【多选题】
可疑交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、___等方面具有异常情形。
A. 频率
B. 流向
C. 用途
D. 性质
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
2在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
【多选题】
3在开立个人银行账户时，除法定有效身份证件外，根据实际需要可要求存款人出具___等有效证件，以进一步确认存款人身份。
A. 护照
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 户口簿
【多选题】
建立个人客户信息使用的证件___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。其中：军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武器警察身份证件。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下表述正确的有___
A. 居住在中国境内16岁以上的中国公民，可出具居民身份证或临时身份证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照。
C. 居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。
D. 香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。
E. 外国公民，应出具护照或外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
【多选题】
以下关于客户信息维护说法正确的有___
A. 对于证件或证件号码变更的，还应提供发证机关等有权机关出具的相关证明文件；
B. 对于姓名变更的必须出具户籍所在地公安机关的姓名变更证明；
C. 军官证、警官证等证件更换为身份时应出示军队或户籍所在地公安机关出具的证明；
D. 户口簿变更为身份证的可凭身份证件办理。
【多选题】
客户在办理以下哪些业务时，需出示有效身份证件。___
A. 一张金额为一万凭密支取的个人定期存单，客户在到期日支取。
B. 办理一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上。
C. 办理水、电、气等公共事业的代缴代扣关系撤销。
D. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证。
【多选题】
新核心系统的具体联网核查交易有哪些功能___
A. S0001-单笔身份核查
B. S7001-批量核对查询
C. S1001-批量核对
D. S7005-历史汇总报表查询
E. S7006-身份证信息查询
F. S7007-客户身份核查次数查询
【多选题】
身份证件联网核查无法确认客户身份信息的，可通过___哪些途径作为辅助识别。
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
B. 向公安机关或发证机关进一步核实；
C. 回访客户或实地查访；
D. 其他可依法采取的措施。
【多选题】
身份识别方式包括___
A. 出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证件的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码；
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码；
D. 出示证件为非居民身份证件的，进行视角核对，其他操作同上。
【多选题】
办理以下业务___需出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件。
A. 开立个人结算账户，开立客户号；变更存款人证件类型、证件号码；
B. 办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、保管箱业务、支付宝卡通、手机银行及网上银行等电子银行业务；
C. 为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币2万元（含）以上或等值5000美元（含）以上；
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时；
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码___
A. 非首次在我行开立的储蓄账户；
B. 办理定期储蓄账户提前支取；
