89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交_答案

【判断题】

89：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险

A. 对

B. 错

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【判断题】

90：客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息

A. 对

B. 错

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【判断题】

91：定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时，可以免报大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

92：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易

A. 对

B. 错

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【判断题】

93：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，本行各营业机构应当重新识别客户

A. 对

B. 错

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94：对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的，应当进行客户身份尽职调查，并考虑提交大额交易报告

A. 对

B. 错

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【判断题】

95：发现已经开立的账户有假名情形的，应终止业务关系，并提交可疑交易报告

A. 对

B. 错

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96：本行为外国政要客户提供开立账户服务时，应当报本行行长批准后方可开立

A. 对

B. 错

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【判断题】

97：自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地

A. 对

B. 错

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【判断题】

98：对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后，联系电话可以保持不变

A. 对

B. 错

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【判断题】

99：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时，如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件，各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，只对代理人开展相关客户身份识别工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

100：本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)

A. 对

B. 错

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【判断题】

101：反洗钱系统中，针对客户风险评级模块，如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一，审批岗拥有最终决定客户等级的权限

A. 对

B. 错

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【判断题】

102：新反洗钱系统中，较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级

A. 对

B. 错

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【判断题】

103：在可疑案例上报过程中，当反洗钱系统中信息补录不完整时，需要首先补录完整客户信息和交易信息，否则无法排除或上报可疑案例

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金柜台上方安装的透明防护板应采用多块拼接或错位安装方式，不得采用整片式安装方式

A. 对

B. 错

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【判断题】

库区供电可采用单路或双回路供电，单路供电时应自备应急电源

A. 对

B. 错

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【判断题】

自助银行应设立紧急求助按钮或者求助电话

A. 对

B. 错

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【判断题】

收银槽底部为方形的，其上部应安装推拉盖板

A. 对

B. 错

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【判断题】

透明防护板上可以开孔

A. 对

B. 错

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【判断题】

防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时，应手动开启。发生紧急情况时，应有双开应急开启和双开强制复位功能

A. 对

B. 错

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【判断题】

周界入侵报警探测装置应有连续的警戒线，不得有盲区

A. 对

B. 错

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【判断题】

紧急报警防区应24h不可撤防

A. 对

B. 错

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【判断题】

现金业务区应安装摄像机，系统应能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程

A. 对

B. 错

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【判断题】

运钞交接全过程及运钞车停靠区均应实时监视、记录

A. 对

B. 错

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【判断题】

离行大堂式自助设备报警装置必须具有本地声/光报警和远程报警功能

A. 对

B. 错

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【判断题】

防尾随联动互锁安全门连接通道内、在行式自助银行、自助设备加钞区应安装摄机

A. 对

B. 错

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【判断题】

要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗

A. 对

B. 错

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【判断题】

不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业终了临柜员应在柜台内等候运钞车

A. 对

B. 错

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【判断题】

营业场所保安员不准进入营业场所柜台内

A. 对

B. 错

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【单选题】

当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是___。

A. 先报警、再反击、后防身

B. 先藏身、后报警、再反击

C. 先反击、再防身、后报警

D. 先撤离、后报警、在反击

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【单选题】

银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。

A. 交接

B. 双人单向保管

C. 登记

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【单选题】

县级行社保卫部门组织检查每年不少于（）次；基层行社社负责人要每月___次的常规检查。

A. 12、3

B. 12、4

C. 6、3

D. 6、4

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【单选题】

公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员应___。

A. 迅速撤离

B. 抢救贵重物品

C. 组织引导在场群众疏散

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【单选题】

下列不属于突发事件的是___。

A. 营业场所或周边地区发生异常情况

B. 营业场所遭遇持枪抢劫

C. 营业场所发生火灾

D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班

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【单选题】

报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。

A. 60 90

B. 30 180

C. 90 180

D. 60 180

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【单选题】

视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。

A. 营业柜员

B. 网点负责人

C. 运钞车停靠区

D. 网点保安

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推荐试题

【多选题】

在纸质商业汇票系统出票后已承兑未使用的银行承兑汇票注销时，操作员收到《银行承兑汇票注销申请书》后，审核是否经（）审批，核对无误后方可办理汇票注销。___

A. 有权部门审查

B. 客户部门审查

C. 内勤行长

D. 有权审批人

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【多选题】

纸质商业汇票挂失业务受理时，经办行收到客户提交的（）或人民法院出具的（），检查填写内容及相关手续符合规定，审查挂失申请人或经办人身份真实，挂失票据信息与专夹保管的汇票卡片核对相符，汇票确未付款且经内勤行长审批后方可受理。___

