按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构向客户销售的理财产品若具有衍生产品性质，其产品设计、交易、管_答案

【判断题】

按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构向客户销售的理财产品若具有衍生产品性质，其产品设计、交易、管理适用本办法，客户准入以及销售环节适用中国银监会关于理财业务的相关规定。对个人衍生产品交易的风险评估和销售环节适用个人理财业务的相关规定

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相互兼任

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，通过资格认定并获得有效授权的销售人员方可向客户介绍、营销衍生产品

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，银行业金融机构应当以清晰易懂、简明扼要的文字表述向客户提供衍生产品介绍和风险揭示的书面资料，相关披露以单独章节、明白清晰的方式呈现，不得以页边、页底或脚注以及小字体等方式说明

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》，在衍生产品销售过程中，银行业金融机构应当客观公允地陈述所售衍生产品的收益与风险，不得误导客户对市场的看法，不得夸大产品的优点或缩小产品的风险，不得以任何方式向客户承诺收益

A. 对

B. 错

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【判断题】

“银监会认定若不进行减记或转股，该商业银行将无法生存”属于二级资本工具触发事件中的一种情形

A. 对

B. 错

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【判断题】

“其他一级资本工具触发事件”指相关部门认定若不进行公共部门注资或提供同等效力的支持，该商业银行将无法生存

A. 对

B. 错

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【判断题】

包含减记条款的资本工具，当其他一级资本工具触发事件发生时，其他一级资本工具的本金应立即按照合同约定进行减记

A. 对

B. 错

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【判断题】

包含减记条款的资本工具，若对因减记导致的资本工具投资者损失进行补偿，应当采取优先股的形式立即支付

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行发行含转股条款的资本工具，应事前获得必要的授权，确保触发事件发生时，商业银行能立即按合同约定发行相应数量的优先股

A. 对

B. 错

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【判断题】

在满足合格资本工具认定标准的基础上，鼓励商业银行根据市场情况和投资者意愿，在合同中自主设定减记或转股条款

A. 对

B. 错

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【判断题】

新闻工作应建立党委班子统一领导、新闻宣传部门协调督促、实际工作部门分工负责、综合管理部门组织协调的责任机制，确保实际工作和宣传舆论引导工作有机衔接、协同推进

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会及银行业金融机构主要负责人，是本机构新闻工作第一责任人

A. 对

B. 错

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【判断题】

实际工作部门作为新闻专职部门，主管本级机构新闻工作，负责组织协调信息发布、政策解读、舆情处置等工作，做好媒体沟通协调，为新闻承办部门提供新闻业务指导和支持

A. 对

B. 错

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【判断题】

新闻宣传部门是新闻承办部门，承担新闻工作主体责任、首要责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会实行例行发布制度。于工作时间每周四下午3点定期举办银行业例行新闻信息发布会

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会官方网站发布的新闻材料，由新闻宣传部门拟定并须报分管负责人审签，与新闻专职部门商定发布时机等事宜后，由新闻专职部门负责发布

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会系统及银行业金融机构应建立完善新闻发言人制度，根据工作需要组建梯次化新闻发言人队伍，其中应至少包含2名本机构负责人

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不少于3人，其中少数成员应为独立董事

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，监事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由执行董事担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的2％

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，监事会对本银行内部审计工作进行监督，有权要求董事会和高级管理层提供审计方面的相关信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计部门可就风险管理、内部控制等事项提供专业建议，可直接参与或负责内部控制设计和经营管理的决策与执行

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员应将审计报告发送至审计对象，并上报审计委员会及监事会，同时根据内部审计章程的规定与高级管理层及时沟通审计发现

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行不得将内部审计职能外包，但可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方，以缓解内部审计资源压力并提升内部审计工作的全面性

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，银行业监督管理机构可要求商业银行内部审计部门完成指定项目的审计工作，并将审计结果报送监管部门

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，村镇银行已设立监事会的可不设立审计委员会，由监事会履行审计委员会职责

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计结果和整改情况应作为审计对象绩效考评的重要依据

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，商业银行不得将内部审计活动外包给正在为本银行提供外部审计服务的会计师事务所及其关联机构

A. 对

B. 错

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【判断题】

依据《中国银监会关于印发商业银行内部审计指引的通知》规定，内部审计人员不得参与有利益关系的审计项目，不得利用职权谋取私利，不得隐瞒审计发现的问题，做判断时允许缺少部分证据支持

