【单选题】
"145.☆我行统一建立客户洗钱风险评级系统用于客户洗钱风险评级管理工作，并将客户风险等级划分为（）。___
A. 高风险、较高风险、中风险、较低风险和低风险等五个等级
B. 高风险、中风险、低风险、关注等四个等级
C. 高风险、中风险、低风险等三个等级
D. 高风险和低风险等二个等级"
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答案
A
解析
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相关试题
【单选题】
"146.☆☆下列客户洗钱风险分类的参考指标中，国家或地区风险最低是（）。___
A. 被联合国列入制裁名单的国家或地区
B. 毒品贩卖猖獗的国家或地区
C. 已加入FATF的国家或地区
D. 避税型离岸金融中心"
【单选题】
"147.☆☆☆当客户发生洗钱风险事件，可能导致客户洗钱风险状况发生实质性变化时，应（）。___
A. 及时休眠账户
B. 重新审核、及时调整客户洗钱风险等级
C. 及时调整客户洗钱风险等级为高风险
D. 重新识别客户，及时采取有效的账户控制措施"
【单选题】
"148.☆☆我行对较高风险客户的强化控制措施：（）___
A. 合理限制客户办理通过非面对面方式办理业务的金额、频率与业务类型
B. 合理限制客户办理非面对面业务、代理交易、跨境交易等高风险业务领域的交易方式、交易规模与交易频率等
C. 定期登录评级系统查询，提高对其资金交易监测的频率和强度，加强分析，发现异常的及时上报
D. 在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度"
【单选题】
"149.☆☆☆对于（）客户异常交易对手仅涉及各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队等，可不作为可疑交易报送。___
A. 较高风险
B. 中风险
C. 较低风险
D. 低风险"
【单选题】
"152.☆我行由总行统一组织开展洗钱风险自评估工作，评估我行风险防控机制的有效性，并及时向（）报送洗钱风险自评估报告及其他相关风险评估材料。___
A. 中国人民银行上海分行
B. 各地分行所在地中国人民银行分支机构
C. 中国反洗钱监测分析中心
D. 国务院金融监管机构"
【单选题】
"155.☆☆总行领导小组办公室负责根据各类反洗钱现场和非现场检查情况，以及日常收集的反洗钱工作信息，按（）对各经营单位反洗钱工作的合规性和有效性进行考核评价。___
A. 日
B. 月
C. 季度
D. 年"
【单选题】
"156.☆反洗钱工作考核遵循统一性原则，考核内容、标准、程序和方法等保持一致，确保考核结果（）。___
A. 客观、公正、统一
B. 客观、公正、可比
C. 客观、合规、可比
D. 全面、公正、可比"
【单选题】
"159.☆各单位应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循（）原则，在客户洗钱风险评级工作的基础上，采取与客户风险等级相应的尽职调查措施和风险控制措施。___
A. 认识你的客户
B. 熟悉你的客户
C. 见过你的客户
D. 了解你的客户"
【单选题】
"160.☆居住在中国境内不满（）的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，应当出具监护人的有效身份证件以及被代理人的居民身份证或户口簿___
A. 18周岁
B. 20周岁
C. 14周岁
D. 16周岁"
【单选题】
"163.☆☆我行客户尽职调查分为：（）___
A. 标准型尽职调查和加强型尽职调查
B. 一般型尽职调查和加强型尽职调查
C. 标准型尽职调查和复杂型尽职调查
D. 一般型尽职调查和复杂型尽职调查"
【单选题】
"165.☆☆为来自于反洗钱高风险国家（地区）的客户开立账户应当由（）。___
A. 总行法律合规部
B. 总行反洗钱管理部
C. 总行高级管理层批准
D. 各分行反洗钱工作领导小组审批"
【单选题】
"167.☆可疑交易活动持续发生，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告___
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4"
【单选题】
"171.☆☆当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，我行应向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。___
A. 5万元以上（含5万元），5000美元以上（含5000美元）
B. 5万元以上（含5万元），1万美元以上（含1万美元）
C. 10万元以上（含10万元），1万美元以上（含1万美元）
D. 20万元以上（含20万元），2万美元以上（含2万美元）"
