【多选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应对客户的技术风险承受能力进行评估，客户与第三方支付机构相关的 、 、 等决策要求应与其技术风险承受能力相匹配。___
A. 账户关联
B. 赔付事项
C. 业务类型
D. 交易限额
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答案
ACD
解析
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【多选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采取 种因素验证方式对客户身份进行鉴别。___
A. 单
B. 双
C. 多
D. 两
【多选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额，包括 和 。___
A. 单笔支付限额
B. 日累计支付限额
C. 月累计支付限额
D. 年累计支付限额
【多选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应保留完整的支付信息，在相关法律法规规定的期限内妥善保管，并向客户提供第三方支付机构的 查询和 查询功能。___
A. 签约
B. 基本情况
C. 交易
D. 限额
【多选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行对客户通过第三方支付机构进行的交易建立自动化的 和 ，对资金实时监控，及时发现和处置异常行为、套现或欺诈事件。___
A. 交易监控机制
B. 风险监控模型
C. 清算机制
D. 限额监控机制
【多选题】
按照《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务，凡涉及 和 的，均应建立每日对账制度。___
A. 资金清算
B. 支付限额
C. 备付金存放
D. 资金划转
【多选题】
某股份制商业银行总行与某大型第三方支付机构开展了业务关联，并签订了全面战略合作协议，在正式构建支付平台之前，双方对各自的系统进行了整合，并就客户身份认证方式、账户支付方式、支付限额、信息提醒等方面进行系统对接，以确保业务的合规有序健康发展。根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，商业银行应设立与客户技术风险承受能力相匹配的支付限额，包括 。___
A. 单笔支付限额
B. 日累计支付限额
C. 月累计支付限额
D. 季累计支付限额
【多选题】
目前互联网金融、网上支付等业务蓬勃发展。X银行为了能够跟紧时代发展步伐，拟与某第三方支付机构建立业务关联，在业务合作过程中，根据《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》规定，对X银行的下列哪些表述是正确的？___
A. X银行应将与该支付机构的合作业务纳入该行业务运营风险监测系统的监控范围内
B. X银行应对客户通过该支付机构进行的交易建立人工识别监控机制
C. X银行应做好数据和操作指令的整理和日志备份
D. X银行应构建安全的网络通道、指定安全边界，防止第三方支付机构越界访问
【多选题】
国庆节促销活动期间各商家为扩大销售量，各种商品竞相压价，某一客户想趁国庆促销活动期间为自己刚装修好的房子添置新家电，在国庆当天该客户成批购置了许多家电产品，通过自己的银行卡刷卡结算货款，并在第一时间收到了银行发来的交易通知信息。按照《中国银监会 中国人民银行关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》的相关规定，大额支付通知信息中应包含以下哪些信息 。___
A. 第三方支付机构名称
B. 交易金额
C. 交易时间
D. 交易对象账号
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》规定，商业银行同业业务主要包括同业拆借、同业借款、同业代付、买入返售和卖出回购、_____等业务类型。___
A. 非结算性同业存款
B. 同业理财
C. 同业投资
D. 同业存款
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，同业业务类型包括：同业拆借、_______、_______、_______、_______等同业融资业务和同业投资业务。___
A. 结算性同业存款
B. 同业借款
C. 同业代付
D. 买入返售（卖出回购
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，同业业务专营部门需对_______、_______、_______、_______、合同进行逐笔审批，并负责集中进行会计处理，全权承担风险责任。___
A. 交易对手
B. 金额
C. 期限
D. 定价
【多选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》（银监办发〔2014〕140号）规定，商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务，可以委托其他部门或分支机构代理________等操作性事项。___
A. 市场营销
B. 询价
C. 项目发起
D. 客户关系维护
【多选题】
为了规范同业业务治理，促进同业业务健康发展，甲银行采取了多向改革措施来推进同业业务改革，包括设立专营的同业部门、对同业业务进行集中统一授信、集中会计处理等。其中，甲银行根据国内金融市场主体的资质、信用情况制作了一份交易对手准入清单，根据《银监会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》的规定，关于这份清单以下说法正确的是_________
A. 甲银行须定期评估交易对手信用风险；
B. 甲银行可以随时调整清单的交易对手；
C. 甲银行北京分行可以根据的当地金融环境变更交易对手清单；
D. 甲银行分行与清单之外的交易对手开展同业业务，须先经总行审批同意。
