28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户_答案

【判断题】

28：基本存款账户可以通过【1132】交易将账户分类维护为验资户，同时验资户也可通过1132交易维护为其他类账户

A. 对

B. 错

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【判断题】

29：在做客户号合并时，因行政区域代码变更造成身份证号码不一致时(仅第3至6位不一致)，无需提交其他任何资料

A. 对

B. 错

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【判断题】

30：提交资料中须经市县行社有关部门审批的，应有部门盖章及审批人签名，无需注明职务

A. 对

B. 错

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【判断题】

31：同一张特殊业务申请省中心授权通过表中，不可以填写多个交易名称与代码

A. 对

B. 错

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【判断题】

32：需审批后办理的业务应按相应级别进行审批，按照要求统一规范填写，一般分为网点负责人、副行长(副主任)、行长(主)

A. 对

B. 错

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33：个人业务交易单中的交易要素均为不可修改项

A. 对

B. 错

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34：挂失/解挂申请书填写应清晰无误，账户余额与开户日期可不填写，勾选项与系统选择一致，申请挂失时无需有客户签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

35：客户有效证件信息与系统不一致的，挂失/解挂申请书户名一栏填写客户证件户名或系统户名均可

A. 对

B. 错

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【判断题】

36：遗产继承等业务中，有多个继承人到场时，可在代理人处填写、录入任意一个继承人信息，挂失/解挂申请书客户签名处须所有到场继承人共同签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

37：挂失/解挂申请书客户留存联丢失，应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求，重新补办挂失手续(无需在系统内处理)，挂失期限按新办理挂失计算，挂失后续处理时，提交第二次挂失客户留存联与第一次挂失时行社留存两联中的第一联

A. 对

B. 错

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【判断题】

38：企业客户电子银行服务申请表上应加盖单位预留印鉴，法定代表人/授权代理人(签章)处，必须有签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

39：借款人为法人的，借据上须加盖单位公章，并有法定代表人签名

A. 对

B. 错

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【判断题】

40：柜员应按照重要空白凭证管理办法，及时对使用的凭证进行销号，因特殊原因，借据隔日销号的，应出具特殊业务申请省中心授权通过表(副主任或副行长审批)

A. 对

B. 错

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【判断题】

41：客户持本人有效身份证件取卡，使用其他可以证明为卡片持有者的材料取卡时，应出具特殊业务申请省中心授权通过表(副行长审批)

A. 对

B. 错

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【判断题】

42：在做7016假币登记时，假人民币上无需加盖蓝色假币戳记

A. 对

B. 错

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43：股金业务原则上不允许代理，因特殊原因本人无法到场时，应出具授权委托书

A. 对

B. 错

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44：1万元(不含)以下的存现，因累计金额超限触发授权时，若确属收学费等业务需要，可不提供经办人证件，出具特殊业务申请省中心授权通过表(说明原因，声明无洗钱风险、无电信诈骗风险，机构主管审批)

A. 对

B. 错

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【判断题】

45：冻结交易中，判决书/裁定书有明确的执行金额时，应做金额冻结，冻结通知书的冻结金额可以大于判决/裁定金额

A. 对

B. 错

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【判断题】

46：冻结方式为只收不付的，解冻时系统支持全额解冻或部分冻结

A. 对

B. 错

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【判断题】

47：账户启用的日期计算：启用当日不算，从第二天算起三个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

48：账户启用的日期计算：启用当日算起三个工作日

A. 对

B. 错

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【判断题】

49：时点存款证明书的证明余额为出具证明当日日终时账户余额，系统不对账户进行金额控制

A. 对

B. 错

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50：客户要求提前终止时段存款证明书的，必须由存款人本人办理，不得代理，并应交回已开具的全部存款证明书

A. 对

B. 错

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51：Ⅲ类户可以配发实体介质

A. 对

B. 错

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52：授权时，挂失的后续处理业务若非挂失当天处理，无需提供挂失申请书的客户回单联

A. 对

B. 错

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53：8080交易有收付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单

