在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的______答案

【多选题】

在加强对员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的_____

A. 工作圈

B. 生活圈

C. 社交圈

D. 消费圈

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答案

ABCD

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相关试题

【多选题】

在开户管理方面，下列哪些说法是符合监管要求的？___

A. 办理开户手续的人员必须现场提供其有效身份证明原件，开户手续必须由有权人办理，其他人员一律不得代办

B. 企业开户资料和预留印鉴，经银行审核后，一律不准再由企业或他人经手，也不准银行内部违规调阅、复印和使用

C. 如有关材料在银行审核后被企业以任何理由取回或经手，则此次开户视同无效

D. 企业将有关材料再次交回时，所有开户审核手续和程序应按新开户处理

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【多选题】

根据监管规定，哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？___

A. 在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件

B. 在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C. 在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件

D. 作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件

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【多选题】

下列哪些行为属于违反财务规定的行为？___

A. 私设小金库

B. 虚假交易

C. 违反发票或收据管理规定

D. 越权使用资金

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【多选题】

下列哪些行为属于违反印章管理规定？___

A. 越权审批、使用印章

B. 未设专人专管业务印章

C. 未经批准增加或减少印章种类

D. 自行刻制印章

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【多选题】

员工有以下哪些行为可以给予解除劳动合同处理或开除纪律处分？___

A. 连续旷工3天以上

B. 一年内累计旷工10天以上

C. 擅离职守而导致业务无法正常进行，危害后果较大的

D. 违反领导干部重大事项报告制度，情形特别严重的

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【多选题】

下列哪些属于分支行行长的案件防控责任目标？___

A. 确保不发生百万元以上大案、要案

B. 力争不发生百万元以下案件

C. 完善案件防控责任体系

D. 建立案件防控长效机制

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【多选题】

下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？___

A. 有犯罪前科的小王

B. 经常出入高档娱乐场所的老李

C. 贷款购买了一套两室一厅住房的小刘

D. 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴

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【多选题】

下列哪项属于强化员工行为管理的具体措施？___

A. 建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态

B. 加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为

C. 建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为

D. 对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞

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【多选题】

下列哪几项属于案件专项治理工作中必须做到的“四个不准”？___

A. 发案必报不准隐实情

B. 有责必惩不准留死角

C. 按律问责不准留空间

D. 守法合规不准有违背

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【多选题】

下列哪些人属于“一案四问责”范围？___

A. 案件当事人

B. 知情人

C. 业务管理部门相关人员

D. 内审部门相关人员

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【多选题】

银监会案件防控包括以下哪一种类型的案件：___

A. 银行员工挪用客户资金

B. 某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件

C. 银行员工家属遭遇的抢劫案

D. 银行员工在双休日交通肇事

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【多选题】

员工发现下列哪些情况，须第一时间向部室经理或上级主管部门报告？___

A. 案件和案件隐患

B. 风险事件

C. 重大内控漏洞

D. 员工行为失范

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【多选题】

根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是？___

A. 甲银行的监事张某的儿子

B. 乙银行的董事王某的远房表弟孙某

C. 丙银行的某信贷业务人员赵某

D. 丁银行行长李某的配偶投资设立的企业

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【多选题】

以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是：___

A. 积极推进业务流程制约防线建设

B. 积极推进业务条线管控防线建设

C. 加快推进合规管理系统建设

D. 积极推进监督检查防线建设

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【多选题】

根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？___

A. 借款用途

B. 还款方式

C. 偿还能力

D. 保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性

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【多选题】

根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是？___

A. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

B. 限制资产转让

C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

D. 责令控股股东转让股权或者限制股东的权利

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【多选题】

根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：___

A. 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险

B. 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任

C. 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责

D. 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告

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【多选题】

根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？___

A. 转让船舶所有权

B. 设立地役权

C. 以动产设立抵押权

D. 互换土地经营承包权

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【多选题】

根据我国《票据法》，下列汇票不得转让的有？___

A. 被拒绝承兑的汇票

B. 被拒绝付款的汇票

C. 出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票

D. 超过付款提示期的汇票

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【多选题】

某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？___

A. 请学校的上级机关教育局提供保证

B. 以正在建设中的实验楼作抵押

C. 以校办企业的厂房抵押

D. 以学校领导的小汽车做抵押

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【多选题】

根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？___

A. 授权是单方法律行为

B. 授权是双方法律行为

C. 转授权是单方法律行为

D. 转授权是双方法律行为

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【多选题】

发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向河南银监局申请换发金融许可证：___

A. 机构更名

B. 分支行负责人变更

C. 许可证破损

D. 许可证遗失

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【多选题】

根据《票据法》及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？___

A. 日期、金额、付款人不得更改

B. 日期、收款人、付款人不得更改

C. 日期、账号、收款人不得更改