【多选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》的规定，金融机构应当根据 等进行区别授权。___
A. 同业业务的类型
B. 同业业务的期限
C. 同业业务的品种、定价、额度、不同类型金融资产标的
D. 分支机构的风控能力
【多选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，同业业务类型包括：同业拆借、_______、_______、_______、_______等同业融资业务和同业投资业务。___
A. 同业存款
B. 同业借款
C. 同业代付
D. 买入返售（卖出回购）
【多选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，同业存款业务按照_______、_______和用途分为结算性同业存款和非结算性同业存款。___
A. 期限
B. 利率
C. 结算
D. 业务关系
【多选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，买入返售（卖出回购）业务项下的金融资产应当为_______， _______、_______等在银行间市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资产。___
A. 银行承兑汇票
B. 债券
C. 央票
D. 贷款
【多选题】
按照《关于规范金融机构同业业务的通知》（银发〔2014〕127号）规定，金融机构开展同业业务，应遵守国家法律法规及政策规定，建立健全相应的风险管理和内部控制体系，遵循_______、_______和_______原则，加强内部监督检查和责任追究，确保各类风险得到有效控制。___
A. 协商自愿
B. 盈亏自负
C. 诚信自律
D. 风险自担
【多选题】
2014年初甲、乙银行为进一步拓展业务，创设了一种全新交易结构。在该交易结构下，甲银行作为出资行向提供项目的乙银行存入一笔同业存款，乙银行以同业投资的形式向过桥方信托公司受让一笔信托受益权，该信托计划再通过资产管理公司的专项资产管理计划向甲银行的授信客户发放贷款。此模式下，甲银行以同业存单为该笔贷款提供质押担保。根据《关于规范金融机构同业业务的通知》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行提供的存单质押，非信用担保，并没有违反127号文关于“直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保”的禁止性规定；
B. 甲银行承担实质风险；
C. 乙银行承担实质风险；
D. 根据127号文“实质重于形式”的规定，该业务模式虽然未违反相关规定，但其在风险计提、抽屉协议等方面仍存在明显合规瑕疵，需审慎对待。
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，理财业务与信贷等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系，同时实行_______等分离。___
A. 自营业务与代客业务相分离
B. 银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离
C. 银行理财产品之间相分离
D. 理财业务操作与银行其他业务操作相分离
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，理财业务事业部制应具备以下哪些特征_______。___
A. 在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性
B. 有单独明晰的风险识别、计量、分类、评估、缓释和条线管理制度体系
C. 拥有一定的人、财、物资源支配权，可根据业务发展需要自主配置资源
D. 拥有一定的人员聘用权，建立相对独立的人员考核机制及激励机制
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，投资行为规范主要包括_______。___
A. 审慎尽责地管理投资组合
B. 建立投资资产的全程跟踪评估机制，及时处置重大市场变化
C. 充分评估资产组合可能发生的流动性风险，建立流动性风险管理的应急预案
D. 代表投资者利益行使法律权利或者实施其他法律行为。在授权范围内拥有独立的经营决策权，在经营管理上有较强的自主性
【多选题】
按照《中国银监会关于完善银行理财业务组织管理体系有关事项的通知》规定，销售行为规范包括_______。___
A. 不得代客户签署文件
B. 不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
C. 不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
D. 不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本充足率监管要求包括________、_______和________以及________。___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，权重法下信用风险加权资产为___________与___________之和。___
A. 银行账户表内资产信用风险加权资产
B. 交易账户表内资产信用风险加权资产
C. 银行账户和交易账户表内资产信用风险加权资产
D. 表外项目信用风险加权资产
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对同时符合______条件的微型和小型企业债权的风险权重为75%。___
A. 企业符合国家相关部门规定的微型和小型企业认定标准。
B. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元。
C. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%。
D. 商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露占本行资本净额的比例不高于0.5%。
