【单选题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，银行按照理财协议收取费用后，应当将剩余的理财资产__________
A. 全部向客户分配
B. 全部向信托公司分配
C. 向银行、信托公司分配
D. 向银行、信托公司、客户间分配
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
甲银行将理财资金委托乙信托公司管理运作，现因出现信托协议约定的特殊情况，乙信托公司需将部分信托事务委托他人代为处理。则乙信托公司下列做法正确的是 。___
A. 应当于事前十个工作日告知银行并向监管部门报告
B. 应当于事前五个工作日告知银行并向监管部门报告
C. 应当于事后三个工作日内告知银行并向监管部门报告
D. 应当于事后五个工作日内告知银行并向监管部门报告
【单选题】
甲银行与乙信托公司存在关联关系。乙信托公司将信托财产投资于甲银行的股权时，应当以公平的市场价格进行，并 向中国银监会报告。___
A. 定期
B. 逐笔
C. 事前
D. 一次性
【单选题】
某大型银行2013年度核心资本3500亿元，2013年度全行各地分支机构累计发生风险案件15起，涉案金额达到10500万元，根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》要求，该银行最低资本充足率要求将在8%的基础上增加 。___
A. 0.0003
B. 0.0006
C. 0.0009
D. 0.0012
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，市场风险管理的目标是通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经_______的收益率的最大化。___
A. 资本调整
B. 市场调整
C. 风险调整
D. 内部调整
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由_______批准。___
A. 高级管理层
B. 董事会
C. 股东大会
D. 监管部门
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系，作为银行整体_______的有机组成部分。___
A. 风险防控体系
B. 风险管理体系
C. 内部控制体系
D. 案防管理体系
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行的内部审计部门应当定期（至少_______）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。___
A. 月度一次
B. 季度一次
C. 半年一次
D. 每年一次
【单选题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定，利率风险按照_______的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。___
A. 性质
B. 来源
C. 识别
D. 控制
【单选题】
甲为商业银行财务会计部门员工，负责按期对交易账户头寸按市值重估价值，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间重估一次？___
A. 每年
B. 每季度
C. 每月
D. 每日
【单选题】
甲为商业银行内部审计部门员工，负责按期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准去、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价，根据《商业银行市场风险管理指引》，甲应当至少多长时间审查和评价一次？___
A. 每年
B. 每季度
C. 每月
D. 每日
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，董事会或由董事会授权其下设的专门委员会应负责制定全行市场风险管理的战略与相关政策，督促高级管理层具体实施，应至少_______________听取一次全行市场风险管理情况报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，要求各行在总行高级管理层中应配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，该高管人员原则上应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验。___
A. 三年
B. 五年
C. 八年
D. 十年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应加强对市场风险管理部门的人力资源配置。从事市场风险管理的部门负责人应具备_______________以上与市场风险管理相关的工作经验，该部门下设的与市场风险管理工作相关的团队（或处室）主要负责人应具备二年以上与市场风险管理相关的工作经验。___
A. 三年
B. 五年
C. 八年
D. 十年
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应以现有_______________和相关产品交易价格为基础，采用国际通用的方法研究并建立基于市场的人民币国债收益率曲线，作为人民币产品定价和风险管理的基础。___
A. 金融债券
B. 人民币国债
C. 企业债券
D. 以上三项
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定，各行应建立对市场风险管理体系的评价和审查机制，提高内部审计人员审计市场风险管理的能力，建立市场风险管理定期审计机制；应至少_______________对全行市场风险管理情况进行一次内部审计，并将审计结果向董事会报告。___
A. 每年
B. 每半年
C. 每季度
D. 每两年
【单选题】
商业银行甲计划在高级管理层中配备一名高管人员负责全行的市场风险管理工作，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》该高管人员应具备____年以上以上于市场风险管理相关的工作经验。___
A. 5年
B. 3年
C. 2年
D. 1年
【单选题】
商业银行董事会甲制定了2015年全行市场风险管理的战略与相关政策，并督促高级管理层具体实施，根据《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》，甲应至少多久听取一次全行市场风险管理情况报告？___
A. 一年
B. 半年
C. 每季度
D. 每月
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定，KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行应积极稳妥应对声誉事件，对重大声誉事件，应在重大声誉事件发生后_______________小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。___
A. 6
B. 7
C. 10
D. 12
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或_______________导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 ___
A. 内部事件
B. 紧急事件
C. 外部事件
D. 意外事件
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定，商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策，建立全行声誉风险管理体系，监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性，承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东会
【单选题】
2009年1月13日，某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定，上述事件的发生,暴露该银行哪些问题。_________
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、_______________和声誉损失的风险。 ___
A. 重大财务损失
B. 重大财产损失
C. 财务损失
D. 财产损失
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑_______________与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。___
A. 流动性风险
B. 合规风险
