小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。____答案

【多选题】

小微企业授信业务工作人员存在以下失职或违规情节的，不得免责＿＿＿。___

A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的。

B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的。

C. 在授信业务中存在重大失误，及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

D. 在授信业务中存在重大失误，未及时发现借款人经营、管理、财务、资金流向等各种影响还款能力的风险因素的。

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答案

ABD

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相关试题

【多选题】

银行股权不得在（）代持股份___

A. 自然人之间

B. 公司或事业法人之间

C. 自然人与公司或事业法人之间

D. 都不是

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【多选题】

董事、各级高管人员不符合任职资格条件或未经监管部门核准任职资格不允许履职；( )未取得任职资格不允许履职等。___

A. 信贷总监

B. 风险总监

C. 内审及财务负责人

D. 合规总监

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【多选题】

制定的员工行为准则必须充分体现( )等___

A. 社会主义核心价值观

B. 操守规定不严谨

C. 合规导向不明确

D. 不利于稳健经营和风险防控

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【多选题】

不得采取不正当竞争方式，甚至( )、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款。___

A. 欺骗

B. 强迫

C. 威胁

D. 行贿

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【多选题】

银行机构应执行法律法规或内部规章要求，不得开展业务经营谋取个人或小团体好处，包括在( )等环节设租寻租等。___

A. 信贷审批

B. 资金拆借机构资质

C. 担保公司准入

D. 都不是

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【多选题】

银行业从业人员无照乱办金融，表现为（）等___

A. 违规让他人在营业场所开展非法金融业务

B. 未经批准开展跨业、跨境业务经营

C. 对非法设立银行业金融机构和办理银行业务打击、取缔不力

D. 都不是

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应实现对同一客户或集团客户的境内外统一授信；强化大额授信集中度控制，鼓励与国内外同业通过筹组银团、开展分销等方式有效分散风险。___

A. 国别

B. 行业

C. 市场

D. 客户集中度

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应针对境外业务相对境内业务的特殊性，建立健全覆盖各类境外业务流程的管理制度，由（）或（）审核批准并确保全行统一实施。___

A. 董事会

B. 监事会

C. 高管层

D. 股东大会

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应加强境外业务管理和风险控制的内部审计, 。___

A. 提高内部审计人员的独立性和频率

B. 扩大内部审计覆盖面

C. 充实境外业务审计人员

D. 做好审计外包管理

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构境外业务是指银行业金融机构开展的以境外主体为客户或交易对手，或者以为客户或交易对手但风险敞口在的贷款、拆借、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、信用证、融资租赁等授信类业务，黄金、外汇、衍生产品等交易类业务以及债券、股权等投资类业务。___

A. 境外主体

B. 境内主体

C. 境外

D. 境内

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应提高境外业务信息系统的自动化程度，在满足境外监管要求的条件下，实现，满足境外业务发展和管理需求。___

A. 境外业务流程的自动化管理

B. 境外与境内信息系统的实时对接与整合

C. 境外与境内信息实时共享

D. 境外业务数据和相关信息向总行的及时报送

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应建立银行间国别风险信息研究与交流机制，促进银行间优势互补和业务协作，加强的共享，严格做好内部信息和舆情处理，积极探索新思路、新方法、不断丰富和完善境外业务管理的手段和措施，保障境外业务健康、有序、可持续发展。___

A. 境外法律法规

B. 经营环境

C. 业务经验

D. 风险信息

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【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化境外机构的轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排。___