C. 本人及代理自然人客户办理人民币单笔5万元（含）以上或外币等值1万美元（含）以上现金存取款业务的；
D. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
【多选题】
多选7、办理以下业务___需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 持票人现金支票办理取款业务；
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的；
D. 对公账户现金缴款
【多选题】
当客户办理以下业务时需出示身份证件，进行联网核查，必须留存身份证件复印件或影印件的有___
A. 开立个人结算账户
B. 定期储蓄账户提前支取
C. 电费代扣关系建立
D. 10万元以上的现金存取款
E. 手机银行
【多选题】
哪些业务需出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。___
A. 为银行汇票、本票、应解汇款解付转入本人账户的；以现金方式解付应解汇款且金额在1万以下的；
B. 持票人现金支票办理取款业务；
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的；
D. 自助柜员机吞没卡领卡；
【多选题】
下列哪些业务需出示身份证并留存身份证复印件___
A. 开立客户号、开立个人结算账户
B. 本票兑付业务
C. 办理理财业务、基金业务、第三方存管签约
D. 挂失解挂
E. 开通手机银行、网上银行
【多选题】
无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的情况下，以下哪些说法是正确的___。
A. 客户申请办理个人账户业务的，临柜人员可继续为客户办理业务，详细登记客户联系方式，事后发现其居民身份证确属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户；
B. 客户办理支付结算业务的，可根据业务风险程度拒绝为该客户办理业务；
C. 需要再作进一步核实和确认身份，不可继续为该客户办理挂失业务；
D. 需要再作进一步核实和确认身份，不可继续为该客户办理解挂业务；
E. 分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能进一步核实的，不得继续办理业务。
【多选题】
以下业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务有？ ___
A. 外汇业务
B. 理财业务
C. 基金业务
D. 第三方存管签约
【多选题】
15在办理其他业务而进行联网核查时，无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的，应区别相关业务的 ___等因素决定是否继续办理
A. 业务性质
B. 客户类型
C. 金额大小
D. 风险程度
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 活期账户可以办理无折无卡的取款
B. 支付方式为印签的，须核对印签；支取方式为密码的，客户须通过密码输入设备输入开户时的预留密码
C. 外币现汇账户也可以取现
D. 所有涉及现金或转账的取款交易，必须刷卡才能办理
【多选题】
个人活期账户销户注意事项正确的是___
A. 账户存在属性异常不可销户时，可通过1603交易查询其属性，然后可在分别的交易里进行取消才可以销户
B. 通过1603交易查询出该账户为“不可销户”的，则要在2105交易里的可销户标识维护项进行维护
C. 可以当日冲账，凭证状态恢复，建议在2901交易更换凭证
D. 支持卡的销户冲正
推荐试题
【单选题】
项目管理办公室的经理在审查项目状态指示图，发现其中一个项目的 SPI 为 0.5，CPI 为0.3.以下哪份项目文件应包含导致该绩效的原因？（ ）
A. 实际成本报告
B. 挣值管理报告
C. 已更新的项目甘特图
D. 问题日志
【单选题】
经过商业论证,某项目被证明具有商业可行性,已经进入启动过程组办理立项手续。这时,一位职能经理对项目提出了强烈的反对意见。项目经理应该怎么办? （ ）
A. 停止编制项目章程,要求发起人重新开展商业论证
B. 继续开展制定项目章程过程
C. 要求该职能经理去找项目发起人反映意见
D. 告诉该职能经理现在提反对意见为时已晚
【单选题】
项目经理正在为客户开发一个项目，该项目正在履行一份工时工料合同。他们执行了一项挣值分析，确认该项目可以提前完工，并且少于原始的预算。然而，开发团队与项目经理所在公司签属的合同却是固定总价合同。这意味着项目经理所在公司获得的利润将会减少，而且根据项目利润，项目经理所获得的奖金也会比预计的少。项目经理应该怎么办？（ ）
A. 通知客户，现在已经加进来一些原先因为预算有限而从项目范围中删除的需求。