D. 日期、金额、收款人不得更改

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【多选题】

下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？___

A. 恐怖活动犯罪获得的收益

B. 贪污贿赂犯罪获得的收益

C. 破坏金融管理秩序犯罪获得的收益

D. 金融诈骗犯罪获得的收益

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【多选题】

甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___

A. 甲构成挪用资金罪

B. 甲构成非国家工作人员行贿罪

C. 乙构成非国家工作人员受贿罪

D. 对甲应进行数罪并罚

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【多选题】

以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___

A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票

B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储

C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间

D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费

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【多选题】

根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___

A. 基本建设资金

B. 财政预算外资金

C. 证券交易结算资金

D. 单位银行卡备用金

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【多选题】

案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___

A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况

B. 风险自查自评和排查工作情况

C. 主动排查情况及成效

D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况

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【多选题】

以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___

A. 金融挤兑事件

B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件

C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失

D. 发生丢失、被盗枪支的事件

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【多选题】

商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___

A. 不完善或有问题的外部程序

B. 不完善或有问题的内部程序

C. 员工和信息科技系统

D. 外部事件

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【多选题】

以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___

A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件

B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件

C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

D. 高管人员严重违规

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【多选题】

银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___

A. 上下班存在经常迟到早退现象

B. 从事第二职业、经商办企业

C. 赌博、不正常交友

D. 违反国家税收政策偷税、漏税

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【多选题】

某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___

A. 其主管的党委组织部门

B. 地方政府

C. 地方人民法院、人民检察院

D. 控股股东

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【多选题】

各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___

A. 市场准入

B. 现场检查频度

C. 高管人员履职评价

D. 监管评级

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【多选题】

为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___

A. 完善制度建设

B. 业务流程

C. 管理控制

D. 内控制衡

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【多选题】

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___

A. 国家法律规定

B. 银行组织结构

C. 经营状况

D. 市场环境

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【多选题】

对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___

A. 行内辞退、辞职人员

B. 社会上的“中间人”

C. 仍处于强制轮岗期间的员工

D. 客户经理

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【多选题】

下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___

A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求

C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正

D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查

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【多选题】

下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___

A. 信息交流与反馈

B. 风险识别与评估

C. 激励约束机制

D. 内部控制环境

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【多选题】

企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___

A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素

B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素

C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素

D. 法律法规、监管要求等法律因素

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推荐试题

【单选题】

对借款人不能依照（）约定归还贷款本息或不能落实还本付息事宜的，应当及时进行债权保全，必要时可以依法在新闻媒体披露或采取诉讼等法律措施。___

A. 资料

B. 借据

C. 承诺

D. 合同

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【单选题】

抵债资产管理要按照“（）合法取得、妥善保管、规范操作、及时变现对核算确保农信社利益”的原则。___

A. 领导研究

B. 依法接收

C. 随意接收

D. 审慎接收

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【单选题】

实行客户经理（）制度。所有客户经理应通过考试考核获取上岗资格。___

A. 竞聘上岗

B. 持证上岗

C. 考试上岗

D. 领导推荐

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【单选题】

对已取得上岗资格的客户经理,按照工作能力和业绩进行考核评定,实行（）管理,不同等级授予不同权限,享受不同的待遇或不同的工资系数。___

A. 差别

B. 分类

C. 等级

D. 统一

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【单选题】

县级行社要加强对客户经理的培训，通过集中培训在岗培训案例培训等多种方式提高客户经理（）和道德素养。___

A. 社会关系

B. 评定等级

C. 工作能力

D. 业务技能

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【单选题】

对违反信贷管理有关规定的责任人员，按有关规定进行（）。___

A. 思想教育

B. 经济处罚

C. 政治处罚

D. 责任追究

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【单选题】

建立信贷重要岗位（）强制休假离任审计制度。___

A. 轮岗交流

B. 岗位竞聘

C. 业务培训

D. 思想教育

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【单选题】

不得向关系人发放（），或优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款。___

A. 担保贷款

B. 信用贷款

C. 抵押贷款

D. 质押贷款

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【单选题】

个人贷款金额和期限应根据借款人（）负债支出贷款用途担保情况等因素合理确定，控制借款人每期还款额不超过其还款能力。___

