【多选题】
同业款项汇兑的扣款科目：___
A. 1140
B. 2010
C. 2180
D. 2050
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答案
A
解析
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相关试题
【多选题】
存放同业内部帐户开户时，以下说法错误的是：___
A. 输入客户号（开内部户的客户号统一为999999999）
B. 选取产品（只能选择产品号为3开头的活期产品），计息，存款类型为普通存款。
C. 支行及以下分支机构不得开立。
【多选题】
分行及县域支行可以在所属地国有银行或一级法人银行开立人民币结算性存放同业银行结算账户___，用于代理现金解缴和代理支付结算，但不能开立人民币投融资性存放同业银行结算账户。
A. 分行不超过1家、县域支行不超过1家
B. 分行不超过2家、县域支行不超过2家
C. 分行不超过2家、县域支行不超过1家
D. 分行不超过1家、县域支行不超过2家
【多选题】
从我行做汇兑业务至我行存放同业的账户时，录入柜员需要审核如下：___
A. 结算业务申请书填写是否正确、完整。必须记载的各项内容是否完整准确，包括日期、业务类型、申请人账号、申请人户名、开户行信息、收款人账号、收款人户名、收款人账号开户行名称、申请人签章、金额大小写等；
B. 结算业务申请书各联是否套写，联次是否齐全；
C. 结算业务申请书出票人签章是否与预留银行印鉴相符；
D. 是否有对方银行的入账回单。
【多选题】
以下说法正确的是___
A. 存放同业是指本行存入于境内、境外银行和非银行金融构的款项
B. 存放同业与同业存放是一个概念
C. 存放同业是我国商业银行的现金资产之一
D. 存放同业属于资产类科目
【多选题】
分行及县域支行可以在所属地国有银行或一级法人银行开立人民币结算性存放同业银行结算账户（分行不超过2家、县域支行不超过1家），可用于___，但不能开立人民币投融资性存放同业银行结算账户。
A. 代理现金解缴
B. 代理支付结算
C. 代理理财业务
D. 代理基金业务
【多选题】
对单独设置企业网银落地限额审批的企业，交易金额在500万以上的审批：___。
A. 主办会计
B. 营业部主任
C. 由会计主管审批后，再根据大额支付报告管理流程向相关有权人报备（有权人由各分支行根据资金管理需要指定），并在《电子银行后台管理业务审核表》上注明“已报备”字样。
D. 机构负责人
【多选题】
我行新网银客户U盾密码锁定后，需要插上锁定的U盾，登陆后台管理系统，先做U盾初始化，再做___，打印两码后，交客户自行下载证书。
A. 证书绑定
B. 证书解绑
C. 证书补发
D. 证书两码重发
【多选题】
以下关于企业网银说法正确的是___
A. 企业网银注销，需到我行任一网点申请办理
B. 企业网银注销兰盾工本费及已收年费可以退还，未到批扣年费时限的证书年费不再收取。
C. 企业网银注销无需授权中心审核。
D. 注册企业网银的账户状态必须为正常 ，休眠账户不得注册企业网银。
【多选题】
企业网银操作员兰盾/一代网银客户U盾遗失、一代网银客户U盾口令被锁定或一代网银证书使用到期未自助更新的，需至开户网点办理___交易。
A. 证书补发
B. 旧证书解绑再做新证书绑定
C. 证书重发
D. 解锁
【多选题】
企业网银代发工资总行级限额执行标准为单笔金额___，日累计金额（ ）。
A. 200万元（含），500万元（含）
B. 500万元（含），不限
C. 500万元（含），1000万元（含）
D. 1000万元（含），不限
【多选题】
二代企业网银客户U盾密码密码遗忘或锁定时，柜面需如何操作？___
A. 携带U盾至开户行办理U盾初始化，U盾初始化在网上银行后台管理系统“证书助手”下的“U盾初始化”操作，再进行证书补发
B. 进行证书解绑后再绑定
C. 进行U盾密码重置
D. 进行企业网银销户后再重开
【多选题】
企业客户账户为久悬户或企业客户操作员年费欠费___以上或其它符合我行网银协议中解除网银条款时网银开户行可主动关闭其网银账户
A. 三个月
B. 6个月
C. 一年
D. 2年
【多选题】
下列关于企业网上银行说法正确的是___。
A. 初始登录密码为：111111
B. 兰盾无初始口令，由客户首次使用自行设置
C. 登录密码输错五次会锁定
D. 兰盾口令输错五次会锁定
【多选题】
办理企业网银操作员删除和新增业务时，应注意以下哪几点___
A. 不能把所有操作员全部删除完后再新增操作员，至少需保留一个操作员，先新增操作员绑定证书后再删除操作员。
B. 《绍兴银行单位银行结算账户综合服务申请表》留存联及授权书等其他客户提供的开户资料、联网核查资料归档保管。
C. 操作员删除允许可以不提供被删除操作员的身份证原件及复印件。
【多选题】
2019年5月29日起，我行取消企业网银落地限额审批，下列说法正确的是___
A. 对单独设置企业网银落地限额审批的客户（如监管账户），仍按设置的限额进行落地审批
B. 对未单独设置企业网银落地限额的客户，取消落地限额审批（原单独申请落地控制限额管理的机构除外）。
