依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立＿＿＿和风险管理部门或专岗。__答案

【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，在内部设立＿＿＿和风险管理部门或专岗。___

A. 财务管理

B. 人事管理

C. 系统管理

D. 内控合规

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答案

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相关试题

【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构监管纳入法人监管总体框架。银监会或者＿＿＿负责专营机构的整体监管。___

A. 法人机构属地银监局

B. 中国人民银行

C. 总行

D. 分行

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展经营活动，应当申领＿＿＿，并在工商、税务等部门依法办理登记手续。___

A. 营业执照

B. 金融许可证

C. 税务登记证

D. 组织机构代码证

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构的风险管理与内部控制应纳入＿＿＿统一的管控体系。___

A. 全行

B. 中国人民银行

C. 中国银监会

D. 分行

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门在实施机构准入许可过程中，若专营机构不涉及办理现金等柜面业务，不要求必须通过＿＿＿的安全防护验收。___

A. 公安部门

B. 中国人民银行

C. 消防部门

D. 总行

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，针对现场检查中发现的问题，及时采取监管措施，提出整改意见并监督落实；按照有关规定，针对检查发现的违法违规行为，对专营机构及其分支机构＿＿＿采取行政处罚等措施。___

A. 相关参与人

B. 主要参与人

C. 总行领导班子

D. 相关负责人

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行对专营机构风险管理与内控体系的健全性和＿＿＿承担最终责任。___

A. 有效性

B. 相关性

C. 相联性

D. 完整性

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中国银监会及其派出机构依法对中资商业银行＿＿＿及其分支机构实施监管。___

A. 分行

B. 总行

C. 支行

D. 专营机构

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行包括国有商业银行、＿＿＿。___

A. 股份制商业银行

B. 中国人民银行

C. 外资银行

D. 国家政策性银行

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，以下不属于中资商业银行专营机构类型＿＿＿。___

A. 小企业金融服务中心

B. 信用卡中心

C. 票据中心

D. 个贷中心

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，小企业金融服务中心.信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构，实行分级管理。其中，专营机构参照中资商业银行＿＿＿级分行管理，其一级分中心参照＿＿＿级分行管理，以下层级机构参照支行管理。___

A. 一，二

B. 一，一

C. 二，一

D. 二，二

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构的分支机构与本行的分支行之间可以根据实际需要建立_______，通过主报告行或直接向监管部门报告本机构的经营管理与内部控制情况，了解监管政策与信息。___

A. 主报告行制度

B. 联动制度

C. 共享制度

D. 管理制度

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【单选题】

中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知，指引所称专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构，下述哪条不是属于指引所规定的同时具备特征_______。___

A. 针对某一业务单元或服务对象设立

B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动

C. 经总行授权，在人力资源管理.业务考核.经营资源调配.风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行

D. 有独立的法人

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展经营活动，应当申领_______，并在工商.税务等部门依法办理登记手续。___

A. 金融许可证

B. 项目许可证

C. 营业执照

D. 金融特许证

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【单选题】

下述选择中哪一个不是中资商业银行专营机构类型_______。___

A. 小企业金融服务中心

B. 信用卡中心

C. 票据中心

D. 结算中心

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合____、内部控制能力、发展战略、专营业务发展状况等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___

A. 审计管理

B. 风险管理水平

C. 外部监督

D. 银行协会规定

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，____负责专营机构分支机构的日常持续监管，并按照联动监管的有关要求，配合专营机构注册地银监局履行监管职能。___

A. 异地银监局

B. 中国人民银行分支机构

C. 中国人民银行总行

D. 银行协会

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应针对专营机构及其分支机构日常监管所发现的问题，及时开展____，明确相关检查内容和要求。___

A. 非现场检查

B. 高管谈话

C. 现场检查

D. 突击检查

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，各商业银行当发生风险事件或客户投诉时，专营机构及其分支机构与本行当地分支行应遵循____的处理原则。___

A. 客户负责制

B. 首诉负责制

C. 属地问责制

D. 发卡行负责制

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，各商业银行的专营机构监管应纳入_______框架。___

A. 二级法人监管主体

B. 法人监管总体

C. 监管总体

D. 银行业主体

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行包括国有商业银行、股份制商业银行。以下选项中不属于国有商业银行的是_______。___

A. 中国工商银行

B. 中国农业银行

C. 交通银行

D. 国家开发银行

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构应当根据各分支机构的经营管理水平、风险管理能力、所在地区经济和业务发展需要，进行合理、适当的授权，以适应_______的需要。___

