【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
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答案
B
解析
暂无解析
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【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
A. 15
B. 10
C. 5
D. 3
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
1：电子现金账户(金燕IC卡中的子账户)，该账户最高转入资金( )，单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元，500元
B. 500元，1000元
C. 1000元，1000元
D. 1000元，2000元
【单选题】
3：我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元，日累计5万元
B. 单日5万元，日累计10万元
C. 单日5000元，日累计2万元
D. 单日5000元，日累计5万元
【单选题】
4：某日，一客户前来咨询：我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡，在你们行的ATM上取款手续费怎么收？ ___
A. 2元+交易金额的0.5%(其中按交易金额的的0.5％计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万，收3元/笔， 1万元＜金额≤5万元，收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【单选题】
5：采用UK认证方式的个人网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
6：企业网银限额是多少？___
A. 单笔500万元，单日累计2000万元
B. 单笔5万元，单日累计5万元
C. 单笔500万元，单日累计5000万元
D. 单笔5万元，单日累计20万元
【单选题】
8：张三自行了下载河南农信个人家，并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户，此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计20万元
D. 单笔5000元，日累计5万元
【单选题】
9：手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000，单日累计2万
B. 单笔1000，单日累计2000
C. 单笔5000，单日累计5000
D. 单笔2万，单日累计2万
【单选题】
10：个人手机(已开启指纹支付)，自助下挂账号的转账交易限额为( )，升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔5万元，单日累计5万元。
B. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔5万元，单日累计5万元。
C. 单笔5000元，单日累计2万元；单笔20万元，单日累计100万元。
D. 单笔5万元，单日累计5万元；单笔20万元，单日累计100万元。
【单选题】
11：某超市办理我行聚合支付二维码，一天，赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元，又用我行手机银行扫码付款200元，请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上？___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【单选题】
13：预约转账中的“按日预约”是___
A. 设置某个日期，在这个日期执行转出交易
B. 设置区间后，在区间里的每日都执行转出交易
C. 设置一个日期，每到这个日期都执行转出交易
D. 设置星期几，每到这时设置的日期都执行转出交易
【单选题】
16：跨行转账时，选“实时”无法到账，提示被冲正，除后台系统原因，除账号户名错误原因之外，最有可能的是什么原因？___
A. 对方行拒收
B. 对方银行未加入超级网银清算渠道
C. 对方银行未加入大额清算渠道
D. 对方银行未加入农信银清算渠道
【单选题】
17：超级网银渠道处理的是___
A. 5万以上(含)的跨行外汇，实时到账
B. 所有的跨行外汇，实时到账
C. 5万以下(含)的跨行外汇，实时到账
D. 所有的转账都可以处理
【单选题】
18：新版电子银行中，个人客户的客户级限额默认是___
A. 单笔500万元，日累计5000万元
B. 单笔500万元，日累计2000万元
C. 单笔300万元，日累计2000万元
D. 单笔200万元，日累计5000万元
【单选题】
19：特殊限额业务的限额最高可达到___？
A. 单笔100亿元，日累计100亿元
B. 单笔10亿元，日累计100亿元
C. 单笔5000万元，日累计10亿元
D. 单笔5000万元，日累计100亿元
【单选题】
20：个人客户特殊限额业务的开通和落地处理应在___进行处理？
A. 电子银行开户网点
B. 计划开通特殊限额业务的账户的开户网点
C. 河南省农信社任一家网点
D. 个人客户不能开通特殊限额业务
【单选题】