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，交易账户中的金融工具和商品头寸原则上还应满足以下条件_________
A. 在交易方面不受任何限制，可以随时平盘。
B. 能够完全对冲以规避风险。
C. 能够准确估值。
D. 能够进行积极的管理。
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行拥有50%以下（含）表决权的被投资金融机构，但与被投资金融机构之间有下列情况之一的，应将其纳入并表范围__________
A. 通过与其它投资者之间的协议，拥有该金融机构50%以上的表决权
B. 根据章程或协议，有权决定该金融机构的财务和经营政策
C. 有权任免该金融机构董事会或类似权力机构的多数成员
D. 在被投资金融机构董事会或类似权力机构占多数表决权
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，计算资本充足率时，商业银行应当从核心一级资本中全额扣除以下项目__________
A. 商誉
B. 土地使用权
C. 资产证券化销售利得
D. 直接或间接持有本银行的股票
【多选题】
按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行对个人债权的风险权重为__________
A. 个人住房抵押贷款的风险权重为50%
B. 个人住房抵押贷款的风险权重为75%
C. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为D%
D. 对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，商业银行以再评估后的净值为抵押追加贷款的，追加部分的风险权重为150%
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，作为一家大型商业银行，大恒银行可能面临的资本充足率监管要求包括______ ___
A. 最低资本要求
B. 储备资本和逆周期资本要求
C. 系统重要性银行附加资本要求
D. 第二支柱资本要求
【多选题】
根据《商业银行资本管理办法》的规定，下列内容哪些属于富丽银行需要达到的最低资本要求？___
A. 核心一级资本充足率不得低于5%
B. 一级资本充足率不得低于6%
C. 资本充足率不得低于8%
D. 银监会在第二支柱框架下提出的更审慎的资本要求，要求该行资本充足率达到12％
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，按照《第三版巴塞尔协议》确定的银行资本和流动性监管新标准，在全面评估现行审慎监管制度有效性的基础上，提高_______等监管标准___
A. 资本充足率
B. 杠杆率
C. 流动性
D. 贷款损失准备
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，商业银行要强化风险管理基础设施，提高风险管理能力。具体包括完善风险管理组织架构、强化数据质量、_______等。___
A. 强化内部控制和内部审计职能
B. 改进考核激励机制，建立风险收益平衡的绩效考核和薪酬激励制度
C. 积极开发并推广运用新兴风险计量工具
D. 强化IT系统建设
【多选题】
按照《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》规定，提高资本充足率监管要求包括_________
A. 明确三个最低资本充足率要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不低于5%、6%和8%
B. 引入逆周期资本监管框架,包括2.5%的留存超额资本和0-2.5%的逆周期超额资本
C. 增加系统重要性银行的附加资本要求
D. 严格对一级资本的扣除规定
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行关联交易是指商业银行与关联方之间发生的转移资源或义务的下列事项__________
A. 授信
B. B资产转移
C. 提供服务
D. 中国银行业监督管理委员会规定的其他关联交易
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行应当制定关联交易管理制度，包括_______内容。___
A. 董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理
B. B关联方的信息收集与管理
C. 关联方的报告与承诺、识别与确认制度
D. 关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准
【多选题】
按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行内部审计部门应当每年至少对商业银行的关联交易进行一次专项审计，并将审计结果报告给商业银行__________
A. A 董事会
B. B 监事会
C. C 股东会
D. D 高管层
【多选题】
该商业银行经过多轮战略引资和股权激励，一方面扩充了核心资本，一方面构建了良好的投资者关系。现有股东包括了大型保险公司、境外机构投资机构、国有资产管理公司、自然人投资者、银行高管等。为了规范银行内部人和股东关联交易的管理，该银行拟出明关联方清单，根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》的规定，下列哪些属于该银行关联方_________
A. 该银行董事长的子女；
B. 该银行钦州分行行长；
C. 某地方政府投资公司，持有该银行6%的股份；
D. 该银行行长子女D%持股的融资担保公司。
推荐试题
【多选题】
依据《安全生产法》的规定，生产经营单位与从业人员订立的劳动合同，应当载明有关___：
A. 保障从业人员劳动安全的事项
B. 保障人业人员防止职业危害的事项
C. 保障从业人员接受教育培训的事项
D. 保障人业人员缴纳工伤社会保险费和获得民事赔偿的事项
E. 依法为做作业人员办理工伤社会保险的事项
【多选题】
