【多选题】
下列案件中，属于地方公安机关管辖的有（ ）。
A. 铁路建设施工工地发生的刑事案件
B. 民航飞机内发生的刑事案件
C. 发生在海关监管区内的非涉税走私犯罪案件
D. 列入武装警察部队序列的公安边防、消防、警卫部门人员的犯罪案件
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相关试题
【多选题】
下列刑事案件，应当分别由铁路、交通、民航公安机关管辖的是（ ）。
A. 铁路沿线、水运航线发生的盗窃或者破坏铁路、水运、通信、电力线路和其他重要设施的刑事案件
B. 车站、港口、码头、机场工作区域内和列车、轮船、民航飞机内发生的刑事案件
C. 铁路、交通系统的内部职工在铁路、交通线上工作时发生的刑事案件
D. 铁路、交通、民航系统的机关、厂、段、院、校、所、队、工区等单位发生的刑事案件
【多选题】
关于立案管辖的说法正确的是（ ）。
A. 公安机关在侦查过程中发现犯罪嫌疑人犯有"告诉才处理"的犯罪，应当告知当事人直接向人民法院起诉
B. 人民法院审理自诉案件过程中发现被告人还涉嫌应被提起公诉的犯罪时，应将新发现的罪案同原自诉案件合并审理
C. 国家机关工作人员的犯罪都由检察院立案侦查
D. 拒不执行判决、裁定罪由公安机关立案侦查
【多选题】
甲被拘留后，公安机关发现其无犯罪事实，应当（ ）。
A. 由办案部门制作撤销案件报告书，报县级以上公安机关负责人批准
B. 由办案部门负责人签发释放证明书，直接释放甲
C. 将甲释放，并且变更为取保候审或监视居住措施
D. 立即释放甲，发给释放证明书
【多选题】
下列情形,不追究刑事责任的是（ ）。
A. 乙将偷自己钱包的人打成重伤
B. 丁故意伤害他人身体，但情节显著轻微、危害不大
C. 甲盗窃邻居一头耕牛，20年后甲到公安机关自首
D. 丙抢劫后开车逃跑，发生交通事故死亡
【多选题】
公安机关侦破一起共同盗窃案件，其中有4名犯罪嫌疑人：甲、乙、丙、丁。在侦查过程中，公安机关对4名犯罪嫌疑人的处理错误的是（ ）。
A. 乙已被逮捕，但是查明其真实年龄是15周岁，不应当追究刑事责任，因此撤销了乙涉嫌的案件，将其释放，但未通知批准逮捕的检察机关
B. 丁被逮捕，在羁押过程中因突发急病死亡，公安机关将其盗窃赃物返还被害人
C. 丙被取保候审，经过鉴定，丙系无刑事责任能力人，公安机关认为丙未被逮捕，因此可以不必解除取保候审，侦查终结后由检察机关最终处理
D. 公安机关认为甲在共同盗窃过程中情节轻微，不认为是犯罪，但是觉得这种处理结果不宜由自己作出，准备侦查完毕后移送给检察机关，建议其作出不起诉决定
【多选题】
谢某和朋友聚餐时与邻桌的林某发生争执，并用茶壶将林某打伤，致林某左眼失明，经鉴定属重伤。在公安机关侦查过程中，谢某提出该案侦查人员吴某是被害人林某的舅舅，要求其回避，下列处理正确的是（ ）。
A. 对吴某的回避决定作出前，吴某不能停止对案件的侦查
B. 吴某应当立即暂停相关的侦查活动
C. 对吴某的回避由公安机关负责人决定
D. 吴某在回避决定作出前进行的诉讼活动一律有效
【多选题】
被害人张某向甲地公安机关举报李某涉嫌敲诈勒索犯罪，甲地公安机关将案件移送有管辖权的乙地公安机关。乙地公安机关如果作出撤销案件决定，则应当在3日以内告知（ ）。
A. 甲地公安机关
B. 张某
C. 李某所在单位
D. 李某
【多选题】
犯罪嫌疑人李某涉嫌诈骗罪，M县公安局决定对其取保候审，责令李某提供保证人。下列可以作为保证人的有（ ）。
A. 李某的大哥，现为M县人民检察院工作人员
B. 李某的姐姐，现为M县某律师事务所律师
C. 李某的弟弟，现为某小学一年级在校学生
D. 李某的二哥，现因涉嫌盗窃罪被监视居住
【多选题】
根据《刑事诉讼法》相关规定，对于公民报案，不予立案的情形是（ ）。
A. 犯罪情节显著轻微，不需要追究刑事责任的
B. 没有犯罪事实的
C. 犯罪嫌疑人死亡的
D. 犯罪已超过追诉时效期限的
【多选题】
某县公安机关对涉嫌诈骗罪的犯罪嫌疑人赵某予以刑事拘留，在进一步侦查过程中发现，该案件已过法定追诉时效期限，公安机关应当（ ）。
A. 撤销案件
B. 不起诉
C. 释放赵某
D. 终止审理
【多选题】
220、李某因涉嫌抢劫罪被某市公安机关依法拘留讯问。自被第一次讯问后，其在侦查阶段享有的诉讼权利有（ ）。
A. 对与本案无关的问题拒绝回答
B. 委托辩护律师提供法律咨询，代理申诉、控告
C. 自行辩护
D. 委托辩护人调查核实证据
【多选题】
关于"未经人民法院依法判决，对任何人都不得确定有罪"理解正确的是（ ）。
A. 只有人民法院才有确定被告人有罪的权力
B. 人民法院确定任何人有罪，必须依法判决
C. 未经依法开庭审理、作出判决，并正式宣判，人民法院不得确定任何人有罪
D. 公安机关、检察机关在侦查、起诉阶段对犯罪嫌疑人作出的有罪确认是程序上的，不具有终局性
【多选题】
在侦查过程中，发现不应对犯罪嫌疑人追究刑事责任时，侦查机关应当（ ）。
A. 中止诉讼
B. 释放在押的犯罪嫌疑人，并发给释放证明书
