反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，_答案

【判断题】

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

A. 对

B. 错

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【判断题】

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指可疑交易主体办理的资金收付事项的金额、频率、流向、用途、性质等方面具有异常情形。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易是指交易主体通过我行营业机构办理的一定金额以上的资金收付事项。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告以总行反洗钱信息监控系统为主进行采集，可疑交易报告实行系统批量采集的方式。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告在交易发生之日起的5个工作日内以电子方式提交;可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点审核岗必须由主办会计担任。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易报告标准：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200 万元以上（含200万元）、外币等值20 万美元以上（含20万美元）的款项划转。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在办理业务过程中，发现符合可疑交易报告标准，但未能通过对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告；同时符合两项以上大额交易标准的，应当分别提交大额交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额交易数据以总行反洗钱监测系统为主进行采集，可疑交易数据实行系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告采用我行自定义的交易监测标准通过反洗钱系统批量采集与人工判断发现相结合的方式进行采集。

A. 对

B. 错

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【判断题】

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，应当立即针对本机构的所有客户以及上溯三年内的交易启动回溯性调查，并按照规定规定提交可疑交易报告。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存10年。

A. 对

B. 错

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【判断题】

可疑交易报告紧急程度分为非特别紧急和特别紧急。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息补录须由本人持有效身份证件办理，严禁他人代理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立客户信息时“预留号码”项填写手机号，验证方式有“短信验证码验证”和“柜员拔打电话验证”。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员应按照个人人民币存款账户实名制管理要求，认真核对客户本人的有效身份证件和其他身份证明文件，记录客户身份信息时分基本信息及其他相关信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息维护不需授权中心授权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息使用的证件，不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员办理存量客户个人业务时，需先进行客户信息补录（1702个人客户信息维护交易），补录完后方可为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

代理人代开客户号时，不能预留客户信息中手机号码字段。

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户信息补录手机号码需“短信验证码验证”当场验证，确保该手机号码为客户本人且正常可用。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在境内或境外的中国籍的华侨，不可使用中国护照。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立个人客户信息时，除必须提供的相关证明文件之外，我行可根据实际需要，要求存款人出具户口簿、护照、工作证、机动车驾驶证、社会保障卡、公用事业账单、学生证、介绍信等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户信息是我行在为客户提供金融服务过程中采集、创建的个人客户资料。个人客户信息主要包括个人客户户名、有效证件类型、有效证件号码、联系地址、联系方式等基本信息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

个人客户在开立实名制帐户时，会产生客户号，该客户号有且只有一个。

A. 对

B. 错

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【判断题】

原则上“验证方式” 均应选择“短信验证码验证”，如遇到特殊情况，选择“柜员拔打电话验证”的，需会计主管复核，并由会计主管签字，节假日可由其他柜员复核签字。

A. 对

B. 错

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【判断题】

居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，除出具监护人的有效身份证件外，还应同时出具账户使用人的居民身份证或户口簿。

A. 对

B. 错

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【判断题】

办理个人信息建立时，香港、澳门特别行政区居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员在进行联网核查时，核查结果有一项或多项核对不一致，应立即拒绝为客户办理相关业务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

分支行所在市（县）区域外客户的身份证件如不能确切辨认的。不得继续办理业务，并将核查结果明确告知客户，待进一步核查确认后方可继续办理相关业务。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

