银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。_答案

【判断题】

银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。

A. 对

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相关试题

【判断题】

银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，定量分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估；定性分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用于转移操作风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估可以使风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患。

A. 对

B. 错

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【判断题】

当前银行操作风险监控主要有关键风险指标和损失数据收集两种方法。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险损失是指操作风险事件造成的直接损失和成本金额，也即事件直接导致的对银行收益或股东权益造成的负面影响，或直接导致的运营成本或费用的额外增加。

A. 对

B. 错

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【判断题】

从损失事件来源上讲，损失事件又可分为内部损失事件和外部损失事件，这两类损失事件构成了操作风险损失数据库的主要数据元素。

A. 对

B. 错

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【判断题】

风险控制自我评估工作由总行操作风险管理职能部门进行主导，至少每年在整个银行范围内开展一次，评估获得的操作风险信息，需提交银行管理层、操作风险管理职能部门负责审查。

A. 对

B. 错

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【判断题】

从损失数据特征看，损失数据可分为公开损失事件、自身内部损失事件以及银行同业内部损失事件。

A. 对

B. 错

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【判断题】

对于资本计量，巴塞尔委员会明确表示，操作风险计提资本不是目的，关键是通过计提和分配资本以推动银行改进操作风险管理。

A. 对

B. 错

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【判断题】

基本指标法中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。

A. 对

B. 错

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【判断题】

巴塞尔委员会鼓励银行自主开发适合自身特点的AMA 模型，并在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐了损失分布法（LDA）、内部衡量法（IMA）和打分卡法（SCA）三种计量模型。

A. 对

B. 错

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【判断题】

AMA 资本计量的相关性主要包括频率相关性、严重度相关性和累计损失相关性等三种类型。

A. 对

B. 错

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【判断题】

情景分析数据主要用于AMA 模型中严重度的拟合，处理原则包括：情景分析数据抽样权重设定问题等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，损失严重度分布函数的估计应用内、外部损失数据及情景分析数据。

A. 对

B. 错

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【判断题】

风险与控制自我评估（RCSA）、情景分析（SA）等工具可以帮助银行主动识别和评估新的风险点及内外部环境变化因素，及时采取有效措施控制风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。

A. 对

B. 错

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【判断题】

系统安全包括外部系统安全、内部系统安全、对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过风险概率（即风险发生可能性的大小）和影响（即负面影响的大小）两个维度来度量风险的严重度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险评估的报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

A. 对

B. 错

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【判断题】

资金交易业务从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

A. 对

B. 错

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【判断题】

LDC 是对操作风险损失事件的跟踪和记录，客观反映全行操作风险的实际损失和分布，为RACA 流程产生的评估的风险敞口提供实际损失数据验证。

A. 对

B. 错

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【判断题】

操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。

A. 对

B. 错

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【判断题】

模型精细度划分程度越高，AMA 模型的风险敏感性越强，操作风险VaR 值计量准确度越高；但同时对数据的充足性要求越高，也会影响模型的稳定程度。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行依法宣告破产。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。

A. 对

B. 错

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【判断题】

撤销是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。

A. 对

B. 错

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【判断题】

监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况，随时向银行业金融机构提出谈话要求，进行监管谈话意味着银行业金融机构存在经营问题。

A. 对

B. 错

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【判断题】

商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

A. 对

B. 错

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【判断题】

设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。

A. 对

B. 错

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【判断题】

在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

A. 对

B. 错

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【判断题】

《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理,因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。

A. 对

B. 错

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【判断题】

银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

接管期限届满前,被接管的商业银行已恢复正常经营能力的接管终止。

A. 对

B. 错

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【判断题】

审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

A. 对

B. 错

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【判断题】

印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处十万元以下罚款。

A. 对

B. 错

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【判断题】

1984年1月1日起,中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至中国工商银行,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,标志着我国开始实行与商品经济发展相适应的中央银行体系。