C. 法律风险
D. 财务风险
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入_______________全过程。___
A. 企业文化建设
B. 企业文明建设
C. 企业内控建设
D. 企业制度建设
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，_______________应任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行高管层应_______________向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。___
A. 每月
B. 每季
C. 每半年
D. 每年
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，合规管理部门应在合规负责人的管理下协助_______________有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行在合规负责人离任后的_______________个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。 ___
A. 10
B. 5
C. 6
D. 8
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效_______________，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。___
A. 识别和管理
B. 预防和控制
C. 监测和控制
D. 管理和控制
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应建立与其经营范围、组织结构和_______________相适应的合规风险管理体系。___
A. 业务规模
B. 存款规模
C. 贷款规模
D. 业务种类
【单选题】
某商业银行基层机构为逃避上级机构考核，追求业务发展排名，在客户偿还能力不足无法还贷时，采用代客户垫款、为客户办理“借新还旧”等方式掩盖问题，营造出规模大、质量好的假象。在客户已无还款意愿时，仍继续提供贷款，造成违规放贷金额越滚越大，最终暴露，酿成巨额损失。根据《商业银行风险合规管理指引》，该银行业务条线和分支机构的______应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。___
A. 合规管理人员
B. 负责人
C. 高管人员
D. 全体员工
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定，坚持经济效益和社会效益的统一，是推动提升竞争力的有效途径，也应该成为银行业金融机构实现_______________发展的核心战略。___
A. 稳定
B. 健康
C. 可持续
D. 全面
【单选题】
某银行在大力发展业务、追求经济利益的同时，多次组织参与公益募捐、金融宣传等活动，积极履行对社会及公众的责任和义务。依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》，下列哪个选项不属于银行业金融机构的企业社会责任 。___
A. 以人为本，重视和保护员工的合法权益
B. 节约资源，保护和改善自然生态环境
C. 积极开展竞争，为消费者提供更多的优惠
D. 改善社区金融服务，促进社区发展
推荐试题
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，国有大型银行要坚持立足当地、服务小微的市场定位，向县域和乡镇等小微企业集中的地区延伸网点和业务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，经检查监督和责任认定，有充分证据表明授信部门和授信工作人员按照有关法律法规以及商业银行相应的管理制度勤勉尽职地履行了职责的，在授信出现风险时，应免除授信部门和相关授信工作人员的合规责任
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要落实小微企业贷款尽职免责制度，且应于二季度末前制定小微企业业务尽职免责办法，并报送监管部门备案
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标3个百分点以内（含）的，不作为内部对小微企业业务主办部门考核评价的扣分因素
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，鼓励商业银行与信托公司合作，探索多方参与、风险共担的经营模式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，对符合产业政策、产品具有核心竞争力、长期能够实现盈利、但暂时出现经营困难的小微企业，不宜简单地压贷、抽贷、断贷
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业金融服务的差异化监管政策包括市场准入、专项金融债发行、风险资产权重、存贷比考核及监管评级等方面
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，从2015年起，商业银行适用小微企业金融服务相关的正向激励政策，应以实现小微企业贷款不良率低于各项贷款平均不良率为前提
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要继续推动和协调各级政府部门有效整合小微企业信息共享与发布渠道，推动建立小微企业信贷风险补偿基金，加强与财税政策的配套联动
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，全国性商业银行要注重发挥管理半径短、经营机制灵活等优势，创新金融产品和服务，围绕重大工程项目、核心企业的上下游配套行业探索特色化金融服务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，银行业金融机构不得要求地方政府对重大工程项目融资承担还款责任，或提供任何形式的显性和隐性担保
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，银行业金融机构要进一步提高信贷管理水平，优化重大工程项目的受理审批流程和信贷评审方式，对符合一定条件的重大工程项目开展预评审，提高审批效率。对时效性较强的重大工程项目，可优先安排审批。科学测算项目投资规模和未来现金流回报，根据项目建设和运营周期，合理确定融资业务品种、规模和期限
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司和金融租赁公司等非银行金融机构要发挥业务优势和创新优势，提供专业化金融服务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会 国家发展和改革委员会关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见》的规定，贷款发放与支付后，确保项目已正式取得投资、环保、土地、规划、安全生产等主管部门的审批（核准）文件
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于银行业信贷资产流转集中登记的通知》的规定，鉴于当前银行业金融机构开展的信贷资产流转规模较大、交易结构复杂多样，应本着先易后难、循序渐进的原则推进集中登记工作
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于银行业信贷资产流转集中登记的通知》的规定，信贷资产登记中心应本着为机构服务的宗旨，制定相关登记规则，明确实施细则和操作流程，建立安全、高效运行的技术系统，完善软、硬件设施，充分发挥金融基础设施机构的作用
A. 对
B. 错
【判断题】
根据中国银监会办公厅关于商业银行转型发展的指导意见（银监办发【2016】37号），强化风险管理要求商业银行实施激进的风险偏好和风险管理政策与程序，培育与其发展战略相适应的风险文化
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，开办个人业务的银行业金融机构应在董（理）事会下设立专门的消费者权益保护委员会，同时，在法人机构层面设立专职的消费者权益保护部门
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，银行业机构要改变单纯压降投诉数量的简单管理模式，注重源头治理，畅通投诉渠道，规范投诉处理流程，切实承担起投诉处理的主体责任
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见（银监办发（2016）25号）》，银行业金融机构应建立产品信息查询平台，收录全部在售及存续期内金融产品的基本信息
A. 对
B. 错