A. 对

B. 错

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54：转账支票无论是否发生转让，都无需上传背面影像

A. 对

B. 错

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55：在做挂失业务时，挂失申请书中的证件号码、户名、账号、金额为不可修改项

A. 对

B. 错

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56：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额必需填写，且不允许修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

57：在做挂失业务时，挂失申请书上的金额可以不填写，但如果填写金额，不允许修改

A. 对

B. 错

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【判断题】

58：在做个人账户销户1078交易时，存单/卡需要上传背面影像

A. 对

B. 错

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59：在做7107凭证行内使用交易时，不需要上传身份证件影像和客户影像

A. 对

B. 错

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【判断题】

60：在做7107凭证行内使用交易时，需要上传身份证件影像和客户影像

A. 对

B. 错

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61：1081个人现金支取业务，需要输入代理人证件信息

A. 对

B. 错

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62：16周岁以下客户办理业务时，须由监护人代为办理，本人也必须到场

A. 对

B. 错

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63：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7217柜员尾箱卡管理交易进行处理

A. 对

B. 错

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64：柜员尾箱中的卡损坏，可以使用7107凭证行内使用交易进行处理

A. 对

B. 错

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65：改变钞票观察角度时，2019年版第五套人民币20元纸币光彩光变面额数字的颜色在黄色和绿色之间变化

A. 对

B. 错

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66：在个人睡眠户账户治理的过程中，应同步做好客户信息治理

A. 对

B. 错

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【判断题】

67：未成年人的法定监护人：首先应当由其父母担任

A. 对

B. 错

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【判断题】

68：未成年人所有的监护人均需经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意

A. 对

B. 错

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【判断题】

与合作方联合举行的客户营销和推介活动必须合法合规并由网点审批后可进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

高度关注和禁止不法分子冒充银行人员销售非我行产品、社会人员频繁陪同客户办理开户、频繁代办业务或替账户人在柜外清设备上确认等异常行为，要采取控制措施，并及时报告上级

A. 对

B. 错

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【判断题】

理财销售时录音录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征、可明确辨识员工和消费者语音表述

A. 对

B. 错

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录音录像资料要纳入档案管理，可随时查询调阅，无需申请

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点人员不得以指纹回退方式冒用、借用他人柜员身份，不得将本人柜员身份借予他人使用

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点派驻业务经理或核准人员每日要现场监控离机未签退问题，二级分行应在每日视频监控过程中抽查网点是否存在柜员离机未签退问题，发现问题后要及时通报涉事网点

A. 对

B. 错

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【判断题】

各管辖支行要规范柜员EHR系统岗位设置标准，确保“先配权、后调岗”的柜员调岗流程落实到位

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于未经批准擅离工作岗位或逾期不归的，应立即取消其各项业务权限，并按行内有关规定处理

A. 对

B. 错

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【判断题】

纳入登记备案制度管理的人员因私出国（境）证照，实行集中统一分行人力资源部保管制度

A. 对

B. 错

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【判断题】

柜员尾箱经管人通过尾箱交接实现轮岗，一个月没有交接过的尾箱，要发起强制交接执行轮换

A. 对

B. 错

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【判断题】

机构尾箱经管人，至少每月轮换或强制交接2次

A. 对

B. 错

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【判断题】

尾箱监管人（AB角）每月轮换监管核点尾箱

A. 对

B. 错

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【判断题】

若检查人员发现检查内容涉及的客户为离职人员，应该重点关注其获得的交易条件是否优于相同条件下其他客户，有无与在职员工存在异常的资金往来

A. 对

B. 错

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【判断题】

业务经理离岗两天(含）以内应安排具有派驻业务经理资格人员顶岗，业务经理返岗后仅需应对返岗前一天发生的主要业务进行复检，对重大风险事项进行关注

A. 对

B. 错

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【判断题】

网点负责人、理财经理、客户经理授意柜员实施违规行为，且金额巨大、性质严重，甚至形成案件苗头要在一小时内首先向派驻机构、一级分行渠道与运营管理部门报告，必要时也可直接报告总行

