根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化_答案

【多选题】

根据《中国银监会关于进一步加强银行业金融机构境外运营风险管理的通知》（银监发〔2016〕5号）规定，银行业金融机构应强化境外机构的轮岗制度，明确轮岗时间和具体安排。___

A. 高管人员

B. 部门经理

C. 关键岗位

D. 客户经理

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答案

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下哪几项基本原则？___

A. 匹配性原则

B. 全覆盖原则

C. 独立性原则

D. 有效性原则

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构全面风险管理体系包括下列哪几个要素？___

A. 风险治理架构

B. 风险管理政策和程序

C. 管理信息系统和数据质量控制机制

D. 内部控制和审计体系

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构董事会承担全面风险管理的最终责任，履行职责包括：___

A. 建立风险文化

B. 设定风险偏好和确保风险限额的设立

C. 监督高级管理层开展全面风险管理

D. 审议全面风险管理报告

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行职责包括：___

A. 建立适应全面风险管理的经营管理架构

B. 制定清晰的执行和问责机制

C. 制定风险管理政策和程序

D. 建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当设立或指定部门负责全面风险管理，职责包括：___

A. 实施全面风险管理体系建设

B. 牵头协调识别、计量、评估、监测、控制或缓释全面风险和各类重要风险，及时向高级管理人员报告

C. 制定风险管理策略

D. 组织开展风险评估,及时发现风险隐患和管理漏洞，持续提高风险管理的有效性。

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构制定的风险偏好，应当包括：___

A. 战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B. 愿意承担的各类风险的最大水平

C. 资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

D. 可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，全面风险管理报告内容至少包括：___

A. 总体风险和各类风险的整体状况

B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况

C. 风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布

D. 资本和流动性抵御风险的能力

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当定期更新、演练或测试上述计划，确保其__和__？___

A. 一致性

B. 可行性

C. 合规性

D. 充分性

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序，内容包括：___

A. 风险管理报告

B. 压力测试安排

C. 应急计划和恢复计划

D. 资本和流动性充足情况评估

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【多选题】

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管，具体方式包括：___

A. 监管评级

B. 风险提示

C. 现场检查

D. 监管会谈

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要积极配合公安机关，切实做好严厉打击银行业金融机构员工利用职务之便客户个人信息的行为。___

A. 窃取

B. 出售

C. 非法提供

D. 倒卖

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要牢固树立全员合规意识，进一步建立完善客户个人信息保护长效机制。___

A. 加强员工教育与外包行为管理

B. 强化信息安全建设

C. 严肃整改追究

D. 强化内部监督

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【多选题】

根据中国银监会办公厅关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知（银监办发〔2016〕156号）规定，银行业金融机构要组织开展客户个人信息泄露风险隐患排查工作，对排查发现的问题要。 ___

A. 举一反三

B. 落实责任

C. 及时整改

D. 及时报案

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【多选题】

以下哪些信贷品种需纳入统一授信管理。___

A. 贷款（含贸易融资）

B. 债券投资

C. 特地目的载体投资

D. 担保

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【多选题】

在全面覆盖各类授信业务的基础上，银行业金融机构应确定（）的综合授信限额。___

A. 单一个人客户

B. 单一法人客户

C. 单一集团客户

D. 地区及行业

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【多选题】

不良贷款分类的上调应由（）审批。___

A. 总行

B. 一级分行

C. 二级分行

D. 总行授权的一级分行

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【多选题】

特定目的载体投资包括哪些？___

A. 商业银行理财产品

B. 银行承兑汇票

C. 证券投资基金

D. 贷款

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【多选题】

银行业金融机构应明确（）、（）、（）的审批标准、政策和流程，并根据风险暴露的规模和复杂程度明确不同层级的审批权限。___

A. 存量授信

B. 新增授信

C. 存量授信展期

D. 滚动融资

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要严格落实信贷及信贷资产的分类标准和操作流程，_____、_____和_____地反映资产风险状况。___

A. 真实

B. 准确

C. 有效

D. 动态

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强负债稳定性管理，确保负债_____。___

A. 总量适度

B. 来源稳定

C. 结构多元

D. 期限匹配

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当确保每只理财产品与所投资资产相对应，做到_____。___

A. 单独管理

B. 单独建账

C. 单独销售

D. 单独核算

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构应当按照“_____”的原则设计和运作理财产品。___

A. 审慎

B. 简单

C. 透明

D. 可控

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构要加强_____，严格不同层级的审批权限。___

A. 统一授信

B. 分级授信

C. 统一管理

D. 分级管理

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【多选题】

按照《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》规定,银行业金融机构处置存量不良资产的手段有_____。___