【单选题】
"172.☆☆恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，总行各业务板块的相关管理部门应当配合总行运营管理部立即针对我行的所有客户以及（）交易启动回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。___
A. 上溯五个月内的
B. 上溯三个月内的
C. 上溯五年内的
D. 上溯三年内的"
【单选题】
"173.☆☆☆下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）___
A. 甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B. 某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C. 某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D. 某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户"
【单选题】
"174.☆☆有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产符合“中国政府发布的或者要求执行的洗钱、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”的，应立即（）___
A. 通知资产的所有人、控制人或者管理人
B. 采取冻结措施
C. 告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
D. 通知分行辖内各网点"
【单选题】
"175.☆☆我行对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，应当（）。___
A. 一并采取冻结措施
B. 不采取冻结措施
C. 经评估后采取冻结措施
D. 采取临时冻结措施"
【单选题】
"176.☆☆☆下列正确的是（）。___
A. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结前，电话通知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
B. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结后，及时告知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
C. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月5日报告中国人民银行上海分行
D. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月13日报告中国人民银行上海分行"
【单选题】
"178.☆☆（）是全行反洗钱和反恐怖融资名单业务相关工作的领导和组织协调机构，负责指导和统筹相关工作，研究解决工作中的重要问题。___
A. 分行运营管理部
B. 总行信息技术部
C. 总行运营管理部
D. 总行反洗钱工作领导小组"
【单选题】
"179.☆（）负责根据监管要求，牵头对反洗钱和反恐怖融资名单业务管理、监管核查等工作进行监督管理，牵头组织根据名单调查情况启动回溯性调查。___
A. 总行运营管理部
B. 总行反洗钱工作领导小组
C. 总行公司金融、个人金融、金融市场、海外业务、互联网金融、渠道建设业务板块的相关管理部门
D. 总行信息技术部"
【单选题】
"180.☆☆如客户为外国政要，各单位应当报经总行高级管理层审批同意后，方可为其开立账户，其客户洗钱风险等级为（）。___
A. 较高风险
B. 高风险
C. 低风险
D. 中风险"
【单选题】
"182.☆各使用单位必须做好辖内反洗钱数据监测报送系统用户人员的监督管理。对于离职、调岗用户，所在单位应在（）个工作日内发起申请删除用户___
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10"
【单选题】
"183.☆☆☆各单位在办理跨境汇入汇款时，要获取收款人姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息，采取实时监测或事后监测等合理措施，识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据（）原则和相关业务制度规定，采取相应的后续处理措施。___
A. 风险为本
B. 合法审慎
C. 风险相当
D. 合规审慎"
