审核发现的审核证据应予以记录
B. 只有验证的信息方可作为审核证据
C. 信息获取的方法应包括：面谈、观察、文件评审
D. 对过程之间的接口有关的信息不必收集
【多选题】
关于组织的环境描述准确的是 ___ 。
A. 组织环境的概念、除了适用于赢利性组织，还同样能适用于非赢利或公共服务组织
B. 对建立、实施预期结果的方法有影响的内外部结果的组合
C. 对策划、实现质量方针的方法有影响的内外部结果的组合
D. 了解基础设施对确定组织环境会有影响
【多选题】
下列哪些是ISO9001:2015标准基本结构示意的PDCA循环图中输入的要求？ ___ 。
A. 相关方的需求和期望
B. 组织及其环境
C. 质量管理体系的结果
D. 顾客要求
【多选题】
下列针对应对风险和机遇的选项描述正确的是 ___
A. 分担风险或基于信息而做出决策的维持风险
B. 改变风险发生的可能性或结果
C. 消除风险源
D. 为寻求机遇而承担风险
【多选题】
最高管理者应证明其对质量管理体系的领导作用和承诺，以下说法正确的是 ___ 。
A. 确保质量管理体系要求与组织的业务过程相结合
B. 积极参与，指导和支持员工努力提高质量管理体系的有效性
C. 使用管理的系统方法
D. 对质量管理体系的有效性负责，推动改进
【多选题】
对监视和测量资源描述正确的 ___ 。
A. 得到适当的维护，以确保持续适合其用途
B. 当存在测量溯源标准时，可以不保留作为标准或依据的形成文件的信息
C. 适合特定类型的监视和测量活动
D. 保留作为监视和测量资源适合其用途的证据的形成文件的信息
【多选题】
关于创新，下列描述正确的是 ___ 。
A. 创新通常具有重要影响
B. 创新是新的或变更的实体实现或重新分配价值
C. 通常，以创新为结果的活动需要管理
D. 创新通常是改进的一种形式之一
【多选题】
下列关于“根据ISO9001:2015标准实施质量管理体系具有潜在益处”的最不恰当的描述是 ___ 。
A. 稳定提供符合顾客要求以及适用的法律法规要求的产品和服务的能力
B. 稳定提供符合顾客要求以及适用的法律法规要求的产品能力
C. 统一了不同质量管理体系的基本结构
D. 实现了组织使用术语与标准特定术语的一致性
【多选题】
组织应分析和评价通过监视和测量获得的适宜的数据和信息，应利用分析结果评价包括 ___ 。
A. 针对风险和机遇所采取措施的有效性
B. 策划是否得到有效实施
C. 外部供方的绩效
D. 质量管理体系改进的需求
【多选题】
PDCA循环的P：策划，建立体系及其过程的目标，配备所需的资源，以实现与顾客要求和组织方针相一致的结果，以下属于“策划”章节是 ___ 。
A. 组织的环境
B. 领导作用
C. 策划
D. 支持
【多选题】
依据ISO9001:2015标准，以下关于内部审核的描述正确的是 ___ 。
A. 组织应确保相关管理部门获得审核结果报告
B. 组织应编制形成文件的程序
C. 审核员不应审核自己的工作
D. 组织应保留作为实施审核该以及审核结果的证据的形成文件的信息
【多选题】
组织应确定并提供有效实施质量管理体系并运行和控制其过程所需要的人员，这里的人员按ISO9001:2015标准以下说法不准确的是 ___ 。
A. 管理体系的内审员
B. 从事影响质量管理体系绩效和有效性的人员
C. 组织控制下的所有人员
D. 可能直接或间接影响产品符合要求的人员
【多选题】
ISO14001:2015标准包括了评价符合性所需的要求。任何有愿望的组织均可能通过以下哪些方式证实与标准的符合。 ___
A. 进行自我评价和自我声明
B. 寻求组织的相关方 (例如：顾客) ，对其符合性进行确认
C. 寻求组织的外部机构对其产品进行环境标志的自我声明的确认
D. 寻求外部组织对其环境管理体系进行认证或注册
【多选题】
依据ISO14001:2015标准，与组织的环境方针保持一致的环境管理体系预期结果包括 ___ 。
A. 实现环境目标
B. 提升环境绩效
C. 履行合规义务
D. 统一的环境绩效准则