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构可适当容忍无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，董事长作为案件风险防范第一责任人、行长作为案防制度制定和执行第一责任人、监事长作为案防工作监督第一责任人

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构严禁将证、照、电子印鉴、授权书等资料扫描存储个人电脑，对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，对资金源于银行体系的各类交叉金融业务，按照实质重于形式的原则纳入全面风险管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构要审慎选择交易对手，加大对交易对手的审查核实力度，对交易对手的准入条件、资质、业务范围等关键环节做到应核尽核

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，大要案及重大风险事件主要集中在票据、同业投资等业务领域和授权审批、柜台操作等业务环节管理和基层员工、关键岗位等重要人员行为失范

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构对于无权或越权办理业务、违规接受和提供担保等实行“零容忍”

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业金融机构严禁将证、照、电子印鉴、授权书等资料扫描存储个人电脑

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要严防内部员工利用机构办公场所及身份私自对外开展业务，有效堵塞风险漏洞

A. 对

B. 错

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【判断题】

按照《中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知》，银行业机构要加强统一授信和管理，严格不同层级的审批权限，确保尽职调查与担保真实有效

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

托运批量大小可分为整车运输、___、集装箱运输和包车运输。

A. 分散运输

B. 零担运输

C. 单边运输

D. 短途运输

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【单选题】

配送是指“在___根据用户的要求对物品进行拣选、加工、包装、分割、组配等作业并按时送达指定地点的物流活动。”

