商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括____答案

【多选题】

商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括___

A. 4 级

B. 3 级

C. 5 级

D. 6 级

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【多选题】

客户进行贵金属现货延期交收合约交易时，以下哪种交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益 ___

A. 交易时冻结保证金

B. 强行平仓

C. 多空双向交易

D. 撮合成交

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【多选题】

宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是___

A. 金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响

B. 当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高

C. 资金需求大于供给，金融产品收益率提高

D. 房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升

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【多选题】

银行客户风险承受能力评估问卷应___

A. 从银监会获得

B. 从人民银行获得

C. 从银行业协会获得

D. 由本行统一制定

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【多选题】

按产品运作形式分类，我行“金兰花”系列产品为___

A. 保本浮动收益类产品

B. 非保本浮动收益类产品

C. 开放式理财产品

D. 封闭式理财产品

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【多选题】

我行“金兰花财富”微信公众号可通过查找( )关注___

A. sxyh96528

B. sxyhjlh96528

C. sxccb96528

D. sxbank96528

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【多选题】

客户可在手机银行“我的理财产品”—“___”中查询已认购未进入封闭期的理财产品

A. 客户持仓

B. 当前委托

C. 募集期产品

D. 未到期产品

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【多选题】

柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___

A. 16:00

B. 16:30

C. 16:40

D. 16:45

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【多选题】

风险属性等级为低的客户，可购买我行___

A. “金兰花-共享智富”

B. “金兰花-共享聚富”

C. “珠联璧·合金兰花”

D. “金兰花-尊享稳盈”

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【多选题】

以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是___

A. 银行存款

B. 普通股票

C. 公司债券

D. 优先股

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【多选题】

关于货币性理财产品，以下描述错误的是___

A. 主要投资于货币市场

B. 投资期短，资金赎回灵活

C. 收益安全性高

D. 本金保证

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【多选题】

以下哪种风险不属于系统风险___

A. 政策风险

B. 周期波动风险

C. 利率风险

D. 信用风险

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【多选题】

下列关于评估客户投资风险承受能度的表述中，错误的是___

A. 年龄越小，所能承受的风险越大

B. 理财目标弹性越小，承受风险能力越高

C. 已退休的客户，建议投资保守型产品

D. 资金需要动用时间离现在越近，越不能承受风险

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【多选题】

一般而言，按证券收益率从小到大顺序排列的是___

A. 普通债券、普通股票、国债

B. 国债、普通债券、普通股票

C. 普通股票、国债、普通债券

D. 普通股票、普通债券、国债

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【多选题】

“金兰花-尊享稳盈”、“金兰花-共享智富”系列产品销售起点金额分别为___

A. 5万；10万

B. 5万；5万

C. 10万；10万

D. 10万；5万

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【多选题】

银银平台支持签约的证券公司不包括___

A. 国泰君安

B. 方正证券

C. 华泰证券

D. 银河证券

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【多选题】

目前，我行客户申请变更理财签约账号可通过以下哪个渠道办理。___

A. 账户开户网点

B. 专业版网银

C. 理财签约网点

D. 任意网点

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【多选题】

个人理财业务是建立在___基础之上的银行业务。

A. 借贷关系

B. 法定代理

C. 委托代理

D. 指定代理

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【多选题】

理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括___个等级，并可根据实际情况进一步细分。

A. 4

B. 5

C. 6

D. 7

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【多选题】

风险评级为中等风险的理财产品，单一客户销售起点不得低于___万元人民币。

A. 5万

B. 10万

C. 20万

D. 50万

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【多选题】

理财业务人员每年接受培训的时间不少于___小时。

A. 10

B. 15

C. 20

D. 25

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【多选题】

商业银行销售理财产品，应遵循___原则。

A. 风险可控

B. 风险匹配

C. 效益最优

D. 成本可算

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【多选题】

目前，我行客户申请变更理财签约账号可通过___办理。

A. 账户开户网点

B. 账户所属一级分支行

C. 我行任意网点

D. 电子渠道

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【多选题】

___是指投资人所投资理财产品为封闭式产品，以及投资人不可提前终止理财产品，当市场上出现更高收益的产品时，将有可能因此丧失其他投资机会。

A. 信息传递风险