A. 对

B. 错

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推荐试题

【单选题】

[单选题]住房和城乡建设部确认建筑信息化的最佳解决方案是以___技术为核心并作为中国未来建筑信息化的发展。

A. PIB

B. FMS

C. CAD

D. BIM

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【单选题】

[单选题]施工方信息管理手段的核心是实现工程管理___。

A. 规范化

B. 标准化

C. 信息化

D. 制度化

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【单选题】

[单选题]工程管理信息化指的是工程管理信息资源的开发和利用,以及___在工程管理中的开发和应用

A. 网络技术

B. 信息技术

C. 项目管理信息系统

D. 工程进度管理软件

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【单选题】

[单选题]工程管理的信息资源包括组织类、管理类、经济类、技术类工程信息,以及法规类等,下列属于经济类工程信息的是___。

A. 投资控制信息

B. 项目融资信息

C. 进度控制信息

D. 合同筐理信息

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【单选题】

[单选题]关于建设工程信息管理内涵的说法,正确的是___

A. 信息管理是指信息的收集和整理

B. 信息管理的目的是为了有效反映工程项目管理的实际情况

C. 建设工程项目的信息是指工程项目部在项目运行各阶段产生的信息

D. 建设工程项目信息交流的问题会不同程度地影响项目目标的实现

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【单选题】

[单选题]据有关国际文的资料统计,由于信息交流存在问题,会导致建设工程项目费用增加___。

A. 3%-5%

B. 5%-10%

C. 10%-33%

D. 33%-40%

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【单选题】

[单选题]在工程建设活动中直接形成的具有归档保存价值的文字、图表、声像等各种形式的历史记录,也可简称为___

A. 建设工程文件

B. 归档文件

C. 施工文档资料

D. 工程档案

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【单选题】

[单选题]下面关于施工文档资料的说法,错误的是___

A. 施工文档资料是城建档案的重要组成部分

B. 施工文档资料包括全部工程档案的内容

C. 施工文档资料是建设工程进行竣工验收的必要条件

D. 施工文档资料是全面反映建设工程质量状况的重要文档资料

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【单选题】

[单选题]下列不属于工程施工技术管理资料的是___

A. 图纸会审记录文件

B. 地质勘查报告

C. 设计变更文件

D. 工程质量事故记录文件

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【单选题】

[单选题]通常情况下,工程洽商的提出者是___。

A. 设计单位

B. 业主

C. 施工单位

D. 咨询单位

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【单选题】

[单选题]竣工报告的填写单位是___。

A. 施工单位

B. 建设单位

C. 监理单位

D. 项目管理服务单位

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【单选题】

[单选题]施工文件档案管理中规定,在开工前由施工单位现场负责人填写“施工现场质量管理检查记录”,报相关人员检查,并做出检查结论。该相关人员是指___

A. 建设主管部门负责人

B. 建设审批部门负责人

C. 设计单位负责人

D. 项目总监理工程师

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【单选题】

[单选题]应重新绘制竣工图的情况是,涉及结构形式、工艺、平面布置、项目等重大改变及图面变更面积超过___

A. 20%

B. 30%

C. 35%

D. 40%

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【单选题】

[单选题]施工文件立卷时,卷内目录式样宜符合《建设工程文件归档规范》GB/T50328-2014附录B的要求,责任者应填写文件的___单位和个人.