A. 重组

B. 转让

C. 追偿

D. 核销

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【多选题】

银行业金融机构应持续提升全面风险管理能力，加强与境外机构和业务有关的战略风险、信用风险、市场风险、（）、（）、（）、（）、流动性风险以及操作风险的管理。___

A. 环境风险

B. 社会风险

C. 国别风险

D. 国际风险

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【多选题】

银行业金融机构应遵守（）的原则，加强境外业务尽职调查和风险评估。___

A. 独立

B. 全面

C. 尽职

D. 审慎

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【多选题】

银行业金融机构服务企业走出去，应依据“ ”的商业化原则自主审贷，严格把关，注重风险管控和成本约束，审慎判断项目收益，科学评估项目自身现金流的覆盖能力，科学设定合同条款，落实还款来源。___

A. 自我约束

B. 自担风险

C. 自负盈亏

D. 自主经营

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行以下事项须经银监会及其派出机构行政许可。___

A. 机构设立

B. 机构变更

C. 机构终止

D. 董事和高级管理人员任职资格

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件。___

A. 具有良好的公司治理结构

B. 风险管理和内部控制健全有效

C. 有拨付营运资金的能力

D. 最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行设立支行应当符合以下条件。___

A. 在拟设地同一地级或地级以上城市设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构且正式营业1年以上，经营状况和风险管理状况良好

B. 拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力，最近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

C. 具有拨付营运资金的能力

D. 已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整的制度和机制，并有足够的专业管理人才

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，支行开业应当符合以下条件。___

A. 营运资金到位

B. 有符合任职资格条件的高级管理人员

C. 有熟悉银行业务的合格从业人员

D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，中资商业银行支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行，应当符合以下条件。___

A. 拟升格的支行内部控制健全有效，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

B. 拟升格支行连续2年盈利

C. 有与业务发展相适应的组织机构和规章制度

D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设置

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，属于高级管理人员，须经任职资格许可。___

A. 分行行长助理

B. 分行营业部负责人

C. 管理型支行行长

D. 专营机构分支机构负责人

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，申请中资商业银行董事和高级管理人员任职资格，拟任人应当符合以下基本条件。___

A. 具有当人拟任职务所需的相关知识、经验及能力

B. 具有良好的经济、金融从业记录

C. 个人及家庭财务稳健

D. 具有担任拟任职务所需的独立性

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，拟任人有情形之一，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___

A. 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的

B. 担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被机关、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外

C. 截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款

D. 存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，的任职资格未获核准前，中资商业银行应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。___

A. 分行级专营机构总经理

B. 管理型支行行长

C. 分行行长

D. 经营型支行行长

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【多选题】

按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，管理型支行是指除了对自身以外，对其他支行或支行一下分支机构在等方面具有部分或全部管辖权的支行。___

A. 机构管理

B. 业务管理

C. 人员管理

D. 内部管理

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【多选题】

按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，用于计算杠杆率的调整后表内外资产余额包括_______。___

A. 调整后的表内资产余额（不包括表内衍生产品和证券融资交易）

B. 衍生产品资产余额

C. 证券融资交易资产余额

D. 调整后的表外项目余额

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【多选题】

按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，对于杠杆率低于最低监管要求的商业银行，银监会及其派出机构可采取以下纠正措施_______。___

A. 要求商业银行限期补充一级资本

B. 要求商业银行控制表内外资产增长速度

C. 要求商业银行降低表内外资产规模

D. 要求商业银行暂定发放贷款

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【多选题】

按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》规定，证券融资交易包括_______。___

A. 买入返售

B. 卖出回购

C. 证券借贷

D. 保证金贷款交易

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推荐试题

【判断题】

邓小平在南方谈话中说：抓住时机，发展自己，关键是坚持改革开放

A. 对

B. 错

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【判断题】

新中国成立初期，我国主要是学习苏联经验，这在当时是必要的，也取得了一定的成效，这证明，照搬照抄苏联模式符合中国国情

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国社会主义改造的任务完成以后，国内的社会矛盾和阶级关系发生重大的变化，无产阶级同资产阶级之间的矛盾已经完全彻底地解决了

A. 对

B. 错

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【判断题】

毛泽东在《论十大关系》中指出：社会主义建设的基本方针是，不要四面出击，要调动一切积极因素，为社会主义事业服务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

农业就是工业。因此，中国的工业化必须以农业为主导

A. 对

B. 错

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【判断题】

关于社会主义社会的矛盾问题，马克思、恩格斯和列宁进行过专门的论述

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义社会的基本矛盾是在生产关系和生产力基本适应、上层建筑和经济基本适应条件下的矛盾，是在人民根本利益一致基础上的矛盾，是非对抗性的矛盾

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义社会的矛盾反映在政治上可以划分为敌我矛盾和人民内部矛盾，这是两类性质相同的矛盾

A. 对

B. 错

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【判断题】

在我国，由于民族资产阶级有两面性，工人阶级同民族资产阶级的矛盾属于敌我矛盾

A. 对

B. 错

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【判断题】

在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》一文中，毛泽东明确提出要求一条有别于苏联的中国工业化道路