C. 公安机关释放被逮捕的犯罪嫌疑人的，应通知原批准的人民检察院
D. 撤销案件
【多选题】
下列属于书证的是（ ）。
A. 某强奸案中，在犯罪嫌疑人的住处搜查到的笔记本，其中记载着其作案经过及对被害人的描述
B. 某贪污案中，为查明账册涂改人而进行鉴定的笔迹
C. 某故意伤害案中，证人书写的书面证词
D. 某走私淫秽物品案中，犯罪嫌疑人非法携带的淫秽书刊销售记录册
【多选题】
下列有关刑事诉讼中收集、调取证据的规则表述正确的是（ ）。
A. 收集、调取的书证应当是原件
B. 收集、调取的物证应当是原物
C. 在原物不便搬运、不易保存或者依法应当返还被害人时，可拍摄足以反映原物外形或者内容的照片、录像
D. 书证的副本、复制件不能反映书证原件及其内容的，不能作为证据使用
【多选题】
办理刑事案件中，关于辨认说法正确的是（ ）。
A. 辨认应当在不少于两名的侦查人员主持下进行
B. 多人对同一对象进行辨认的，应当个别进行
C. 对场所、尸体等特定辨认对象进行辨认，或者辨认人能够准确描述物品独有特征的，陪衬物可不受数量限制
D. 对犯罪嫌疑人的辨认，可以在不暴露辨认人的情况下进行
【多选题】
下列有关辨认的表述正确的是（ ）。
A. 对辨认经过和结果，应当制作辨认笔录，由侦查人员、辨认人、见证人签名
B. 一名辨认人对2名以上被辨认人进行辨认时，必须分别对被辨认人进行辨认
C. 辨认只能公开进行
D. 辨认人能够准确描述物品独有特征的，陪衬物不受数量的限制
【多选题】
在侦查过程中，需要对犯罪嫌疑人林某进行辨认。下列说法错误的是（ ）。
A. 3名辨认人在辨认过程中可以互相讨论
B. 对王某的照片进行辨认时，应当不少于10张照片
C. 辨认应当由侦查人员小刘主持，并邀请2名见证人参加
D. 对林某的辨认应当经办案部门负责人批准
【多选题】
公安机关侦查人员在组织辨认时须遵守的规定包括（ ）。
A. 辨认时，应当将辨认对象混杂在特征相类似的其他对象中，不得给辨认人任何暗示
B. 辨认犯罪嫌疑人时，被辨认的人数不得少于10人
C. 辨认物品时，混杂的同类物品不得少于10件
D. 对犯罪嫌疑人照片进行辨认的，不得少于10人的照片
【多选题】
230、下列关于辨认的说法正确的是（ ）。
A. 辨认应当在侦查人员的主持下进行
B. 对辨认过程必须进行录音或者录像
C. 主持辨认的侦查人员不得少于2人
D. 几名辨认人对同一辨认对象进行辨认时，应当由辨认人个别进行
【多选题】
万某和赵某都是某酒店的房客，某日在酒店大堂发生争执，进而动起手来，万某用水果刀将赵某扎伤，赵某当场死亡。酒店报案后，公安机关侦查人员迅速赶往现场将万某抓获。侦查人员到达现场后应当（ ）。
A. 对赵某的尸体进行检查
B. 邀请与案件无关的大堂经理作为见证人
C. 对犯罪现场进行勘验、检查
D. 扣押杀人用的水果刀
【多选题】
下列情形中，公安机关可以在职责范围内并案侦查的是（ ）。
A. 某县公安局办理赵某、郑某抢劫案，发现赵某抢劫后逃往邻县，又因盗窃被当地公安机关刑事拘留
B. 某县公安局办理路某故意伤害案，发现其同时涉嫌邻县一起抢夺案
C. 杨某为了抢劫银行而盗窃某工厂保卫科枪支，并将枪存放在朋友陈某家中避风头，3个月后将枪取走
D. 某县公安局办理陶某盗窃案，经侦查发现了陶某父亲事前参与犯罪策划，并在事后销赃
【多选题】
王某因涉嫌故意伤害罪被公安机关刑事拘留。王某委托律师陈某担任辩护人。下列说法正确的是（ ）。
A. 陈某可以向公安机关了解延长侦查羁押期限的情况
B. 陈某帮助王某毁灭证据，应当由办理王某案件的公安机关对陈某涉嫌犯罪的案件立案侦查
C. 陈某持律师执业证书、律师事务所证明和委托书要求会见王某，看守所应当及时安排会见，保证陈某48小时内见到王某
D. 陈某在辩护中得知王某准备杀死被害人，对此情况有权予以保密
【多选题】
辩护律师在侦查阶段会见犯罪嫌疑人时，享有的权利是（ ）。
A. 会见犯罪嫌疑人时不被监听
B. 查阅、摘抄、复制本案的案卷材料
C. 可以向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况
D. 可以向犯罪嫌疑人核实有关证据
【多选题】
辩护律师在侦查阶段享有的权利有（ ）。
A. 会见犯罪嫌疑人时不被监听
B. 可以为在押的犯罪嫌疑人申请变更强制措施
C. 可以向侦查机关了解犯罪嫌疑人涉嫌的罪名和案件有关情况
D. 可以向犯罪嫌疑人核实有关证据
【多选题】
殷某是一起敲诈勒索案的被害人。关于殷某的诉讼权利，下列选项正确的是（ ）。
A. 如人民检察院作出不起诉决定，可以直接向人民法院提起自诉
B. 有权要求不公开自己的姓名和报案行为
C. 如公安机关不立案，有权要求告知不立案的原因
D. 对作为证据使用的鉴定意见，可以申请补充鉴定或者重新鉴定
【多选题】
甲因涉嫌恐怖活动犯罪被公安机关抓获，以下说法正确的是（ ）。
A. 在侦查期间，会见委托的辩护律师的，应当经过侦查机关批准
B. 如果其不通晓汉语，应当为其提供翻译
C. 在追捕过程中，经过严格的批准手续，可以对犯罪嫌疑人的手机进行定位
