【多选题】
包括以下哪些情形？___"
A. 发生重大案件（风险）的
B. 严重损害金融消费者权益且影响恶劣的
C. 内控薄弱、案件频发的
D. 责任追究不力、整改效果不明显的
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》规定，约谈告诫会议主要包括以下哪些内容？___
A. 通报案情
B. 剖析原因
C. 提出监管意见
D. 提出整改要求
【多选题】
为贯彻落实国务院《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发[2015]59号），切实履行银行业有关职责，应当做到（）___
A. 充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要意义
B. 加强内部管理，切实防范非法集资风险向银行业传递
C. 加强源头治理，大力开展面向公众的宣传教育
D. 加强资金监测，发挥银行业金融机构监测防控作用
【多选题】
各银行业金融机构要认真履行自身职责，切实落实（）等各项工作要求，坚决遏制非法集资高发蔓延势头，坚决守住不发生系统性风险底线。___
A. 风险防控
B. 宣传教育
C. 监测预警
D. 涉案账户查控
【多选题】
各银行业金融机构在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有（）、（）等资金异动进行监测分析将涉嫌非法集资线索及时提供给地方各级打击和处置非法集资工作领导小组办公室。___
A. 分散转入集中转出
B. 集中转入分散转出
C. 定期批量小额
D. 不定期批量小额
【多选题】
按照《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》规定，对于代理开立的借记卡，在启用前不支持以下哪种借方交易。___
A. 取款
B. 转出
C. 消费
D. 理财
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，该指导意见遵循以下哪些总体要求。___
A. 鼓励创新
B. 防范风险
C. 趋利避害
D. 健康发展
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现以下哪些服务的新型金融业务模式。___
A. 资金融通
B. 支付
C. 投资
D. 信息中介
【多选题】
根据《中国人民银行 工业和信息化部 公安部 财政部 工商总局 法制办 银监会 证监会 保监会 国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见》规定，鼓励银行业金融机构开展业务创新，为第三方支付机构和网络贷款平台等提供以下哪些配套服务。___
A. 资金存管
B. 授信担保
C. 支付清算
D. 代理理财
【多选题】
根据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》，______固定资产投资项目的最低资本金可以在规定比例基础上适当降低。___
A. 城市地下综合管廊
B. 城市停车场项目
C. 钢铁、电解铝项目
D. 经国务院批准的核电站等重大建设项目
【多选题】
2016年2月14日中国人民银行、发改委、工信部、财政部、商务部、______八部委出台了《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》。___
A. 银监会
B. 证监会
C. 保监会
D. 国税局
【多选题】
根据八部委《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，下列哪些行业属于需要加大信贷支持的。___
A. 中国制造2025
B. 战略性新兴产业
C. 传统产业技术改造
D. 僵尸企业
【多选题】
根据《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》，下列哪些政策属于完善对工业企业“走出去”的支持政策。___
A. 简化境内企业境外融资核准程序
B. 支持工业企业在对外经济活动中使用人民币计价结算
C. 大力发展应收账款融资
D. 扩大中长期出口信用保险覆盖面
【多选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，当前我国普惠金融重点服务对象有哪些？___
A. 小微企业
B. 农民
C. 城镇低收入人群