【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时，汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的，要将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
推荐试题
【单选题】
岸边边发现一男性战士，耳.口.鼻出血，胸腹部疼痛，未发现明显外伤查体：意识模糊，血压：60／42ｍｍＨｇ心率：120次／分，呼吸：32次／分，体温：36.1摄氏度。后送至野战医院行胸部Ｘ光片后提示右肺压缩超过50％，有液平，此时最正确的处理是___
A. 用呋塞米(速尿)或依他尼酸(利尿酸)利尿
B. 立即气管切开
C. 行胸腔闭式引流术
D. 立即开胸手术
E. 继续观察，吸氧，作动脉血气分析
【单选题】
岸边边发现一男性战士，耳.口.鼻出血，胸腹部疼痛，未发现明显外伤查体：意识模糊，血压：60／42ｍｍＨｇ心率：120次／分，呼吸：32次／分，体温：36.1摄氏度。伤员右小腿发现有２ｃｍ×２ｃｍ弹屑残留，表面伤口已闭合，无感染，患肢感觉.活动正常如何处理弹屑残留___
A. 立即手术取出异物
B. 继续观察，待全身情况稳定后取出
C. 继续观察，无特殊情况不建议单纯取出异物
D. 无论任何情况都不需要取出异物
E. 以上处理都不对
【单选题】
男性，22岁，右小腿冻伤致肿胀.疼痛.活动受限，查体见,生命体征平稳，体温36摄氏度，右小腿皮肤水泡，呈浆液性，疱底呈鲜红色，痛觉过敏，触觉迟钝局部皮温低，肢端血运差。患者为几度冻伤___
A. 1度
B. 2度
C. 3度
D. 4度
E. 以上都不是
【单选题】
男性，22岁，右小腿冻伤致肿胀.疼痛.活动受限，查体见,生命体征平稳，体温36摄氏度，右小腿皮肤水泡，呈浆液性，疱底呈鲜红色，痛觉过敏，触觉迟钝局部皮温低，肢端血运差。早期治疗以下措施错误的是___
A. 迅速将伤员送入温暖的室内，口服热饮料，脱掉或剪除潮湿和冻结的衣服.鞋袜，尽早用４０～４４℃的１：１０００氯已定(洗必泰) 或１：１０００呋喃西林溶液浸泡，使伤部快速复温，直到伤部充血或体温正常为止
B. 条件不允许时可用雪搓或火烤使肢体复温
C. 擦干创面，涂不含酒精(无刺激性)的消毒剂，用无菌厚层敷料包扎，不要挑破水泡，指(趾)间用无菌纱布隔开，防止粘连
D. 防治休克，口服或注射止痛药物
E. 预防感染，肌肉注射抗感染药物
【单选题】
男性，22岁，右小腿冻伤致肿胀.疼痛.活动受限，查体见,生命体征平稳，体温36摄氏度，右小腿皮肤水泡，呈浆液性，疱底呈鲜红色，痛觉过敏，触觉迟钝局部皮温低，肢端血运差。复温时温水浸泡的温度为___
A. 60－64度之间
B. 50－55度之间
C. 45－54度之间
D. 40－44度之间
E. 37－42度之间
【单选题】
男性，22岁，右小腿冻伤致肿胀.疼痛.活动受限，查体见,生命体征平稳，体温36摄氏度，右小腿皮肤水泡，呈浆液性，疱底呈鲜红色，痛觉过敏，触觉迟钝局部皮温低，肢端血运差。患者右小腿出现坏死组织，最恰当的处理方式是___
A. 继续换药
B. 坏死组织与正常组织的分界线清楚后，及时做坏死组织切除术
C. 加强抗感染治疗
D. 尽早截肢，防止坏死组织进一步扩散
E. 以上处理都不对
【单选题】
男性，22岁，右小腿冻伤致肿胀.疼痛.活动受限，查体见,生命体征平稳，体温36摄氏度，右小腿皮肤水泡，呈浆液性，疱底呈鲜红色，痛觉过敏，触觉迟钝局部皮温低，肢端血运差。冻伤病人复温过程中不容易出现的并发症是___
A. 心室纤颤
B. 酸中毒
C. 肺水肿
D. 肾功能障碍
E. 双下肢深静脉血栓
【单选题】
标志世界进入资本主义时代的事件是___。
A. 15世纪地理大发现
B. 14-15世纪欧洲出现资本主义萌芽
C. 1640年英国资产阶级革命
D. 1840年英国发动鸦片战争
【单选题】
中国进入近代社会的标志性事件是___。
A. 15世纪前期郑和下西洋阶
B. 1644年清兵入关，清王朝建立
C. 1840年鸦片战争爆发
D. 19世纪六七十年代中国资本主义产生
【单选题】
认识___是认识中国近代一切社会问题和革命问题的最基本的依据。
A. 中国近代社会的性质
B. 中国近代社会的主要矛盾
C. 中国近代社会的主要任务
D. 近代社会的阶级结构
【单选题】
鸦片战争成为中国近代史的起点，这是因为随着西方列强的入侵，___。
A. 中国逐步成为半殖民地半封建国家
B. 中国社会主要矛盾的变化
C. 中国逐渐开始了反帝反封建的资产阶级民主革命
D. 中国革命属于世界无产阶级革命的组成部分
【单选题】
鸦片战争后，外国资本主义的入侵对中国经济的影响不包括___。
A. 封建地主土地所有制迅速瓦解
B. 自给自足的自然经济基础遭到破坏
C. 卷入世界资本主义经济体系和世界市场之中
D. 中国出现了资本主义生产关系
【单选题】
中国工人阶级最先出现于___中。
A. 19世纪四五十年代外国资本主义在华企业
B. 19世纪60年代洋务派创办的军用企业
C. 19世纪70年代官僚买办资本家企业
D. 19世纪70年代民族资本家企业