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义道路初步探索的成就表明，社会主义建设没有一个固定不变的模式，各个国家应该根据自己的国情，独立自主地选择适合自己的发展道路

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义代替资本主义，并不意味着社会主义要全盘否定和抛弃资本主义创造的一切成果，也并不意味着社会主义不同资本主义发生任何联系

A. 对

B. 错

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【判断题】

新中国成立初期，我国主要是学习苏联经验，这在当时是必要的，也取得了一定的成效，这证明，照搬照抄苏联模式符合中国国情。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国社会主义改造的任务完成以后，国内的社会矛盾和阶级关系发生重大的变化，无产阶级同资产阶级之间的矛盾已经完全彻底地解决了

A. 对

B. 错

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【判断题】

毛泽东在《论十大关系》中指出：社会主义建设的基本方针是，不要四面出击，要调动一切积极因素，为社会主义事业服务。

A. 对

B. 错

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【判断题】

农业就是工业。因此，中国的工业化必须以农业为主导。

A. 对

B. 错

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【判断题】

关于社会主义社会的矛盾问题，马克思、恩格斯和列宁进行过专门的论述。

A. 对

B. 错

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【判断题】

斯大林在领导苏联社会主义建设的实践中，长期不承认社会主义存在矛盾，在实践中造成了严重后果。

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义社会的基本矛盾是在生产关系和生产力基本适应、上层建筑和经济基本适应条件下的矛盾，是在人民根本利益一致基础上的矛盾，是非对抗性的矛盾。

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义社会的矛盾反映在政治上可以划分为敌我矛盾和人民内部矛盾，这是两类性质相同的矛盾。

A. 对

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【判断题】

在我国，由于民族资产阶级有两面性，工人阶级同民族资产阶级的矛盾属于敌我矛盾。

A. 对

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【判断题】

在《关于正确处理人民内部矛盾的问题》一文中，毛泽东明确提出要求一条有别于苏联的中国工业化道路。

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社会主义道路初步探索的成就表明，社会主义建设没有一个固定不变的模式，各个国家应该根据自己的国情，独立自主地选择适合自己的发展道路。

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义代替资本主义，并不意味着社会主义要全盘否定和抛弃资本主义创造的一切成果，也并不意味着社会主义不同资本主义发生任何联系。

A. 对

B. 错

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【判断题】

实践证明，无产阶级政党在执政以后，必须认真坚持民主集中制和集体领导原则，反对个人崇拜，不断加强党的自身建设，充分发挥党组织和广大党员的积极性、创造性，保证党的决策的科学化、民主化。

A. 对

B. 错

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【判断题】

新民主主义社会不是一个独立的社会形态，而是由新民主主义到社会主义转变的过渡性的社会形态。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中华人民共和国的成立，标志着我国新民主主义革命胜利和社会主义建设开始。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中华人民共和国成立后，我国社会的主要矛盾是资产阶级和无产阶级的矛盾。

A. 对

B. 错

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【判断题】

中华人民共和国的成立，标志着半殖民地半封建社会的结束，实现了新民主主义向社会主义的转变。

A. 对

B. 错

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【判断题】

过渡时期，国内的主要矛盾是人民大众同地主阶级、国民党残余势力和帝国主义势力的矛盾。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建国初期，社会主义性质的国营经济和合作社经济，为新民主主义向社会主义的转变奠定了强有力的经济基础。

A. 对

B. 错

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【判断题】

建国初期，我国的国营经济主要是通过没收官僚资本和民族资本建立的。

A. 对

B. 错

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【判断题】

党在过渡时期的总路线被概括为“一化三改”，“一化”是指社会主义现代化。

A. 对

B. 错

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【判断题】

党在过渡时期总路线的主要内容被概括为“一化三改”，它们之间相互联系，不可分离，可以比喻为鸟的“主体”和“两翼”，两者相互促进，相辅相成。

A. 对

B. 错

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【判断题】

国家资本主义有初级形式和高级形式之分，初级形式的国家资本主义是国家对私营工商业实行委托加工、计划订货、统购包销、经销代销等。

A. 对

B. 错

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【判断题】

国家资本主义有初级形式和高级形式之分，高级形式的国家资本主义是个别企业的公私合营和全行业公私合营。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国对资本主义工商业的社会主义改造，第一步主要实行初级形式的国家资本主义，这些企业的利润，按照“四马分肥”的模式分配。

A. 对

B. 错

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【判断题】

社会主义改造的完成，标志着资本主义向社会主义转变的结束。

A. 对

B. 错

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【判断题】

我国进行社会主义改造，坚持社会主义现代化建设与社会主义改造同时并举。

A. 对

B. 错

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【判断题】

15在中国，没收官僚资本就其革命性质而言是新民主主义的。

A. 对

B. 错

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