【判断题】
某银行员工张某协助他人伪造贷款资料，骗取银行贷款人民币3000万元，造成银行重大损失，被追究刑事责任，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该案件应属于第二类案件
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
陈某以人民币1万元从他人手中购得假币5万元，并通过其在某银行支行上班的朋友林某将全部假币替换，林某获得好处费1万元。一个月后，林某因涉嫌金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪被公安机关抓获，林某足额赔偿了银行的损失。由于该案件已经破获，且银行无实际经济损失，依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，可以不纳入案件统计
A. 对
B. 错
【判断题】
某一银行客户经理虚假注册了一家壳公司，借助其自身岗位的便利条件为其自己注册的公司申请安装了POS机，利用平常工作中收集的客户身份信息，以其自身注册的公司为客户开立虚假收入证明申请信用卡，然后再通过壳公司的POS机刷信用卡套现，套出现金500万元用于民间借贷赚取利息收益。在发现问题以后，该银行立即向公安机关报案。依据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，该银行应按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当根据自身信息科技战略明确不能外包的职能。涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能不得外包
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，银行业金融机构应当建立明确的服务目录、服务水平协议以及服务水平监控评价机制，并确保外包服务监控基础数据和评价结果的真实性和完整性，且数据至少需保存到服务结束后半年
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，对于无法满足外包服务要求或发生重大事件的情况，银行业金融机构应当在充分评估其影响及制定退出计划的前提下，考虑主动要求服务提供商终止服务，情节特别严重的，可考虑取消准入资质，并报监管机构申请对其核准。对于关联外包，银行业金融机构不得因为关联关系而影响服务提供商退出机制的落实
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》规定，服务提供商在外包服务中存在违法违规、管理过失、服务质量低下并造成严重后果等问题，银监会定期向银行业发布服务提供商风险预警，公布机构名单、服务信息等，要求银行业金融机构禁止相关服务提供商承担银行业信息科技外包服务，禁止期至少为一年
A. 对
B. 错
【判断题】
2009年，XX银行发生一起科技外包人员窃取银行客户信息，伪造银行卡，在ATM机上盗取持卡人资金的案件。事情经过是：XX行与XX公司签订开发合同，开发银行ATM机监控软件，同时约定该软件由XX公司进行维护。2009年，维护人员上门维护ATM机监控系统，通过终端机将服务器有关客户数据库设置为共享状态，在终端机上操作数据库，插上U盘，拷取数据库中客户信息数据，拷出的数据库字段主要为“卡号、卡有效期、CVV等”。其中CVV为磁条安全验证码，是制卡的关键性安全认证标志。拷出的数据库记录经估算约十几万条。利用窃取的信息伪造银行卡，通过猜测银行卡密码，在ATM机上窃取持卡人资金，窃取人民币数十万元。依据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，这起案件主要原因是外包合同未包含涉及数据信息安全保密的条款，也未单独签订安全保密协议
A. 对
B. 错
【判断题】
XX城商行研发中心，外包人员访问本行计算机资源的身份认证工作有漏洞，对离职外包人员未及时调整访问权限。外包人员可随意携带笔记本电脑、3G网卡、移动存储介质等设备进出机房，甚至清洁工自行保管2张可24小时进入机房各区域的门禁卡，且长期有效。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，该城商行在外包服务安全管理方面需要改进
A. 对
B. 错
【判断题】