A. 专营业务发展

B. 独立持牌经营

C. 高效经营

D. 规模、效益、质量

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，监管部门应当以_______，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要依据。___

A. 非现场监管和现场检查

B. 授权监督

C. 问责制监督

D. 报告监督

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构，以下不属于专营机构具备特征的是_______。___

A. 针对某一业务单元或服务对象设立

B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动

C. 经总行授权，在人力资源管理.业务考核.经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行

D. 管理模式归当地分行管理或归总行管理

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构出现下列情形之一的，应由银监会或派出机构依据相关法律.行政法规和规章采取相应的监管措施_______。___

A. 经批准设立.变更.撤销专营机构及其分支机

B. 监管部门依法开展监管工作的

C. 未经任职资格审查任命高级管理人员的

D. 按照规定从事专营业务的

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，中资商业银行应当遵循_______原则，结合风险管理水平、内部控制能力、发展战略、专营业务发展状况等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___

A. 商业可持续

B. 自主经营

C. 合法

D. 公平竞争

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，票据中心、_______以及其他类型的专营机构原则上不得向下设立分支机构。___

A. 信用卡中心

B. 资金运营中心

C. 个人贷款中心

D. 小企业金融中心

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展经营活动，应当申领金融许可证，并在_______等部门依法办理登记手续。___

A. 工商.税务

B. 公安

C. 社会劳动保险管理中心

D. 当地消防部门

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，各银监局应遵循___原则，落实监管责任。___

A. 属地监管

B. 联动监管

C. 内部监管

D. 外部监管

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【单选题】

依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定，专营机构及其分支机构开展经营活动，应当申领_______证件。___

A. 金融许可证

B. 机构代码证

C. 营业执照

D. 业务注入许可证

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【单选题】

A银行在B市拟设立某专营机构，由于该专营机构不涉及办理现金等柜面业务，依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定，以下A银行工作人员的说法一定正确的是。___

A. 该专营机构可以不通过公安部门的安全防护验收

B. 该专营机构若设立分支机构一定无须经过行政许可

C. 该专营机构高级管理人员任职资格事项一定无须经过行政许可

D. A银行可自行决定该专营机构的撤销和变更，无须经过任何行政许可

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【单选题】

某银行为提高综合金融服务实力，推进金融机构改革，拟出资成立专业的基金管理公司，并开展基金募集.管理和投资等业务。为了确保新成立的基金公司能够有效抵御外部风险，顺利开展金融业务，该银行拟对基金公司采用相关风险控制措施，根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下可行的措施是_________

A. 该银行对基金公司的所有债务承担连带责任；

B. 该银行拟任命其风险部总经理兼任基金公司风险总监；

C. 该银行按照“法人分业”的原则，与其出资设立的基金公司之间建立风险隔离制度；

D. 该银行拟担任基金公司所管理的基金的托管人。

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【单选题】

A银行投资入股某保险公司，保险公司希望利用其股东A银行在国内布局广泛的营业网点，迅速扩大保险业务的覆盖面，获得大量的基础客户。为此，保险公司拟定了一系列合作推广方案，根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定，其中哪一项符合法律规定_________

A. 保险公司在A银行网点内设立专柜，负责向银行客户推介保险产品；

B. 保险公司委托银行柜员在为客户办理银行业务之余，推介其保险产品；

C. 银行应培训并聘用代理保险销售人员，依据代销协议销售保险产品；

D. 以上都不正确。

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【单选题】

某商业银行2013年底贷款余额为8500亿元，根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，贷款损失准备应该不低于才符合监管要求？___

A. 85亿元

B. 127.5亿元

C. 170亿元

D. 212.5亿元

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【单选题】

某商业银行2013年底贷款损失准备为150亿元，不良贷款余额为110亿元。根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，下列表述是正确的？___

A. 该商业银行2013年底的计提的贷款损失准备符合监管要求

B. 该商业银行2013年底还需要计提贷款损失准备4亿元

C. 该商业银行2013年底还需要计提贷款损失准备15亿元

D. 该商业银行2013年底还需要计提贷款损失准备26亿元

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【单选题】

根据《商业银行贷款损失准备管理办法》的规定，商业银行对管理层制定的贷款损失准备管理制度及其重大变更进行审批，并对贷款损失准备管理负最终责任？___

A. 行长

B. 党委

C. 董事长

D. 董事会

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【单选题】

按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行全部并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过________