B. 市场风险

C. 流动性风险

D. 交易对手风险

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【多选题】

银行对65岁以上（含）的投资人进行风险评估时，充分考虑到投资人年龄、相关投资经验等因素，其风险承受能力上限限定为___

A. 中低

B. 中

C. 中高

D. 低

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【多选题】

理财质押贷款中作为质物的是___

A. 理财产品权利凭证

B. 理财产品认购确认单

C. 理财产品权利凭证确认书

D. 理财产品止付联系函

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【多选题】

目前，商业银行在售的理财产品可供投资者网上查询“身份”，且拥有唯一___

A. 产品备案编码

B. 产品批复编码

C. 产品登记编码

D. 产品注册编码

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【多选题】

下列符合监管当局对个人理财业务规定的有___

A. 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益

B. 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划

C. 商业银行无需为理财计划制作明细记录

D. 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

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【多选题】

与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在___

A. 综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建泌、个人投资产品推介等专业化服务

B. 综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C. 在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担

D. 综合理财服务更强调个性化的服务

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【多选题】

商业银行个人理财业务中的理财计划包括的种类有___

A. 保证收益理财计划

B. 保证最高收益理财规划

C. 投资保险理财计划

D. 保本浮动收益理财计划

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【多选题】

商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有___

A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

C. 理解所推介产品的风险特性

D. 遵守从业人员职业道德

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【多选题】

以下金融工具中，货币市场基金不可以投资于___

A. 可转换债券

B. 剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券

C. 国家信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准下的短期融资券

D. 流通受限的债券

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【多选题】

以下属于非系统性风险的是___

A. 利率风险

B. 信用风险C.经营风险 D.财务风险

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【多选题】

证券投资基金按组织形式可分为___

A. 封闭式投资基金

B. 契约型投资基金

C. 开放型投资基金

D. 公司型投资基金

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【多选题】

按客户群划分销售对象，客户可分为___

A. 普通客户理财

B. 有投资经验的客户

C. 高净值客户

D. 私人银行客户

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【多选题】

风险评估的内容主要包括___

A. 投资目的

B. 财务状况

C. 投资人年龄

D. 收益预期

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【多选题】

产品风险等级为中低等级适合风险等级为___的客户。

A. 低

B. 中低

C. 中等

D. 中高

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【多选题】

以下理财产品，认购起点金额为5万的有___

A. 珠联璧合.金兰花

B. 金兰花-尊享创盈

C. 金兰花-尊享稳盈

D. 金兰花-共享聚富

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【多选题】

在我行客户端版手机银行中，下列关于理财功能描述错误的有___

A. 支持撤销柜面渠道的认购委托

B. 支持查询各渠道在售理财产品信息

C. 不支持单日多次重做风险评估

D. 支持跨渠道查询理财交易明细.

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【多选题】

根据我行理财质押贷款管理办法和规程，必须由理财产品销售行出具的有___

A. 理财产品权利凭证委托书

B. 理财产品权利凭证确认书

C. 理财产品权利凭证

D. 理财产品止付联系函

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【多选题】

在电子渠道购买理财产品后，可在___对该笔认购进行撤销。

A. 理财产品认购当天

B. 理财产品募集期(除最后一天外)

C. 任意网点

D. 理财签约网点

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推荐试题

【单选题】

违反《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件在进入施工现场前未经查验或者查验不合格即投入使用的，___；逾期未改正的，责令停业整顿，并处10万元以上30万元以下的罚款。

A. 责令停止施工

B. 责令停业整顿

C. 责令限期改正

D. 降低资质等级

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【单选题】

违反《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件在进入施工现场前未经查验或者查验不合格即投入使用的，责令限期改正；情节严重的，降低资质等级，直至吊销资质证书；造成重大安全事故，构成犯罪的，对___，依照刑法有关规定追究刑事责任；造成损失的，依法承担赔偿责任。

A. 企业负责人

B. 项目负责人

C. 作业人员

D. 直接责任人员

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【单选题】

违反《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件在进入施工现场前未经查验或者查验不合格即投入使用的，责令限期改正；逾期未改正的，责令停业整顿，并处10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的，降低资质等级，直至吊销___。

