按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一_答案

【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，集中度风险是指在银行集团并表基础上源于同一或同类风险超过银行集团_______一定比例直接或间接形成的风险敞口。___

A. 资本成本

B. 资本总额

C. 资本净额

D. 资本流入

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___

A. 定时

B. 定额

C. 定规

D. 定量

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___

A. 跨业通道业务

B. 监管套利

C. 风险隐匿

D. 风险转移

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___

A. 集团稳定计划

B. 集团恢复计划

C. 集团服务计划

D. 集团压力计划

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【单选题】

按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___

A. 内部重大事项报告

B. 风险防控

C. 内部监管

D. 绩效监督

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___

A. 一名

B. 两名

C. 三名

D. 四名

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___

A. 一个工作日

B. 三个工作日

C. 五个工作日

D. 七个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___

A. 三个工作日

B. 五个工作日

C. 七个工作日

D. 十个工作日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___

A. 一个月

B. 三个月

C. 六个月

D. 一年

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___

A. 8小时

B. 12小时

C. 24小时

D. 48小时

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___

A. 只付不收

B. 只收不付

C. 不付不收

D. 可收可付

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___

A. 一日

B. 三日

C. 五日

D. 十日

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【单选题】

按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___

A. 41791

B. 41974

C. 42005

D. 42156

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___

A. 基层营业网点、柜面业务岗位

B. 重点营业网点、柜面业务岗位

C. 基层营业网点、重点业务岗位

D. 重点营业网点、重点业务岗位

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___

A. 后勤保障条线

B. 业务管理条线

C. 审计监督条线

D. 风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___

A. 前后台合并、岗位制约

B. 前后台分离、岗位制约

C. 前后台合并、岗位协调

D. 前后台分离、岗位协调

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___

A. 现场审核

B. 远程复核（授权）

C. 现场审核或者远程复核（授权）

D. 现场审核与远程复核（授权）相结合

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___

A. 交叉回访

B. 事后回访

C. 事前访谈

D. 电话回访

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___

A. 大额交易

B. 定额交易

C. 异常交易

D. 正常交易

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___

A. “了解你的业务”

B. “了解你的对手”

C. “了解你的规则”

D. “了解你的客户”

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___

A. 一体化

B. 名单制

C. 规范化

D. 合作制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___

A. 风险提示书

B. 业务合同书

C. 业务说明书

D. 风险案例

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___

A. 风险案例

B. 风险提示

C. 风险承诺

D. 风险系数

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___

A. 新常态

B. 互联网

C. 新技术

D. 多样化

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___

A. 营业网点

B. 营业网点柜台

C. 营业网点非现金区

D. 营业网点现金区

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___

A. 网点保安

B. 网点业务经理

C. 网点大堂经理

D. 网点负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___

A. 人员密集场所

B. 社会公共场所

C. 银行营业场所

D. 公众聚集场所

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___

A. 机构负责人

B. 柜面负责人

C. 风险负责人

D. 业务负责人

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___

A. 规范性手册

B. 禁止性规定

C. 操作性手册

D. 惩罚性措施

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___

A. 风险事件问责机制

B. 操作风险处置机制

C. 应急处置预案和机制

D. 风险问题整改机制

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___

A. 一级分行

B. 营业机构

C. 银行业金融机构总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___

A. 一级分行

B. 事发机构

C. 审计监督部门

D. 风险事件查处牵头部门

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___

A. 监管部门

B. 一级分行

C. 总行

D. 二级分行

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___

A. 一级分行和总行业务条线

B. 支行和二级分行

C. 二级分行和一级分行

D. 总行业务条线和风险合规条线

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___

A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员

B. 机构负责人和业务条线管理人员

C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员

D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___

A. 风险事件处置工作

B. 风险事件防控工作

C. 风险事件通报工作

D. 风险事件化解工作

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___

A. 从严从重处罚

B. 从轻从松处罚

C. 从严从重通报

D. 从轻从松通报

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___

A. 上级监督

B. 举报监督

C. 社会监督

D. 员工监督

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【单选题】

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___

A. 教育监督

B. 教育管理

C. 宣传引导

D. 引导督促

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推荐试题

【单选题】

___工作,实行预防为主、防御与救助相结合的方针。

A. 消防

B. 防震减灾

C. 职业卫生

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【单选题】

职工发生事故伤害,应当___工伤认定申请。

A. 只能由用人单位提出

B. 只能由职工本人提出

C. 先由用人单位提出,用人单位不提出工伤认定申请的,可由职工或者其直系亲属、工会组织提出

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【单选题】

《危险化学品安全管理条例》规定,通过道路运输危险化学品的,___应当委托依法取得危险货物道路运输许可的企业承运。

A. 收货人

B. 供货人

C. 托运人

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【单选题】

