"230.☆自本通知印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）。____答案

【单选题】

"230.☆自本通知印发之日起，同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）。___

A. 2个

B. 3个

C. 4个

D. 5个"

查看试卷，进入试卷练习

微信扫一扫，开始刷题

答案

解析

暂无解析

相关试题

【单选题】

"231.☆被认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，（）将其账户状态设置为“休眠户”，并注明休眠原因。___

A. 总行

B. 分行

C. 支行

D. 支行柜员"

查看答案解析

【单选题】

"232.☆☆对于冒名开户被纳入反洗钱黑名单的客户，（）年内不得为相关客户新开账户。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5"

查看答案解析

【单选题】

"233.☆客户通过电子渠道非面对面开立Ⅱ类户时，应当向绑定账户开户行验证Ⅱ类户与绑定开户为同一人开立且绑定账户为Ⅰ类户或者信用卡账户，下列信息中不属于验证信息5要素的有。___

A. 手机号码

B. 绑定账户是否为Ⅰ类户或者信用卡账户

C. 身份证号码

D. 联系地址"

查看答案解析

【单选题】

"234.☆☆对于涉案账户存款人名下的其他账户，开户行要对客户身份信息重新进行核实，如存款人在（）个工作日内不配合核实工作的，开户行要对账户做休眠设置。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5"

查看答案解析

【单选题】

"235.☆☆对于涉案账户存款人名下的其他账户，开户行对客户身份信息重新进行核实后确认账户为其真实意愿开立的，（）___

A. 纳入久悬户

B. 无需处置

C. 要求客户出具同意销户声明并销户

D. 账户休眠"

查看答案解析

【单选题】

"236.☆客户使用自助机具他行账户转账可于（）小时内向我行柜面或客服申请撤销转账操作。___

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48"

查看答案解析

【单选题】

"237.☆同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在（）日内提供有效身份证件。___

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7"