<FONT face=Verdana>XX银行核心系统长期以来一直依靠外包服务商进行开发。现正在使用的系统设计时最大日均处理能力为80万笔，但随着业务的发展，现日均处理能力要求达到210万笔，导致该行系统处理能力与系统负载之间缺口极大。而外包服务商已不再对该核心系统提供升级服务，并且该行自2009年起，没有购买维保服务。2010年，终于由于数据库引发逻辑故障，导致业务中断。而由于该行的技术人员不掌握该系统的核心技术，加之对外包服务商缺乏有效的管理，导致系统维修不及时，致使业务中断时间长达4小时20分钟，在全国引发了极大的声誉风险。根据《中国银监会关于印发银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当对外包服务过程进行持续监控，要求服务提供商建立阶段性服务目标及任务，并跟踪任务的执行情况，及时发现和纠正服务过程中存在的各类异常情况。</FONT>
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15％；单一客户贷款集中度为最大一家客户贷款总额与资本净额之比，不应高于10％
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外国银行分行以及资产规模小于C亿元人民币的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求
A. 对
B. 错
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险
A. 对
B. 错
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每半年向股东大会（股东）报告一次
A. 对
B. 错
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，流动性风险管理策略、政策和程序应当涵盖表内外各项业务以及境内外所有可能对其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属机构，并包括正常和压力情景下的流动性风险管理
A. 对
B. 错
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定， 商业银行应当加强日间流动性风险管理，确保具有充足的日间流动性头寸和相关融资安排，及时满足正常和压力情景下的日间支付需求
A. 对
B. 错
【判断题】
《商业银行流动性风险管理办法（试行）》规定，商业银行应当根据其流动性风险偏好，考虑压力情景的严重程度和持续时间、现金流缺口、优质流动性资产变现能力等因素，按照审慎原则确定优质流动性资产的规模和构成
A. 对
B. 错
【判断题】
为了落实《商业银行流动性风险管理办法（试行）》的相关要求，某商业银行建立了流动性风险管理委员会，由行长、副行长、风险总监等高级管理人员组成，负责审批流动性风险管理策略、偏好和程序，并承担流动性风险的最终责任
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件是指银行业金融机构从业人员独立实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件；由外部人员实施的案件不在通知规范范围之内
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以以经济处理追加其他问责方式进行替代
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告
A. 对
B. 错
【判断题】
B银行为A银行在B省的省分行，C银行为B银行在C市的市分行。2014年2月C分行下属D储蓄所发生一笔金融案件，D储蓄所储户E某在账户上的人民币CD万元被他人非法转走。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，金融机构追究相关责任时，只需要对D储蓄所和C分行相关人员进行责任认定
A. 对
B. 错
【判断题】
甲银行于2014年3月发生一笔案件，甲银行拟对相关责任人进行问责。依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，甲银行可以酌情以经济处理代替纪律处分
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应强化大额资金交易控制，严格执行业务办理人（客户或代办人）身份信息及大额转账实时核实制度，严禁越权办理