A. 《挂失止付通知书》

B. 公示催告

C. 《停止支付通知书》

D. 挂失申请书

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【多选题】

纸质商业汇票系统是（）业务管理和处理的应用系统。___

A. 纸质银行承兑汇票

B. 纸质商业承兑汇票

C. 银行承兑汇票

D. 商业承兑汇票

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【多选题】

中国农业银行信贷管理系统群（三期）（简称“C3”）审批通过，并完成凭证生效处理后。贸易通操作员根据（）等，在纸质商业汇票系统中选择汇票管理菜单下“申请出票”交易，输入C3生成的承兑凭证编号，点击“导入CMS承兑信息”，认真核对从C3提取的电子流数据和文档资料。___

A. “承兑合同”

B. “商业汇票银行承兑清单”

C. C3打印的“批复通知”

D. 银行承兑汇票申请书

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【多选题】

（）在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书。___

A. 持票人

B. 收款人

C. 出票人

D. 背书人

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【多选题】

电子商业汇票处于（）状态下，且“不得转让标志”为“可再转让”的，持票人可以将所持有的电子商业汇票背书转让给对手。___

A. 提示收票已签收

B. 已出票

C. 背书已签收

D. 质押解除已签收

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【多选题】

电子商业汇票处于（）状态下，在票据到期日之前，持票人可以申请办理贴现业务。___

A. 提示收票已签收

B. 背书已签收

C. 质押解除已签收

D. 回购式贴现赎回已签收

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【多选题】

电子商业汇票的（）业务必须通过电子商业汇票系统办理。___

A. 出票及承兑

B. 背书

C. 贴现、转贴现、再贴现

D. 质押、保证、提示付款

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【多选题】

资金通过线下清算的，电子商业汇票经办行通过（）系统等方式收到票款，将资金转入持票人账户。___

A. 支票

B. 网内往来

C. 大额支付系统

D. 同城票据交换

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【多选题】

各行办理电子商业汇票业务,应按照中国农业银行中间业务收费标准向客户收取（）等。对客户的收费减免应按照中国农业银行中间业务收费减免办法执行。___

A. 手续费

B. 工本费

C. 出票费

D. 承诺费

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【多选题】

客户申请开办电子商业汇票业务，客户部门应对（）等基本信息的真实性进行审核，并依据相关规定，与客户签订电子商业汇票服务协议，明确双方的权利和义务。___

A. 客户名称

B. 账号

C. 组织机构代码

D. 业务主体类别

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【多选题】

我行电子商业汇票业务支持（）渠道。___

A. 柜台

B. 网上银行

C. 现金管理银企通平台

D. 自助服务终端

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【多选题】

纸质商业汇票系统业务使用的业务凭证包括（）等___

A. 结算业务申请书

B. 进账单

C. 记账凭证

D. 业务回执

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【多选题】

贷款归还包括几种类型？（）___

A. 正常还款

B. 提前还款

C. 超期还款

D. 扣划还款

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【多选题】

对公贷款放款，信贷部门需提供共柜面的资料___

A. 《贷款发放通知单》

B. 借款凭证（若为委托贷款，提供委托贷款业务凭证）（一式五联）

C. 补贴贷款需另提供补贴合作协议和补贴合作协议复印件；

D. 受托支付贷款另提供《委托支付通知单》。

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【多选题】

贷款核销业务，内勤行长应对以下内容进行审核：（）___

A. 审核贷款呆账核销批复文件或贷款核销批复通知书的合规性

B. 核对拟核销贷款信息与借款凭证第一联信息是否一致

C. 《不良资产核销通知单》中贷款合约号、客户名称、批复核销本金等要素是否填写完整、准确，信贷部门经办人和部门负责人签字是否齐全。

D. 原贷款放款通知单和借款凭证

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【多选题】

贷款利息冲正分为（）和（）：___

A. 合约利息冲正

B. 账单利息冲正

C. 应收息冲正

D. 已收息息冲正

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【多选题】

柜面经理可以根据《对公贷款合约信息变更通知书》在BoEing端直接修改后提交的贷款要素有：___

A. 还款周期天数

B. 首次还款月

C. 是否自动扣收本金

D. 超期起扣金额和结算周期天数

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【多选题】

当客户违约后需通过转垫款交易将或有类资产业务转为贷款业务时，信贷部门提供（）和（）。___

A. 贷款发放通知单

B. 委托支付通知单

C. 或有资产垫款通知单

D. 借款凭证

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【多选题】

小企业自助可循环贷款额度冻结/解冻业务柜面经理需审查信贷部门提供的《小企业自助可循环贷款额度冻结/解冻通知单》中操作类型、行号、客户代码、（）、（）、（）、（）、BoEing合约号和日志号是否完整、准确，信贷部门意见、经办人及部门负责人签字是否齐全。___