D. 贫困人群和残疾人
【多选题】
根据《国务院关于印发推进普惠金融发展规划（2016-2020年）的通知》，为推进普惠金融发展，提高金融服务的覆盖率、____________，增强所有市场主体和广大人民群众对金融服务的获得感。___
A. 可得性
B. 满意度
C. 持续性
D. 商业性
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，紧紧围绕创新、协调、绿色、______、______五大发展理念，落实《普惠金融规划》的总体部署。___
A. 开放
B. 平等
C. 互助
D. 共享
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于2016年推进普惠金融发展工作的指导意见》，银行业金融机构要把握______、______原则，持续加大涉农信贷投放。___
A. 有保有压
B. 有扶有控
C. 持续性
D. 商业性
【多选题】
《关于加大对新消费领域金融支持的指导意见》主要包括几方面内容：___
A. 积极培育和发展消费金融组织体系
B. 加快推进消费信贷管理模式和产品创新
C. 加大对新消费重点领域的金融支持
D. 改善优化消费金融发展环境
【多选题】
经营个人汽车贷款业务的金融机构办理新能源汽车和二手车贷款的首付款比例，可分别在 和 最低要求基础上自主决定。___
A. 0.05
B. 0.15
C. 0.25
D. 0.3
【多选题】
下列哪些是就钢铁煤炭行业化解过剩产能涉及金融债权债务问题提出以下意见。___
A. 支持钢铁煤炭企业合理资金需求
B. 加大对兼并重组钢铁煤炭企业的金融支持力度
C. 鼓励银行业金融机构对主动去产能的钢铁煤炭困难企业进行贷款重组
D. 严控违规新增钢铁煤炭产能的信贷投放
【多选题】
支持银行业金融机构按照 ，对能产生整合效应的钢铁煤炭兼并重组项目采取银团贷款等方式，积极稳妥开展并购贷款业务。___
A. 依法合规
B. 自主决策
C. 风险可控
D. 商业可持续原则
【多选题】
冻结资金以溯源返还为原则，由公安机关区分不同情况按以下方式返还：___
A. 冻结账户内仅有单笔汇（存）款记录，可直接溯源被害人的，直接返还被害人
B. 冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载可以直接溯源被害人的，直接返还被害人
C. 冻结账户内有多笔汇（存）款记录，按照时间戳记载无法直接溯源被害人的，按照被害人被骗（盗）金额占冻结在案资金总额的比例返还（返还计算公式见附件４）
D. 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的，涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的，可以依照本规定第八条的规定，予以返还。
【多选题】
公安机关办理资金返还工作时，应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》（附件５），由两名以上公安机关办案人员持本人 和 前往冻结银行办理返还工作。___
A. 有效人民警察证
B. 工作证
C. 身份证
D. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
【多选题】
按照《中国银监会 公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知》的规定，银行业机构办理资金返还时，应当对办案人员的___进行审查。___
A. 身份证
B. 人民警察证
C. 《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》
D. 法院判决书
【多选题】
《返还规定》第六条第一款中的“应当主动告知被害人”，是指受理案件地公安机关应当口头或书面告知被害人，告知应当包括以下内容：___
A. 涉案资金的冻结情况；
B. 已冻结资金是否属于被害人，需公安机关进一步查证；
C. 资金返还工作一般在立案1个月后启动。
D. 资金返还工作一般在立案3个月后启动。
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下哪种行为属于未规范同业账户管理？___
A. 出租账户
B. 出借账户
C. 委托他人代为管理
D. 未向存款银行核实
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于保证金的说法哪些是错误的？___
