85：个人账户被转为睡眠户的，他人可以代为办理款项支取业务_答案

【判断题】

85：个人账户被转为睡眠户的，他人可以代为办理款项支取业务

A. 对

B. 错

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相关试题

【判断题】

86：客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级

A. 对

B. 错

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【判断题】

87：二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息，有时可能补录对手信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

88：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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【判断题】

101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限

A. 对

B. 错

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【判断题】

102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级

A. 对

B. 错

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【判断题】

103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例

A. 对

B. 错

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【判断题】

1：享档档起存金额1万元，存期1年，存取灵活，支持多次支取，享活期便利定期收益，按实际存期向下靠档计息

A. 对

B. 错

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【判断题】

2：个人手机银行开通指纹登录后即可进行5万元以上的转账交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

3：某客户办理了我行个人电子银行，之后由于出差身在外地，加之手机丢失，让其家人拿户口本前来变更手机号，柜员考虑到情况特殊，直接进行了变更，其做法是否正确

A. 对

B. 错

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【判断题】

4：个人客户开立电子银行必须到账户开户网点办理

A. 对

B. 错

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【判断题】

5：新版手机银行中，客户使用“验证码+密码”认证方式时，所输入的密码为客户设定的支付密码

A. 对

B. 错

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【判断题】

6：手机银行登录密码遗忘时客户必须到我行营业网点进行重置

A. 对

B. 错

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【判断题】

7：客户有我行金燕卡，之前并未在我行开立过电子渠道，可直接下载我行手机银行APP，自主注册成为我行手机银行客户

A. 对

B. 错

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【判断题】

8：张三是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行跨行转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

9：李四是我行电子银行个人客户，开通了转账单笔5000万元的特殊限额业务，某日通过网银单笔跨行转出5000万元后，又欲通过我行手机银行向其本人同行账户转出5万元，咨询我行工作人员，我行工作人员告知其无法转出，必须到柜面办理。是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

10：王五开通了特殊限额设置后，咨询我行工作人员是否可以在手机银行上进行特殊限额转账，我行工作人员告知其暂时不能，只能在网银上进行，是否正确？

A. 对

B. 错

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【判断题】

11：手机闪付开通后，必须要打开手机银行APP才能支付

A. 对

B. 错

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【判断题】

12：金燕e贷中，客户将支用的额度进行归还后，该笔合同则注销

A. 对

B. 错

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【判断题】

13：客户想关闭小额免密免签必须到柜面进行

A. 对

B. 错

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【判断题】

14：电子银行中的客户级限额，客户可以自主改动，但只可调低

A. 对

B. 错

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【判断题】

15：电子银行中的渠道限额(认证方式限额)，客户可以自主改动，但只可调低

A. 对

B. 错

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【判断题】

16：自助设备刷脸取款时，系统会把客户脸部信息存储到后台，并和你的账户直接关联

A. 对

B. 错

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【判断题】

17：自助设备刷脸取款时，不用输入账户取款密码即可取款

A. 对

B. 错

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【判断题】

18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同

A. 对

B. 错

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【判断题】

19：手机银行无卡取款，可以预约550元

A. 对

B. 错

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【判断题】

20：客户办理特殊限额业务后，跨行转战时可以突破客户级限额

A. 对

B. 错

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【判断题】

21：签约1张记账卡冻结300元，签约第2张记账卡无需再额外冻结

A. 对

B. 错

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【判断题】

22：若账户活期余额＜通行费，会扣款失败并将客户列入“黑名单”，系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次，若某次扣款成功，则自动解除黑名单状态