A. 合同号

B. 客户名称

C. 账号

D. 额度种类

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【多选题】

补贴子合约建立时柜面经理要审查信贷部门提供补贴合作协议中（）等信息是否完整。___

A. 补贴合约主号

B. 补贴贷款合约号

C. 补贴对象

D. 补贴比例

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【多选题】

哪几种情况下，外汇汇入汇款由我行主动退汇（）。___

A. 汇入汇款来电指示中收款人名称、地址、账号不明或其他原因不能按时解付，经发出查询的十五个工作日后，未得到任何实质性答复仍无法解付的

B. 收款人非本行客户

C. 汇入汇款自收到款项并通知收款人之日起三个月内无人领取的

D. 收款人出具书面申请拒收的

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【多选题】

外币票据托收是指我行作为（），根据（）委托，代其向国外付款人收取外币金融票据的一种结算方式。___

A. 委托行

B. 托收行

C. 申请人

D. 收款人

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【多选题】

外币票据托收中，票据正面的记载事项（）中的任意一项如有更改，即使有出票人的签章证明，我行也不予受理。___

A. 出票日期

B. 票面金额

C. 付款人

D. 收款人

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【多选题】

外汇汇款业务中，票汇汇款的退汇包括（）。___

A. 汇款人要求退汇

B. 汇款人向出票行申请挂失

C. 收款人主动退汇

D. 我行主动退款

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【多选题】

外汇汇款资金按照来源划分，可分为（）。___

A. 现汇账户直接支付

B. 人民币购汇后支付

C. 不同币种套算后支付

D. 钞转汇后支付（仅适用于个人客户

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【多选题】

外汇汇入汇款，收款人主动退汇的，我行的退汇费可（）收取。___

A. 向退汇人收取

B. 从退汇本金中扣收

C. 向汇出行收取

D. 向汇入行收取

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【多选题】

外汇票汇汇款的撤销分为（）。___

A. 收款人申请撤销

B. 汇款人申请撤销

C. 汇款人挂失汇票

D. 汇票失效

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【多选题】

我行可办理（）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。___

A. 电汇

B. 票汇

C. 信汇

D. 付汇

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【多选题】

我行可以办理的外币票据托收的票据种类包括（）。___

A. 汇票

B. 支票

C. 本票

D. 旅行支票

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【多选题】

我行主要的外币票据托收方式有（）。___

A. 立即贷记

B. 最终贷记

C. 标准托收

D. 特殊托收

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【多选题】

在办理外币票据托收业务时，经办行必须严格审查背书是否真实，审查要点包括（）。___

A. 票据是否经票面指定的收款人背书，表述是否一致。

B. 收款人为个人客户的票据，经办行应对照其有效身份证件逐字核对。

C. 收款人为机构客户的票据，应核对背书的印鉴是否完整，是否与其在我行的预留印鉴相符。

D. 对于由其他银行再次背书委托我行收款的票据，我行可以受理但应与委托银行达成包括追索权在内的相关协议。

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【多选题】

我行可以办理外币票据托收的票据种类（）___

A. 汇票

B. 支票

C. 旅行支票

D. 邮政汇票

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【多选题】

外币票据托收中，对转让的旅行支票如果同时满足下列条件，我行可以受理：（）___

A. 旅行支票伪造

B. 旅行支票初复签不相符

C. 旅行支票没有挂失止付

D. 受让人与我行业务往来记录良好

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【多选题】

办理信用卡激活业务，需要具备的条件有（）___

A. 卡片为我行发行的信用卡

B. 卡片在有效期内

C. 卡片签名条无“样卡”字样

D. 客户身份证件上的姓名与信用卡卡面客户姓名拼音一致

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【多选题】

本期账单信息查询是指通过卡号查询（）等信息。___

A. 应还款额

B. 本期账单未还款额

C. 账单日

D. 到期还款日

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【多选题】

信用卡发卡行是指被批准发行信用卡的我行各级分支机构,其中包括（）___

A. 直辖市分行

B. 直属分行

C. 二级分行

D. 营业网点

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【多选题】

手工单录入指中国农业银行营业网点将特约商户提交的签购单信息录入系统的业务。交易类型分为（）___

A. 退货

B. 消费

C. 预授权

D. 换货

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【多选题】

不再使用卡片的，在结清（）后，可办理销卡销户业务。___

A. 最低还款额

B. 全部交易款项

C. 透支本息

D. 有关费用

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【多选题】

商务卡还款账户列表查询受理要件及初审要求有（）。___

A. 法定代表人身份证复印件

B. 法定代表人《授权委托书》（法定代表人本人办理时无需提供）

C. 经办人身份证件原件及复印件

D. 单位组织机构代码或单位节点号

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