A. 编制审查

B. 档案管理

C. 归档整理

D. 直接形成

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【单选题】

[单选题]施工单位在收齐工程文件整理立卷后,建设单位、监理单位应对档率文件完整、准确、系统情兄和案卷质量进行审查。审查应按照___的要求进行。

A. 建设主管部门

B. 合同文件

C. 城建档案管理机构

D. 文档整理规范

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【单选题】

[单选题]下列不属于施工文件档案管理的内容是___

A. 工程施工技术管理资料

B. 工程准备阶段文件

C. 工程质量控制资料

D. 工程施工质量验收资料

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【单选题】

[单选题]施工单位对于建设工程档案管理的职责实行专人负责制逐级建立、健全施工文件管理岗位责任制该专人是___

A. 档案管理员

B. 质量管理员

C. 技术负责人

D. 项目负责人

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【单选题】

【单选题】建设工程施工招标应具备的条件有___。

A. 已要托招标代理机构

B. 招标文件已编制完成

C. 初步设计及概算应当履行批准手续的,已经批准

D. 施工图设计及预算应当履行批准手续的,已经批准

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【单选题】

【单选题】招标人对已发出的招标文件进行必要的澄清或者修改,应当在招标文件要求提交投标文件截止时间至少___日前发出

A. 5

B. 10

C. 15

D. 28

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【单选题】

【单选题】标前会议上,招标人对投标人书面提出的问题和会议上即将提出的问题给以解答,会议结束后,招标人应将会议纪要用书面形式发给___

A. 提出问题的投标人

B. 所有参加标前会议的投标人

C. 所有未参加标前会议的投标人

D. 每一个投标人

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【单选题】

【单选题】甲企业为某工程项目的施工总承包方,乙企业为甲企业的分包单位,丙企业则为该工程项目业主指定的专业分包单位,这三家企业在施工及管理中的正确关系是___

A. 甲企业只负责完成自己承担的施工任务

B. 丙企业只听从业主的指令

C. 丙企业可指挥乙企业的施工

D. 甲企业负责组织和指挥乙企业与丙企业的施工

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【单选题】

【单选题】对于标前会议的会议纪要和答复函件,下列说法中正确的有___

A. 对问题的答复应说明问题来源

B. 会议纪要和答复函件形成招标文件的补充文件

C. 招标文件的法律效力高于会议纪要和答复函件

D. 当补充文件与招标文件内容不一致时,以招标文件为准

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【单选题】

【单选题】关于评标,正确的有___

A. 初步评审主要是进行技术审查

B. 初步评审中对报价计算的修改,一般应由投标人代表签字确认

C. 详细评审是评标的核心,包括符合性审查与实质性审查

D. 评标委员会推荐的中标候选人应当限定在1-5人,并标明排列顺序

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【单选题】

【单选题】投标单位取得投标资格,获得投标文件之后的首要工作就是___

A. 认真仔细地研究招标文件

B. 开展详细的调查研究

C. 复核工程量

D. 确定投标策略

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【单选题】

【单选题】关于施工平行发承包模式下进度控制的说法,正确的是___

A. 需全部施工图完成后才能进行招标,对进度控制不利

B. 业主用于平行发包的招标次数少,有利于进度控制

C. 业主直接协调不同单位承包的工程进度,因此业主的进度控制风脸小

D. 部分施工图完成后可进行该部分的招标,有利于缩短建工期

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【单选题】

【单选题】下列属于施工总承包模式在进度控制方面的主要特点是___

A. 可实现边设计边施工缩短建设周期

B. 施工总进度计划的编制和控制由业主负责

C. 项目开工日期建设期较长对项目总进控制不利

D. 业主用于招标的时间较多

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【单选题】

【单选题】某工程项目施工过程中,由于恶劣的天气原因,工程师发出了暂停施工的指示。该指示发出56天后,工程币仍未发出复工指令,在这种情况下,承包人可以___

A. 立即自行复工

B. 向监理人提交书面通知后自行复工

C. 取消该工作

D. 向监理人提交书面通知,要求监理人在收到书面通知后28天内准许已暂停施工的工程或其中部分工程继续施工。

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【单选题】

【单选题】某工程由于发包人原因暂停施工28天后,承包人认为工程已具备复工条件,向监理人提交书面复工通知,但被监理人当场拒绝,则承包人___

A. 可知监理人,将工程受影响的部分视为可取消工作

B. 如暂停施工影响到整个工程,可视为发包人违约

C. 可自行复工

D. 应遵守监理人的指令,但有权要求发包人延长工期和或增加费用,并支付合理利润

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【单选题】

【单选题】某工程项目发包人与承包人签订了施工合同,承包人与分包人签订了专业工程分包合同,在分包合同履行过程中,分包人的正确做法是___。

A. 未经承包人允许,分包人不得以任何理由与发包人或工程师发生直接工作联系

B. 分包人可以直接致函发包人或工程师

C. 分包人可以直接接受发包人或工程师的指令

D. 分包人无须接受承包人转发的发包人或工程师与分包工程有关的指令

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【单选题】

【单选题】建设工程施工劳务分包合同中,工程承包人的主要义务不包括___

A. 向劳务分包人提供生产、生活临时设施

B. 统筹安排技术档案资料的收集整理及交工验收

C. 与发包人、监理、设计及有关部门联系,协调现场工作关系

D. 组织具有相应资格证书的工人投入劳务分包工作

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【单选题】

【单选题】某工程项目中,甲公司作为工程承包人与乙公司作为劳务分包人签订了劳务分包合同,约定由乙公司负责现场的脚手架搭设,甲公司负责提供该分包工程所需的材料,对运至施工场地用于该分包工程的材料,应由___办理或获得保险