21：客户进行跨行特殊限额转账后，需要___做落地处理交易才可转出？
A. 县级清算中心
B. 特殊限额账户的开户网点
C. 电子银行开户网点以及县级清算中心
D. 特殊限额账户的开户网点以及县级清算中心
【单选题】
22：赵六办理了我行个人电子银行业务，某日，通过手机银行跨行转账6笔共计100万元，又通过网银跨行转账3笔共计1000万元，那么当日赵六通过网银还可以跨行转出( )元，当日向本人同行账户转账还能转___元？
A. 900万，无限制
B. 900万，900万
C. 2000万，无限制
D. 2000万，2000万
【单选题】
23：钱七有我行营业部开立的金燕卡，但之前并未在我行开立过电子渠道，又不想到网点办理，故下载了我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户并下挂该账户，某日欲向自己在宣化支行开立的金燕卡上转账，限额是___。
A. 单笔5000元，日累计2万元
B. 单笔5万元，日累计5万元
C. 单笔20万元，日累计100万元
D. 无限制
【单选题】
24：老周在我行有担保贷款，有一张快贷通卡，同时还有一张代发工资卡，由于每月固定扣息需要到柜面往快贷通卡上存钱，老周感觉不太方便，故想设置定时转账，若老周向你咨询，如何答复可以最方便快捷地解决客户的问题___？
A. 可以开通我行手机银行，在“金融”——“智能转账”——“预约转账”选“周期预约”中的“按日预约”即可。
B. 可以开通我行手机银行，每月记得从工资卡上向快贷通卡上转账。
C. 可以开通我行手机银行，在“金融”——“智能转账”——“预约转账”选“周期预约”中的“按月预约”即可。
D. 不好意思没有这项业务。
【单选题】
25：老吴在3月1日办理了我行享档档产品，到9月30日时因急需用钱需提前支取，若支取则按照___计算利息。
A. 活期利率
B. 七天通知存款利率
C. 半年期定期利率
D. 协商利率
推荐试题
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，建筑工程发包与承包的招标投标活动，应当遵循（ ）的原则，择优选择承包单位。
A. 公开、公正、平等竞争
B. 公开、公正、公平
C. 严谨、求实、平等竞争
D. 公开、公正
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，建筑工程实行招标发包的，发包单位应当将建筑工程发包给依法中标的承包单位。建筑工程实行直接发包的，发包单位应当将建筑工程发包给具有（ ）条件的承包单位。
A. 一般资质
B. 较高资质
C. 相同资质
D. 相应资质
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，建筑工程总承包单位按照总承包合同的约定对建设单位负责；分包单位按照分包合同的约定对（ ）负责。总承包单位和分包单位就分包工程对建设单位承担连带责任。
A. 建设单位
B. 总承包单位
C. 设计单位
D. 监理单位
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，（ ）可以规定实行强制监理的建筑工程的范围。
A. 国务院
B. 国务院建设行政主管部门
C. 省级以上人民政府
D. 省级以上建设行政主管部门
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，建筑工程监理应当依照法律、行政法规及有关的技术标准、设计文件和建筑工程承包合同，对承包单位在施工质量、建设工期和建设资金使用等方面，代表（ ）实施监督。
A. 建设单位
B. 设计单位
C. 施工单位
D. 政府
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，工程监理单位不按照委托监理合同的约定履行监理义务，对应当监督检查的项目不检查或者不按照规定检查，给（ ）造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。
A. 施工单位
B. 设计单位
C. 建设单位
D. 分包单位
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，（ ）应当依法为职工参加工伤保险缴纳工伤保险费。鼓励企业为从事危险作业的职工办理意外伤害保险，支付保险费。
A. 社会福利部门
B. 本人
C. 建筑施工企业
D. 家属
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，建筑工程竣工时，屋顶、墙面不得留有渗漏、开裂等质量缺陷；对已发现的质量缺陷，建筑施工企业（ ）修复。
A. 尽量
B. 不用
C. 立即
D. 应当
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，（ ）和个人对建筑工程的质量事故、质量缺陷都有权向建设行政主管部门或者其他有关部门进行检举、控告、投诉。
A. 任何单位
B. 建设单位
C. 施工单位
D. 监理单位
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，建筑施工企业转让、出借资质证书或者以其他方式允许他人以本企业的名义承揽工程的，责令改正，没收违法所得，并处罚款，可以（ ），降低资质等级；情节严重的，吊销资质证书。
A. 罚款
B. 责令停业整顿
C. 吊销资质证书
D. 追究刑事责任
【单选题】
《中华人民共和国建筑法》规定，在工程发包与承包中索贿、受贿、行贿，构成犯罪的，依法追究刑事责任；不构成犯罪的，分别处以罚款，没收贿赂的财物，对（ ）和其他直接责任人员给予处分。