D. 拘留后，如有通知可能有碍侦查的情形，可以暂不通知其家属
【多选题】
240、在某县公安局对一起抢劫案件的侦查过程中，犯罪嫌疑人孙某聘请的辩护律师李某提出，本案的侦查人员张某与被害人钱某是同住一个小区的邻居，关系密切，申请其回避。刑警队队长立即停止了张某的侦查工作，张某为了避免别人的闲话，立即退出了侦查活动，后刑警队队长经审查认为不属于法定回避的理由，驳回了回避申请。接着被害人钱某提出申请公安局局长回避，理由是公安局局长与犯罪嫌疑人的父亲是老战友，关系密切，上级公安机关作出了回避决定。本案在回避程序上，下列说法正确的是（ ）。
A. 对侦查人员张某的回避决定作出前，不应停止张某的侦查工作，张某也不应立即退出侦查活动，且对张某的回避，刑警队队长无权决定
B. 不应以对张某的回避申请不符合法定理由为由，驳回回避申请；张某的回避申请符合法定理由，应当作出回避的决定
C. 李某无权独立提出回避申请
D. 对公安局局长的回避决定，不应由上级公安机关作出
【多选题】
赵某、钱某合伙诈骗李某人民币2万元，某县公安局甲、乙、丙、丁四名侦查人员共同办理本案。其中应当回避的是（ ）。
A. 丁，在办理本案过程中接受钱某父亲的宴请和2条香烟
B. 乙，是李某的哥哥
C. 甲，是赵某的父亲
D. 丙，在参与本案侦查工作前，曾担任过本案的证人
【多选题】
在收集证据的过程中，收集的证据应当是（ ）。
A. 证实犯罪嫌疑人、被告人有罪或者无罪、犯罪情节轻重的各种证据
B. 证明案件事实存在与否的各种证据
C. 保证一切与案件有关的公民有客观充分提供证据的条件
D. 通过合法程序取得的
【多选题】
下列关于刑事证据的说法正确的是（ ）。
A. 某诈骗案的QQ聊天记录显示了诈骗的过程，该QQ聊天原始记录属于电子数据
B. 公安机关为破获一起特大贩毒团伙，其采取控制下交付方式取得的证据不能在刑事诉讼中作为证据使用
C. 某市公安机关根据商场电子监控系统拍摄的图像资料破获一盗窃团伙，电子监控系统拍摄的图像资料属于视听资料
D. 甲、乙共同抢劫被抓获。甲供述说"乙在这次抢劫前还杀了丙"。此为犯罪嫌疑人供述或辩解
【多选题】
某公安局刑警队侦查员席某、高某在讯问抢劫犯罪嫌疑人陈某到深夜时，陈某交代，作案工具匕首和抢得的现金在其家中卧室床底下。席某、高某向大队领导做汇报后，立即赶到陈某住处，并叫醒其家人进入屋内，按照陈某的供述，很快找到物证，带回刑警队，并立即制作了扣押清单，让陈某签字确认，次日补了一份搜查证让陈某签字。席某、高某在侦查过程中违反程序的行为有（ ）。
A. 扣押物品制作的扣押清单未当场开列，未让见证人签名
B. 搜查时未让见证人签名，陈某不在现场，由其签名不当
C. 搜查时既未经公安机关负责人批准，又不开具搜查证
D. 搜查时未制作搜查笔录
【多选题】
甲因抢劫他人财物被公安机关依法逮捕，在侦查期间，甲不讲真实姓名、住址，身份不明。对于该案，公安机关的做法正确的有（ ）。
A. 因未查清甲的真实身份后，一直未移送审查起诉
B. 侦查羁押期限自查清甲真实身份之日起计算
C. 认为犯罪事实清楚，证据确实、充分，按甲自报姓名移送人民检察院审查起诉
D. 在查清甲的真实身份之前，中止其他侦查活动
【多选题】
下列关于办理刑事案件中鉴定的说法，错误的有（ ）。
A. 需要聘请有专门知识的人进行鉴定，应当经办案部门负责人批准
B. 辩护人对鉴定意见有异议，经人民法院依法通知的，公安机关鉴定人应当出庭作证
C. 鉴定的时间不计入办案期限
D. 多人参加鉴定，鉴定人有不同意见的，应当注明
推荐试题
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品(如珠宝、电脑等)商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率，严格对＿＿＿等高风险业务的交易授权管理。___
A. 消费撤销
B. 退货
C. 餐饮类消费
D. 消费调整
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，中国银联要加强对其分公司和子公司的规范管理，严格执行银行卡相关业务规范和技术标准，将＿＿＿等业务分离，对因收单和外包服务业务管理不善造成案件和损失的，须承担赔偿责任。___
A. 跨行清算
B. 不良清收
C. 收单
D. 外包服务
【多选题】
按照《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，＿＿＿等部门要深刻认识加强银行卡安全管理、防范和打击银行卡违法犯罪的重要性和紧迫性，充分发挥各有关部门的职能作用和部门间的协同作用，共同采取有效措施，从源头上防范、治理银行卡违法犯罪行为，建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。___
A. 各人民银行分支机构
B. 银监会派出机构
C. 公安部门
D. 工商行政管理部门
【多选题】