A. 营业执照

B. 资质证书

C. 安全资格证书

D. 执业资格证书

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【单选题】

违反《建设工程安全生产管理条例》规定，施工单位使用未经验收或者验收不合格的施工___的，的责令限期改正。

A. 起重机械、搅拌机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施

B. 起重机械和脚手架、模板等自升式架设设施

C. 起重机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施

D. 起重机械和整体提升脚手架、模板等施工设施

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【单选题】

违反《建设工程安全生产管理条例》规定，___使用未经验收或者验收不合格的施工起重机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施的；责令限期改正。

A. 建设单位

B. 监理单位

C. 施工单位

D. 租赁单位

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【单选题】

违反《山东省建筑市场管理条例》规定，施工单位未按照规定采取维护安全、防范危险、预防火灾等措施的，由建设行政主管部门或者有关行业行政主管部门按照职责分工，责令其限期改正，给予警告，并处以一万元以上五万元以下罚款；情节严重的，责令其停业整顿___。

A. 三个月至一年

B. 六个月至一年

C. 三个月至六个月

D. 四个月至一年

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【单选题】

违反《山东省建筑市场管理条例》规定，施工单位未按照规定未按照建设工程设计图纸或者施工设计进行施工的，由建设行政主管部门或者有关行业行政主管部门按照职责分工，责令其限期改正，给予警告，并处以___罚款；情节严重的，责令其停业整顿六个月至一年。

A. 一万元以上五万元以下

B. 二万元以上五万元以下

C. 一万元以上十万元以下

D. 五万元以上十万元以下

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【单选题】

违反《工程建设重大事故报告和调查程序规定》，对造成重大事故承担直接责任的建设单位、勘察设计单位、施工单位、构配件生产单位及其他单位，由___根据调查组的建议，责令其限期改善工程建设技术安全措施，并依据有关法规予以处罚。

A. 安全生产监督管理局

B. 劳动和社会保障部门

C. 其上级主管部门或当地建设行政主管部门

D. 建筑安全监督站

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【单选题】

违反《实施工程建设强制性标准监督规定》的施工单位，责令改正，处工程合同价款 ___的罚款；情节严重的，责令停业整顿，降低资质等级或者吊销资质证书。

A. 1%以上4%以下

B. 2%以上5%以下

C. 2%以上4%以下

D. 2%以上5%以下

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【单选题】

违反《建筑施工企业安全生产许可证管理规定》，安全生产许可证有效期满未办理延期手续，继续从事建筑施工活动的，责令其在建项目停止施工，限期补办延期手续，没收违法所得，并处___的罚款。

A. 2万元以下

B. 1万元以上5万元以下

C. 5万元以上10万元以下

D. 10万元以上30万元以下

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【单选题】

违反《建筑施工企业安全生产许可证管理规定》，建筑施工企业转让安全生产许可证的，没收违法所得，处10万元以上50万元以下的罚款，并___安全生产许可证。

A. 撤销

B. 扣留

C. 注销

D. 吊销

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【单选题】

违反《山东省建筑安全生产管理规定》，施工单位对建筑安全事故隐患不采取措施予以消除的，由___责令改正，可以处以3万元以下的罚款；情节严重的，由颁发资质证书的机关责令停业整顿、降低资质等级或者吊销资质证书。

A. 安全生产监督管理局

B. 劳动和建设行政主管部门

C. 城市管理部门

D. 建设行政主管部门

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【单选题】

违反《特种设备安全监察条例》，特种设备使用单位在特种设备投入使用前或者使用后___内，未登记擅自将其投入使用的，给予责令限期改正及其他行政处罚。

A. 10日

B. 15日

C. 20日

D. 30日

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【单选题】

违反《特种设备安全监察条例》，未制定特种设备的事故应急措施和救援预案的，责令限期改正；逾期未改正的，处___罚款。

A. 1000元以上2万元以下

B. 5000元以上2万元以下

C. 2000元以上2万元以下

D. 2000元以上5万元以下

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【单选题】

出租单位违反《建设工程安全生产管理条例》，出租未经安全性能检测或者经检测不合格的机械设备和施工机具及配件的，责令停业整顿，并处5万元以上10万元以下的罚款；造成损失的，依法承担___。

