【多选题】
下列哪些选项属于自然客户身份基本信息九要素。___
A. 姓名
B. 国籍
C. 民族
D. 职业
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答案
ABD
解析
暂无解析
相关试题
【多选题】
以下___情形发生后，可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照各项风险要素及其子项进行评级。
A. 客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
B. 客户多次被本行报送可疑交易报告，并有合理理由怀疑其涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为。
C. 客户被当地监管列为高风险。
D. 各级机构认可的其他情形。
【多选题】
各分支机构对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于___
A. 进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B. 对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
C. 经批准或者授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
D. 按照法律规定或与客户的实现约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制
【多选题】
由他人（非职业性中介）代办业务导致本行较难与客户直接接触，进行客户身份识别与尽职调查。重点审查以下情况___
A. 客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的；
B. 客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告的；
C. 同一代办人同时或分多次代理多个账户开立的；
D. 客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况。
【多选题】
我行应根据评估客户所处行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。以下属于客户所处行业风险子项包括___
A. 现金密集型行业
B. 房地产行业
C. 旅游、餐饮、零售行业
D. 境外慈善团体或非营利组织
【多选题】
对于高风险客户、高风险账户持有人，在核对客户有效身份证件外，还应了解哪些方面的信息？___
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 资金来源
C. 资金用途
D. 经济状况或者经营状况
【多选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【多选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
A. 5
B. 15
C. 20
D. 25
【多选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
【多选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
【多选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
【多选题】
对于未按规定报告可疑交易的金融机构，中国人民银行可以进行___等处罚措施。
A. 情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款
B. 情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款
C. 致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款
D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处5万元以上50万元以下的罚款
E. 情节特别严重的，建谇有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证.
【多选题】
下列支付行为哪些属于可疑交易?___
A. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
B. 资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
C. 相同收付人之间短期内频繁发生资金收付
D. 企业日常收付与企业经营特点明显不符
【多选题】
我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在___等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》
【多选题】
开立外国投资者账户，银行应审核___。
A. 投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效
C. 工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D. 商务部门对外资非法人项目的批复文件
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
【多选题】
可疑交易符合___之一的，各营业机构应当向中国反洗钱监测中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向总行会计结算(分行运营管理部门）提交重大可疑交易报告，由总行会计结算部（分行运管部门）向所在地中国人民银行分支机构提交相关报告，并配合反洗钱调查：
A. 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B. 严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C. 其他情节严重或者情况紧急的情形。
【多选题】