A. 收入

B. 管理

C. 地位

D. 信用

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【单选题】

个人贷款应建立完善的（）定价机制。___

A. 合同利率

B. 固定利率

C. 市场利率

D. 灵活利率

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【单选题】

客户部门受理借款申请后，应指派至少两名客户经理对个人贷款申请内容和相关情况的（）准确性完整性进行调查核实，形成调查评价意见。___

A. 真实性

B. 可靠性

C. 独立性

D. 合法性

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【单选题】

下列不属于借款申请需明确内容的是。（）___

A. 基本情况

B. 贷款品种

C. 贷款利率

D. 贷款金额

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【单选题】

贷款调查应以实地调查为主间接调查为辅，采取电话查问以及信息咨询等途径和方法。（）___

A. 口头汇报

B. 他人介绍

C. 现场核实

D. 邮件回复

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【单选题】

按借款合同约定需办理抵押物登记的，客户经理应当参与。农信社需委托第三方办理的，应对抵押物登记情况。（）___

A. 说明

B. 予以核实

C. 解释

D. 记录

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【单选题】

贷款发放支付审核部门（岗）应以贷款批复文件和()为依据对借款人提款条件进行审核。（）___

A. 主合同

B. 已签合同

C. 从合同

D. 担保合同

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【单选题】

受托支付是指农信社根据借款人的()和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。（）___

A. 借款申请

B. 提款申请

C. 放款申请

D. 担保申请

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【单选题】

（）是指农信社根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。（）___

A. 自主支付

B. 受托支付

C. 网上支付

D. 电话支付

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【单选题】

在贷款资金支付前，发放支付审核部门(岗)审核借款人相关交易资料和凭证是否符合合同约定条件。受托支付完成后，应详细记录（），归集保存相关凭证。（）___

A. 资金流向

B. 交易记录

C. 支付程序

D. 交易对象

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【单选题】

采用自主支付的，借款人应农信社贷款资金支付情况。（）___

A. 定期报告或告知

B. 不告知

C. 不执行

D. 不按用途使用

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【单选题】

采用自主支付的，客户经理应当通过账户分析凭证查验或等方式，核查贷款支付是否符合约定用途。___

A. 现场调查

B. 电话询问

C. 信息咨询

D. 非现场调查

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【单选题】

客户经理应根据调查情况填写授信申报书，企事业法人财务指标分析：包括近两年资产负债变动情况以及偿债能力营运能力（）（成立不足两年的客户分析成立以来年度财务状况）。___

A. 盈利能力

B. 市场情况

C. 生产经营情况

D. 公关能力

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【单选题】

银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。___

A. 银监会

B. 所在机构负责人

C. 银行业协会

D. 上级主管

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【单选题】

银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括()___

A. 了解该企业所处行业情况．

B. 如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

C. 了解客户所在区域的信用环境

D. 必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

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【单选题】

当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有()___

A. 先按正常渠道反映与申诉

B. 偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据

C. 立即向媒体公开披露所受冤屈

D. 以上方式都正确

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【单选题】

《银行从业人员职业操守》由()负责解释。___

A. 各银行党委

B. 中国银行业监督管理委员会

C. 中国银行业协会

D. 中国人民银行

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【单选题】

会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：（）?___

A. 为客户提供理财建议

B. 为了完成任务向客户推销业务

C. 向客户提供规避法律法规的建议

D. 由于遵守法律法规而失去了老客户

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【单选题】

根据《河南省农村信用社信贷业务管理基本制度》规定，信贷业务的基本流程是（）___

A. ???受理→调查→审查→审议与审批→信用发放与支付→贷后管理

B. ???受理→调查→审议与审批→信用发放与支付→贷后管理

C. ???受理→调查→审批→信用发放与支付→贷后管理→贷款收回

D. ???调查→审查→审议与审批→信用发放→贷后管理

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，市县行社（）作为本行社信贷业务决策的集体议事机构，为有权审批人审批提供智力支持和权力制约。___

A. 信贷管理部

B. 评审委员会

C. 风险管理部

D. 授信审批部

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，市县行社（）负责对个人信贷业务合同要素、个人客户提款条件、支付条件等内容的审核工作。___

A. 放款中心

B. 风险管理部

C. 信贷管理部

D. 业务拓展部

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在对客户进行信用等级评定时，有存量不良信用余额或欠息的，最高评为（）级。___

A. AAA

B. AA

C. A

D. B

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在授信有效期内，客户用信余额及对外担保占用余额合计（）授信额度。___

A. 不得小于

B. 小于

C. 不得超过

D. 超过

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，调查经办人和（）在调查报告上签名后，连同有关信贷资料报送信贷管理部门审查。___

A. 调查负责人

B. 调查主责任人

C. 次调查人

D. 主调查人

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对不符合国家产业政策、信贷政策及行社规定的信贷业务，应将材料退回（）并做好记录。___

A. 客户

B. 客户经理

C. 个人客户部门

D. 个人客户营销部门

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对个人小额贷款客户（）、个人按揭类贷款客户、低风险个人贷款客户，客户经理可采取非现场检查方式进行贷后检查，并将相关记录留存备查。___

A. 单户10万元及以下

B. 单户20万元及以下

C. 单户30万元及以下

D. 单户50万元及以下

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在信贷业务到期前（）天，可采取电话、手机短信、电子邮件、发送到期通知书等方式通知客户提前做好还款准备，并将相关记录留存备查。___

A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，展期贷款的风险分类最高分为（）。___

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 损失

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，风险管理部至少（）对贷后管理工作进行检查，并根据检查情况对贷后管理工作质量进行评估。___

A. 每月

B. 每季度

C. 每半年

D. 每年

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，在移交不良信贷业务时，对于需要责任追究的，由（）依据有关规定对责任人进行责任追究。___

A. 审计部

B. 个人客户部

C. 资产保全部

D. 纪检监察部

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对个人客户的评级/授信工作，一般按年进行，有效期不超过（）。___

A. 该贷款品种规定的最长期限

B. 2年

C. 1年

D. 3年

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【单选题】

根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定，对于评级结果为AA级的客户，在信贷管理系统中的评级得分应为（）。___

A. 80≤得分<90

B. 85≤得分<95

C. 80<得分≤90

D. 90<得分≤95

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