C. 取消转账交易限额管理控制
D. 转账交易限额管理不受影响，仍按设置的单笔限额或累计限额进行限额控制。
【多选题】
客户申请我行企业网银行需要提供以下书面申请资料___
A. 《绍兴银行单位银行结算账户综合服务申请表》、《绍兴银行企业网上银行服务协议》、《绍兴银行单位银行结算账户综合服务协议签署表》
B. 营业执照（机关团体等无法提供工商营业执照的单位提供和开户时相同文件）正本或副本原件，也可以是电子营业执照以及加盖公章的复印件。
C. 企业法定代表人和操作员的身份证明原件及加盖公章的复印件。
D. 如非法定代表人办理的，需由单位法定代表人签字的通用版《法定代表人（单位负责人）授权书》及法定代表人和授权代理人身份证原件及加盖公章的复印件。
E. 拟申请操作员身份证原件及复印件一份（若企业操作员超过3个以上，需另填写申请表登记操作员信息）。
【多选题】
经办人员对企业网银客户提交的申请超限额设置资料进行审核，并由___进行审批后，随同加盖公章的营业执照复印件提交总行公司部进行审批。
A. 会计主管
B. 二级支行行长
C. 分支行分管行长
D. 分支行行长
【多选题】
当发生以下___情况之一时，各网点可暂停或终止对企业客户的网上银行服务。
A. 客户利用网上银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失；出于其他非法目的，利用网上银行进行不正当交易。
B. 发生不法分子假借客户身份盗用网上银行的事件，或存在发生这种事件的可能。
C. 客户注册后连续2年以上未使用网上银行服务或证书年费欠费超过六个月。
D. 不符合反洗钱规定或网上银行资金往来发生有可疑交易特征的。
推荐试题
【多选题】
有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 擅自修改客户指令信息的
B. 未按规定履行网络金融系统管理员、操作员变更手续的
C. 利用网络金融渠道盗取客户、银行资金的
D. 未按规定进行网络金融服务功能设置的
【多选题】
有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 未按规定处理长短款或收缴假币的
B. 擅自使用业务印章的
C. 未按规定办理现金存取业务的
D. 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
【多选题】
对（）等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 大额结售汇
B. 频繁结售汇
C. 存取大额外币现钞
D. 超额结售汇
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定保管、使用交换票据的
B. 未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的
C. 银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的
D. 客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、银行资金为汇款人垫付汇款的
【多选题】
有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。___
A. 未落实岗位制约制度的
B. 未按规定配置BoEing系统用户角色
C. 未按规定设置柜员操作级别、权限
D. 印、证未按规定分管分用的
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予记过至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。___
A. 未按规定使用境外账户的
B. 未经授权或批准，经营外汇业务的
C. 未经授权，在境外开立账户的
D. 未经授权、超授权对外提供担保或开立备用信用证的
【多选题】
未按规定保管、领用、运输（）等，造成毁损、丢失、被盗或被冒领的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空白银行卡
B. 制成卡
C. 作废卡
D. 测试卡
【多选题】
撤并网点的（）未按规定清理上缴的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
（）等原因引起重复付款的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 非数据移植错误
B. 通讯故障
C. 系统运行故障
D. 应用软件缺陷
【多选题】
有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 未按规定发售或签发有价单证的
B. 未按规定办理代理业务的
C. 未按规定保管、使用交换票据的
D. 未按规定开具增值税专用发票的
【多选题】
