【判断题】
72:已故存款人的配偶、父母、子女可单独或共同到营业网点查询已故存款人的存款
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
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相关试题
【判断题】
73:有多个客户号时,确认为同一客户的,应进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
74:有多个客户号时,系统提示疑似一户多号的,不需要是否确认为同一客户,可以直接进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
75:有多个客户号时,系统提示疑似一户多号的,确认为同一客户的,可以进行客户号合并
A. 对
B. 错
【判断题】
76:个人客户信息发生变更的,应将信息错误的账户销户,同时进行客户信息治理
A. 对
B. 错
【判断题】
77:个人客户号以“01000”、“0103”开头的是柜面客户号,以“0102”开头的是信贷客户号;.机构客户号以“02000”、“0203”开头的是柜面客户号,以“0202”开头的是信贷客户号
A. 对
B. 错
【判断题】
78:支行向总行提交客户号合并申请时,两个客户号均为柜面的,由主管会计签字确认,有一个及以上客户号为信贷客户号的,由支行行长签字确认
A. 对
B. 错
【判断题】
79:客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号,但经柜面核实,确实这两个客户号为一户多号的,需要向总行提交客户号合并申请表
A. 对
B. 错
【判断题】
80:客户号合并中系统中未显示两个账户是疑似一户多号客户号,但经柜面核实,确实这两个客户号为一户多号的,也不能进行合并
A. 对
B. 错
【判断题】
81:客户号合并中两个客户号的其中一个为信贷客户号的,这个信贷客户号必须保留,此类合并由总行运营管理部合
A. 对
B. 错
【判断题】
82:客户号合并中两个客户号均为信贷客户号的,由总行信贷管理部合并
A. 对
B. 错
【判断题】
83:个人账户被转为睡眠户的,需要本人持身份证到我行任一网点办理
A. 对
B. 错
【判断题】
84:个人账户被转为睡眠户的,需要本人持身份证到我行开户网点办理
A. 对
B. 错
【判断题】
85:个人账户被转为睡眠户的,他人可以代为办理款项支取业务
A. 对
B. 错
【判断题】
86:客户在同一机构有多个账户的,该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
A. 对
B. 错
【判断题】
87:二次交易补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户的身份信息, 有时可能需要补录代办人信息,有时可能补录对手信息
A. 对
B. 错
【判断题】
88:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于15日内向反洗钱牵头管理部门提交《建议调整申请表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
89:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》,经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险
A. 对
B. 错
【判断题】
90:客户信息补录模块主要是补充信息不完整的对私客户和对公客户身份信息
A. 对
B. 错
【判断题】
91:定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款时,可以免报大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
92:系统未提取到,按照规定应上报而未上报的大额交易,本行各营业机构应在交易发生后的10个工作日内通过手工方式增加大额交易
A. 对
B. 错
【判断题】
93:客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,本行各营业机构应当重新识别客户
A. 对
B. 错
【判断题】
94:对代理多人开立账户或经常使用他人账户进行交易的,应当进行客户身份尽职调查,并考虑提交大额交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
95:发现已经开立的账户有假名情形的,应终止业务关系,并提交可疑交易报告
A. 对
B. 错
【判断题】
96:本行为外国政要客户提供开立账户服务时,应当报本行行长批准后方可开立
A. 对
B. 错
【判断题】
97:自然人客户的“身份基本信息”中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地
A. 对
B. 错
【判断题】
98:对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后,联系电话可以保持不变
A. 对
B. 错
【判断题】
99:当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存款业务时,如果存款人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件或者身份证明文件,各营业机构可参照有关一次性金融服务时履行客户身份识别的要求,只对代理人开展相关客户身份识别工作
A. 对
B. 错
【判断题】
100:本行各营业机构为自然人客户办理人民币单笔5万元(含)以上或者外币等值1万元美元(含)以上的现金存取及转账业务时,应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件,无需摘录身份证号码(或在综合前端系统内录入身份证号码)
A. 对
B. 错
【判断题】
101:反洗钱系统中,针对客户风险评级模块,如果编辑岗和审核岗对同一个客户的等级意见不统一,审批岗拥有最终决定客户等级的权限
A. 对
B. 错
【判断题】
102:新反洗钱系统中,较高风险客户至少应该半年进行一次持续评级
A. 对
B. 错
【判断题】
103:在可疑案例上报过程中,当反洗钱系统中信息补录不完整时,需要首先补录完整客户信息和交易信息,否则无法排除或上报可疑案例
