【多选题】
12-根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，下列有关金融机构收缴假币的陈述，正确的有：___
A. ：金融机构在办理存取款、 货币兑换等业务时发现假币的，应当予以收缴。
B. ：金融机构有收缴假币的权力，这是《人民币管理条例》授予的。
C. ：金融机构应当履行收缴假币的法定义务，否则就是违规违法行为。
D. ：金融机构发现假币而不收缴或是未按程序进行收缴的，涉及假人民币或假外币的，均处以1000元以上3万元以下的罚款。
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答案
ABC
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相关试题
【多选题】
13-根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，下列关于柜面收缴的行为，处置失当的有___
A. ：一名业务人员收缴假币时，叫一名保安连同被收缴人一起在柜台外观看，业务人员和保安一起双人实施当面收缴。
B. ：被收缴人对货币鉴别有异议并要求观看假币特征，叫一名保安在被收缴人旁监督后，将疑似假币交还给持有人观察。
C. ：对被收缴的人民币纸币，加盖“假币”字样戳记并用统一格式专用袋加封，袋上填写完整信息。
D. ：向被收缴人出具《假币收缴凭证》，其上加盖收缴单位业务公章。
【多选题】
14-按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的要求，下列关于柜面收缴时“假币”章的使用，叙述正确的有___
A. ：“假币”章为矩形，使用红色印油。
B. ：“假币”章加盖在正面正中间，背面水印窗。
C. ：所有柜面收缴的人民币纸币均应加盖“假币”章，包括纪念钞如航天钞等。
D. ：对于各类假外币，包括纸币硬币，票面均不盖章而用专用袋封装，在封口加盖“假币”章。
【多选题】
16-按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的要求，下列有关柜面收缴假币的处置情况，行为失当的有：___
A. ：被收缴人对收缴行为不支持，因担心影响网点工作秩序和发生舆情，同意将假币交还给持有人，但要求有保安或其它工作人员在持有人身边监督。
B. ：被收缴人对收缴行为不支持，坚持拒绝在《假币收缴凭证》上面签字，收缴单位可在收缴凭证上注明“被收缴人拒签”。
C. ：被收缴人对收缴行为不支持，对被收缴的货币真伪有异议，告知其在3个工作日内可向鉴定单位提交鉴定申请。
D. ：被收缴人对收缴行为不支持，对假币收缴的程序有异议，告知其在60个工作日内向监管该金融机构的人民银行分支机构申请行政复议或依法提起行政诉讼。
【多选题】
17-下列有关柜面收缴和清分收缴的陈述，正确的有：___
A. ：不管是柜面收缴还是清分收缴，都要由2名以上业务人员予以收缴。
B. ：柜面收缴的假纸币都要盖章，清分收缴假纸币都不盖章。
C. ：柜面收缴需主动告知被收缴人相关权利，清分收缴由于被收缴人不在现场，无需履行告知义务。
D. ：不管是柜面收缴还是清分收缴，都需要在当月向人民银行当地分支机构报告并报送假币实物。
【多选题】
18-按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的要求，金融机构在收缴假币过程中有下列哪些情形，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关___
A. ：一次性发现假币10张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者。
B. ：利用新的造假手段制造假币的。
C. ：获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的。
D. ：被收缴人不配合金融机构收缴行为的。
【多选题】
19-按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的要求，金融机构在收缴假币过程中有下列哪些情形，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关___
A. ：某外国人进行的货币兑换业务中，发现2张100美元为痕迹明显的假美钞。
B. ：机具无法准确鉴别，但经人工鉴别为假的。
C. ：被收缴人说假币是低价从他人处购得的。
D. ：被收缴人不配合收缴，无理取闹甚至有打砸情况，影响网点内正常工作秩序的。
【多选题】
20-若被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可通过下列哪些方式向鉴定单位提出鉴定申请：___
A. ：被收缴人亲自持《假币收缴凭证》前往当地鉴定单位提出书面鉴定申请。
B. ：被收缴人通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。
C. ：被收缴人可委托其他人代理，除正常所需材料外，还需提供本人身份证明及被收缴人委托证明。
D. ：被收缴人可先通过电话、电子邮件等方式向鉴定单位表达申请意愿，预申请货币鉴定。
【多选题】
21-下列有关货币鉴定，说法正确的有___