A. 赔偿责任

B. 民事责任

C. 行政责任

D. 法律责任

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【单选题】

实施行政处罚时，简易程序指违法事实确凿并有法定依据，对公民处以50元以下、对法人和其他组织处以1000元以下罚款或者警告处罚的，可以___行政处罚决定。

A. 三日内作出

B. 直接执行

C. 向法院申请执行

D. 当场作出

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【多选题】

从目前看，我国社会主义法的渊源主要有___。

A. 地方主管部门规定

B. 宪法、法律

C. 行政法规、地方性法规、规章

D. 企业规章制度

E. 国际条约

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【多选题】

下列可以制定地方性法规的有：___。

A. 省、自治区、直辖市政府

B. 省、自治区、直辖市的人民代表大会及其常务委员会

C. 省、自治区的人民政府所在地的市的人民代表大会及其常务委员会

D. 县级以人民代表大会及其常务委员会上

E. 国务院批准的较大的市的人民代表大会及其常务委员会

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【多选题】

下列关于法律责任含义的叙述，哪些是正确的？___

A. 承担法律责任的主体既包括公民、法人，也包括机关和其他社会组织，但不包括外国人和无国籍人

B. 违法行为的实施是承担法律责任的核心要件

C. 法律责任可由任何公民或法人依法予以追究

D. 法律责任只能由有权国家机关依法予以追究

E. 法律责任是一种消极的法律后果，即是一种法律上的惩戒性负担

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【多选题】

法律责任的分类，也就是法律责任的各种表现形式。以引起责任的行为性质为标准，可将法律责任划分为：___

A. 经济责任

B. 民事责任

C. 行政责任

D. 刑事责任

E. 违宪责任

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【多选题】

下列关于刑事责任特点的叙述，哪些是正确的？___

A. 只有行为人的行为具有严重的社会危害性，违反国家刑事法律规范，构成犯罪，才能追究行为人的刑事责任

B. 刑事责任只能由司法机关追究

C. 刑事法律是追究刑事责任的唯一法律依据

D. 刑事责任是一种惩罚性责任，是所有法律责任中最轻微的一种

E. 刑事责任基本上是一种集体责任

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【多选题】

下列关于民事责任特点的叙述，哪些是正确的？___

A. 是一种救济责任

B. 是一种财产责任

C. 是一种惩罚性责任

D. 《民法通则》是追究民事责任唯一法律依据

E. 是一方当事人对另一方当事人的责任

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【多选题】

法律制裁是法律责任实现的一种主要方式。与法律责任的种类相适应，法律制裁分为___。

A. 违宪制裁

B. 经济制裁

C. 刑事制裁

D. 民事制裁

E. 行政制裁

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【多选题】

刑事制裁又称为刑罚，根据《刑法》规定，刑罚的种类分为主刑和附加刑。下列哪些属于附加刑？___

A. 罚金

B. 开除公职

C. 剥夺政治权利

D. 责令停产停业

E. 没收财产

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【多选题】

行政处罚的形式通常有___

A. 申戒罚

B. 财产罚

C. 行为罚

D. 赔偿罚

E. 人身罚

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【多选题】

下列哪些属于《行政处罚法》规定的行政处罚的种类？___

A. 警告

B. 暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照

C. 没收违法所得、没收非法财物

D. 行政拘留

E. 罚金

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【多选题】

行政处分是指___根据法律、法规和规章的有关规定，按照管理权限，由所在单位或者其上级主管机关对犯有违法和违纪行为的国家工作人员所给予的一种制裁处理。

A. 国家机关

B. 行政机关负责人

C. 企事业单位

D. 社会团体

E. 民间组织

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【多选题】

根据国务院颁布的《企业职工奖惩条例》的规定，对于全民所有制企业和城镇集体所有制企业的职工的行政处分包括___。

A. 警告

B. 记过、记大过

C. 降职

D. 留用察看

E. 撤职、开除

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【多选题】

安全生产法律法规是国家法律体系中的重要组成部分。我们通常说的安全生产法律法规是对有关安全生产的___总称。