甲、乙、丙、丁四家单位分别从事不同的行业，均为A银行的客户，现四人分别都向A银行申请安装移动POS机。依据《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，哪些商户的申请可以获得A银行批准_________
A. 甲为某航空公司
B. 乙为某快递公司
C. 丙为某品牌花店
D. 丁为某连锁快餐店
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，电子银行业务包括＿＿＿。___
A. 网上银行业务
B. 电话银行业务
C. 手机银行业务
D. 其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取＿＿＿等措施。 ___
A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型
B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户
C. 责令调整电子银行管理部门负责人
D. 罚款
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构应当按照＿＿＿的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。___
A. 合理规划
B. 统一管理
C. 盈利性
D. 保障系统安全运行
【多选题】
金融机构甲向客户乙提供跨境电子银行服务，签订相关服务协议，依据《电子银行业务管理办法》规定此份服务协议文本应当使用____ 国家或地区文字，并且文字的文本应具有同等的法律效力。___
A. 中文
B. 英文
C. 乙所在国家或地区文字
D. 乙同意的其他国语言
【多选题】
金融机构甲由于业务外包、系统测试、数据恢复与救援等情况而向非金融机构乙转移电子银行业务数据，依据《电子银行业务管理办法》规定，甲乙双方应当事先签订书面保密合同，并指派专人负责监督有关数据的____ ，以确保甲电子银行业务数据的安全并恰当使用。___
A. 使用
B. 报关
C. 传递
D. 销毁
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行公允价值估值的内控制度和程序包括但不限于＿＿＿。___
A. 制定金融工具的公允价值估值政策，并经董事会和高级管理层审核批准
B. 按照金融工具的性质和估值参数来源，制定盯市或盯模、参数的可观察性和可靠性标准
C. 接受监管部门指导，制定切合监管要求的内部控制制度
D. 确定估值模型需要进行修正或变更的情形和标准
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性，对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析。主要考虑但不限于以下因素＿＿＿。___
A. 金融工具的复杂性
B. 相同或相似金融工具市场价格的可获得性
C. 金融工具交易市场的广度和深度
D. 金融工具持有者的特征
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在参考第三方估值机构的估值结果时，应当评估第三方估值机构的＿＿＿。___
A. 权威性
B. 独立性
C. 持续性
D. 专业性
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在年度财务报表附注中应当披露的金融工具公允价值估值信息包括但不限于＿＿＿等内容。___
A. 公司治理和内控制度的相关信息
B. 估值方法、估值模型、参数来源、模型假设、模型校准、返回检验、压力测试等信息
C. 公允价值估值所处第一层级和第二层级之间的重大转入和转出情况，公允价值第三层级年初和年末信息以及第三层级敏感性分析信息
D. 估值调整和估值不确定性分析等相关信息
【多选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行＿＿＿ 等主要职责，不得开展通道类业务。___
A. 项目选择
B. 尽职调查
C. 投资决策
D. 后续管理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有＿＿＿等行为。___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失
C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的＿＿＿与＿＿＿。___
A. 渠道
B. 资质
C. 日期
D. 信息
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品＿＿＿与＿＿＿评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。___
A. 成本
B. 风险评级
C. 客户风险承受能力
