【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以下________行为，诈骗数额巨大的，构成信用卡诈骗罪。___
A. 使用伪造的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
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答案
ABCD
解析
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相关试题
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定,以下行为属于妨害信用卡管理罪的是________。___
A. 非法持有他人信用卡，数量较大的
B. 使用作废的信用卡的
C. 使用虚假的身份证明骗领信用卡的
D. 明知是伪造的信用卡而持有、运输的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，涉嫌信用卡犯罪的行为有：＿＿＿。___
A. 骗领、冒用信用卡的
B. 伪造、变造银行卡的
C. 恶意透支的
D. 利用银行卡及其机具欺诈银行资金的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，将被判刑并处以相关罚金的行为有＿＿＿。___
A. 使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的
B. 使用作废的信用卡的
C. 冒用他人信用卡的
D. 恶意透支的
【多选题】
按照《中华人民共和国刑法》规定，恶意透支数额较大的将构成信用卡诈骗罪，我国刑法对认定恶意透支规定了“以非法占有为目的”这一主观要件。下列选项中，属于“以非法占有为目的”的情形有＿＿＿。___
A. 明知没有还款能力而大量透支，无法归还的
B. 肆意挥霍透支的资金，无法归还的
C. 透支后逃匿.改变联系方式，逃避银行催收的
D. 抽逃.转移资金，隐匿财产，逃避还款的
【多选题】
一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形，致使民事法律行为成立时显失公平的，受损害方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。下列情况下，撤销权消灭：___
A. 当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内没有行使撤销权
B. 重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起六个月内没有行使撤销权
C. 当事人受胁迫，自胁迫行为终止之日起一年内没有行使撤销权
D. 当事人知道撤销事由后明确表示或者以自己的行为表明放弃撤销权。
【多选题】
A银行在为客户办理个人账户开户时，依据《个人存款账户实名制规定》的规定，要求客户提供 等相关证件作为其实名证件。___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件
D. 香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；外国公民，为护照
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括：___
A. 外币现钞，包括纸币、铸币；
B. 外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；
C. 外币有价证券，包括债券、股票等
D. 特别提款权
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，境内机构、境内个人向境外_______或者_______，应当按照国务院外汇管理部门的规定办理登记。___
A. 直接投资
B. 间接投资
C. 从事境外有价证券发行、交易
D. 从事境外衍生产品发行、交易
【多选题】
按照《中华人民共和国外汇管理条例》规定，未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，可视情况给予以下处理：___
A. 责令改正
B. 没收违法所得，并处罚款
C. 停业整顿或者吊销业务许可证
D. 依法追究刑事责任
【多选题】
A公司向国外客户B购买了一批大豆，A公司需向B客户支付一笔美元货款，对于该笔货款，依据《中华人民共和国外汇管理条例》规定，A公司可以进行以下 操作。___
A. 凭有效单证以公司自有美元支付
B. 向中国银行购汇支付
C. 通过地下钱庄购汇支付
D. 向国内的C公司借部分美元进行支付
【多选题】
按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构办理存款业务，不得有下列行为________
A. 擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款
B. 明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
C. 吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
D. 违反规定为客户多头开立账户
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法正确的是_________
A. 在投资项目总投资中，投资项目资本金是由投资者认缴的出资额
B. 对投资项目来说，投资项目资本金是债务性资金
C. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可转让其出资，但不得以任何方式抽回。
D. 对投资项目来说，投资项目资本金是非债务性资金
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资项目资本金的出资形式可以有以下几种_________
A. 货币
B. 土地使用权
C. 实物
D. 工业产权
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，投资者以货币方式认缴的固定资产投资项目资本金，其资金来源可以是_________