A. 对
B. 错
【判断题】
现金柜台上方安装的透明防护板应采用多块拼接或错位安装方式,不得采用整片式安装方式
A. 对
B. 错
【判断题】
库区供电可采用单路或双回路供电,单路供电时应自备应急电源
A. 对
B. 错
【判断题】
自助银行应设立紧急求助按钮或者求助电话
A. 对
B. 错
【判断题】
收银槽底部为方形的,其上部应安装推拉盖板
A. 对
B. 错
【判断题】
透明防护板上可以开孔
A. 对
B. 错
【判断题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时,应手动开启。发生紧急情况时,应有双开应急开启和双开强制复位功能
A. 对
B. 错
【判断题】
周界入侵报警探测装置应有连续的警戒线,不得有盲区
A. 对
B. 错
【判断题】
紧急报警防区应24h不可撤防
A. 对
B. 错
【判断题】
现金业务区应安装摄像机,系统应能实时监视、记录现金、贵金属等交易全过程
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
使用抽拉式电容验电器时,绝缘杆应___打开。
A. 缓慢  
B. 急速  
C. 完全
【单选题】
跳闸安全装置的作用,是在操作到危险点之前,自动使机器停止或反方向___。
A. 运动  
B. 摆动  
C. 晃动
【单选题】
移动操作平台的轮子与平台的___处应牢固。
A. 分离  
B. 结合  
C. 断裂
【单选题】
生产经营单位应当建立健全安全生产责任制,这是搞好___的关键。
A. 安全生产  
B. 企业效益  
C. 后勤
【单选题】
患有职业禁忌症和年老体弱、视力不佳及___后人员等,不得进行高处作业。
A. 酒  
B. 饭  
C. 病愈
【单选题】
连续从事本工种10年以上,严格遵守有关安全生产法律法规的,操作证复审的时间可以延长至每___年复审一次。
A. 3  
B. 4  
C. 6
【单选题】
《中华人民共和国劳动法》规定:职工应当“___”。
A. 提高职业技能  
B. 签署劳动合同  
C. 负责企业效益
【单选题】
实现安全生产,结合___。
A. 安全第一  
B. 预防为主  
C. 综合治理
【单选题】
在外界条件不具备的时候,是___高处作业的。
A. 允许  
B. 不允许  
C. 酌情
【单选题】
搭设脚手架时,搭建的___必须要得到保证。
A. 横杆  
B. 立杆  
C. 外墙
【单选题】
高处作业时,要___遵守本单位的各项安全生产规章制度。
A. 严格  
B. 酌情 
C. 必须
【单选题】
座板式单人吊具是可沿建筑物立面自上而下移动的___载人作业用具。
A. 动力  
B. 无动力  
C. 唯一
【单选题】
常用的吊篮悬挂机构有搁架和轮架。搁架是至于___或类似结构物的悬梁架。
A. 墙面  
B. 通道  
C. 屋面
【单选题】
工作绳使用前必须要对其进行___试验和检查。
A. 规定  
B. 例行  
C. 破损
【单选题】
固定式挂梯高度不得超过___m。
A. 10  
B. 8  
C. 6
【单选题】
电动吊篮的悬吊平台工作面的护栏高度不应低于___m。
A. 0.5  
B. 0.6  
C. 0.8
【单选题】
建筑物拆除时,应从上至下,逐层分段进行;应先拆除非承重结构,再拆除承重结构。属于___拆除施工方法。
A. 人工  
B. 爆破  
C. 机械
【单选题】
高处作业人员应每___一次体检。
A. 半年  
B. 年  
C. 两年
【单选题】
安装三角架的膨胀螺栓不得少于___颗。
A. 2  
B. 4  
C. 6
【单选题】
落地广告设施总荷载的计算和以下哪种因素无关___。
A. 广告设施自重  
B. 风荷载  
C. 广告形式
【单选题】
禁止在起吊高度的___倍半径内有其他作业和非作业人员在内。
A. 1  
B. 1.2  
C. 2
【单选题】
直接引起坠落的客观危险因素之阵风风力___级以上。
A. 3  
B. 4  
C. 5
【单选题】
水平安全绳仅作为高处作业人员行走时保持重心平衡的扶绳,严禁作为___悬挂点、钩挂点使用。
A. 安全带  
B. U形环  
C. 安全锁
【单选题】
使用___m以上的长绳可加缓冲器。
A. 3  
B. 4  
C. 5
【单选题】
安全防护栏杆应能承受可能的___,防止人员、物料坠落。
A. 突然冲击  
B. 惯性冲击  
C. 外力冲击
【单选题】
在一、二级动火区域施工,必须认真遵守消防法规,建立健全___安全制度。
A. 用电  
B. 消防  
C. 防火
【单选题】
在采用接零或接地保护方式的同时,必须逐级设置漏电保护装置,实行___保护。
A. 分级  
B. 中线  
C. 漏电
【单选题】
气体火灾属于___类火灾。
A. A  
B. B  
C. C
【单选题】
施工现场临时用电在编制临时用电施工组织设计时需建立相关的___和档案资料。
A. 管理文件  
B. 文件资料  
C. 设计资料
【单选题】
为了使机器能迅速的停止运动,可以___。
A. 使用控制装置  
B. 断电  
C. 利用外力停止
【单选题】
在容易触电的场合要使用___电压。
A. 规范  
B. 任何  
C. 任意
【单选题】
遇到伤害时,不要惊慌失措,要保持___,并设法维护好现场秩序。
A. 镇静  
B. 焦急  
C. 慌乱
【单选题】
特种作业操作证到期未复审的,特种作业操作证___。
A. 继续使用  
B. 失效  
C. 可以复审
【单选题】
未扎紧___腿口,属于违规操作。
A. 腰带  
B. 帽子  
C. 袖口
【单选题】
固定挂梯扶手距梯子不小于200mm,高度小于___m的可以不设扶手。
A. 6  
B. 3  
C. 2
【单选题】
人工拆除建筑施工拆除柱子时,应沿柱子底部剔凿出钢筋,使用___,再采用气焊切割柱子三面钢筋,保留牵引方向正面的钢筋。
A. 手动倒链定向牵引  
B. 绳子定向牵引  
C. 钢丝绳牵拉
【单选题】
凡是待修的作业设备,应挂有___标志。
A. 待修  
B. 禁止使用  
C. 可使用
【单选题】
挂梯上方应高出楼房外沿___mm。
A. 500-800  
B. 800-1000  
C. 1000-1500
【单选题】
拆除钢屋架时,必须采用绳索将其拴牢,待起重机吊稳后,方可进行___作业。
A. 电气  
B. 吊装 
C. 气焊切割
【单选题】
采暖、给水及热水供应系统的金属管道立管管卡安装楼层高度大于___m。
A. 4  
B. 6  
C. 5