A. ：申请鉴定的货币应当是在金融机构柜面办理现金业务时被收缴的货币，个人主动上缴至人民银行的不需要履行鉴定程序。
B. ：提出鉴定申请的时间为收缴之日起3个工作日内，超过此时可以不予受理。
C. ：申请货币鉴定的可以是被收缴人或是收缴单位，也可以是被收缴人的委托代理人。
D. ：货币鉴定作为收缴处置后的救济手段，应当无偿提供。
【多选题】
22-下列有关货币鉴定过程中时限要求的叙述，正确的有：___
A. ：提出鉴定申请的时间为收缴之日起3个工作日内。
B. ：鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送待鉴定货币。
C. ：收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将待鉴定货币送达鉴定单位。
D. ：鉴定单位应当自拿到待鉴定货币之日起15个工作日内完成鉴定并出具《货币真伪鉴定书》。
E. ：因情况复杂不能在规定期限内完成的，可以延长至30个工作日。
【多选题】
23-下列有关货币鉴定结果的叙述，说法错误的有：___
A. ：若被收缴的人民币纸币经鉴定为真，应将实物退还收缴单位按损伤券处理，同时收缴单位按原面额兑换完整券退还被收缴人并收回《假币收缴凭证》。
B. ：若被收缴的人民币纸币经鉴定为假，由鉴定单位没收并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》 和《假人民币没收收据》。
C. ：若被收缴的外币和各种硬币经鉴定为真，应将实物返还收缴单位，同时收缴单位将实物退还给被收缴人并收回《假币收缴凭证》。
D. ：若被收缴的外币和各种硬币经鉴定为假，由鉴定单位没收并向收缴单位和被收缴人开具《货币真伪鉴定书》 和《假人民币没收收据》。
【多选题】
24-下列有关货币鉴定和结果的处理，其中正确的有：___
A. ：被收缴的人民币纸币经鉴定为真，则鉴定单位将实物按照不宜流通处理，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》。
B. ：被收缴的人民币纸币经鉴定为真，货币实物退回收缴单位按照不宜流通货币处理，收缴单位收回持有人《假币收缴凭证》并按照原面额兑换完整券给持有人。
C. ：被收缴的外币纸币经鉴定为真，货币实物退回收缴单位，由收缴单位将货币实物直接返还给持有人并收回《假币收缴凭证》。
D. ：被收缴的货币经鉴定为真，可以不用开具《货币真伪鉴定书》。
【多选题】
25-下列制度规范，其中哪些是由中国人民银行负责制定与实施？___
A. ：现金机具鉴别能力管理相关制度规范
B. ：反假货币培训管理相关制度规范
C. ：金融机构冠字号码数据信息管理相关制度规范
D. ：假币收缴鉴定相关制度规范
【多选题】
26-金融机构建立货币鉴别及假币收缴、鉴定内部管理制度和操作规范的主要依据有：___
A. ：《中华人民共和国人民银行法》
B. ：《中华人民共和国人民币管理条例》
C. ：《中华人民共和国银行业监督管理法》
D. ：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》
【多选题】
27-根据《货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》文件的要求和主要精神，金融机构应当建立健全的货币鉴别制度包括：___
A. ：现金机具鉴伪能力管理制度
B. ：现金从业人员鉴伪能力管理制度
C. ：假币实物保管与解缴制度
D. ：假币纠纷处理制度
【多选题】
28-金融机构应当按照中国人民银行有关规定，对下列哪些业务进行数据管理，并需要将相关数据报送中国人民银行或其分支机构。 ___
A. ：现金机具
B. ：人员培训
C. ：冠字号码
D. ：假币收缴鉴定
【多选题】
32-以下哪些行为虽未构成犯罪，但会受到由中国人民银行给予警告和1000元以上5万元以下的罚款，并且相关人员会受到纪律处分___
A. ：金融机构所用机具不符合《人民币鉴别仪通用技术条件》或《人民币现金机具鉴别能力技术规范》。
B. ：金融机构未组织对第三方清分服务外包人员的培训效果评估和岗位考核。
C. ：金融机构收缴假美元未采集冠字号码。
D. ：金融机构一次性发现并收缴5张假人民币未及时上报。
【多选题】
33-下列行为，将会受到中国人民银行的行政处罚和纪律处分的行为有：___
A. ：有误收误付情况的金融机构，没有在3个工作日内向当地人民银行分支机构报告并解缴实物。
B. ：金融机构未向当地人民银行报告和解缴假币，而是通过上级行跨级报告与解缴。
C. ：金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币。
D. ：一次性发现假币5张（枚）及以上未向人民银行和公安机关报告。
【判断题】
3-《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》明确规定伪造、 变造的货币一律收缴，上交人民银行统一销毁。收缴伪造、 变造货币的具体办法由全国人大常委会制定。
A. 对
B. 错
【判断题】
4-在中华人民共和国大陆及港澳地区设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构应遵守《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的要求鉴定货币及收缴假币。