A. 国家授权的投资机构及企业法人的所有者权益
B. 企业法人的所有者权益
C. 各级人民政府的财政预算内资金
D. 社会个人所有的资金；
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下述关于固定资产投资项目资本金的说法错误的是_________
A. 投资者可按其出资的比例依法享有所有者权益，也可抽回其出资
B. 公益性投资项目不实行资本金制度
C. 项目法人须承担投资项目资本金这部分资金的利息和债务
D. 电力项目，资本金比例应达20%及以上
【多选题】
甲公司向乙银行申请固定资产投资项目贷款5亿元。乙银行的工作人员对其投资项目资本金进行审查时发现，甲公司除了用货币出资，还分别用了实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等作价出资。依据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列选项正确的是______ ___
A. 甲公司可以用工业产权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
B. 甲公司可以用非专利技术作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
C. 甲公司可以用土地使用权作价出资，但必须经过有资格的资产评估机构依法评估作价且出资比例符合相关规定。
D. 甲公司只能用货币出资。
【多选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定在各行业固定资产投资中，关于最低资本金比例的要求，下列说法错误的是_________
A. 钢铁项目，最低资本金比例为30%。
B. 铁路、公路、城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为30%。
C. 城市轨道交通、化肥（钾肥除外）项目，最低资本金比例为20%。
D. 保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，纳入此次融资平台公司清理范围的债务，包括融资平台公司_____形成的债务。___
A. 直接借入
B. 拖欠
C. 因提供担保
D. 回购
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对融资平台公司贷款，银行业金融机构要坚持按照_____的原则进行全面清理，及时采取补救措施，确保信贷资产安全。___
A. 逐包打开
B. 逐笔核对
C. 重新评估
D. 整改保全
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，_______等公益性资产不得作为资本注入融资平台公司。___
A. 学校
B. 医院
C. 公园
D. 土地
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，除法律和国务院另有规定外，地方各级政府及其所属部门、机构和主要依靠财政拨款的经费补助事业单位，均不得以_____形式为融资平台公司融资行为提供担保。___
A. 财政性收入
B. 行政事业等单位的国有资产
C. 直接形式
D. 间接形式
【多选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对原计划由融资平台公司承担融资且使用债务资金的在建项目，原贷款银行等要重新进行审核，凡符合_____及宏观调控政策等要求的项目，要继续按协议提供贷款，推进项目建设。___
A. 国家产业政策
B. 土地政策
C. 环境保护政策
D. 信贷审慎管理规定
【多选题】
2010年末，某银行对其名下的融资平台公司贷款进行了全面的清理，并制定了一系列相关管理措施。根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号），下列措施中， 是正确的。___
A. 贷款申请须落实到项目，以项目法人公司作为承贷主体，并符合有关贷款条件的规定
B. 融资项目必须符合国家宏观调控政策、发展规划、行业规划、产业政策、行业准入标准和土地利用总体规划等要求
C. 不得向没有稳定现金流作为还款来源的项目发放贷款
D. 严格执行贷款集中度要求，加强贷款风险控制，坚持授信审批的原则、程序和标准
【多选题】
某市为加强当地的地方性政府债务管理，出台了相应规定对地方政府债务予以规范。根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），下列规定中， 是错误的。___
A. 在国务院批准的分地区限额内，可直接举借债务，无需经本级人大或其常委会批准
B. 举借债务只能用于经常性支出、公益性资本支出和适度归还存量债务
C. 应将一般债务收支纳入政府性基金预算管理
D. 确需依法承担偿债责任的或有债务，应纳入相应预算管理
【多选题】
按照《金融许可证管理办法》规定，以下那些内容应在金融许可证上载明______。___
A. 机构编码
B. 依据的法律法规
C. 银监会或其派出机构的公章
D. 法人代表姓名
【多选题】
按照《金融许可证管理办法》规定，金融机构在以下何种情况下，应当向银监会或其派出机构申请换发金融许可证_______。___
A. 机构更名
B. 营业地址（仅限于清算代码）变更
C. 许可证破损
D. 许可证遗失
【多选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，该办法中所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构_______有决策权或重要影响力的各类人员。___
A. 经营管理
B. 财务状况
C. 风险控制
D. 社会责任
【多选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚_______。___
A. 有充分证据表明，该董事（理事）和高级管理人员勤勉尽职的
B. 该董事（理事）和高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的
C. 对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的