B. 告诉项目团队放慢速度让项目可以实现预计的利润。
C. 告诉客户项目可以提前完成。
D. 增加新的工作，以符合原始的项目预算。
【单选题】
项目执行 6 个月后，项目经理确定 CPI 为 0.9，且趋势分析显示 CPI 呈下降趋势，项目经理下一步应该怎么做？（ ）
A. 提交更改成本基准的变更请求
B. 请求额外的资源
C. 对项目进度赶工
D. 使用管理储备
【单选题】
一家咨询公司获得一个大型信用卡处理系统改进项目。在过去已经有两个大型项目未能按预算交付预期产品的情况，为避免再次发生这种失败，该咨询公司应该在项目初始阶段采取哪种方法？（ ）
A. 允许雇员加班工作
B. 将其最好员工从较小的项目调进大型项目中
C. 将项目分成一个多阶段项目
D. 在海外市场雇用额外技术工人
【单选题】
客户向项目经理提供了一份需求清单。看完该清单后，项目经理安排了一次征集意见的会议，向关键项目相关方介绍清单内容，并提供了最近刚收尾的类似项目文件信息。此类会议属于下列哪个过程组的组成部分？（ ）
A. 项目启动
B. 项目收尾
C. 行政采购管理
D. 定义 WBS
【单选题】
一个产品开发项目的第一阶段已经完成，项目团队已经准备好移交给执行阶段的团队，在进入第二阶段之前，项目经理应该做什么？（ ）
A. 请职能经理重新分配团队成员
B. 召开经验教训会议
C. 获得发起人的批准并通知相关方
D. 获得可交付成果的正式验收
【单选题】
项目经理处于一个长期项目的中间，这时研发团队发现了一个重大失误，这个失误可以通过较大的变更解决，但该变更可能同时影响时间和预算计划。项目经理应该先做什么呢？（ ）
A. 分析变更请求并提交给控制委员会。
B. 执行的变更请求，然后通知的股东
C. 执行变更请求，然后提交给变更控制委员会。
D. 分析变更请求，并提交给督导委员会。
【单选题】
工作说明书规定明确，且所有可交付成果均已提前接受，然而，客户对产品并不满意。对项目经理而言，这意味着合同出现哪种情况？
A. 有效的
B. 无效的
C. 完成的
D. 违反的
【单选题】
项目经理正在管理一个施工项目。请根据下图回答,以下哪一选项是项目当前状态的准确描述?(就3条路径，ABCF,ADF,AEF)已知: （路径图附后）路径ABCF:AC=30万元;EV=50万元;PV=45万元；路径ADF:AC=25万元;EV=30万元;PV=2万元；路径AEF:AC=40万元;EV=45万元;PV=42万元
A. 进度落后,成本超支
B. 进度提前,成本节约
C. 进度落后,成本节约
D. 信息不全,无法判断
【单选题】
本项目的成功,很大程度取决于采购工作能否顺利完成。团队第一次开展国际采购,由于经验不足导致设备采购严重影响了项目进度。为了让第二阶段的采购顺利进行,避免重犯错误,你应该要求( )。
A. 将第一阶段的教训记录在经验教训登记册中
B. 开展第一阶段的阶段末审查
C. 评估项目是否可以进入第二个阶段
D. 提出修改进度计划的变更请求
【单选题】
编制项目计划时，质量.成本和进度计划哪个最为重要？
A. 成本最重要，质量次之，最后是进度计划
B. 质量最重要
C. 进度计划最重要，质量次之，最后是成本
D. 应根据不同的项目来决定
【单选题】
一家公司具有一项变更控制委员会政策，规定其每月组织一次会议来评估和审查变更请求，一个项目正在执行过程中，由于时间表和目标较为激进，需要更快的响应时间。项目经理应该怎么做？
A. 更新风险登记册，并通知相关方，CCB 政策会阻止项目变更请求
B. 为该项目申请一个特殊程序，以便团队可以在假设 CCP 批准的情况下推动变更请求
C. 将该项目外包给一个不受 CCB 政策的外部合同，以便简化变更过程
D. 对项目进行控制，以便在不影响关键路径的情况下延迟任何任务
【单选题】
项目执行期间，客户希望对项目范围进行变更. 项目经理应该怎么做？
A. 要求变更请求
B. 通知客户在项目进展过程中不可能变更
C. 重写项目计划添加新的需求并实施
D. 让高级管理层参与，计划新的预算和资源
【单选题】
在项目收尾阶段,项目管理团队编制了项目最终的工作绩效报告,显示项目成本没有超过预算,工期也没有拖延,而且项目产品的功能还比计划增加了2项。在随后开展的客户满意度调查中,客户表示对项目很满意。这种情况意味着什么?
A. 项目很成功,因为实现并超过了原定目标
B. 项目不成功,因为项目“镀金”了
C. 项目不成功,因为客户本来应该为额外的功能付款
D. 项目很成功,因为成本和工期都未超出计划的要求
【单选题】
根据风险管理计划，项目经理对一些项目风险执行减轻策略，然而，其中一项风险的概率和影响都提高了，且主要可交付成果可能会受到损害项目经理应该如何解决并沟通这种情况对项目的影响呢？
A. 在项目状态报告中包含这种情况
B. 定义减轻或消除该风险的对策，并与相关方沟通这种情况
C. 更新项目基准，以反映该风险的影响
D. 更新风险管理计划并签发变更请求，从项目中删除这些可交付成果
【单选题】