A. 对
B. 错
【判断题】
5-《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》适用于“中华人民共和国境内的银行业金融机构”，其中“境内”包含香港和澳门两个行政区，但不包含台湾地区。
A. 对
B. 错
【判断题】
8-《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。
A. 对
B. 错
【判断题】
11-在金融机构柜面现金业务中，如果有客户持有由非同一张真币若干部分拼凑成一张的货币前来兑付，应除取粘贴胶带， 按残留面积最大部分比照残损人民币兑换标准办理兑换。
A. 对
B. 错
【判断题】
13-《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
A. 对
B. 错
【判断题】
14-《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称误收和误付是金融机构在办理存取款或兑换业务中将假币作为真币收入或者将假币作为真币付出去的行为，属于业务差错。
A. 对
B. 错
【判断题】
16-根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，在银行业金融机构柜面现金业务中，如果出现金融机构对持有人持有的货币无法准确鉴别的情况，可以告知（或协助）持有人去鉴定单位申请鉴定。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
在信贷资金总量一定的情况下，信贷资金周转速度、流动性、安全性、效益性的关系是___。
A. 周转速度快，流动性就越强，安全性就越能得保证。但效益性较差
B. 周转速度快，流动性就越强，安全性就差，效益性较差
C. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越差，效益性较差
D. 周转速度慢，流动性就越差，安全性也就越好，效益性较好
【单选题】
下列属于直接融资的行为有___。
A. 何某向工商银行借款100000 元专门用于其企业的工程结算
B. A 公司向B 公司投入资金8000000 元，并占有B 公司30%的股份
C. A 公司通过融资机构向B 公司借款600000 元
D. 何某通过金融机构借入资金120000 元
【单选题】
下列关于贷款种类说法，错误的是___
A. 按照贷款币种可分为人民币贷款和外币贷款
B. 按照贷款期限可分为短期贷款和中长期贷款
C. 按照贷款对象可分为生产企业贷款和外商投资企业贷款
D. 按照贷款利率可分为浮动利率贷款和固定利率贷款
【单选题】
下列不属于间接融资的行为有___。
A. 文小姐向银行借款10 万元专门用于其房屋装修
B. A 公司购入B 公司20%的股权，价值80 万元
C. 赵小姐春节期间通过信用卡透支了2 万元购买年货
D. 郑先生通过银行贷款购买了一辆车
【单选题】
关于商业银行“安全性、流动性和效益性原则”的说法，不正确的是___。
A. 为了保证贷款的安全性，商业银行需要合理安排贷款的种类和期限
B. 在信贷资金总量一定的情况下，资金的周转速度加快，效益性相应较差
C. 在贷款规模一定的情况下，一般贷款期限越长，收益越大
D. 贷款期限越长，安全性越高
【单选题】
公司信贷的借款人指___
A. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的自然人
B. 经行政机关核准登记的企(事)业法人
C. 经行政机关核准登记的自然人
D. 经工商行政管理机关(或主管机关)核准登记的企(事)业法人
【单选题】
以下关于流动比率和企业资产的变现能力关系的说法中，正确的是___
A. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越强
B. 流动比率越高，说明企业资产的变现能力越弱
C. 流动比率越低，说明企业资产的变现能力越强
D. 流动比率与企业资产的变现能力没有关系
【单选题】
下列关于资产负债率的论述中，错误的是___
A. 资产负债率=负债合计÷资产合计×100%
B. 资产负债率=资产合计÷负债合计×100%
C. 资产负债率反映项目各年负债水平、财务风险及偿债能力
D. 银行从债权安全的角度考虑，总希望借款人的负债水平低一点
【单选题】
下列公式中，不能反映存货周转速度的是___
A. 销货成本/平均存货余额×100%
B. 存货平均余额×计算期天数/销货成本
C. 计算期天数/存货周转次数
D. (期初存货余额+期末存货余额)/2
【单选题】
下列不属于企业财务状况风险的是___
A. 借款人在银行的存款有较大幅度下降
B. 应收账款异常增加
C. 流动资产占总资产比重下降
D. 短期负债增加适当，长期负债大量增加
【单选题】
一般企业贷款操作流程：___
A. 建立正式客户-评级-授信-申请贷款-发放贷款
B. 建立正式客户-授信-评级-申请贷款-发放贷款
C. 建立正式客户-申请贷款-评级-授信-发放贷款
D. 建立正式客户-申请贷款-授信-评级-发放贷款
【单选题】
借款人还款能力的主要标志就是___。
A. 借款人的现金流量是否充足
B. 借款人的资产负债比率是否足够低
C. 借款人的管理水平是否很高
D. 借款人的销售收入和利润是否足够高