（）不相符，未按规定进行处理的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 账款
B. 账实
C. 账表
D. 账账
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形？（）___
A. 某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
B. 某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形
C. 某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品
D. 某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品
【多选题】
金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括（）在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。___
A. 自行和解
B. 外部调解
C. 仲裁
D. 诉讼
【多选题】
银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。___
A. 目标清晰
B. 架构合理
C. 分工科学
D. 便于操作
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
关于运营档案的库房现场调阅，下面说法正确的是（）。___
A. 档案库房不直接受理外单位的档案调阅申请
B. 内、外部人员的运营档案调阅申请都应经过档案库房同级运营管理部门审批
C. 档案调阅人所需的证据和有关资料，在调阅清单范围内可以抄录、照相、复印
D. 外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记手续，对借出档案复印备份，要求借用单位保证档案安全完整、在规定时间内归还。
【多选题】
关于下列人员的档案库房检查频次，下列说法正确的是（）。___
A. 库管员每月对库房进行一次检查
B. 库房负责人每季度对库房进行一次检查
C. 运营部门负责人每半年对库房进行一次检查
D. 主管行长每年对库房进行一次检查
【多选题】
关于运营档案调阅，说法正确的是（）。___
A. 应以调阅电子运营档案为主
B. 档案移交入库后，档案库房可以直接受理内外部调阅申请
C. 到库房调阅原件的，由管库员核实证明材料，并陪同查阅，提供复制。调阅人只能在调阅区等候，查阅档案，不得进入保管区和交接区
D. 档案原件一律不得对外借出
【多选题】
远程集中授权中，经办柜员要核对业务的真实性，按照相关业务制度对客户提交的（）真伪进行严格审核。___
A. 身份证件
B. 现金实物
C. 银行介质（卡、折）
D. 结算凭证
【多选题】
经办柜员在拍摄业务凭证影像时，（）以保证业务的准确性和完整性。___
A. 为压缩凭证拍摄时间，无论凭证反面有无需审核内容，只需拍摄凭证的正面。
B. 凭证应摆放端正。
C. 拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面
D. 仅拍摄凭证的反面
【多选题】
对于抹账业务，申请授权时必须拍摄的影像有（）。___
A. 经运营主管审批的抹账业务凭证。
B. 原错误的记账凭证、原始凭证
C. 客户证件、客户影像以及现场主管的指纹认证信息
D. 涉及自动销号类重要空白凭证的，还要拍摄作废重要空白凭证。
【多选题】
超级柜台业务受理过程中，前端服务员应注意哪些事项（）。___
A. 客户办理业务时，前端服务员应对客户身份进行审查，检查身份证照片与客户本人是否为同一人，确认业务场景的真实性。
B. 对于需阅读协议的业务，前端服务员应引导客户阅读电子版协议，确认协议内容。
C. 业务办理过程中，如客户有需要，前端服务员可给予指导，但不得代客户输入密码等关键信息。
D. 交易完成后，前端服务员应查看并提示客户业务处理结果，并将业务回执交予客户。
【多选题】
超级柜台业务申请书打印后，前端服务员指纹确认交易前，应注意哪些事项（）。___
A. 前端服务员引导客户核对交易信息一致，由客户本人在业务申请书上签名确认。
B. 前端服务员应审核确认业务申请书打印的客户户名、客户签名与身份证姓名是否一致，比对客户本人、身份证照片和联网核查照片是否一致。
C. 若因系统异常或客户拒绝签字等原因导致交易未成功，应在日终补打业务申请书，在申请书上注明原因并签字。
D. 以上均正确
【多选题】
因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的，营业网点应如何处理（）。___
A. 前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办理业务。
B. 设备维护员应及时通知设备供应商处理设备故障。
C. 对于可能造成风险性问题的，应采取关停机等紧急措施，并立即上报管辖行。
D. 不必处理，继续在超级柜台发起业务。