A. 0.4

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.7

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【单选题】

按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，商业银行对单一借款人的并购贷款余额占同期本行一级资本净额的比例不应超过________

A. 0.03

B. 0.05

C. 0.07

D. 0.1

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【单选题】

按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购交易价款中并购贷款所占比例不应高于________

A. 0.4

B. 0.5

C. 0.6

D. 0.7

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【单选题】

按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，并购贷款期限一般不超过________

A. 3年

B. 5年

C. 7年

D. 10年

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【单选题】

按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，专业团队的负责人应有_____以上并购从业经验，成员可包括但不限于并购专家、信贷专家、行业专家、法律专家和财务专家等。___

A. 3年

B. 5年

C. 8年

D. 10年

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推荐试题

【单选题】

在手车开关拉出后，必须观察隔离挡板是否可靠( )。 ___

A. 打开

B. 隔离

C. 封闭

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【单选题】

在原工作票的停电及安全措施范围内增加工作任务时，应由工作负责人征得工作票签发人和工作许可人同意，并在工作票上增填( )。 ___

A. 安全措施

B. 工作地点

C. 工作项目

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【单选题】

( )是在电气设备上工作保证安全的组织措施。 ___

A. 工作间断、转移和终结制度

B. 设备定期检修、轮换制度

C. 交接班制度

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【单选题】

非特殊情况不得变更工作负责人，如确需变更工作负责人应由( )同意并通知工作许可人，工作许可人将变动情况记录在工作票上。 ___

A. 当值调度

B. 工作票签发人

C. 工作班成员

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【单选题】

工作票制度规定，需要变更工作班成员时，应经( )同意。 ___

A. 变电站值班员

B. 工作许可人

C. 工作负责人

D. 工作票签发人

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【单选题】

电压等级10千伏及以下时，工作人员在进行工作中正常活动范围与设备带电部分的安全距离为( )。 ___

A. 0.25m

B. 0.15m

C. 0.4m

D. 0.35m

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【单选题】

在室外高压设备上工作，工作地点四周围栏上悬挂适当数量的“止步，高压危险！”标示牌，标示牌必须朝向围栏( )。 ___

A. 侧面

B. 外面

C. 里面

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【单选题】

本规程适用于运用中的发、输、变、配电和用户电气设备上的( )(包括基建安装、农电人员)，其他单位和相关人员参照执行。 ___

A. 工人

B. 工作人员

C. 领导者

D. 管理者

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【单选题】

各类作业人员应接受相应的安全生产教育和( )培训，经考试合格上岗。 ___

A. 专业知识

B. 岗位技能

C. 专业技术

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【单选题】

一个( )不能同时执行多张工作票。 ___

A. 施工班组

B. 工作负责人

C. 施工单位

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【单选题】

外单位承担或外来人员参与公司系统电气工作的工作人员，工作前，设备运行管理单位应( )现场电气设备接线情况、危险点和安全注意事项。 ___

A. 确定

B. 告知

C. 公布

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【单选题】

在室外高压设备上工作，应在工作地点四周装设围栏，其出入口要围至临近道路旁边，并设有( )的标示牌。 ___

A. “止步，高压危险！”

B. “在此工作”

C. “从此进出！”

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【单选题】

在室外高压设备上工作，应在工作地点四周装设围栏，其出入口要围至( )，并设有“从此进出”的标识牌 ___

A. 安全区域

B. 临近道路旁边

C. 整个工作区域

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【单选题】

供电单位或施工单位到用户变电站内施工时，工作票应由( )签发工作票的供电单位、施工单位或用户单位签发。 ___

A. 愿意

B. 有权

C. 指定

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【单选题】

在工作地点设置( )的标示牌。___

A. “止步，高压危险!”

B. “从此进出!”

C. “在此工作!”

D. “禁止合闸，有人工作!”

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【单选题】

工作票应使用黑色或蓝色的钢(水)笔或圆珠笔填写与签发，一式( )份。 ___

A. 一

B. 三

C. 二

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【单选题】

因故间断电气工作连续( )以上者，应重新学习本规程，并经考试合格后，方能恢复工作。 ___

A. 半年

B. 三个月

C. 一年

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【单选题】

如确需变更工作负责人应由工作票签发人同意并通知( )。 ___

A. 调度值班员

B. 运行人员

C. 运行值班负责人

D. 工作许可人

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【单选题】

变更工作负责人或增加工作任务，如( )无法当面办理，应通过电话联系，并在工作票登记簿和工作票上注明。 ___

A. 工作许可人

B. 工作票签发人

C. 当值调度

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【单选题】

在35千伏及以下的设备处工作，安全距离虽大于表4－1(工作人员工作中正常活动范围与设备带电部分的安全距离)的规定，但小于表2－1(设备不停电时安全距离)规定，同时又无绝缘挡板、安全遮栏措施的设备，工作地点( )。 ___