中华人民共和国境内的各类企业的职工和个体工商户的雇工,均有依照工伤保险条例的规定享受___保险待遇的权利。

A. 人身

B. 医疗

C. 工伤

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【单选题】

为了限制产生危险的静电,可限制液体在管道内的___。

A. 温度

B. 压力

C. 流速

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【单选题】

《气瓶安全监察规程》规定,采用车辆运输时,气瓶要妥善固定。立放时,车箱高度在瓶高的___以上。

A. 1/3

B. 2/3

C. 1/2

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【单选题】

《气瓶安全监察规程》规定,气瓶充装登记有效期满前___个月,气瓶充装单位应向原注册单位提出办理换发注册登记申请。

A. 3

B. 1

C. 5

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【单选题】

《女职工劳动保护特别规定》规定,对怀孕___个月以上的女职工,用人单位不得延长劳动时间或者安排夜班劳动,并应当在劳动时间内安排一定的休息时间。

A. 6

B. 7

C. 8

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【单选题】

化学品安全标签内容中警示词有___种分别进行危害程度的警示。

A. 4

B. 3

C. 5

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【单选题】

在《常用危险化学品的分类及标志》中,有毒品的安全标志是___。

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【单选题】

钾、钠等活泼金属绝对不允许露置空气中,必须浸没在___中保存,容器不得渗漏。

A. 煤油

B. 溶液

C. 水

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【单选题】

国家对严重危及生产安全的工艺、设备实___制度。

A. 改造

B. 淘汰

C. 维修

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【单选题】

车间级综合性安全检查每月不少于___次。

A. 1

B. 2

C. 3

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【单选题】

危险化学品零售业务店面单一品种存放量不能超过___kg。

A. 500

B. 200

C. 1000

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【单选题】

从事危险化学品批发业务的企业,应具备经___级以上公安、消防部门批准的专用危险品仓库。(自有或租赁) 。

A. 县

B. 省

C. 国家

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【单选题】

在管理中心必须把人的因素放在首位,体现以人为本的指导思想,这就是人本原理,不属于以人为本的含义是___。

A. 管理活动中,作为管理对象的要素和管理系统各环节,都需要人掌管、运作、推行和实施

B. 一切管理活动都是以人为本展开的

C. 人是管理的主体,并不是管理的客体

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【单选题】

生产经营单位的安全生产责任制的实质是___。

A. 安全生产,人人有责

B. 安全第一,预防为主

C. 管生产必须同时管安全

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【单选题】

安全设施“三同时”是危险化学品生产经营单位安全生产的重要保障措施,是一种___保障措施。

A. 事中

B. 事前

C. 事后

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【单选题】

___原则认为,推动安全管理活动的基本力量是人,必须有能够激发人的工作能力的动力。

A. 激励

B. 动力

C. 能级

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【单选题】

生产、储存危险化学品的企业,应当委托具备国家规定的资质条件的机构,对本企业的安全生产条件每___进行一次安全评价。

A. 两年

B. 年

C. 三年

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【单选题】

对于某一种类的风险,生产经营单位应当根据存在的___和可能发生的事故类型,制定相应的专项应急预案。

A. 重大危险源

B. 一般危险源

C. 危险目标

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【单选题】

应急救援队伍要进行___,并要有记录和档案。

A. 定期整顿

B. 日常教育

C. 专业培训

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【单选题】

应急准备是针对可能发生的事故,为迅速、有序地开展应急行动而预先进行的组织准备和应急___。

A. 装备

B. 物资

C. 保障

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【单选题】

《危险化学品经营许可证管理办法》规定,危险化学品经营许可证有效期为___年。

A. 2

B. 3

C. 4

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【单选题】

工伤职工在停工留薪期满后仍需要治疗的,继续享受___待遇。

A. 工伤医疗

B. 医疗保险

C. 养老保险

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【单选题】

《安全生产法》规定,生产经营单位的安全生产管理人员应当根据本单位的生产经营特点,对安全生产状况进行经常性检查;对检查中发现的___问题,应当立即处理;不能处理的,应当及时报告本单位有关负责人。检查及处理情况应当记录在案。

A. 质量

B. 安全

C. 工作

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【单选题】

电流对人体___伤害的危险性最大。

A. 头部

B. 心脏

C. 中枢神经

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【单选题】

《气瓶安全监察规程》规定,低温绝热气瓶,每___年检验一次。

A. 1

B. 3

C. 5

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【单选题】

未焊透是焊缝存在的一个缺口,因而往往是___破坏的起裂点,也会导致疲劳破坏。

A. 脆性

B. 弹性

C. 刚性

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【单选题】

行灯和机床、钳台局部照明应采用安全电压,容器内和危险潮湿地点电压不得超过___。

A. 24

B. 12

C. 36

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【单选题】

在易燃易爆场所穿___鞋最危险。

A. 布

B. 胶

C. 带铁钉

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【单选题】

低、中闪点液体、一级易燃固体、自燃物品、压缩气体和液化气体类应储存于___级耐火建筑的库房内。

A. 二

B. 一

C. 三

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【单选题】

在危险化学品生产或储存区域,如见到以下的标记,表示___。

A. 易破碎物品

B. 怕晒物品

C. 怕雨

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【单选题】

日常安全教育班组安全活动每月不少于 ___次。

A. 2

B. 1

C. 3

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【单选题】

爆炸品、易燃气体、剧毒品用警示词为___。

A. 警告

B. 危险

C. 注意

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【单选题】

特别重大事故由___授权有关部门组织事故调查组进行调查。

A. 省级人民政府或省级人民政府

B. 市人民政府或市人民政府

C. 国务院或国务院

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【单选题】

根据《工伤保险条例》,职工工作时间前后在工作场所内,从事与工作有关的预备性或者收尾性工作受到事故伤害的,___认定为工伤。

A. 不得

B. 应当

C. 视具体情况而定

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【单选题】

工程技术对策、教育对策和法制对策即属于___。

A. 本质安全化原则

B. 因果关系原则

C. 3E原则

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【单选题】

从业人员在___人以上的非高危行业的生产经营单位,应当设置安全生产管理机构或者配备专职安全生产管理人员。

A. 500

B. 1000

C. 300

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【单选题】

预防原理要求安全生产管理工作应该做到___,通过有效的管理和技术手段,减少和防止人的不安全行为和物的不安全状态,从而防止事故的发生。

A. 安全第一

B. 预防为主

C. 以人为本

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