查看答案解析

【单选题】

"238.☆☆☆以下哪种情况是不得代理开户（）。___

A. 无民事行为能力或限制民事行为能力的存款人，可由法定代理人或由法院及有关部门依法指定的人员代理办理

B. 开立代发工资、教育、社会保障（如社保、医保、军保）、公共管理（如公共事业、拆迁、捐助、助农扶农）等特殊用途账户，可由存款人所在单位代理办理

C. 个人结算账户的介质为存折，开户同时申请配折借记卡或开户后增配借记卡的

D. 其他经营业机构审核判断确有必要代理，且能够确认代理关系的情况"

查看答案解析

【单选题】

"239.☆☆☆通过柜面方式办理集体开户的,符合（），可为其开立“无须激活”类账户。___

A. 合作单位能够提供存款人身份证件原件，且开户数量为3户（含）以内的

B. 合作单位仅能提供存款人身份证件复印件的

C. 合作单位能够提供存款人身份证件原件，但开户数量为3户（不含）以上的

D. 合作单位仅能提供存款人身份证件原件的"

查看答案解析

【单选题】

"240.☆☆目前，我行柜面可开立以下哪种形式（）的Ⅱ类户。___

A. 绑定非存款人本人的我行Ⅰ类户

B. 绑定存款人本人的他行Ⅰ类户

C. 以借记卡为介质

D. 以存折为介质"

查看答案解析

【单选题】

"241.☆☆☆客户办理社保养老金账户户名信息变更业务时，以下材料无需提供的是（）___

A. 存款人有效身份证件

B. 养老金账户借记卡

C. 社保中心开具的“户名更正证明书”或“个人基本情况（变更）核定表”

D. 填写“《个人银行账户管理业务及电子渠道服务申请表”》"

查看答案解析

【单选题】

"242.☆个人存款账户重要信息变更包括（）___

A. 联系电话

B. 联系地址

C. 身份证件类型

D. 邮编"

查看答案解析

【单选题】

"243.☆☆有以下情况的整存整取储蓄存款，可以清户的（）___

A. 倒起息开户的，当天不能清户

B. 有挂失、冻结标志的账户

C. 其他禁止清户的

D. 存单到期当日"

查看答案解析

【单选题】

"244.☆个人结算账户是指可办理资金收付结算的人民币（）账户___

A. 理财存款

B. 定期存款

C. 活期存款

D. 保险存款"

查看答案解析

【单选题】

"245.☆个人非结算账户不包括（）___

A. 个人通知存款账户

B. 个人定活两便存款账户

C. 个人定期存款账户

D. 个人理财存款账户"

查看答案解析

【单选题】

"246.☆个人存款账户信息载体不包括（）___

A. 存折

B. 银行卡

C. 国债

D. 存单"

查看答案解析

【单选题】

"247.☆营业机构办理个人存款账户业务应遵循“（）账户实名、证件核验、为客户保密”的原则___

A. 开户自主

B. 了解你的客户

C. 客户至上

D. 以上三项"

查看答案解析

【单选题】

"248.☆“证件核验”是指营业机构应对存款人提供的身份证件及其记载信息的真实性、完整性和（）___

A. 保密性

B. 准确性

C. 合规性

D. 合法性"

查看答案解析

【单选题】

"249.☆居住在中国境内（）岁（含）以上的中国公民，应出具第二代居民身份证或临时身份证___

A. 14

B. 16

C. 18

D. 20"

查看答案解析

【单选题】

"250.☆开立个人结算账户，经办人员应遵循（）原则，对身份证件进行审查___

A. 了解你的客户

B. 证件核验

C. 开户自主

D. 为客户保密"

查看答案解析

【单选题】

"251.☆开立个人结算账户，通过人民银行（）核查证件信息的真实性、有效性___

A. 联网核查系统

B. 账户管理系统

C. 大小额支付系统

D. 违规账户信息系统"

查看答案解析

【单选题】

"252.☆存款人首次在我行开立个人存款账户，且我行核心业务系统中未登记身份信息的，要先为其开立（）___

A. 银行卡

B. 结算账户

C. 客户号

D. 信用卡"

查看答案解析

【单选题】

"253.☆未预留密码的个人非结算账户只能在（）办理支取业务___

A. 所属开户行

B. 所属区支行

C. 所属分行

D. 总行"

查看答案解析

【单选题】

"254.☆对委托代理人开立个人结算账户的，应当场根据（）中客户信息预留的联系电话联系存款人进行核实___

A. 代理人口述

B. 核心系统

C. CRM系统

D. 理财系统"

查看答案解析

【单选题】

"255.☆个人存款账户柜面单笔现金存、取款人民币（）万元（含，指本金）以上，应按要求审核客户身份证件___

A. 2

B. 5

C. 10

D. 20"

查看答案解析

【单选题】

"256.☆无折（或无卡）现金存款的，金额（）万元（含）以上的，须留存来人身份证件复印件___

A. 1

B. 2

C. 5

D. 10"

查看答案解析

【单选题】

"257.☆☆开户个人结算账户时因户名中含有冷僻字使用“（）”代替___

A. /

B. 半角大写字母拼音

C. !

D. #"

查看答案解析

【单选题】

"258.☆☆存款人申请办理开通、终止电子回单箱业务，需与我行签订（）。___

A. 《上海银行电子回单箱协议》

B. 《上海银行回单箱使用协议》

C. 《上海银行电子回单箱使用协议》

D. 《上海银行回单箱协议》"

查看答案解析

【单选题】

"259.☆☆☆哪一项不是我行客户回单管理遵循的基本原则（）。___

A. 真实性

B. 准确性

C. 完整性

D. 保密性"

查看答案解析

【单选题】

"260.☆☆客户通过柜面渠道获取非当场办理业务的账务回单，应由其（）至开户行或业务受理行领取。___

A. 法定代表人

B. 财务负责人

C. 有权经办人

D. 回单保管人"

查看答案解析

【单选题】

"261.☆☆电子回单箱（）纳入会计业务印章管理。___

A. 回单箱专用章

B. 回单业务专用章

C. 客户自助专用章

D. 客户回单专用章"

查看答案解析

【单选题】

"262.☆☆☆我行对原始回单的保管期限应至少为（）。___

A. 1年

B. 2年

C. 5年

D. 15年"

查看答案解析

【单选题】

"263.☆柜面渠道的回单补制补制申请日账户未撤销的，客户应向账户开户行或（）申请补发。___

A. 总行

B. 所属区支行

C. 所属分行

D. 所属业务受理行"

查看答案解析

【单选题】

"264.☆回单补制，在补制申请书第（）联上加盖柜面业务专用章后交予客户。___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4"

