【多选题】
下列说法错误的是___
A. 柜员申请领用重要空白凭证时无须会计主管授权
B. 签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号
C. 出售重要空白凭证时必须核对客户提供的预留银行印鉴
D. 重要空白凭证作废时，必须加盖“作废”章，剪角后作为当日有关凭证的附件
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答案
A
解析
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【多选题】
凭证调拨说法正确的有哪些？___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
D. 调入柜员为签到状态。
E. 调拨时凭证号码可以不从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【多选题】
关于凭证出售说法正确的有___
A. 单位客户提供票据凭证申购单并加盖预留印鉴，并出示经办人身份证件，验印通过；
B. 如为个人客户，应核验申购人签名及身份证件（如有预留印鉴的同时校验签章）；
C. 调换份数以支付0金额为限；
D. 对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【多选题】
开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【多选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【多选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【多选题】
为不在本行开立账户的客户提供单笔___以上一次性金融服务时，应识别客户身份，留存有效身份证件复印件。
A. 人民币1万元（含）
B. 外币等值1000美元（含）
C. 人民币1万元（不含）
D. 外币等值1000美元（不含）
【多选题】
以下哪些情况出现时，营业机构应当重新识别客户？___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D. 获得的客户信息与先前已经掌据的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
【多选题】
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括___
A. 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B. 可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C. 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D. 授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
【多选题】
符合大额交易报告标准的有哪些？___
A. 当日单笔或者累计交易人民币5 万元以上（含5万元）、外币等值1 万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或累计交易人民币50 万元以上（含50万元）、外币等值10 万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【多选题】
营业机构在履行客户身份识别义务时，应向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
【多选题】
以下哪些情况不得为客户开立账户？___
A. 未按要求提供身份证明文件的
B. 国务院有关部门、机构和司法机关发布的，以及联合国决议所列的恐怖组织、恐怖分子
C. 身份不明的客户
D. 要求开立匿名账户和假名账户
【多选题】
在办理以下哪些业务时，需要持续识别客户身份信息？___
A. 单位客户在办理支取现金（5万元及以上）
B. 购买重要空白凭证等业务
C. 办理变更预留印鉴
D. 办理电子银行变更业务
【多选题】
出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户___
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B. 客户行为或者交易情况出现异常的。
C. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
E. 获得的客户信息与先前已掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
【多选题】
营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进一步识别或者重新识别客户身份___
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施，如要求客户完整填写基本信息、认真填写业务合同、单据、凭证等
【多选题】
对单位提供开户资料真实性，应采取以下措施进行核实___
A. 登录“信用浙江”网站，查询并核对单位注册状态
B. 登陆“机构信用代码管理系统”、“人行账户管理系统”
C. 核对不一致时，应采取电话或专人到工商局、当地人民银行进行现场核实
D. 通过“公民身份信息联网核查系统”对法人和授权经办人居民身份证进行联网核查
【多选题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供___等金融业务且交易金额单笔人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）