A. 高管人员

B. 部门经理

C. 关键岗位

D. 客户经理

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___

A. 风险治理架构

B. 风险管理政策和程序

C. 管理信息系统和数据质量控制机制

D. 内部控制和审计体系

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___

A. 建立风险文化

B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立

C. 监督高级管理层开展全面风险管理

D. 审议全面风险管理报告

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___

A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构

B. 制定清晰的执行和问责机制

C. 制定风险管理政策和程序

D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___

A. 实施全面风险管理体系建设

B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告

C. 制定风险管理策略

D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___

A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B. 愿意承担的各类风险的最大水平

C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___

A. 总体风险和各类风险的整体状况

B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况

C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布

D. 资本和流动性抵御风险的能力

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划，确保其__和__？___

A. 一致性

B. 可行性

C. 合规性

D. 充分性

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___

A. 风险管理报告

B. 压力测试安排

C. 应急计划和恢复计划

D. 资本和流动性充足情况评估

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___

A. 监管评级

B. 风险提示

C. 现场检查

D. 监管会谈

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便客户个人信息的行为。___

A. 窃取

B. 出售

C. 非法提供

D. 倒卖

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步建立完善客户个人信息保护长效机制。___

A. 加强员工教育与外包行为管理

B. 强化信息安全建设

C. 严肃整改追究

D. 强化内部监督

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要。 ___

A. 举一反三

B. 落实责任

C. 及时整改

D. 及时报案

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【多选题】

以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___

A. 贷款（含贸易融资）

B. 债券投资

C. 特地目的载体投资

D. 担保

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【多选题】

在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定（）的综合授信限额。___

A. 单一个人客户

B. 单一法人客户

C. 单一集团客户

D. 地区及行业

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【多选题】

不良贷款分类的上调应由（）审批。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 总行授权的一级分行

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【多选题】

特定目的载体投资包括哪些？___

A. 商业银行理财产品

B. 银行承兑汇票

C. 证券投资基金

D. 贷款

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【多选题】

银行业金融机构应明确（）、（）、（）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___

A. 存量授信

B. 新增授信

C. 存量授信展期

D. 滚动融资

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___

A. 真实

B. 准确

C. 有效

D. 动态

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理，确保负债_____。___

A. 总量适度

B. 来源稳定

C. 结构多元

D. 期限匹配

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到_____。___

A. 单独管理

B. 单独建账

C. 单独销售

D. 单独核算

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照“_____”的原则设计和运作理财产品。___

A. 审慎

B. 简单

C. 透明

D. 可控

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____，严格不同层级的审批权限。___

A. 统一授信

B. 分级授信

C. 统一管理

D. 分级管理

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。___

A. 重组

B. 转让

C. 追偿

D. 核销

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【多选题】

银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、（）、（）、（）、（）、流动性风险以及操作风险的管理。___

A. 环境风险

B. 社会风险

C. 国别风险

D. 国际风险

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【多选题】

银行业金融机构应遵守（）的原则，加强境外业务尽职调查和风险评估。___

A. 独立

B. 全面

C. 尽职

D. 审慎

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【多选题】

银行业金融机构服务企业走出去，应依据“ ”的商业化原则自主审贷，严格把关，注重风险管控和成本约束，审慎判断项目收益，科学评估项目自身现金流的覆盖能力，科学设定合同条款，落实还款来源。___

A. 自我约束

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自主经营

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推荐试题

【单选题】

社会发展的根本动力是。___

A. 社会基本矛盾

B. 生产力

C. 革命

D. 科学技术

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【单选题】

在社会基本矛盾中,更为根本的一对矛盾是。___

A. 经济基础和上层建筑的矛盾

B. 生产力和生产关系的矛盾

C. 人民日益增长的物质文化需求同落后的社会生产之间的矛盾

D. 贫富相差悬殊

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【单选题】

人类社会发展和进步的最终决定力量是。___

A. 生产关系

B. 经济基础

C. 生产力

D. 上层建筑

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【单选题】

马克思主义历史观与其他错误的历史观争论的焦点问题是。___

A. 如何理解自然的本质

B. 如何理解精神的本质

C. 如何理解物质的本质

D. 如何理解社会历史的本质

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【单选题】

恩格斯指出“经济上落后的在哲学上仍然能够演奏第一提琴。”这句话所指的是。___

A. 社会存在决定社会意识

B. 社会意识对社会存在有能动的反作用

C. 社会意识与社会存在发展的不平衡性

D. 哲学的发展具有其历史继承性

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【单选题】

下列属于社会意识形态范畴的有。___

A. 逻辑学

B. 自然科学

C. 艺术

D. 社会风俗

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【单选题】

以下论断正确的是。___

A. 地理环境和人口因素构成为社会生产方式

B. 社会存在和社会意识构成为社会生产方式

C. 生产力和生产关系构成为社会生产方式

D. 劳动者、劳动资料和劳动对象构成为生产方式

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【单选题】

“无数相互交错的力量产生出一个总的结果即历史事实这个结果又可以看做一个作为整体的、不自觉的和不自主的起作用的力量的产物。所以以往的历史总是像一种自然过程一样地进行。”该论断所揭示的道理是。___