查看答案解析

【单选题】

"265.☆☆通过系统补制的回单，应通过系统打印补制回单并加盖（）后交予客户。___

A. 业务公章

B. 回单专业章

C. 柜面业务专用章

D. 客户自助专用章"

查看答案解析

【单选题】

"266.☆营业机构对于尚未向客户出具的纸质原始回单应指定（）保管。___

A. 网点负责人

B. 会计主管

C. 大堂经理

D. 专人"

查看答案解析

【单选题】

"267.☆☆按生成方式不同，账务回单分为（）和系统回单。___

A. 手工回单

B. 原始回单

C. 补制回单

D. 自制回单"

查看答案解析

【单选题】

"268.☆会计业务凭证按（）整理和移交。___

A. 日

B. 月

C. 旬

D. 季"

查看答案解析

【单选题】

"269.☆为便于查阅，对当年形成的各类会计档案（会计凭证除外）在会计年度终了后留存保管（）年，期满后移交会计档案库保管___

A. 半年

B. 一年

C. 三年

D. 五年"

查看答案解析

【单选题】

"270.☆☆分、支行或网点撤销，会计档案应由其（）保管。___

A. 原分、支行或网点

B. 上级行或接受行

C. 合并后的分、支行或网点

D. 总行"

查看答案解析

推荐试题

【单选题】

贷记卡的首月最低还款额不得低于其当月透支余额的（）。 ___

A. 0.1

B. 0.2

C. 0.3

D. 0.4

查看答案解析

【单选题】

持卡人可通过网点柜台或（）办理电子现金圈存交易。 ___

A. 网银

B. 掌银

C. ATM

D. 特定终端

查看答案解析

【单选题】

本期账单信息查询是指通过（）查询应还款额、本期账单未还款额、账单日、到期还款日等信息。 ___

A. 密码

B. 身份证

C. 卡号

D. 附属卡

查看答案解析

【单选题】

个人卡额度调整业务分为（）两种方式 ___

A. 持卡人发起和银行主动发起

B. 主卡人发起和附属卡人发起

C. 主卡人发起

D. 附属卡人发起

查看答案解析

【单选题】

收单行应对收取的特约商户交易单据妥善保管，保管期限为自交易日起至少（）个月。 ___

A. 24

B. 12

C. 18

D. 6

查看答案解析

【单选题】

收单行或其外包服务机构、特约商户发生涉嫌银行卡违法犯罪案件或重大风险事件的，应于（）个工作日内向中国人民银行分支机构及总行报告。 ___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 4