【多选题】
自然人客户办理___，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
A. 外汇业务、理财业务、基金业务
B. 第三方存管签约、贵金属业务
C. 挂失解挂、账户信息变更
D. 网上银行等电子银行功能变更业务
【多选题】
营业机构为单位客户开立结算账户时，客户应按有关规定提供有效开户资料原件和复印件，并对其___进行双人审核，同时签章予以确认。
A. 真实性
B. 完整性
C. 时效性
D. 合规性
【多选题】
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有___
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。
B. 对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
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【多选题】
根据第三方安全评估意见建议或者发生下列情形的，城市轨道交通运营主管部门可按照初期运营前安全评估、正式运营前安全评估有关要求和项目，对相关线路、设施设备开展针对性安全评估：___
A. 发生一般及以上运营突发事件的线路；
B. 信号系统、车辆等关键设备更新改造完成后投入使用前的；
C. 第三方安全评估认为需要开展的情形；
D. 其他需要开展的情形；
【多选题】
以下对第三方安全评估机构描述正确的是 。___
A. 第三方安全评估机构应当独立、公正、客观地实施安全评估；
B. 第三方安全评估机构应当对出具的安全评估报告负总责；
C. 主持该安全评估业务的人员对安全评估报告负主要直接责任，参与人员对其参与的部分负责；
D. 任何部门、单位和个人不得干预第三方安全评估机构的评估活动；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 第三方安全评估机构应当按照城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估规范开展评估工作；
B. 正式运营前安全评估结果应作为城市轨道交通工程项目能否 开通正式运营的重要依据；
C. 运营期间安全评估结果应作为衡量日常安全管理水平的重要指标；
D. 安全评估结果应由城市人民政府复核；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 问题整改完成需经第三方安全评估机构复核确认、 并通过正式运营前安全评估；
B. 城市轨道交通运营主管部门依法向城市人民政府报告评估情况，申请办理正式运营手续，并向社会公告；
C. 通过正式运营前安全评估后，运营单位应当与建设单位办理固定资产移交手续，包括经批复的竣工财务决算；
D. 城市轨道交通运营主管部门应当在线路正式运营后1个月内，将评估报告和线路正式运营日期报省、自治区交通运输主管部门和交通运输部；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 城市轨道交通工程项目符合前提条件，开展正式运营前安全评估的，城市轨道交通运营单应向城市轨道交通运营主管部门提交符合上述条件的材料；
B. 城市轨道交通运营主管部门收到运营单位提交的满足条件的 材料后，应当及时回复；
C. 形式符合要求的，应当启动安全评估；
D. 形式不符合要求的，应当在回复中写明具体原因；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 城市轨道交通工程项目符合前提条件，开展正式运营前安全评估的，城市轨道交通运营单应向城市轨道交通运营主管部门提交符合上述条件的材料；
B. 城市轨道交通运营主管部门收到运营单位提交的满足条件的 材料后，应当及时回复；
C. 形式符合要求的，应当在回复中写明具体原因；
D. 形式不符合要求的，应当启动安全评估；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 第三方安全评估机构应当统筹协调各专业领域专家意见；
B. 第三方安全评估机构出具正式运营前安全评估报告，报告中应有明确的评估结论；
C. 第三方安全评估机构对评估发现的安全问题提出明确的整改要求、期限与建议措施；
D. 城市轨道交通运营主管部门对评估发现的安全问题提出明确的整改要求、期限与建议措施；
【多选题】
城市轨道交通运营主管部门应当在第三方安全评估机构出具运营期间安全评估报告之日起1个月内，向城市人民政府报告评估情况，并将评估报告抄报 。___
A. 省交通运输主管部门；
B. 自治区交通运输主管部门；
C. 交通运输部；
D. 交通运输厅；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 运营单位应当统筹协调建设单位及设备供应商配合做好安全评估工作，如实提供有关情况和资料；
B. 运营单位应对所提供情况和资料的真实性负责；
C. 第三方安全评估机构不得将运营单位提供的相关资料提供给与第三方安全评估工作无关人员；
D. 第三方安全评估机构不得将运营单位提供的相关资料用于安全评估工作之外的其他用途；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 城市轨道交通运营主管部门对正式运营前安全评估和运营期间安全评估发现的问题，应当督促运营单位会同建设单位和设备供应商等有关单位限期整改到位；
B. 对于涉及城市轨道交通运营主管部门的问题也应限期整改到位；
C. 对于涉及多部门 管理职责、影响运营安全的重大问题应限期整改到位；
D. 对于涉及多部门 管理职责、影响运营安全的重大问题，应当及时向城市人民政府报告；
【多选题】
以下描述正确的是 。___
A. 城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法实施前线路已开通试运营的视同初期运营；