A. 发包人

B. 乙公司

C. 甲公司

D. 工程师

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【单选题】

【单选题】建设工程施工劳务合同中,由劳务分包人负责办理并支付保险费用的是___

A. 工程承包人租货或提供给劳务分包人使用的施工机械设备

B. 运至施工场地用于劳务施工的材料和待安装设备

C. 施工场地内劳务分包人自有人员生命财产和施工机械设备

D. 第三方人员生命财产

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【单选题】

【单选题】某工程施工过程中,承包人未通知监理人检查,私自对某隐蔽部位进行了覆盖,监理人指示承包人开检经检查该隐蔽部位质量符合合同要求。根据《标桂施工招标文件》,由此增加的费用和(或)工期延误应由___承担。

A. 发包人

B. 监理人

C. 承包人

D. 分包人

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【单选题】

【单选题】根据《标准施工招标文件》,关于发包人责任和义务的说法,错误的是___

A. 按专用合同条款约定提供施工场地

B. 提供施工场地内地下管线和地下设施等资料,并保证资料的真实、准确完整

C. 负责办理法律规定的有关施工证件和批件

D. 发包人应按合同约定及时组织竣工验收

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【单选题】

【单选題】根据《标准施工招标文件》,关于暂停施工的说法,正确的是___

A. 由于发包人原因引起的暂停施工,承包人有权要求延长工期和(或增加费用,但不得要求补偿利润

B. 发包人原因造成暂停施工,承包人可不负责暂停施工期间工程的保护

C. 因发包人原因发生暂停施工的紧急情况时,承包人可以先暂停施工,并及时向监理人提出暂停施工的书面申请

D. 施工中出现一些意外需要暂停施工的,所有责任由发包人承担

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【单选题】

【单选题】根据《建设工程施工专业分包合同(示范文本)》(GF-2003-0214),不属于承包人责任和义务的是___

A. 组织分包人参加发包人组织的图纸金审,向分包人进行设计图纸交底

B. 负责整个施工场地的管理工作,协调分包人与同一施工场地的其他分包人之间的交叉配合

C. 随时为分包人提供确保分包工程施工所要求的施工场地和通道,满足施工运输需要

D. 负责提供专业分包合同专用条款中约定的保修与试车,并承担由此发生的费用

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【单选题】

【单选题】根据《建设工程施工劳务分包合同(示范文本)》(GF-20030214),某工程承包人租赁一台起重机提供给劳务分包人使用,则该起重机的保险应由___

A. 工程承包人办理并支付保险费用

B. 劳务分包人办理并支付保险费用

C. 工程承包人办理,但由劳务分包人支付保险费用

D. 劳分包人办理,但由承包人支付保险费用

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【单选题】

【单选题】根据《建设工程施工专业分包合同(示范文本)》GF-2003-0213的规定关于分包合同价款正确的是___

A. 分包合同价款应采用固定价格

B. 分包合同价款应采用可调价格

C. 分包合同价与总包合同相应部分价款应一致

D. 分包合同价款与总包合同相应部分价款无任何连带关系

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【单选题】

【单选题】某建设工程项目采用固定单价合同。工程完成后,实际完成的工程量乘以各项单价之和与合同总价不一致。在此情况下,工程款的结算应以___为准。

A. 合同总价。

B. 实际完成工程量乘以各项单价之和

C. 双方重新协商合同总价

D. 实际完成工程量乘以重新协商的单价之和

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【单选题】

【单选题】某工程以固定总价合同形式发包给承包商,在工程支付期间,承包商发现因自身失误导致某项工作投标报价太大低于具合理价格。对此,承包商___

A. 有权以合理价格为依据要求业主补差

B. 有权要求对此项工作进行新定价

C. 无权获得任何补偿

D. 可以与业主协商降低此项工作的质量标准

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