D. 价格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到６００万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户＿＿＿。 ___
A. 单笔认购理财产品不少于5０万元人民币的自然人
B. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过D万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C. 个人收入在最近三年每年超过２０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过３０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D. 个人收入在最近三年每年超过5０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过6０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 商业银行从事理财产品销售活动，不得有＿＿＿等行为。 ___
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D. 通过理财产品进行利益输送
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币。___
A. 5万元
B. 3万元
C. 10万元
D. 20万元
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过＿＿＿等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。___
A. 电话
B. 传真
C. 短信
D. 邮件
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况＿＿＿。___
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足＿＿＿等要求。___
A. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
D. 具备监管部门要求的行业资格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意的事项有： ＿＿＿。___
A. 有效识别客户身份
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列＿＿＿等行为。___
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
D. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立健全 ＿＿＿ 等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。___
A. 销售人员资格考核
B. 继续培训
C. 跟踪评价
D. 业务制度
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行理财业务有下列＿＿＿等情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。___
A. 发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B. 挪用客户资金或资产
C. 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
D. 理财产品出现重大亏损
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定商业银行应当按照中国银监会的规定对理财产品销售进行＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿ 统计分析，报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度２月底前报送中国银监会及其派出机构。___
A. 月度
B. 季度
C. 年度
D. 半年度
【多选题】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,下列 做法是错误的。___
A. 小李想购买理财产品，理财经理随即推荐了两款产品，“不晓得这几款产品有没有风险。”小李问。“绝对没有风险，即便达不到预期收益，我们银行贴钱都会给你保证。”理财经理承诺。
B. 某支行理财销售做促销活动“在我行20号之前做理财的客户，均赠送价值188元的同号人民币一份及新年大礼包！”。
C. 理财客户询问理财资金收益计算公式和资金去向问题时，理财工作人员答复，基本都是投向债券、央行票据等领域，理财销售文件对计算公式和资金去向描述较为模糊。