以下无法用来测试网络情况的DOS命令有（）___

A. ping

B. tracert

C. netstat

D. dir

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【单选题】

对于1+1线性复用段，推荐使用的组网方式为___

A. 单端恢复式

B. 单端不恢复

C. 双端恢复式

D. 双端不恢复式

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【单选题】

以下系统中（）是负责资源数据管理，并为各大系统提供最基础的数据支撑.___

A. 综合告警

B. 统一采集

C. 数据网

D. 综合资管

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【单选题】

以下选项中，哪项为光谱分析仪不能测量的信号为（）___

A. 每个通道光功率

B. 每个通道波长

C. 每个通道信噪比

D. 总光功率

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【单选题】

以下仪器有网络接入功能的是（）___

A. RD4000T3发射机

B. RD4000T3F发射机

C. RD4000T10发射机

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【单选题】

网管中主备同步的开关是什么（）___

A. ALARM_BOX_PLUGIN

B. ARMY_PLUGIN

C. CORBA_PLUGIN

D. REPLICATION_PLUGIN

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【单选题】

以下由光板检测的告警性能有（） ___

A. R-LOS，T-ALOS，MS-RDI，AU-AIS

B. R-LOF，HP-RDI，HP-TIM

C. OOF，RS-BBE，MS-RDI，MS-REI

D. HP-LOM，TU-LOP

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【单选题】

以下于传真业务无关的设备是( )___

A. 软交换平台

B. 媒体流服务器

C. ONU

D. 电话

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【单选题】

以下支持web页面且支持OMCI协议新标准的ONU是( ) ___

A. HG810e

B. HG850a

C. HG850

D. HG850e

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【单选题】

以下装维人员服务行为规范描述不正确的有（）___

A. 上门服务应遵纪守法，尊重地方风俗，严禁参与非法活动

B. 到达客户所在地时，敲门动作要轻，声音要适当,当无人应答是应逐步提高敲门声音直至最大

C. 如需按门铃，按动次数不要过多、过长，如在10分钟内无人应答且与客户联系不上，应在留下到访留言后方可离去

D. 无论房门是否关闭，要先轻轻敲门，听到应答再进入房间开关门动作要轻，严禁粗暴

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【单选题】

因特网为人们提供了一个庞大的网络资源，下列关于因特网功能的描述不正确的是______

A. 电子邮件

B. WWW浏览

C. 程序编译

D. 文件传输

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【单选题】

因一干或省内延伸段设备或光缆故障，尚未影响业务，但对双路由的重要或一般客户的传输租赁业务质量造成隐患，若历时超过（）小时，即为严重故障。___

A. 2

B. 4

C. 6

D. 8

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【单选题】

影响光纤带宽的因素有()___

A. A.传输距离

B. 模式

C. 色散

D. 材质

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【单选题】

对于从IMS域的用户发起的注册，第一个获取到该注册信息的IMS网元是（）___

A. P-CSCF

B. I-CSCF

C. S-CSCF

D. MGCF

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【单选题】

用1：2分光器的光信号衰减约3db，则1：32分光器的衰减大约为（）___

A. 6db

B. 9db

C. 12db

D. 15db

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【单选题】

用串口线登录AN5506-06的波特率为（）___

A. 9600

B. 115200

C. 38400

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【单选题】

WLAN系统覆盖设计要求为98％以上区域的信号强度为___

A. 不得低于-65dBm

B. 不得低于-70dBm

C. 不得低于-75dBm

D. 不得低于-85dBm

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【单选题】

终止PPPOE会话的信令是否可以由BAS发送.（）___

A. 不可以

B. 可以

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【单选题】

用串口线连接设备，一般串口使用速率为___

A. 4800

B. 9600

C. 19200

D. 38400

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【单选题】

用光功率计准确测量ONU的收光功率，应该将波长调至（）nm___

A. 1310

B. 1490

C. 1510

D. 1550

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【单选题】

用户交换机配备中，以下具有最高操作权限的是___

A. 操作员

B. 管理员

C. 超级用户

D. 维护员

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【单选题】