A. 经济合理区域范围内

B. 城市范围内

C. 工厂区域内

D. 城市之间

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【单选题】

下列运输方式中，成本最低的是___。

A. 铁路运输

B. 航空运输

C. 水路运输

D. 公路运输

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【单选题】

在下列运输方式中，运输成本相对较高的是___

A. 铁路运输

B. 航空运输

C. 水路运输

D. 公路运输

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【单选题】

配送将物流和___紧密结合起来。

A. 装卸

B. 供应链

C. 商流

D. 仓储

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【单选题】

将分散的或小批量的物品集中起来，以便进行运输、配送的作业称为___。

A. 集货

B. 分货

C. 存货

D. 流通

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【单选题】

配送时在经济成本可控制的区域内所进行的活动，在这个活动中遵循___的原则。

A. 成本效益

B. 经济效益

C. 降本效益

D. 科学效益

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【单选题】

配送过程中实现空间转换的中心环节是___。

A. 货物运输

B. 库存

C. 运输

D. 装卸搬运

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【单选题】

在经济合理区域范围内，根据用户要求，对物品进行选项、加工、包装、分割、组配等作业，并按时送达指定地点的物流活动是指___。

A. 配送

B. 运输

C. 分拣

D. 装卸搬运

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【单选题】

车辆配载的依据是___。

A. 客户分布情况

B. 客户订单送货时间

C. 配送商品的特性

D. 交通状况

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【单选题】

基本上没有长期储存功能，仅以暂存或随进随出方式进行配送货的配送中心是指___。

A. 流通型配送中心

B. 加工型配送中心

C. 供应配送中心

D. 销售配送中心

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【单选题】

配送中心有多项基本作业，下列哪项作业不是所有配送中心都有的作业___。

A. 存储

B. 分拣

C. 进货

D. 送货

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【单选题】

为了满足多品种少批量和少批量多频度的配送要求，需要以托盘、箱或单晶作为配送单位进行作业，下列哪种情况主要考虑进行托盘配货___。

A. 多品种少批量

B. 种品种多批量

C. 少品种多批量

D. 少品种少批量

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【单选题】

节约里程法计算时哪项因素不是必须给的___。

A. 车辆类型

B. 配送距离

C. 各门店间距离

D. 节约距离

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【单选题】

在选择配送车时，下列错误说法的是___。

A. 对高价值、高精度的货物一般使用自有车辆

B. 特种货物如油料、生鲜食品等需要特殊运输的货物，一般外租车辆

C. 一般客户分布密集或单个客户配送需求量大的采用自有车辆

D. 一般常规货物，平衡使用自有车辆和外租车辆的成本效益，择优选择

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【单选题】

选择的物流车辆符合自身的物流特点，符合自身服务的行业特征，符合产品特性，符合相关政策，这是选择车辆类型的___。

A. 适用性

B. 通用性

C. 节能性

D. 经济性

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【单选题】

在只送情况下，货品配送路线优化可以归结为___问题。

A. 最短时间

B. 最小成本

C. 最短路径

D. 效益最高

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【单选题】

拣选作业的目的是准确、快速地将顾客所订购的货品集合起来，为___做准备。

A. 存储

B. 搬运

C. 配送

D. 集货

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【单选题】

拣货作业中的主流程从___开始。

A. 接单

B. 拣货

C. 审核

D. 配送

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【单选题】

对于配送中心，下列说法不正确的是___。

A. 进货暂存区的面积一般不大

B. 出货暂存区需要较大面积

C. 个别配送中心可不设置进货暂存区

D. 个别配送中心可不设置出货暂存区

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【单选题】

___指每单位距离的运输成本随距离的增加而减少。

A. 总成本最低原理

B. 整体和局部相结合

C. 距离经济原理

D. 规模经济原理

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【单选题】

运输型物流企业要选择容积量比较大的物流车辆，而仓储配送型物流企业则选择车较小，比较灵活的物流车辆。这体现了车辆适用性的___方面。

A. 符合自身物流特征

B. 符合自身服务的行业特征

C. 符合产品特征

D. 符合相关政策

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【单选题】

整箱补货是从___将货品整箱搬运到分拣区，由拣货员根据订单拣货。

A. 存储区

B. 周转区

C. 拣货区

D. 集货区

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【单选题】

包装属于配送中心的___作业环节。

A. 拣选

B. 流通加工

C. 保管

D. 配送

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【单选题】

下列选项中不是配送的功能要素的事___。

A. 送货

B. 包装

C. 分拣

D. 配货

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【单选题】

下列选项中属于配送的功能要素的是___。

A. 包装

B. 集货

C. 装卸搬运

D. 增加便利性

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【单选题】

___是构成配送的一个重要因素，也是配送的最终环节。

A. 分拣货物

B. 组织货源

C. 送货

D. 配装货物

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【单选题】

___是指配送中心根据用户签订协议，按照商定的时间准确配送货物的一种运动形式。

A. 配套配送

B. 定量配送

C. 定时配送

D. 即时配送

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【单选题】

___决定配送成败于否、规模大小的最基础环节，同时，它也是决定配送效益高低的关键环节。

A. 备货

B. 分拣

C. 配装

D. 配送运输

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【单选题】

配送是物流系统的___环节。

A. 起始

B. 中间

C. 终端

D. 以上答案不正确

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【单选题】

以下___是配送中心区别于传统仓库的显著特点。

A. 以存储为主，配送为辅

B. 配送为主，存储为辅

C. 存储与配送并重

D. 以上答案不准确

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【单选题】

物资部门应将调拨、、移库配送与___补货配送信息进行分析。

A. 一级仓库

B. 二级仓库

C. 急救包

D. 所有仓库

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【单选题】

物资部门将各种配送安排进行科学组合，合理配载和优化___，不断提高配送效率。

A. 配送计划

B. 配送项目

C. 配送路线

D. 配送时间

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【单选题】

各物资部门妥善保管调拨和配送单据、分类汇总、公布调拨配送信息、___和改进调拨噢诶送管理。

A. 收集

B. 计划

C. 分析

D. 监督

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【单选题】

物资部门查询___库存满足使用单位提报的需求或组织将需用物资配送到______后，通知使用单位到仓库领料，仓库与领用单位办理领用手续。

A. 一级仓库;一级仓库

B. 二级仓库;二级仓库

C. 急救包;急救包

D. 一级仓库;二级仓库

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【单选题】

承运单位凭配送单提货，物资部门核查车辆状况及___信息，妥善交付配送物资及单据，签发提货单据，办理出库手续。

A. 配送人员

B. 搬货人员

C. 验货人员

D. 汽车司机

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【单选题】

分子公司应制定自有资源配送及___管理办法，规范运输配送管理过程。

A. 第一方承运商

B. 第二方承运商

C. 第三方承运商

D. 配送中心

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【单选题】

承运商将配送单据以及验收单返回至___。

A. 地市级供电局物资部门

B. 区县局供电局物资部门

C. 供电局物资使用部门

D. 以上答案都不对

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【单选题】

物资部门根据___部门的确认调整周物资配送计划。

A. 计划

B. 项目

C. 生技

D. 物资使用

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【单选题】

对于配送计划流程一级仓库储备物资补货配送流程，下列说法不正确的是___。

A. 一级仓库人员根据物资部门、供应商反馈信息安排收货

B. 一级仓库人员验收到货物资、办理入库手续

C. 一级仓库人员向物资部门采购人员返回物资配送单据回单

D. 一级仓库人员可办理配送业务结账手续

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