查看答案解析

【单选题】

收单行应在发起请款后（）个工作日内提交所有证明材料。 ___

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

查看答案解析

【单选题】

请款冻结属错账冻结，期限不超过（） ___

A. 6个月

B. 1个月

C. 1年

D. 2个月

查看答案解析

【单选题】

请款确认只能由（）发起，且仅限存入类交易。 ___

A. 发卡行

B. 受理行

C. 收单行

D. 冻结行

查看答案解析

【单选题】

发卡行应在做出可以调账的请款回复后（）个工作日内对已冻结款项发起特殊账务处理，收单行未及时提供证明材料的除外。 ___

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

查看答案解析

【单选题】

根据联网方式不同，特约商户包括间联商户和（） ___

A. 直联商户

B. 宽带商户

C. 光纤商户

D. 移动商户

查看答案解析

【单选题】

根据经营场所不同，特约商户包括实体特约商户及（）。 ___

A. 移动特约商户

B. 网络特约商户

C. 电信特约商户

D. 联通特约商户

查看答案解析

【单选题】

商户清算方式，按清算时限可以分为（）和延迟清算。 ___

A. 随时清算

B. 按时清算

C. 日终清算

D. 特约清算

查看答案解析

【单选题】

以( )为质押的个人质押贷款，未到期前不能执行质押物处置交易。 ___

A. 理财产品

B. 定期存单

C. 凭证式国债

D. 储蓄国债

查看答案解析

【单选题】

对系统内质押物，执行质押物质押交易，根据《质押冻结/止付通知书》合约号调取（）传送质押物信息列表清单，并核对是否相符。 ___

A. IFAR

B. BoEing

C. C3

D. 贸易通

查看答案解析

【单选题】

客户申请存贷通贷款的个人借记卡如果存在签订双利丰、( )等第三方业务则不能办理。 ___

A. 定期子帐户

B. 基金帐户

C. 储蓄国债帐户

D. 聪明账

查看答案解析

【单选题】

个人小额保证保险贷款期限最长( )年。 ___

A. 1

B. 2

C. 3

D. 5

查看答案解析

【单选题】

个人小额保证保险贷款额度起点（）元。 ___

A. 1000

B. 5000

C. 10000

D. 50000

查看答案解析

【单选题】

个人小额保证保险贷款额度最高不超过( )万元。 ___

A. 5

B. 10

C. 15

D. 50

查看答案解析

【单选题】

个人贷款合约关联了( )合约则不允许执行要素调整交易。 ___

A. 双利丰

B. 车贷宝

C. 存贷通

D. 卡捷贷

查看答案解析

【单选题】

集中加配钞管理模式下（）负责与综合处理岗（或巡查团队指定专人）交接PDA、自助设备各类钥匙等物品 ___

A. 现金清分岗

B. 业务主管岗

C. 设备管理岗(A、B)

D. 账务处理岗

查看答案解析

【单选题】

管理机构有两组及以上加钞线路的，各组设备管理员A、B岗人员应（）至少进行一次交叉重新组合。 ___

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

查看答案解析

【单选题】

集中加配钞管理模式下设备管理A岗负责：（）。 ___

A. PDA操作

B. 自助设备各类钥匙使用

C. 现金清分员交接加钞的钞箱

D. 紧急任务的现场处理

查看答案解析

【单选题】

联网核查业务的主管部门是（）。 ___

A. 个人金融部

B. 运营管理部

C. 内控合规部

D. 各业务部门

查看答案解析

【单选题】

需联网核查的业务时，（）进行联网核查。 ___

A. 每笔业务均应

B. 仅需在第一笔业务时

C. 仅需在最后一笔业务时

D. 无需

查看答案解析

【单选题】

联网核查前，应对客户出示的居民身份证进行初审，初审内容不包括：（） ___

A. 行内核查结果一致

B. 证件所记载信息清晰完整

C. 证件在有效期内

D. 证件照片与客户本人相符

查看答案解析

【单选题】

以下股权结构类型，哪种代理行洗钱风险最高。（） ___

A. 中央政府出资或控股

B. 地方政府出资或控股

C. 非政府出资或控股

D. 难以获知股权或控制权结构

查看答案解析

【单选题】

以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。（） ___

A. 不涉及敏感国家和地区的中央银行

B. 不涉及敏感国家和地区的政策性银行

C. 涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行

D. 从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构

查看答案解析

【单选题】

总行（）部门负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核。 ___

A. 内控与法律合规部

B. 国际金融部

C. 运营管理部

D. 机构业务部

查看答案解析

【单选题】

（）是指委托人基于对信托公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托公司，由信托公司按照委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的以信托方式，对委托人交付的资金进行管理、运用和处分的行为。 ___

A. 资金信托计划

B. 证券投资类信托计划

C. 融资类信托计划

D. 实业投资基金类信托计划

查看答案解析

【单选题】

（）是指依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式将信托财产在货币市场和资本市场等有价证券类市场进行投资运作的信托计划。 ___

A. 资金信托计划

B. 证券投资类信托计划

C. 融资类信托计划

D. 实业投资基金类信托计划

查看答案解析

【单选题】

对于风险等级为禁止类的对公客户，我行（）。 ___

A. 不得提供金融服务

B. 提供金融服务

C. 提供有限的金融服务

D. 无明确规定

查看答案解析

【单选题】

客户所提供的身份证明文件不在有效期内,我行（）。 ___

A. 可以办理业务

B. 拒绝办理业务

C. 办理部分业务

D. 无明确规定

查看答案解析

【单选题】

身份证明文件载明签发日期及经营期限、营业期限或有效期等期限信息的，以文件载明的为准；仅记载颁发日期未载明截至日的，认为有效期限为（）。 ___

A. 无效

B. 长期有效

C. 有效期1年

D. 无明确规定

查看答案解析

【单选题】

___

A. 须亲见客户本人

B. 须亲见客户签名

C. 须亲见客户身份证件、资信证明材料原件

D. 团体办卡的，“三亲见”可委托单位人力资源部门完成

查看答案解析

【单选题】

央行《关于进一步加强银行卡风险管理的通知》要求，自（）起，银行基于银行卡与支付机构、商业机构建立关联业务时，应采用多因素身份认证方式，直接鉴别客户身份，并取得客户授权。 ___

A. 二〇一六年十一月一日

B. 二〇一七年十一月一日

C. 二〇一八年十一月一日

D. 二〇一五年一月一日

查看答案解析

【单选题】

抽奖式有奖销售，最高奖的金额不得超过（）。 ___

A. 二万元

B. 三万元

C. 五万元

D. 一万元

查看答案解析

【单选题】

某银行在视频广告中称，“风雨60年，某银行一路成长，已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告（）《广告法》的相关规定。 ___

A. 不符合

B. 符合

C. 部分符合

D. 以上都错误

查看答案解析

【单选题】

根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发〔2016〕24号），商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售（）其风险承受能力的代销产品。 ___

A. 高于

B. 低于

C. 等于

D. 匹配

查看答案解析

【单选题】

销售专区“双录”管理不包含以下哪些内容？（） ___

A. 聘任安保人员

B. 设立销售专区

C. 在销售专区内装配电子系统

D. 产品销售过程同步录音录像

查看答案解析