用户使用WLAN上网时，需要将网线拔出，是出于以下什么考虑.（）___

A. 用户未将网线拔出时，用户连接CMCC后，可能导致无法打开认证界面

B. 用户未将网线拔出时，会导致无法连接上CMCC信号

C. 用户未将网线拔出时，会导致无法获取IP地址

D. 用户未将网线拔出时，会导致用户无法通过WLAN认证

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【单选题】

用数字万用表电阻20K量程测量电阻时，示数为1.5，被测电阻为（）___

A. 1.5KΩ

B. 1.5Ω

C. 30KΩ

D. 30Ω

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【单选题】

用于远程登录服务的默认端口是（）___

A. 20

B. 21

C. 23

D. 80

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【单选题】

由于传输设备站与站之间的距离较远，在进行故障定位时，首先就应将故障点准确地定位到单站。( )___

A. 对

B. 错

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【单选题】

有市电时UPS工作正常，一停电就无输出，不可能原因有（）___

A. 没有开机，UPS工作于旁路状态

B. 市电不正常

C. 电池开关没有合

D. 电池的放电能力不行，需更换电池

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【单选题】

二纤单向通道保护环的工作原理是( ) ___

A. 业务纤S同保护纤P不同时工作

B. 并发优收

C. 业务纤S同保护纤P传输方向相同

D. 业务纤S同保护纤P不在一起

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【单选题】

有线代维人员至客户端机房进行单机测试时，断开客户设备，在传输端口上接入测试仪表2M表测试仪或笔记本电脑，测试与客户总点的路由通断情况，以此判断属于（）原因.___

A. 移动网络内部还是外部问题

B. 是否为非监控接入设备问题

C. 数据配置

D. 环路路由

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【单选题】

网管自己锁屏功能可以通过d:\otnm\ui\otnm.ini文件中的哪项参数的值改为修改为-1，保证用部锁屏（）___

A. MENU_NEIPCFG

B. DEVCFGLOCK

C. AUTO_LOCK_TIMEOUT

D. USER_LOCKED_TIME

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【单选题】

有一台计算机安装了一块10/100M自适应网络接口卡，当该计算机通过UTP电缆跟下列设备对接时，分别工作在那种双工模式？对接的设备为HUB，LAN交换机。（）___

A. 全双工，全双工

B. 半双工，全双工

C. 全双工，半双工

D. 半双工，半双工

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【单选题】

有一种互连设备工作于网络层，它既可以用于相同（或相似）网络间的互连，也可以用于异构网络间的互连，这种设备是___

A. 集线器

B. 交换机

C. 路由器

D. 网关

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【单选题】

遇有下列情况，应适当增加巡检次数（）___

A. 等级高，恢复时限短的重要集团客户电路

B. 电路近期运行质量较差，故障重复率高

C. 多次发生不明原因障碍

D. 以上都是

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【单选题】

原则上线缆标签应固定在距线缆接头()厘米的范围之内。___

A. 2016/7/10

B. 2016/3/7

C. 2016/1/2

D. 以上都不对

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【单选题】

原则上要求ANM2000网管安装在哪一个盘符下。( )___

A. C:

B. D:

C. E:

D. F:

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【单选题】

远程登录网络设备的命令是（）___

A. PING

B. TELNET

C. TRACERT

D. IPCONFIG

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【单选题】

远端缺陷指示告警为( )___

A. AIS

B. LOS

C. LOF

D. RDI

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【单选题】

远端缺陷指示告警为（）___

A. AIS

B. LOS

C. LOF

D. RDI

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【单选题】

运用插入菜单的工作表命令，可以建立一个新的空白工作表()___

A. 原先的当前工作表不变，新工作表插入到当前工作表之前

B. 原先的当前工作表不变，新工作表插入到当前工作表之后

C. 新工作表插入到当前工作表之前，然后把新工作表作为当前工作表

D. 新工作表插入到当前工作表之后，然后把新工作表作为当前工作表

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【单选题】

QINQ域模板最多支持（）个.___

A. 512

B. 32

C. 1024

D. 128

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【单选题】

网络 212.31.136.0/24和212.31.143.0/24汇聚后的地址是（）___

A. 212.31.136.0/22

B. 212.31.136.0/21

C. 212.31.128.0/21

D. 212.31.136.0/20

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