A. 可以不是货币资金
B. 可以与其他资金合并存放
C. 可以随意提前支取
D. 应及时足额到位
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，以下关于票据业务贸易背景真实性审查的说法哪些是对的？___
A. 银行应严格审查交易合同、增值税发票或普通发票的真实性
B. 银行可以增验运输单据、出入库单据真实性
C. 银行可对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证原件正面加注，防范虚假交易或相关资料的重复使用
D. 银行可以为票据业务量与其实际经营情况明显不符的企业办理承兑和贴现业务
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，为强化风险防控，银行应加强员工的___。___
A. 行为管控
B. 行为排查
C. 业务培训
D. 道德教育
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，体现票据“完全有价证券”特征的有___。___
A. 交付证券
B. 提示证券
C. 设权证券
D. 缴回证券
【多选题】
按照《中国人民银行 中国银行业监督管理委员会关于加强票据业务监管 促进票据市场健康发展的通知》规定，一张汇票是否有效，按照有关票据法的规定，它必须具备的基本内容有___。___
A. 无条件支付命令
B. 受票人
C. 付款期限
D. 受让人
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业诚信建设的通知》的规定，商业银行应对外披露的信息有___。___
A. 经营发展重大事项
B. 业务服务变更调整
C. 新型产品上市发售
D. 经审计的财务报告
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行在发放贷款或以其他方式提供融资时，不得___。___
A. 强制服务并收费
B. 强制搭售理财、基金、贵金属等金融产品
C. 使用虚假的或使人误解的价格手段诱骗消费者购买保险等金融产品
D. 强制客户到指定企业办理评估、保险等业务
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，商业银行收费行为应当遵循的原则有___。___
A. 依法合规
B. 平等自愿
C. 息费分离
D. 质价相符
【多选题】
按照国家发展改革委办公厅关于印发《商业银行收费行为执法指南》的通知的规定，下列哪些属于违规收费行为？___
A. 超出政府指导价浮动幅度的
B. 高于或低于政府定价的
C. 提前或推迟执行政府指导价、政府定价的
D. 对明令取消的收费项目继续收费的
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【单选题】
党的___，有权对党的委员会全体会议决议、决定执行中存在的问题提出询问或质询。
A. 地方各级委员会委员
B. 地方各级纪委委员
C. 各级组织主要负责
D. 地方各级委员会委员和纪委委员
【单选题】
严格落实___，巡视巡察军队党组织和党员领导干部遵守党章党规党纪，加强党的建设、发挥党委领导核心作用，履行管党治党责任，执行中央八项规定和军委十项规定精神，落实意识形态工作责任制等情况。
A. 巡视巡察制度
B. 巡查检查制度
C. 考核考评制度
D. 检查督查制度
【单选题】
党委（党组）或组织（人事）部门对领导干部进行___，应当把贯彻执行民主集中制、廉政勤政方面的要求和存在的问题作为重要内容。
A. 诫勉谈话
B. 任职谈话
C. 廉政谈话
D. 处理决定见面谈话
【单选题】
提出罢免或撤换要求应当严肃慎重。党委和纪委委员对于没有列举具体事例，不负责任地提出罢免或撤换要求的，___；对于捏造事实陷害他人的，依纪依法追究责任。
A. 给予批评教育
B. 进行组织处理
C. 给予纪律处分
D. 作出深刻检查
【单选题】
党的地方各级委员会委员，有权向上级党组织提出罢免或撤换___。
A. 所在委员会不称职委员
B. 所在委员会不称职常委
C. 所在委员会不称职委员、常委
D. 所在委员会和同级纪委中不称职的委员、常委
【单选题】
对领导干部提出的诫勉要求和该领导干部的说明及表态，应当作书面记录，经本人核实后，由___留存。
A. 组织部门
B. 组织人事部门
C. 纪律检查机关