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业基层营业机构管理的通知》规定，商业银行应严格执行前台经办人员与后台授权人员岗位分离制度，加强柜员号和密码管理，除人手不够或当班柜员临时请假外，严禁交叉使用
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
暂时进境货物超过规定期限未复运出境，在规定期限届满之日起__________内补办相关手续的，不移交缉私部门处理。___
A. 7天
B. 10天
C. 15天
D. 30天
【单选题】
大型集装箱检查设备工作人员应当佩戴个人辐射剂量计，实时监测工作环境的辐射剂量情况，每_________送专业部门检测辐射剂量。___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月
【单选题】
海关大型集装箱检查设备发生安全事故，造成财产损失或危及人身安全，影响海关工作正常开展的事件是__________突发事件。___
A. Ⅰ级
B. Ⅱ级
C. Ⅲ级
D. Ⅳ级
【单选题】
大型集装箱检查设备发生Ⅱ级突发事件原则上由__________应急指挥部负责指挥，__________应急预备队负责处置。___
A. 海关总署；直属海关
B. 直属海关；直属海关
C. 直属海关；隶属海关
D. 隶属海关；隶属海关
【单选题】
根据《海关系统大型集装箱检查设备应急预案》，事发地海关设备使用部门发现事件__________小时内，将有关情况向隶属海关应急指挥部报告。隶属海关应急指挥部对事件等级进行初步判断，__________小时内报告直属海关监管部门。___
A. 1；1
B. 1；2
C. 2；2
D. 2；4
【单选题】
下列关于总署相关部门在联网集中图像改革中职责分工的表述，错误的是：___
A. 监管司负责指导全国海关开展联网集中审像工作
B. 督审司负责全国海关开展联网集中审像的运行监控和绩效评估
C. 关务保障司负责联网集中审像系统相关的政府采购、设备配发等工作
D. 科技司负责指导、组织全国海关开展联网集中审像网络建设、系统开发工作
【单选题】
H986设备跨隶属海关集中模式中，须建立__________层面的联网集中审像专业人员队伍和机构，来开展联网集中审像工作。___
A. 海关总署
B. 直属海关
C. 隶属海关
D. 机检科室
【单选题】
H986设备单机联网模式是通过H986系统__________来提高单机作业效能。___
A. 与海关业务作业系统数据的自动交互
B. 与海关风险管理平台数据的自动交互
C. 与海关综合业务管理平台数据的自动交互
D. 与海关线索移交反馈系统数据的自动交互
【单选题】
大型集装箱检查设备现场检入岗位根据查验指令要求核对机检查验货物相关信息无误后，将检入信息向__________岗位发送。___
A. 查验接单
B. 图像分析
C. 系统管理
D. 系统操作
【单选题】
大型集装箱检查设备联网集中审图像的任务管理岗位，可根据__________情况对任务分派进行人工干预，对已派发的任务进行调整回收和重新分派。___
A. 机检单量
B. 经营单位
C. 人员上岗
D. 货物属性
【单选题】
采用联网集中审像方式的，因系统和网络故障等原因导致扫描图像无法传输且故障无法及时排除的，设备配置现场工作人员可__________。故障排除后，及时将现场审结的图像数据和结论传输至联网集中审像部门保存。___
A. 保存图像，等待排除故障
B. 等待网络故障排除后，重新扫描图像
C. 启动现场图像分析作业
D. 暂停作业，等待重新分派图像分析任务
【单选题】
对总署统配及引导外部出资购买的大型集装箱检查设备，完成设备总验收正式投入运行后__________起，开始上报上一个月绩效。___
A. 第一个月
B. 第二个月
C. 第三个月
D. 第四个月
【单选题】
优化监管查验工作机制是总署党组作出的重要决定，是全面落实__________理念，进一步加强海关监管查验工作、促进贸易便利化的重要举措。___
A. “由虚转实”
B. “进出并重”
C. “量质并举”
D. “由企及物”
【单选题】
对集装箱装载的、自欧美日直航进口的、已进行初步处理的固体废物，可不实施“三个100%查验”，但查验率不得低于__________。对未进行简单包装、打捆或压扎等初步处理的，仍要实施“三个100%查验”。___
A. 20%
B. 25%
C. 30%
D. 35%
【单选题】