D. 小李向前台接待说明，希望开通网上银行购买理财产品的功能。随即一位银行人员向记者出示了一张风险评估表，在简单询问了年龄、收入状况等两三个问题后，风险评估便告完成。
【多选题】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列理财销售人员做法错误是 。___
A. 理财销售人员李某和客户王某为要好朋友，为购买某款限量高收益的理财产品，李某代远在国外的王某进行理财产品认购；
B. 理财客户对某款理财产品认购20万元后，理财销售人员认为该理财收益较高，就将认购文件更改为40万元，事后客户收到多出来的收益，表示感谢。
C. 为积极争取理财VIP客户王大妈的理财存款，小李找到王大妈承诺除给予其理财收益外，还可以向她支付一定的部分营销费用。
D. 为争抢理财大客户，银行理财销售人员小李散布隔壁银行理财产品销售较好的理财产品出现兑付危机，果然其客户纷纷在小李所在银行开户。
【多选题】
商业银行从事理财产品销售活动，依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列情形 做法不符合要求：___
A. 客户购买理财产品，经客户同意，帮客户开通电子银行和短信通知功能；
B. 临近春节，前D名购买理财产品的客户，可获赠价值D-200元不等的大米和食用油；
C. 通过本地的地方电视台宣传某一期收益较高的理财产品；
D. 通过电话进行理财产品宣传，客户表示反感不想再接到类似宣传后，换声音较甜美的工作人员继续向该客户宣传。
【多选题】
商业银行从事理财产品销售活动，依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列情形，哪些 做法不符合要求：___
A. 国庆促销期间，某银行支行开展购买理财产品免费抽取IPHONE6活动；
B. 在销售理财产品过程中，某款理财产品限量销售，某忠诚客户在外地表示强烈的认购欲望，但无法通过现场和网络购买，理财销售人员接客户的电话拜托，代为签署理财文件，事后客户对该销售人员表示感谢；
C. 理财销售人员和某知名公司财务经办人员口头约定，对方所在公司购买多少理财产品，将向其支付一定比例的提成；
D. 某银行销售理财产品时，规定购买某款高收益理财产品的对象仅限定为，在本行日均存款有10万元以上的VIP客户。
【多选题】
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求，对＿＿＿和低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。___
A. 零售类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下＿＿＿情形时，应当从严审核，加强风险防控。___
A. 在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
B. 在征信系统中有不良信贷记录
C. 在征信系统中无不良记录
D. 单位代办商务差旅卡和商务采购卡
【多选题】
A公司是一家从事钢贸经营的法人，为了节约成本提高财务管理的效力，A公司向某银行申办了一张商务采购卡。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列哪些事项A公司可以使用该商务采购卡_________
A. 在某酒店召开本公司年会产生的会务费用
B. 为本公司车辆购买交通事故责任强制保险
C. 支付公司机器设备的维修费用
D. 本公司公务用车时加油
【多选题】
小张是某银行信用卡部的营销员，为了提升自己的业务量，小张采取了一些营销方法。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，小张下列哪些做法不正确_________
A. 指导某甲填写信用卡申请材料时，要求申请人务必提供真实、完整的信息
B. 向某乙承诺只要申请人提供的所有证明材料都真实的情况下，银行就一定会发卡
C. 向某丙承诺若申请人能够提供他行信用卡即可在本行获得额度更高的信用卡
D. 向某丁承诺本行核发信用卡只需10个工作日
【多选题】
某商业银行信用卡营销人员在向客户营销信用卡，依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列营销行为哪些是正确的_________
A. 该营销人员使用该行统一印制的信用卡产品（服务）宣传材料，对信用卡收费项目、计结息政策和业务风险等进行充分的信息披露和风险提示
B. 该营销人员告知客户该行可以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡，申请手续简单便捷，保证可以发卡
C. 该营销人员告知申请人申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件（原件）和必要的证明材料（原件）
D. 为了给客户提供便利，该营销人员还可以代办他行的信用卡