D. 因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，但执行上级违法决定的除外
【多选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构高级管理人员在同一法人机构内同类性质平行调整职务或改任较低职务，不需重新申请任职资格。出现下列哪个情形时，拟任职所在地银监会派出机构将会书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格 _______。___
A. 未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的
B. 离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职务情形的
C. 原任职所在地银监会派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的
D. 已连续中断任职１年以上的
【多选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构有下列情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员五年以上十年以下任职资格_______。___
A. 违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的
B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的
C. 严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的
D. 向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的
【多选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构拟任、现任独立董事不得存在下列情形_______。___
A. 本人及其近亲属合并持有该金融机构1％以上股份或股权；
B. 本人或其近亲属在持有该金融机构1％以上股份或股权的股东单位任职；
C. 本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；
D. 本人或其近亲属可能被该金融机构主要股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形。
【多选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构有下列_______情形之一的，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员一年以上五年以下任职资格：___
A. 违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；
B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；
C. 违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；
D. 向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的；
【多选题】
金融机构有下列_______情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）和高级管理人员十年以上直至终身的任职资格：___
A. 违法违规经营，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的；
B. 内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的；
C. 严重违反审慎经营规则，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的；
D. 阻碍、拒绝、对抗依法监管，情节特别严重的；
推荐试题
【单选题】
马克思主义把人类社会的发展划分为五种社会形态，这种划分法所依据的标准是 ___
A. 意识形态的不同性质
B. 生产关系的不同性质
C. 生产力的不同水平
D. 人的发展的不同状况
【单选题】
人民群众是历史的创造者。这是因为人民群众是社会变革的决定力量，还因为___
A. 人民群众是社会物质财富和精神财富的创造者
B. 人民群众的一切活动都能推动历史进步
C. 人民群众的愿望要求都是天然合理的
D. 人民群众的活动是不受历史条件制约的
【单选题】
生产力和生产关系的矛盾中，生产力决定生产关系，是因为___
A. 生产力是第一性的，生产关系是第二性的
B. 生产决定分配和消费
C. 生产力具有客观性，生产关系具有主观性
D. 生产力是最活跃、最革命的因素，生产关系是相对稳定的因素
【单选题】
认为“杰出人物和人民群众共同创造历史”，这一观点___
A. 承认杰出人物对社会发展作用和人民群众创造历史的正确观点
B. 否认杰出人物对社会发展的贡献从属于并受制于人民群众的作用的错误观点
C. 承认所有的个人都起到一定的作用的历史合力论的正确观点
D. 否认杰出人物在历史发展中的突出地位和贡献的错误观点
【单选题】
“许多事情我们可以讲一千个理由、一万个理由，但老百姓吃不上饭，就没有理由。‘民以食为天’”。这段话表明___
A. 人们首先必须吃、喝、住、穿，然后才能从事政治、科技、艺术、宗教等活动
B. 人的生理需求是历史的基础
C. 人的自然属性决定着人的本质
D. 人的物质欲望是社会发展的根本动力
【单选题】
“社会发展既具有合规律性，又具有合目的性，是合规律性和合目的性的统一”。这种看法是___
A. 历史唯物主义观点
B. 机械决定观点
C. 历史宿命论观点
D. 历史循环论观点
【单选题】
商品是使用价值和价值的对立统一体，因此___
A. 没有使用价值的东西就不会有价值
B. 没有价值的东西就不会有使用价值
C. 具有使用价值的东西就一定有价值
D. 产品中只要有劳动就一定有使用价值
【单选题】
产业资本在其循环运动中所采取的三种职能形式是___
A. 固定资本、流动资本、货币资本
B. 不变资本、可变资本、商品资本
C. 产业资本、商业资本、借贷资本
D. 货币资本、生产资本、商品资本