有关当事人进口的固体废物不符合国家环境保护控制标准和相关技术规范等强制性要求，未经检验合格的，海关应当__________。___
A. 没收
B. 销毁
C. 责令退运
D. 移交环保部门
【单选题】
下列工具箱中，______________适用于检查是否存在夹藏。___
A. D1工具箱（射线计量仪、探针组合、卡尺等）
B. D2工具箱（汽车底盘检查仪）
C. D3工具箱（γ射线探测仪）
D. D4工具箱（内窥镜）
【单选题】
下列工具箱中，适用于对隐蔽部位实施检查的查验工具箱是：___
A. D1工具箱（射线计量仪、探针组合、卡尺等）
B. D2工具箱（汽车底盘检查仪）
C. D3工具箱（γ射线探测仪）
D. D4工具箱（内窥镜）
【单选题】
录证设备采集的图像及影音资料，未经__________批准，不得向海关以外单位提供。___
A. 直属海关关领导或经授权的处级领导
B. 直属海关监管部门处级领导
C. 现场海关分管处级领导
D. 现场海关处级领导或经授权的科级领导
【单选题】
有毒生物化学品查验防护服的穿着顺序为：___
A. 防护上衣→防护裤子→防护面具→防护手套→防护靴套
B. 防护裤子→防护上衣→防护面具→防护靴套→防护手套
C. 防护上衣→防护裤子→防护面具→防护靴套→防护手套
【单选题】
过磅重量与申报重量相差超过__________；原油、成品油、化肥、钢材等涉及许可证管理的大宗散货，过磅重量与申报重量相差超过±3%的，一般情况下，应实施选择布控，以采取进一步的查验手段核实重量情况。___
A. ±1%
B. ±3%
C. ±5%
D. ±10%
【单选题】
集装箱箱号识别设备配置于监管场所卡口。车辆进入闸口通道时，行驶速度最高不得超过__________。___
A. 30km/h
B. 25km/h
C. 20km/h
D. 15km/h
【单选题】
旅客以分离运输方式运出的行李物品，应由__________。___
A. 物品承运人在物品运出前办理海关手续
B. 物品所有人按照货物出口有关规定办理报关手续
C. 物品所有人持有效出境证件在本人出境前办妥海关手续
D. 物品承运人在该旅客出境后办理海关手续
【单选题】
香港人李某获准在中国内地定居，拟将一批安家物品携运进境。下列关于其安家物品海关监管的表述，正确的是：___
A. 他携运进境的1辆自用摩托车，免缴进口税
B. 他携运进境的1辆自用小汽车，免缴进口税
C. 他申请进境安家物品仅限其在境外拥有和使用过的自用物品，包括用于防身的武器
D. 他的所有物品必须在获准定居后3个月内一次性向定居地主管海关提出进境申请
【单选题】
下列关于中国籍旅客及其携运进出境物品海关监管的表述，错误的是：___
A. 中国籍旅客包括拥有外国国籍的华人
B. 中国籍旅客是指持持中华人民共和国护照等有效旅行证件出入境的旅客
C. 中国籍旅客携运出境的行李物品，经海关审核在自用合理数量范围内的，准予出境
D. 中国籍旅客携运进境物品，超出规定免税限量或限值但仍属自用的，经海关核准可征税放行
【单选题】
__________在境外居留一定时间后入境可购买免税国产汽车。___
A. 去越南打工的湖南劳务工
B. 去美国旅游的上海大学生
C. 去非洲援外的浙江工程师
D. 去欧洲进修的北京访问学者
【单选题】
下列关于各类旅客的定义，错误的是：___
A. 长期旅客是指获准进境连续居留时间在2年以上的旅客
B. 短期旅客是指获准进境或出境暂时居留不超过1年的旅客
C. 过境旅客是指持有效过境签证，从境外某地，通过境内，前往境外另一地的旅客
D. 定居旅客是指取得中国主管部门签发的进境或出境定居证明或批准文件，移居境内或境外的旅客
【单选题】
对短期内多次来往香港的旅客，海关只放行__________。___
A. 旅途必需物品
B. 旅行自用物品
C. 居留期间所需物品
D. 《中国籍旅客带进物品限量表》第一类物品
【单选题】
下列关于旅客行李物品申报的表述，正确的是：___
A. 应在海关查验时口头申报其所携运进出境的行李物品
B. 应在申报台前向海关递交《申报单》，如实申报其所携运进出境的行李物品
C. 应在海关查验时向海关递交《申报单》，如实申报其所携运进出境的行李物品
D. 应在海关办理退运时提出办理申报手续，如实申报其所携运进出境的行李物品
【单选题】
下列关于进出境旅客行李物品海关查验的表述，错误的是：___
A. 查验的时间和场所，由海关指定
B. 海关认为必要时，可以单独进行查验
C. 查验时，海关负责开拆和重封物品的包装
D. 海关加施的封志，任何人不得擅自开启或者损毁