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

1945年8月25日中国共产党在对时局的宣言中明确提出的口号是___

A. 和平、民主、团结

B. 打到蒋介石，解放全中国

C. 建立民主联合政府

D. 避免内战，和平建国

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【单选题】

台湾民主自治同盟于1947年11月成立于___

A. 香港

B. 广州

C. 北平

D. 台湾

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【单选题】

中国近代史上正式废除科举制度的改革是___

A. 戊戌变法

B. 清末新政

C. 民国新政

D. 新文化运动

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【单选题】

太平天国之所以是中国农民战争的最高峰，最主要是因为___

A. 其规模和延续时间均属空前

B. 制定了比较完整的革命纲领

C. 建立了与清政府对立的政权

D. 对封建王朝的打击空前沉重

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【单选题】

王明“左”倾教条主义者，压制党内民主，大搞宗派主义。在___上剥夺了毛泽东对中央根据地红军的领导权。

A. 红四军第七次代表大会

B. 六届四中全会

C. 赣南会议

D. 宁都会议

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【单选题】

1906年清政府宣布“预备仿行宪政”，1908年颁布的一部宪法是___

A. 《中华民国临时约法》

B. 《钦定宪法大纲》

C. 《明定国是》

D. 《商律》

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【单选题】

李大钊成为中国的第一个马克思主义者标志是___

A. 与陈独秀商量建立共产党组织

B. 发表《法俄革命之比较观》一文

C. 在北京组织共产主义小组

D. 发表《我的马克思主义观》一文

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【单选题】

下列关于延安整风运动的表述，不准确的是___

A. 为新民主主义革命在全国的胜利奠定了思想基础

B. 在思想上清算了“左”的和右的错误

C. 确立毛泽东思想为全党的指导思想

D. 实行了“惩前毖后，治病救人”的方针

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【单选题】

与列强签订了善后大借款合同的是___

A. 黎元洪

B. 冯国璋

C. 段祺瑞

D. 袁世凯

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【单选题】

毛泽东在1927年中共八七会议上提出的著名论断是___

A. 兵民是胜利之本

B. 须知政权是由枪杆子中取得的

C. 没有调查就没有发言权

D. 一切反动派都是纸老虎

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【单选题】

毛泽东为新华社写的1949年新年献词一文是___

A. 《唯心历史观的破产》

B. 《论人民民主专政》

C. 《将革命进行到底》

D. 《丢掉幻想，准备斗争》

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【单选题】

1935年1月，中国共产党在遵义会议上解决的主要问题是___

A. 思想和作风问题

B. 军事和组织问题

C. 筹款和征兵问题

D. 政治和军事问题

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【单选题】

16第一次国共合作的党内合作方式的提出者是___

A. 马林

B. 孙中山

C. 陈独秀

D. 维津斯基

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【单选题】

维新派创办的影响最大的报纸是___

A. 时务报

B. 新民丛报

C. 国闻报

D. 湘报

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【单选题】

新文化运动兴起的标志是___

A. 陈独秀在上海创办的《青年杂志》

B. 鲁迅发表《狂人日记》

C. 陈独秀成为北大文科学长

D. 蔡元培就任北大校长

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【单选题】

对洋务运动的下列评价中，不正确的是___

A. 使中国走上资本主义道路

B. 对外国经济的扩张起了一些抵制作用

C. 引进西方先进技术，培养了一批科技人才

D. 客观上刺激中国资本主义的发展

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【单选题】

同盟会的机关报是___

A. 《民报》

B. 《新青年》

C. 《时务报》

D. 《新民丛报》

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【单选题】

20世纪30年代，中国共产党内最早提出反对教条主义任务的领导人是___

A. 毛泽东

B. 张闻天

C. 周恩来

D. 刘少奇

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【单选题】

中国工人运动史上前所未有的壮举，对大革命的高潮形成起了重要推动作用的是___

A. 京汉铁路工人大罢工

B. 五卅运动

C. 香港海员大罢工

D. 省港大罢工

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【单选题】

中共一大召开的时间是___

A. 1920-7-1

B. 1922-7-1

C. 1921-7-23

D. 1921-7-1

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【单选题】