依据《安全生产法》的规定，___发现其所在区域内的生产经营单位存在事故隐患或者安全生产违法行为时，应当向当地人民政府或者有关部门报告
A. 所有居民
B. 居民委员会
C. 社区组织
D. 村民委员会
E. 当地驻军
【多选题】
《安全生产法》明确了负有安全生产监督管理职责的部门可以行使以下职权___：
A. 进入生产经营单位进行检查的权利
B. 发现安全生产违法行为，依法作出行政处罚的权利
C. 对安全生产违法人员实施行政拘留的权利
D. 重大事故隐患危急情况下紧急撤出作业人员的权利
E. 对不符合保障安全生产的设施设备器材予以查封或者扣押的权利
【多选题】
某生产经营单位负责人年薪40万，年终奖20万，其他福利收入10万元。因对安全管理人员上报的安全隐患重视不够，导致发生7人死亡、5人重伤、直接经济损失7000万元的后果。则对该负责人的处分包括___：
A. 撤职，五年内不得担任生产经营单位负责人
B. 撤职，终身不得担任生产经营单位负责人
C. 罚款24万元
D. 罚款42万元
E. 依法追究其刑事责任
【多选题】
应当建立应急救援组织的生产经营单位有___：
A. 危险物品的生产、经营、储存单位
B. 矿山、金属冶炼企业
C. 城市轨道交通运营、建筑施工单位
D. 消防安全重点单位
E. 道路运输企业
【多选题】
生产经营单位将经营项目、场所发包给他人的，应当遵守下列规定___：
A. 不得发包给不具备安全生产条件或相应资质的单位或个人
B. 对承包单位的安全负有全面责任，并承担全部后果
C. 与承包单位签订专门的安全管理协议，或者在承包合同中约定各自的安全职责
D. 与承包单位可以在协议中约定由承包方负全部安全生产责任
E. 对承包单位的安全生产工作统一协调、管理，定期检查并督促整改
【多选题】
负有安全生产监督管理职责的部门对存在重大事故隐患的生产经营单位采取各种强制措施时，应当符合以下要求___：
A. 以保证安全为前提
B. 经本部门主要负责人批准
C. 通知采用书面形式
D. 提前24小时通知生产经营单位
E. 报上级部门批准
【多选题】
生产经营单位未如实记录安全教育和培训情况的，如何处理___：
A. 责令限期改正，并可处以五万元以下罚款
B. 逾期未改正的，责令停产停业整顿，并处五万元以上十万元以下罚款
C. 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处一万元以上二万元以下罚款
D. 情节严重的，对主要负责人给予撤职处分
【多选题】
某地建筑行政主管部门在一次检查中发现，某建筑施工单位因人事变动，由原财务总监担任总经理，未设置安全管理部门，技术员兼任安全员。那么，对该建筑施工单位的处罚正确的是___：
A. 责令改正，并处三万元罚款
B. 对其总经理罚款一万元
C. 责令停产
D. 对技术员罚款五千元
【多选题】
矿山、金属冶炼建设项目或者用于生产、储存、装卸危险物品的建设项目有下列哪种情况可以责令停产停业整顿，限期改正，逾期未改正的，处五十万元以上一百万元以下的罚款，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处二万元以上五万元以下的罚款；构成犯罪的，依照刑法有关规定追究刑事责任。___：
A. 未对建设项目进行安全评价的
B. 没有安全设施设计或安全设施设计未按照规定报经有关部门审查同意的
C. 施工单位未按照批准的安全设施设计施工的
D. 项目竣工投入生产或者使用前，安全设施未经验收合格的
【多选题】
《安全生产法》关于预防为主的规定，主要体现的“六先”包括___：
A. 安全素质在先、安全意识在先
B. 建章立制在先、隐患预防在先
C. 安全责任在先
D. 安全投入在先、监督执法在先
【多选题】
某安全评价机构采用出具虚假报告手法使企业顺利取得安全生产许可证，除获得评价合同约定的二十万元评价费外，企业为表示感谢，对评价公司负责人赠送价值一万元的购物卡，后被安全生产监督管理部门发现。根据《安全生产法》相关规定，可以对该评价公司处以以下行政处罚___：
A. 没收违法所得十万元，并处罚款三十万元
B. 没收违法所得十一万元，并处罚款三十万元
C. 对该公司主要负责人罚款五万元
D. 对该公司主要负责人罚款十万元
E. 吊销该评价公司评价资质
【多选题】
生产经营单位发生生产安全事故，经调查确定为责任事故的，需要追究以下人员责任___：
A. 事故单位的责任并依法予以追究
B. 对安全生产的有关事项负有审查批准职责的行政部门及其人员
C. 对安全生产的有关事项负有监督职责的行政部门及其人员
D. 承担检测检验认证评价的机构和人员
【多选题】
在发生以下情况时，可以对企业主要负责人处以上一年年收入60%的罚款___：
A. 挪用、侵占安全投入
B. 未履行安全生产职责，导致发生重大生产安全事故的
C. 在本单位发生生产安全事故时，不立即组织抢救或者在事故调查处理期间擅离职守或者逃匿的
D. 以欺骗手段取得安全生产许可证的
【多选题】
某公司所属煤矿瓦斯爆炸，死亡65人，失踪13人。公司领导报告伤亡人员时按照死亡23人、失踪6人上报。后被事故调查组发现。根据修订的《安全生产法》规定，可以对该公司处以以下处罚___：
A. 对该公司主要负责人和矿长处以上年度收入百分之四十的罚款
B. 对该矿矿长免职处理，五年内不得担任矿长
C. 追究矿长和公司主要负责人刑事责任
D. 对该公司处以2000万元罚款
E. 提请当地人民政府关闭该矿
【判断题】
劳务派遣单位应当对被派遣劳动者进行必要的安全生产教育和培训。生产经营单位使用被派遣劳动者的，不必对被派遣劳动者进行岗位安全操作规程和安全操作技能的教育和培训。
A. 对
B. 错
【判断题】
119生产经营单位的主要负责人和安全生产管理人员必须具备与本单位所从事的生产经营活动相应的安全生产知识和管理能力，应当由主管的负有安全生产监督管理职责的部门对其安全生产知识和管理能力考核合格。考核收费；
A. 对
B. 错
【判断题】
120生产经营单位应当对从业人员进行安全生产教育和培训，保证从业人员具备必要的安全生产知识，熟悉有关的安全生产规章制度和安全操作规程，掌握本岗位的安全操作技能，了解事故应急处理措施，知悉自身在安全生产方面的权利和义务。经安全生产教育和培训合格的从业人员，不得上岗作业；
A. 对
B. 错