A. 对

B. 错

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【判断题】

发现网点现金、重要空白凭证等实物严重账实不符，业务印章、重要账表数据、账册、重要空白凭证等严重损毁或丢失等重大事件业务经理应于一小时内严格执行报告制度

A. 对

B. 错

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【判断题】

委派机构需每月通过视频监控、系统筛查等方式，抽查派驻业务经理是否存在异常行为

A. 对

B. 错

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【判断题】

各行应通过突击轮岗、突击代职、突击强制休假、飞行检查等方式，检查派驻业务经理是否存在道德风险隐患

A. 对

B. 错

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【判断题】

每个派驻业务经理每半年至少被突击检查2次，对于内控管理较差机构的派驻业务经理，要适当提高检查频率

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于驻场式外包，行内设置专人专岗每日负责操作的现场管理

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于因反洗钱原因拒绝建立客户关系或办理业务的，注意安抚客户情绪，将系统提示涉及洗钱的信息及文件告知客户，争取客户理解，避免客户投诉

A. 对

B. 错

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【判断题】

坚持单位客户分类管理，重点关注类客户和异地客户开户应上门核实或委托我行本地机构上门核实

A. 对

B. 错

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【判断题】

批量开立客户号和账户时，为了系统录入方便，先统一录入财务的手机号码，待客户后续再去网点进行更改

A. 对

B. 错

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【判断题】

对公客户大额查证由业务经办人员直接与客户热线联系人进行热线验证

A. 对

B. 错

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【判断题】

跨行汇款（RCPS大小额系统）现金交易纳入临时客户需求范围，跨行汇款现金交易可创建/查询临时客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

BANCS系统发生"000074-有折前端收费"、“001074-无折前端收费”，明确业务类型后，正确选择帐户类型并录入帐号，如不填写帐号，"客户名称"栏位必须填写

A. 对

B. 错

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【判断题】

尾箱交接时，验证交接人员身份后，无需检查尾箱箱体的完好性、锁封的齐全性及数量的准确性等

A. 对

B. 错

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【判断题】

各类尾箱的经管人长时间离岗时，才需将尾箱所保管的现金及贵重物品放入箱内，人离箱锁

A. 对

B. 错

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【判断题】

客户经理应大客户要求可保管客户在我行账户的回单箱IC卡，以方便客户打印回单

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于短信通知暴露出的客户手机号预留不准确或变更不及时问题，应及时排查并联系客户更新，未更新应停止发送短信

A. 对

B. 错

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【判断题】

建立网点机构尾箱、尾数包现金定期上缴金库清零账款核对机制，各级现金出纳管理部门应制定检查计划，且做到每一年至少保证所有网点100%覆盖一次

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于在我行未曾留存或留存的被代理人联系电话无效、空号、无法接通或接通非本人的，且无其他可信方式联系被代理人的，无法确认代理关系的，应拒绝代理办卡业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

《中华人民共和国消防法》自2009年5月1日起施行

A. 对

B. 错

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【判断题】

扑救气体火灾有较大危险性，在扑救中首先应设法切断气源，在气源切断前不宜灭火

A. 对

B. 错

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【判断题】

火场逃生时，应该弯腰行走或爬行，并用湿毛巾捂住口鼻

A. 对

B. 错

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【判断题】

岗位消防安全“四知四会”中的“四会”是指：会报警，会使用消防器材，会扑救初期火灾，会逃生自救

A. 对

B. 错

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【判断题】

火灾隐患的整改方法可以分为当场整改和限期整改两种方法

A. 对

B. 错

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【判断题】

火场上扑救原则是先人后物、先重点后一般、先控制后消灭

A. 对

B. 错

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【判断题】

“火灾”是指在时间或空间上失去控制的燃烧所造成的灾害

A. 对

B. 错

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【判断题】

当单位的安全出口上锁、遮挡，或者占用、堆放物品影响疏散通道畅通时，单位应当责令有关人员当场改正并督促落实

A. 对

B. 错

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