A. 社会发展是自发的

B. 社会发展的规律是可以被认识的

C. 社会发展是由物质力量所推动的物质过程

D. 社会规律与自然过程的规律是完全一样的

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【单选题】

以下体现社会意识相对独立性的论述是。___

A. 社会存在是社会意识的客观来源

B. 社会意识是人们进行社会物质交往的产物

C. 社会意识与社会存在的发展具有不同步性和不平衡性

D. 社会意识随社会存在的发展而发展

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【单选题】

改革开放以来,我国广泛推行计划生育政策,致力于控制人口数量,提高人口质量。该举措在哲学上的依据是。___

A. 人口因素决定社会的结构、性质和面貌

B. 人口因素是社会存在和发展的基础

C. 人口数量和质量决定社会发展

D. 人口因素不是社会发展的决定因素

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【单选题】

社会存在决定社会意识是历史唯物主义的基本观点。该观点的含义是。___

A. 生产力决定生产关系

B. 人类的物质生活方式决定其精神生活

C. 经济基础决定上层建筑

D. 科学技术是第一生产力

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【单选题】

社会形态的更替是历史的客观必然性和人们的自觉选择性的统一。该论断意味着人类历史是。___

A. 合规律性和合目的性的统一

B. 必然性与偶然性的统一

C. 一般性和特殊性的统一

D. 普遍性和特殊性的统一

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【单选题】

关于历史观问题的表述,正确的是。___

A. 历史的发展方向是由人自觉选定的

B. 杰出人物的产生是不以人的意志为转移的,完全是必然的

C. 历史人物不能创造历史,但总能加速历史的前进

D. 人们自己创造自己的历史

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【单选题】

马克思主义哲学认为,人类历史上的各种杰出人物。___

A. 能够决定历史发展的基本趋势

B. 其活动要受社会历史条件和人民群众的制约

C. 是历史的主体

D. 是历史的创造者

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【单选题】

关于历史人物的作用有着不同的观点,比如有一种说法是。___

A. 前者肯定了历史人物的作用,后者属于英雄史观

B. 两者都是唯心史观

C. 二者都贬低了历史人物的作用

D. 二者都对

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【单选题】

社会存在中的决定性因素是。___

A. 社会意识

B. 地理环境

C. 人口因素

D. 生产方式

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【单选题】

经济基础决定上层建筑上层建筑对经济基础有反作用。这种反作用的性质取决于。___

A. 上层建筑自身的性质

B. 上层建筑所服务的经济基础的性质

C. 上层建筑由那个阶级领导

D. 上层建筑按照何种社会意识构建

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【单选题】

唯物史观的创立,使“唯心主义从它的最后的避难所中,从历史观中被驱逐出来了”。唯心史观和唯物史观的根本区别在于。___

A. 是否承认社会历史发展是有规律的

B. 是否承认矛盾是社会发展的动力和源泉

C. 是否承认社会存在决定社会意识

D. 是否承认社会意识具有能动作用

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【单选题】

人类社会历史发展的决定力量是。___

A. 生产方式

B. 地理条件

C. 人口因素

D. 社会意识

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【单选题】

从与社会经济基础的关系的角度,可以把社会意识区分为。___

A. 个人意识和群体意识

B. 社会心理和社会意识形式

C. 上层建筑的意识形式和非上层建筑的意识形式

D. 对象意识和自我意识

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【单选题】

社会政治结构或政治上层建筑的核心是。___

A. 哲学

B. 宗教

C. 政治法律思想

D. 国家政权

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【单选题】

判断一种生产关系是否先进的根本标志是。___

A. 生产资料私有制还是生产资料公有制

B. 促进生产力发展还是阻碍生产力发展

C. 社会化大生产还是个体小生产

D. 封闭的自然经济还是市场经济

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【单选题】

先进生产力的集中体现和主要标志是。___

A. 劳动者

B. 劳动对象

C. 科学技术

D. 管理方式

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【单选题】

上层建筑对经济基础反作用的特点有。___

A. 一方面促进自己的经济基础的形成和发展另一方面排除异己的力量

B. 总是有利于社会的进步和发展

C. 总是通过暴力的形式进行调解

D. 总是阻碍社会的进步和发展