对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告大额交易报告:___
A. 同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
B. 内部调拨资金
C. 本行办理的税收、错账冲正、利息支付
D. 自然人实盘外汇买卖过程中不同外币币种间的转换
E. 中国人民银行确定的其他情形。
【多选题】
可疑交易报送方向___
A. 报告中国反洗钱监测分析中心；
B. 报告中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构；
C. 报告中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关；
D. 报告中国反洗钱监测分析中心、人民银行当地分支机构和当地公安机关。
【多选题】
对重大可疑交易报告所涉及的客户或账户，相关营业机构应当采取合理的后续控制措施，包括但不限于___
A. 调高客户洗钱和恐怖融资风险等级；
B. 以客户为单位限制账户的非柜面交易功能、调低交易限额等；
C. 取消开户。
【多选题】
金融机构在报送可疑交易报告后，应当根据人行的相关规定采取后续风险控制措施，包括___
A. 提升客户风险等级
B. 限制客户交易
C. 对所涉客户及交易开展持续监控
D. 拒绝提供服务
E. 终止业务关系
F. 向监管部门报告或向相关侦查机关报案
【多选题】
可疑交易分析与识别的具体要求应包括哪些？___
A. 采取内部尽职调查、回访、实地查访
B. 向公安部门、工商部门、税务部门核实
C. 向居委会、街道办、村委会了解
D. 准确采集、规范填写可疑交易报告要素
E. 按照规定留存交易监测分析工作记录，确保可追溯性
【多选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
A. 15
B. 16
C. 17
D. 18
【多选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【多选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【多选题】
在开立个人银行结算账户时，以下哪些证件属于有效身份证件：___
A. 在有效期内的临时身份证
B. 定居国内的中国公民的护照
C. 港、澳居民的港澳居民往来内地通行证
D. 外国公民的护照
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【多选题】
电力事故发生后，有下列情形之一的，供电企业负有责任___。
A. 资质审查不严，项目承包商不符合要求
B. 在开工前未对承包方负责人、工程技术人员和安监人员进行全面的安全技术交底，或者没有完整的记录
C. 对危险性生产区域内作业未事先进行专门的安全技术交底，未要求承包方制定安全措施，未配合做好相关的安全措施和(包括有关设施、设备上未设置的安全警告标志等)
D. 未签订安全生产管理协议，或者协议中未明确各自的安全生产职责和应当采取的安全措施
【多选题】
电力系统电气装置和设施的下列金属部分应接地运行：___。
A. 电力电缆接线盒、终端盒的外壳
B. 装设避雷线的架空线路杆塔
C. 不接地、消弧线圈接地和高电阻接地系统中无避雷线架空线路的金属杆塔和钢筋混泥土杆塔
D. 电缆的外皮，穿线的钢管
【多选题】
下面关于避雷线的作用的叙述正确的是___。
A. 减少雷电直接击于导线的机会
B. 避雷线一般直接接地，它依靠低的接地电阻泄导雷电流，以降低雷击过电压
C. 避雷线对导线的屏蔽及导线、避雷线间的耦合作用，降低雷击过电压
D. 在导线断线情况下，避雷线对杆塔起一定的支持作用
E. 绝缘避雷线有些还用于通信，有时也用于融冰
【多选题】
现行线路防污闪事故的措施有以下哪几种？___
A. 定期清扫绝缘子
B. 定期测试和更换不良绝缘子
C. 采用防污型绝缘子
D. 增加绝缘子串的片数，提高线路绝缘水平
E. 采用憎水性涂料
【多选题】
以下哪些是现行线路防污闪事故的措施?___
A. 定期清扫绝缘子
B. 定期测试和更换不良绝缘子
C. 采用防污型绝缘子
D. 增加绝缘子串的片数，提高线路绝缘水平
E. 采用憎水性涂料
【多选题】
当采用补修预绞丝补修时，应符合下列规定：___。
A. 受损伤处的线股应处理平整
B. 补修预绞丝长度不应小于2个节距，或应符合现行国家标准《电力金具》预绞丝中的规定
C. 补修预绞丝长度不应小于3个节距，或应符合现行国家标准《电力金具》预绞丝中的规定
D. 补修预绞丝的中心应位于损伤最严重处，且与导线接触紧密，损伤处应全部覆盖
【多选题】
对伴有电磁辐射的设备进行操作和管理人员，应施行电磁辐射防护训练，训练内容包括___。
A. 电磁辐射的性质及危害性
B. 常用防护措施、用具及使用方法
C. 个人防护用具及使用方法
D. 电磁辐射防护规定
【多选题】
工作票负责人(监护人)的安全职责有___。
A. 正确、安全地组织工作
B. 确认工作票所列安全措施正确、完备，符合现场实际条件，必要时予以补充
C. 工作前向工作班全体成员告知危险点，督促、监护工作班成员执行现场安全措施和技术措施
D. 工作后确认工作必要性和安全性
【多选题】
架空线的振动是怎样形成的?___
A. 架空线受到均匀的微风作用时，会在架空线背后形成一个以一定频率变化的风力涡流
B. 当风力涡流对架空线冲击力的频率与架空线固有的自振频率相等或接近时，会使架空线在竖直平面内因共振而引起振动加剧，架空线的振动随之出现
C. 因水平档距过大而引起架空线振动
D. 因架空线过轻而引起架空线振动
【多选题】
简述导线截面的基本选择和校验方法。___
A. 按容许电压损耗选择导线截面
B. 按经济电流密度选择导线截面
C. 按发热条件校验导线截面
D. 按机械强度校验导线截面
E. 按电晕条件校验导线截面
【多选题】
紧线时耐张(转角)塔均需打临时拉线，临时拉线的要求是什么?___
A. 对地夹角为30°～45°
B. 每根架空线必须在沿线路紧线的反方向打一根临时拉线
C. 转角杆在内侧多增设一根临时拉线
D. 临时拉线上端在不影响挂线的情况下，固定位置离挂线点越近越好
【多选题】
输变电工程环境影响评价的主要法律依据是什么___。
A. 《中华人民共和国环境保护法》
B. 《中华人民共和国环境影响议价法》
C. 《中华人民共和国电力法》
D. 《建设项目环境保护管理条例》(国务院令第235号)