D. 组织人事部门或纪律检查机关
【单选题】
对违反中央八项规定精神的，严重违纪被立案审查开除党籍的，严重失职失责被问责的，以及发生在群众身边、影响恶劣的不正之风和腐败问题，应当___。
A. 点名道姓通报曝光
B. 适当提醒诫勉谈话
C. 党内警告警示谈话
D. 点名道姓内部批评
【单选题】
党委（党组）在党内监督中负___责任，（C）是第一责任人，党委常委会委员（党组成员）和党委委员在职责范围内履行监督职责。
A. 主体；纪委书记
B. 间接；书记
C. 主体；书记
D. 间接；纪委书记
【单选题】
发现领导干部有思想、作风、纪律等方面苗头性、倾向性问题的，有关党组织负责人应当及时对其___；发现轻微违纪问题的，上级党组织负责人应当对其（C），并由本人作出说明或者检讨，经所在党组织主要负责人签字后报上级纪委和组织部门。
A. 提醒谈话；批评谈话
B. 诫勉谈话；批评谈话
C. 提醒谈话；诫勉谈话
D. 批评谈话；诫勉谈话
【单选题】
强化上级纪委对下级纪委的领导，纪委发现同级党委主要领导干部的问题，可以___向上级纪委报告；下级纪委至少（A）向上级纪委报告1次工作，每年向上级纪委进行述职。
A. 直接；每半年
B. 直接；每年
C. 间接；每半年
D. 间接；每年
【单选题】
军队问责对象各级党委及其常委（不设常委会的党委委员），各级纪委及其成员，重点是___。
A. 领导干部
B. 党委、纪委主要领导
C. 党政领导班子成员
D. 纪委领导班子成员
【单选题】
《中国共产党问责条例》规定，问责应当分清责任。党委、纪委在职责范围内负有全面领导责任，党委、纪委主要领导和直接主管的党委、纪委成员承担___，参与决策和工作的其他党委、纪委成员承担（A）。
A. 主要领导责任、重要领导责任
B. 主要领导责任、分管领导责任
C. 主管领导责任、分管领导责任
D. 直接领导责任、重要领导责任
【单选题】
党组织和党的领导干部违反党章和其他党内法规，不履行或者不正确履行职责，有下列情形应当予以问责：全面从严治党不力，___落实不到位，管党治党失之于宽松软，好人主义盛行、搞一团和气，不负责、不担当，党内监督乏力，该发现的问题没有发现，发现问题不报告不处置、不整改不问责，造成严重后果的。
A. 主管责任、协管责任
B. 主管责任、监督责任
C. 主体责任、管理责任
D. 主体责任、监督责任
【单选题】
党组织和党的领导干部违反党章和其他党内法规，不履行或者不正确履行职责，有下列情形，应当予以问责：维护党的政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、群众纪律、工作纪律、生活纪律不力，导致违规违纪行为多发，特别是维护___失职，管辖范围内有令不行、有禁不止，团团伙伙、拉帮结派问题严重，造成恶劣影响的。
A. 组织纪律和政治规矩
B. 政治纪律和组织纪律
C. 政治纪律和政治规矩
D. 组织纪律和廉洁纪律
【单选题】
对党员领导干部的问责情况应当向干部部门通报，干部部门应当将问责决定材料归入个人档案，并报上一级干部部门备案；涉及组织调整或者组织处理的，应当在___内办理完毕相应手续。
A. 五个工作日内
B. 半个月内
C. 一个月内
D. 两个月内
【单选题】
受到问责的党的领导干部应当向问责决定机关___，并在民主生活会或者其他党的会议上作出深刻检查。
A. 写出书面检讨
B. 作出口头检查
C. 专题说明
D. 开展批评和自我批评
【单选题】
《中国共产党问责条例》规定，实行___，对失职失责性质恶劣、后果严重的，不论其责任人是否调离转岗、提拔或者退休，都应当严肃问责。
A. 全程问责
B. 终身问责
C. 实时问责
D. 限时问责
【单选题】
对违反中央八项规定精神的，严重违纪被立案审查开除党籍的，严重失职失责被问责的，以及发生在群众身边、影响恶劣的不正之风和腐败问题，应当___。
A. 点名道姓通报曝光
B. 适当提醒诫勉谈话
C. 党内警告警示谈话
D. 点名道姓内部批评
【单选题】
在纪律审查中发现党的领导干部严重违纪涉嫌违法犯罪的，应当先___，再（A）。
A. 作出党纪处分决定；移送行政机关、司法机关处理
B. 移送行政机关、司法机关处理；作出党纪处分决定
C. 函询问责，让领导干部讲清楚；作出党纪处分决定
D. 函询问责，让领导干部讲清楚；移送行政机关、司法机关处理
【单选题】
党的问责工作是由___按照职责权限，追究在党的建设和党的事业中失职失责党组织和党的领导干部的主体责任、监督责任和领导责任。
A. 纪检监察机关
B. 党组织
C. 组织部门
D. 以上都不是