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【单选题】

社会形态是。___

A. 生产力和生产关系的统一体

B. 经济基础和上层建筑的统一体

C. 社会存在和社会意识的统一体

D. 物质世界和精神世界的统一体

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【单选题】

“列宁指出世界历史发展的一般规律,不仅丝毫不排斥个别发展阶段在发展的形式或顺序上表现出特殊性,反而是以此为前提的。”这说明。___

A. 社会历史发展无规律可言

B. 社会历史发展是前进性和曲折性的统一

C. 社会历史发展是客观必然性与主体选择性的统一

D. 社会历史发展是统一性和多样性的统一

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【单选题】

在相互联系、不可分割的两对社会基本矛盾中,更为根本的矛盾是。___

A. 社会存在和社会意识的矛盾

B. 生产和消费的矛盾

C. 生产力和生产关系的矛盾

D. 经济基础和上层建筑的矛盾

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【单选题】

理解人类社会发展史的“钥匙”是看成是经常变化和改革的社会。”这段话的核心意思是。___

A. 劳动发展史

B. 思想发展史

C. 交往发展史

D. 阶级斗争史

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【单选题】

马克思主义重视革命的伟大作用,认为“革命是历史的火车头”。社会革命的根源在于。___

A. 社会生产力的发展

B. 革命阶级的思想觉悟

C. 社会基本矛盾的尖锐化

D. 科学技术的进步

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【单选题】

马克思认为,科学是“历史的有力杠杆”,是“最高意义上的革命力量”。这句话表明。___

A. 科技革命决定人类社会的历史进程

B. 科技革命是社会发展的动力和源泉

C. 科技革命对人类社会发展只有正效应而没有负效应

D. 科技革命推动人类社会的历史进程

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【单选题】

“英雄造时势”与“时势造英雄”这两种观点。___

A. 两者都是英雄史观的命题

B. 前者是唯物史观,后者是唯心史观

C. 前者是唯心史观,后者是唯物史观

D. 两者都是唯物史观的命题

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【单选题】

阶级斗争对阶级社会发展的推动作用突出表现在。___

A. 生产力的发展

B. 生产关系的变革

C. 社会形态的更替

D. 科技的进步

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【单选题】

每个历史阶段和历史事变中的杰出人物,既是历史的“剧作者”,又是历史的“剧中人”。这是。___

A. 历史唯物主义的观点

B. 折中主义的观点

C. 历史唯心主义的观点

D. 历史循环论的观点

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【单选题】

“马克思、恩格斯在《德意志意识形态》中明确指出我们的出发点是从事实际活动的人”。这说明科学历史观的出发点是。___

A. 人

B. 抽象的人

C. 现实的人

D. 总体的人

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【单选题】

“基因决定论”认为,一个人的基因信息内容决定了他的行为方式、心理内容乃至本质。这种“基因决定论”的错误在于。___

A. 人的本质在于人的自然属性

B. 人的本质是天生的

C. 历史人物是历史的创造者

D. 历史人物的出现是随意的事

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【单选题】

无产阶级政党的群众路线的理论基础是。___

A. 生产力决定生产关系的原理

B. 经济基础决定上层建筑的原理

C. 社会存在决定社会意识的原理

D. 人民群众是历史创造者的原理

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【单选题】

衡量生产力水平的客观尺度。___

A. 劳动工具的状况

B. 劳动者的素质

C. 劳动对象的广度和深度

D. 劳动产品的数量和质量

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【单选题】

马克思说黑人就是黑人。只有在一定的关系下,他才成为奴隶。这句话说明。___

A. 社会关系处于不断发展变化之中

B. 人的本质是从所有客体上抽象出来的共同性

C. 社会关系决定人的社会地位

D. 社会关系是多方面的

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【单选题】

在下列各组社会意识形式中,完全不属于意识形态的是。___

A. 道德、语言学、政治思想

B. 政治法律思想、文学、逻辑学

C. 自然科学、形式逻辑、语言学

D. 哲学、艺术、宗教

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【单选题】

《登幽州台歌》千百年来为人们所颂扬,这突出地说明了。___

A. 社会意识落后于社会存在

B. 社会意识与社会存在发展之间具有不平衡性

C. 社会意识在自身的发展中具有历史继承性

D. 社会意识诸形式相互影响、相互作用

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