B. 城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法实施后，城市轨道交通运营主管部门应当按照要求开展正式运营前安全评估；
C. 城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法实施前线路已办理竣工财务决算和固定资产移交手续的，视同初期运营；
D. 对城市轨道交通正式运营前和运营期间安全评估管理暂行办法实施前线路已办理竣工财务决算和固定资产移交手续的，视同正式运营；
【多选题】
正式运营前安全评估报告中线路概况应包括以下 。___
A. 线路走向、里程、敷设方式、车站及车辆基地、变电所、控制中心等基本情况；
B. 设施设备配置、选型等情况（含主要技术参数）；
C. 安全应急设施规划布局情况，与城市轨道交通线网及其他交通方式 的配套衔接情况；
D. 出入口数量、站台面积、通道宽度、换乘条件、站 厅容纳能力等车站布局情况等；
【多选题】
正式运营前安全评估报告中行车组织应包括以下 。___
A. 运力运量不匹配风险、行车指挥接口风险、错误调度命令风险；
B. 正常行车作业风险、非正常行车作业风险、应急行车作业风险；
C. 车辆基地行车作业风险、调车作业风险、试车线作业风险；
D. 施工行车作业风险、施工行车安全防护风险；
【多选题】
正式运营前安全评估报告中客运组织应包括以下 。___
A. 客流交织风险、车站环境风险；
B. 换乘站接口风险、大客流冲击风险；
C. 设备故障客运组织风险、突发事件客运组织风险；
D. 施工作业客运组织风险；
【多选题】
运营期间安全评估报告中运营安全评估意见应包括以下 。___
A. 运营期间运营安全水平情况；
B. 评估发现影响运营安全的主要问题，特别是不可接受的问题（必须立即解决或采取可靠的安全保障措施）；
C. 整改要求、期限与建议措施；
D. 相关线路、设施设备是否需要开展针对性安全评估；
【多选题】
运营前安全评估中正式运营前安全评估前一年内未发生 、 、 、 ,或 、连续中断行车2小时(含)以上等险性事件,初期运营最后3个月关键指标达到要求。___
A. 列车脱轨
B. 列车脱轨
C. 列车撞击
D. 桥隧结构坍塌
E. 造成人员死亡
【多选题】
受客观条件等限制难以完成的甩项工程,应进行充分论证,在确保原设计的 和 不缺失, 和 指标不降低的前提下，方可变更设计并履行手续。___
A. 安全
B. 基本服务功能
C. 安全性能
D. 基本服务能力
【多选题】
第三方安全评估机构根据所评估城市轨道交通工程项目初期运营情况，可对初期运营安全评估涉及的 和 相关项目进行复测,并说明 和 的必要性。___
A. 系统功能核验
B. 系统联动测试
C. 复测项目
D. 内容
【多选题】
第三方安全评估机构还应当对线路的 、 、 、 、 等方面的主要风险管控措施制定、完善、落实情况,及隐患排查治理情况进行全面评估。___
A. 行车组织
B. 客运组织
C. 设施设备运行维护
D. 人员管理
E. 应急管理
【多选题】
第三方安全评估机构还应当对线路的行车组织、客运组织、设施设备运行维护、人员管理、应急管理等方面的主要风险管控措施 、 、 ,及 情况进行全面评估。___
A. 制定
B. 完善
C. 落实情况
D. 隐患排查治理
【多选题】
第三方安全评估机构应当统筹协调各专业领域专家意见，出具正式运营前安全评估报告，报告中应有明确的评估结论,并对评估发现的安全问题提出明确的 、 与 。___
A. 整改要求
B. 期限
C. 建议措施
D. 应急方案
【多选题】
对正式运营前安全评估发现的问题,运营单位应当会同建设单位、设备供应商等制定 ， 和 ,有关责任单位应按要求整改到位。___
A. 整改方案
B. 明确整改计划
C. 措施
D. 应急管理规定
【多选题】
第三方安全评估机构应当按照问题导向，通过 、 、 、 等方式,对城市轨道交通线网总体安全运行情况，特别是网络化运营、运营险性事件整改和隐患排查治理工作情况等开展评估。___
A. 查阅资料
B. 人员问询
C. 旁站检查
D. 专项检测
【多选题】
根据第三方安全评估意见建议或者发生下列情形的，城市轨道交通运营主管部门可按照初期运营前安全评估、正式运营前安全评估有关要求和项目,对相关线路、设施设备开展针对性安全评估:___
A. 发生一般及以上运营突发事件的线路
B. 信号系统、车辆等关键设备更新改造完成后投入使用前的
C. 其他需要开展的情形。
D. 发生一般及以下运营突发事件的线路
【多选题】
客流组织方案应符合车站实际情况，并明确 、 ，明确易发生对冲区域、客流瓶颈部位等安全风险关键点，明确岗位定员、各岗位工作内容和操作要求，明确应急情况下车站客流疏散流线、信息发布、换乘安全保障等要求。___
A. 车站设备通过能力
B. 站厅站台容纳能力
C. 客流峰值
D. 客流规律
【多选题】
车站站长等车站客运人员应掌握 、 等基础客流数据，了解不同时期、不同季节、不同时间车站客流变化趋势。___
A. 设备通行能力
B. 车站容纳能力
C. 客流规律
D. 客流峰值
【多选题】
车站公共区域施工作业宜安排在非运营时间进行；确需在运营时间进行以及对客流流线或对客运组织有影响的施工作业，应采取 、 、 等安全防护措施，加强客流疏导，对乘客做好解释说明。___
A. 划定隔离区域
B. 封站
C. 围蔽
D. 工作人员现场盯控
【多选题】
抽查岗位人员安全教育和技能培训记录、签到表、考试试卷等，安全教育和技能培训 、 、 等要求应与运营单位的 培训计划和培训有关规定一致。___
A. 考试要求
B. 内容要求
C. 学时要求
D. 考核要求
【多选题】
针对车站、列车安全及服务标志标识错误、缺失、不规范等可能影响乘客应急疏散的风险,应在 、 、 等制度中规定有关标志标识使用、维护等要求。___
A. 车站巡视
B. 安全检查
C. 职责分工
D. 标志标识管理