一个高绩效项目已经接近完工阶段，而在此时项目发起人提出一些小的变更，项目经理首先应该做什么？
A. 拒绝请求
B. 让管理层决定
C. 允许团队处理
D. 探讨.澄清并确定问题
【单选题】
一名研究工程师发现了一种工艺，能够减少热销产品的浪费情况，公司总裁希望采用这种新工艺，但却担心成本问题。项目经理的下一步措施是什么？
A. 定义范围
B. 准备商业论证
C. 制定项目管理计划
D. 创建项目章程
【单选题】
1. 水中溶解氧测定用氨性靛蓝磺酸钠溶液的pH值应为( )。
(A)9.0；(B)8.5；(C)10.0；(D)3.0。
A. 9.0
B. 8.5
C. 10.0
D. 3.0
【单选题】
2.按极谱分析原理制造的溶氧分析仪，其传感器制成一个特殊的( )。
(A)原电池；(B)电解池；(C)电导池；(D)电极。
A. 原电池
B. 电解池
C. 电导池
D. 电极
【单选题】
3.某有色溶液，用1cm比色皿，选波长为520nm，测得其吸光度为0.150；其他条件不变，若改用2cm比色皿，测得的吸光度为( )。
(A)0.075；(B)0.175；(C)0.450；(D)0.300
A. 0.075
B. 0.175
C. 0.450
D. 0.300
【单选题】
5.给水中加氨的目的是( )。
(A)调节给水pH值为8.8-9.3，防止钢铁腐蚀；(B)防止钢腐蚀；(C)除氧；(D)防止铜腐蚀。
A. 调节给水pH值为8.8∽9.3
B. 防止钢腐蚀
C. 除氧
D. 防止铜腐蚀
【单选题】
6.选用联氨或氨液保护停(备)用锅炉，启动时蒸汽中氨含量少于（）时，方可并汽。
(A)2.0mg/L；(B)4.0mg/L；
(C)6.0mg/L；(D)8.0mg/L。
A. 2.0mg/L
B. 4.0mg/L
C. 6.0mg/L
D. 8.0mg/L
【单选题】
7.某电厂汽包炉按计划大修停炉，应选择( )保护。
(A)氨液法；(B)充氮法；
(C)气相缓蚀剂法；(D)烘干法。
A. 氨液法
B. 充氮法
C. 气相缓蚀剂法
D. 烘干法
【单选题】
8.酸性铬兰K对( )离子的灵敏度比铬黑T高。
(A)Ca2+；(B)Mg2+；(C)Zn2+；(D)Cu2+。
A. Ca2+
B. Mg2+
C. Zn2+
D. Cu2+
【单选题】
9.在双层床中，胶体硅最易析出的部分是( )。
(A)强酸树脂层；(B)弱酸树脂层；
(C)强碱树脂层；(D)弱碱树脂层。
A. 强酸树脂层
B. 弱酸树脂层
C. 强碱树脂层
D. 弱碱树脂层
【单选题】
10.在单元制一级除盐系统中，如果发现阴床出水的pH值突然降低，含硅量上升，电导率先下降而后又急骤上升，说明( )。
(A)阴、阳床都已失效；(B)阴床失效、阳床未失效
(C)阴、阳床都未失效；(D)阳床失效、阴床未失效。
A. 阴阳床都已失效
B. 阴床失效，阳床未失效
C. 阴、阳床都未失效
D. 阳床失效，阴床未失效
【单选题】
11.以下树脂中，( )树脂最容易发生化学降解而产生胶溶现象。
(A)强酸性；(B)弱酸性；(C)强碱性；(D)弱碱性。
A. 强酸性
B. 弱酸性
C. 强碱性
D. 弱碱性
【单选题】
13.在高压炉蒸汽系统中，沉积在高压锅炉过热器中的盐类主要是( )。
(A)NaCl；(B)Na2SiO3；(C)Na2SO4；(D)Na3PO4。
A. NaCl
B. Na2SiO3
C. Na2SO4
D. Na3PO4
【单选题】
14.电磁过滤器在进行凝结水除铁处理时，若在凝结水中加入联氨，则更能提高电磁过滤器的处理效果，原因是( )。
(A)联氨能除去水中部分溶解氧；(B)联氨能将铁的高价腐蚀产物还原为低价；
(C)联氨能提高电磁过滤器的磁性；(D)联氨能将铁的低价腐蚀产物还原为高价。
A. 联氨能除去水中部分溶解氧
B. 联氨能将铁的高价腐蚀产物还原成低价
C. 联氨能提高电磁过滤器的磁性
D. 联氨能将铁的低价腐蚀产物还原成高价
【单选题】
15.弱酸性阳树脂再生用H2SO4作再生剂时，再生溶液的浓度应控制在( )。
(A)0.5%-1.0%；(B)1.0%-1.5%；
(C)2%-3%；(D)4%-5%。
A. 0.5%∽1.0%
B. 1.0%∽1.5%
C. 2%∽3%
D. 4%∽5%
【单选题】
16.受氯气中毒较重者应( )。
(A)口服复方樟脑酊；(B)胸部用冷湿敷法救护；(C)吸氧气；(D)施行人工呼吸。
A. 口服复方樟脑酊
B. 胸部用冷湿敷法救护
C. 吸氧气
D. 施行人工呼吸
【单选题】
18.热力机械工作票中的工作许可人一般由( )担任。
(A)运行副主任；(B)运行专职工程师；(C)运行正副班长；(D)检修正副班长。
A. 运行副主任
B. 运行专职工程师
C. 运行正副班长
D. 检修正副班长
【单选题】
19.搬运和使用硫酸或强碱性药品的工作人员，应熟悉药品的( )。
(A)规格；(B)用途；(C)性质和操作方法；(D)安全措施。
A. 规格
B. 用途
C. 性质和操作方法
D. 安全措施