A. 可以不停电

B. 可以不停电，但必须有专人监护

C. 必须停电

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【单选题】

第一种工作票应在工作( )预先送达运行人员。 ___

A. 开始前

B. 前一日

C. 当天

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【单选题】

第一、二种工作票可延期( )次。 ___

A. 三

B. 二

C. 一

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【单选题】

一张工作票上所列的检修设备应同时停、送电，开工前工作票内的全部安全措施( )。 ___

A. 可在工作许可后分批完成

B. 可分两次完成

C. 应一次完成

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【单选题】

在高压设备上工作需要全部停电或部分停电者，应填用( )工作票。 ___

A. 带电作业

B. 第二种

C. 第一种

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【单选题】

表示设备断开和允许进入间隔的信号、经常接入的电压表等，如果指示有电，则( )在设备上工作。 ___

A. 不可以

B. 可以

C. 禁止

D. 根据电压高低，视情况可以

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【单选题】

在邻近其他可能误登的带电架构上，应悬挂( )的标示牌。 ___

A. “止步，高压危险！” “禁止攀登，高压危险！”

B. “禁止攀登，高压危险！”

C. “从此上下！”

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【单选题】

工作票制度规定，其他工作需将高压设备停电或要做安全措施者应填用( )工作票。 ___

A. 带电作业

B. 第二种

C. 第一种

D. 事故应急抢修单

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【单选题】

工作负责人(监护人)应是具有相关工作经验，熟悉设备情况和本规程，经( )批准的人员。___

A. 设备运维班组

B. 本单位主管领导

C. 工区(车间)

D. 本单位总工程师

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【单选题】

同一变电站内在几个电气连接部分上依次进行不停电的( )的工作，可以使用一张第二种工作票。 ___

A. 检修

B. 同一类型

C. 维护

D. 试验

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【单选题】

国家实行生产安全事故( )制度，依照本法和有关法律、法规的规定，追究生产安全事故责任人员的法律责任。 ___

A. 调查

B. 责任追究

C. 行为追究

D. 举报

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【单选题】

国家实行生产安全事故责任追究制度，依法追究生产安全事故( )的法律责任。 ___

A. 领导

B. 工作人员

C. 责任人员

D. 管理人员

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【单选题】

若工作负责人必须长时间离开工作现场时，应由( )变更工作负责人，履行变更手续。 ___

A. 有权签发工作票的人

B. 主管生产的领导

C. 原工作票签发人

D. 运行值班负责人

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【单选题】

第一、二种工作票需办理延期手续，应在工期( )由工作负责人向运行值班负责人提出申请。 ___

A. 到期时

B. 尚未结束以前

C. 超过时

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【单选题】

一张工作票中，工作票签发人、工作负责人和工作许可人三者不得互相( )。 ___

A. 顶替

B. 授权

C. 兼任

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【单选题】

严格执行工作票所列( )，是工作负责人(监护人)在工作票执行的安全责任之一。 ___

A. 工作必要性

B. 安全措施

C. 被监护人员

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【单选题】

所有配电装置的适当地点，均应设有与( )相连的接地端。 ___

A. 大地

B. 接地网

C. 接地体

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【单选题】

在高压设备上工作，应至少由( )进行，并完成保证安全的组织措施和技术措施。 ___

A. 一人

B. 两人

C. 三人

D. 四人

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【单选题】

对于因平行或邻近带电设备导致检修设备可能( )时，必须加装接地线或工作人员使用个人保安线。 ___

A. 安全距离不够

B. 产生感应电压

C. 触及

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【单选题】

验电时，应使用相应电压等级而且合格的( )验电器。 ___

A. 感应式

B. 接触式

C. 电客式

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【单选题】

加装的接地线应登录在( )。 ___

A. 记录簿中

B. 值班记录

C. 工作票上

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