A. 法律

B. 行政法规

C. 规章

D. 通知

E. 文件

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【多选题】

下列对安全生产法规作用的叙述，哪些是正确的？___

A. 为保护为保护劳动者的安全健康提供法律保障

B. 加强安全生产的法制化管理

C. 推动安全生产工作的发展，促进企业安全生产

D. 保证产品质量的提高

E. 进一步提高生产力，保证企业效益的实现和国家经济建设事业的顺利发展

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【多选题】

下列关于《建设工程安全生产管理条例》颁布实施的意义和作用的阐述，哪些是正确的？___

A. 确立了有关建设工程安全生产监督管理的基本制度

B. 明确了参与建设活动各方责任主体的安全生产责任

C. 明确了有关建设工程质量与进度、投资控制的管理制度

D. 确保了参与各方责任主体安全生产利益及建筑工人安全与健康的合法权益

E. 为维护建筑市场秩序，加强建设工程安全生产监督管理提供了重要的法律依据

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【多选题】

建筑安全生产法规的作用主要体现在___等三个方面。

A. 建立安全生产管理制度

B. 提高企业安全管理水平

C. 规范安全生产行为

D. 保护建筑安全生产合法行为

E. 处罚违反建筑安全生产法律法规行为

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【多选题】

《安全生产法》明确了安全生产三大目标，即___。

A. 保障人民生命安全

B. 保护国家财产安全

C. 保障产品质量

D. 保护消费者权益

E. 促进社会经济发展

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【多选题】

下列哪些属于《安全生产法》确定了安全生产的基本法律制度？___

A. 安全生产监督管理制度

B. 安全中介服务制度

C. 安全生产责任追究制度

D. 事故应急救援和调查处理制度

E. 群防群治制度

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【多选题】

《安全生产法》规定，生产经营单位应当具备的安全生产条件所必需的资金投入，由生产经营单位的___予以保证，并对由于安全生产所必需的资金投入不足导致的后果承担责任。

A. 决策机构

B. 主要负责人

C. 总经理

D. 个人经营的投资人

E. 董事会

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【多选题】

《安全生产法》规定，生产经营单位采用___，必须了解、掌握其安全技术特性，采取有效的安全防护措施，并对从业人员进行专门的安全生产教育和培训。

A. 新工艺

B. 新技术

C. 新材料

D. 新结构

E. 新设备

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【多选题】

《安全生产法》规定，负有安全生产监督管理职责的部门受理有关安全生产的举报应当采取下列哪些措施？___

A. 建立举报制度

B. 公开举报电话、信箱或者电子邮件地址

C. 建立举报网站

D. 向社会公布举报事项

E. 受理的举报事项经调查核实后，应当形成书面材料

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【多选题】

按照《环境噪声污染防治法》 “建筑施工噪声污染防治”的规定，在城市市区噪声敏感建筑物集中区域内，禁止夜间进行产生环境噪声污染的建筑施工作业，但遇有下列哪些那些情况除外。___

A. 抢修作业

B. 抢险作业

C. 建设单位进度要求

D. 施工单位的需要

E. 因生产工艺上要求或者特殊需要必须连续作业

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【多选题】

按照《消防法》的规定，下列哪些属于机关、团体、企业、事业单位应当履行的消防安全职责？___。

A. 承担火灾扑救工作

B. 实行防火安全责任制

C. 组织防火检查，及时消除火灾隐患

D. 按照国家有关规定配置消防设施和器材、设置消防安全标志

E. 保障疏散通道、安全出口畅通，并设置符合国家规定的消防安全疏散标志

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【多选题】

依据《建设工程安全生产管理条例》规定，下列对工程监理单位安全生产责任的叙述，哪些是正确的？___

A. 工程监理单位在实施监理过程中，发现存在安全事故隐患的,应当要求施工单位整改

B. 发现存在安全事故隐患情况严重，施工单位拒不整改或者不停止施工的，工程监理单位应当及时向安全生产综合监督管理部门报告

C. 发现施工单位的施工组织设计存在重大缺陷的，工程监理单位应当责令施工单位修改

D. 工程监理单位和监理工程师应当按照法律、法规和工程建设强制性标准实施监理,并对建设工程安全生产承担监理责任

E. 工程监理单位应当审查施工组织设计中的安全技术措施或者专项施工方案是否符合工程建设强制性标准

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