在工商业社会主义改造过程中实行的高级国家资本主义是指___

A. 统购包销

B. 代购代销

C. 加工订货

D. 公私合营

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【单选题】

皖南事变前后的史实反映出___

A. 蒋介石集团既要反共又不敢与中共决裂

B. 国民政府政治重心开始由抗日转向反共

C. 民族统一战线中的阶级斗争成为国内主要矛盾

D. 蒋介石集团企图重演“四· 一二”政变故伎

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【单选题】

新中国成立初期，着重发展的是___的国家资本主义

A. 加工订货、经销代销

B. 参与入股、共同经营

C. 全行业公私合营

D. 个别企业公私合营

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【单选题】

我国农村彻底废除两千多年封建剥削制度、消灭了地主阶级始于___

A. 1952年冬

B. 1947年

C. 1912年

D. 1950-6-1

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【单选题】

遵义会议后，中共中央政治局成立的三人军事指挥小组成员是___

A. 毛泽东、周恩来、朱德

B. 毛泽东、周恩来、张闻天

C. 毛泽东、周恩来、王稼样

D. 毛泽东、周恩来、邓小平

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【单选题】

1914年，孙中山在日本组织成立___

A. 中国国民党

B. 国民党

C. 中华革命党

D. 同盟会

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【单选题】

中国人民抗日战争胜利纪念日是___

A. 2012-10-25

B. 2012-8-15

C. 2012-9-3

D. 2012-9-2

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【单选题】

在大革命失败的危急时刻，1927年8月，中共在汉口召开的紧急会议是 ___

A. 洛川会议

B. 八七会议

C. 古田会议

D. 遵义会议

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【单选题】

近代中国第一个领导资产阶级革命的全国性政党是___

A. 兴中会

B. 光复会

C. 强学会

D. 同盟会

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【单选题】

1935年12月，毛泽东作了___的报告，系统解决了中国共产党的政治路线上的问题。

A. 《论反对日本帝国主义的策略》

B. 《中国革命战争的战略问题》

C. 《发对本本主义》

D. 《矛盾论》

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【单选题】

指挥红军粉碎国民党对中央苏区第四次围剿的是___

A. 毛泽东、周恩来

B. 朱德、陈毅

C. 毛泽东、朱德

D. 周恩来、朱德

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【单选题】

1928年召开的中共“六大”认为，民族资产阶级是最危险的敌人之一，国民党的各个派别都是一样的反革命。这一观点表明___

A. 大会仍未肃清“左”倾思想

B. 中共认清了革命的对象与动力

C. 大会纠正了右倾主义路线

D. 中共着力纠正“左”倾思想

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【单选题】

1947年12月，毛泽东提出新民主主义革命三大经济纲领的报告是___

A. 《论联合政府》

B. 《以自卫战争粉碎国民党的进攻》

C. 《关于目前国际形势的几点估计》

D. 《目前形势和我们的任务》

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【单选题】

为了控制人民，禁止革命活动，自___起，国民党普遍推行保甲制度。

A. 1942年

B. 1934年

C. 1937年

D. 1946年

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【单选题】

日寇在中国不断挑起事变，进而发动全面战争，下列事件发生在上海的是___

A. 八·一三事变和九·一八事变

B. 一•二八事变和八· 三事变

C. 七七事变和九· 一八事变

D. 一·二八事变和七七事变

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【单选题】

下列哪个条约允许外国公使常驻北京 ___

A. 《天津条约》

B. 《北京条约》

C. 《望厦条约》

D. 《南京条约》

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【单选题】

1927年7月15日，___在武汉召开分共会议，标志着第一次国共合作的全面破裂

A. 胡汉民

B. 蒋介石

C. 吴稚晖

D. 汪精卫

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【单选题】

中国共产党领导工农红军开始实施战略大转移的万里长征，其开始时间是___

A. 1934-10-1

B. 1935-1-1

C. 1935-10-1

D. 1934-1-1

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【单选题】

国民党成立于___年

A. 1912

B. 1914

C. 1911

D. 1919

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【单选题】

使中华人民共和国掌握了国家经济命脉的措施是___

A. 稳定物价，合理调整工商业

B. 没收官僚资本归工人阶级领导的人民共和国所有

C. 赎买民族资本

D. 开展“三反”、“五反”运动

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