A. 主要负责人
B. 分管负责人
C. 直接负责的主管人员
D. 有关人员
【单选题】
为进一步规范电力建设工程施工（ ）管理，落实企业主体责任，切实做好电力建设工程施工安全工作，有效防范和坚决遏制重特大事故，特制订本方案。
A. 安全
B. 质量
C. 进度
D. 投资
【单选题】
深入贯彻党的十九大精神，全面落实党中央、国务院关于安全生产的决策部署，牢固树立安全发展理念，坚守发展决不能以牺牲安全为代价这条不可逾越的红线，以防范和遏制电力建设施工（ ）事故为重点，坚持安全第一、预防为主、综合治理的方针，按照“管行业必须管安全、管业务必须管安全、管生产经营必须管安全”的要求，着力强化企业安全生产主体责任，切实增强安全防范治理能力，为经济社会发展提供强有力的电力建设安全保障。
A. 一般
B. 重特大
C. 重大
D. 特大
【单选题】
深入贯彻党的十九大精神，全面落实党中央、国务院关于安全生产的决策部署，牢固树立安全发展理念，坚守发展决不能以牺牲安全为代价这条不可逾越的红线，以防范和遏制电力建设施工重特大事故为重点，坚持安全第一、预防为主、综合治理的方针，按照“管行业必须管（ ）、管业务必须管（ ）、管生产经营必须管（ ）”的要求，着力强化企业安全生产主体责任，切实增强安全防范治理能力，为经济社会发展提供强有力的电力建设安全保障。
A. 安全、质量、安全
B. 质量、安全、安全
C. 安全、安全、安全
D. 质量、质量、质量
【单选题】
通过开展电力建设工程施工安全专项治理行动，进一步落实企业安全生产主体责任，规范施工现场（ ）管理，强化电力隧道施工企业在复杂地质条件下的施工安全意识和应对能力，有效防范和坚决遏制重特大事故发生，实现电力建设安全生产事故起数和伤亡人数进一步下降，为决胜全面建成小康社会提供坚实电力建设安全保障。
A. 质量
B. 安全
C. 进度
D. 投资
【单选题】
通过开展电力建设工程施工安全专项治理行动，进一步落实企业（ ）主体责任，规范施工现场安全管理，强化电力隧道施工企业在复杂地质条件下的施工安全意识和应对能力，有效防范和坚决遏制重特大事故发生，实现电力建设安全生产事故起数和伤亡人数进一步下降，为决胜全面建成小康社会提供坚实电力建设安全保障。
A. 安全生产
B. 质量管理
C. 进度管理
D. 投资管理
【单选题】
为贯彻落实《国家发展改革委 国家能源局关于推进电力安全生产领域改革发展的实施意见》（中发〔2016〕32号），推进电力安全生产领域改革发展，落实（ ）责任，完善电力安全生产监督管理机制，保障电力系统安全稳定运行，防范和遏制重特大事故的发生，现提出以下实施意见。
A. 电力企业主体
B. 业主项目部
C. 监理项目部
D. 施工项目部
【单选题】
国家能源局及其派出能源监管机构加强与地方各级政府电力管理等有关部门的沟通联系，强化协同监管，形成工作合力，联合组织开展（ ）、安全执法等工作，积极配合、协助安监等相关专业部门做好安全监管工作。
A. 隐患排查
B. 安全检查
C. 安全监督
D. 安全巡视
【单选题】
（ ），由国家能源局组织或参与调查，有关派出能源监管机构和省级政府电力管理等有关部门参加；
A. 特别重大电力事故
B. 重大电力事故
C. 较大电力事故
D. 一般电力事故
【单选题】
对于发生事故的单位，负责组织事故调查的部门要在事故结案后（ ）内对其进行评估，存在履职不力、整改措施不落实或落实不到位的，依法依规严肃追究有关单位和人员责任，并及时向社会公开。
A. 三个月
B. 半年
C. 一年
D. 两年
【单选题】
建设单位和（ ）要建立健全专项施工方案编制及专家论证审查制度，严格审查和评估复杂地质条件、复杂结构以及技术难度大的工程项目安全技术措施。
A. 设计单位
B. 运行单位
C. 监理单位
D. 施工单位
【单选题】
（ ）要严格审查施工组织设计、作业指导书及专项施工方案，尤其是施工重要部位、关键环节、关键工序安全技术措施方案。
A. 设计单位
B. 运行单位
C. 监理单位
D. 施工单位
【单选题】
建立健全电力建设工程质量控制机制，落实（ ），严格控制施工质量和工艺流程，加强关键环节和关键工序的过程控制和质量验收，保证工程质量。
A. 国家工程建设标准强制性条文
B. 电力行业规程规范
C. 工程施工方案
【单选题】
电力企业应当制定本单位（ ）安全培训计划，建立安全培训管理制度，保障安全培训投入，保证培训时间，建立安全培训档案，如实记录安全生产培训的时间、内容、参加人员以及考核结果等情况。
A. 年度
B. 半年度
C. 季度
D. 月度
【单选题】
加强电力安全监管能力建设，充实安全监督管理力量，建立安全监管人员（ ）机制，按规定配备安全监管执法装备及现场执法车辆，建立电力安全专家库，完善安全监管执法支撑体系。
A. 定期培训轮训
B. 定期巡查
C. 不定期巡查
【单选题】
《国家电网公司关于印发“深化基建队伍改革、强化施工安全管理”有关配套政策的通知》规定，“做实现场两级管理”是指做实施工单位作业现场管控和做实（ ）工程项目管理。
A. 甲方
B. 监理单位
C. 设计单位
D. 分包单位
【单选题】
《国家电网公司关于印发“深化基建队伍改革、强化施工安全管理”有关配套政策的通知》规定，将现场三个项目部经理、（ ）、质量专责及施工作业层班组骨干作为项目管理关键人员。
A. 技术专责
B. 安全专责
C. 属地协调专责
D. 物资专责
【单选题】
《国家电网公司关于印发“深化基建队伍改革、强化施工安全管理”有关配套政策的通知》规定，将现场三个项目部经理、安全专责、（ ）及施工作业层班组骨干作为项目管理关键人员。
A. 质量专责
B. 技术专责
C. 属地协调专责
D. 物资专责
