【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对账结果分析，对于当期未实现有效对账的账户，下一期应采取措施保证有效对账
A. 对
B. 错
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答案
A
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应提升服务水平，采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查、反馈和处理工作机制，且应由前台业务部门的人员予以核查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制，建立“交易、凭证、用印”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销；在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关，内部从重从严问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时防止客户主张自身合法权益
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评，切实发挥绩效考评的导向和约束作用，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行可以不关注项目实际进度是否与已投资额相匹配
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于已有信贷资金进入奢华浪费项目的，要加强贷后管理，防控风险，但可以新增贷款发放
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行应结合日常信贷管理、内部合规审计中发现的问题以及媒体曝光新闻，对存量业务开展全面摸排，但政府融资平台客户不属于重点排查范畴
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要严格信贷准入，对于涉及建豪楼、造地标等奢华浪费建设的项目，一律不准准入
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，该指标是指政府债务余额与综合财力之比
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府负债率指标
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，若是地市级项目的，对于该指标超过全国平均水平的，应审慎评估地方政府偿债能力，防止政府过度举债
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，若是省级项目的，对于该指标超过全国平均水平的，应审慎评估地方政府偿债能力，防止政府过度举债
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目投资总额5%或者超过C万元人民币的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）关于“三个不低于”的规定，必须实现小微企业贷款增量不低于上年度增量
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要在在有效提高贷款增量的基础上，努力实现小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，小微企业贷款户数不低于上年同期户数，小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要落实小微企业金融服务专营机构单列信贷计划、单独配置人力资源、单独客户认定与信贷评审、单独会计核算的“四单原则”，故财务资源不必单独配置
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，所有金融机构都要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，年中不得调整
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要进一步扩大小微企业专项金融债发行工作，对发债募集资金实施专户管理，确保全部用于发放小微企业贷款
A. 对
B. 错
推荐试题
【多选题】
代收代付业务是指银行受单位或个人客户委托，利用自身的___，为委托单位或个人客户办理代收（代扣）、代付（代发）的业务
A. 结算便利
B. 信用状况
C. 业务系统
D. 社会形象
【多选题】
对批量代发失败的单笔明细，以下哪种情况适用于系统“批量明细维护”后重新进行工资代发___
A. 单位提供的代发清单中户名有空格
B. 单位提供的代发清单中户名有误
C. 单位提供的代发清单中账号有空格
D. 单位提供的代发清单中账号有误
【多选题】
首次工资代发存在失败户，第二次用新批量号代发成功后，下列为柜员的传票有___
A. 4006代发代扣一联通用凭证
B. 4005批量明细导出一联通用凭证
C. 状态为“全部”或“成功”的清单
D. 原代发失败清单
E. 客户提供的纸质新工资清单
【多选题】
对以下柜面通的描述不正确的是：___
A. 柜面通存款单笔最高限额20万元，每日累计金额、笔数不限；
B. 柜面通取款单笔最高限额为10万元，每日累计金额、笔数不限；
C. 柜面通取款单笔最高限额为10万元，每日累计金额100万，累计取款笔数不限；D、柜面通转账单笔最高金额20万元，每日累计100万，累计转出笔数不限制；
【多选题】
柜面通存款单笔限额为（ ）万，取款交易单笔最高限额为人民币（ ）万，转账交易单笔最高限额为人民币（ ）万。 ___
A. 10 10 20
B. 15 20 20
C. 20 10 20
D. 30 10 20
【多选题】
转账交易单笔最高限额为人民币20万元整，每日累计转出金额为___，每日累计转出笔数不限。
A. 人民币50万元整
B. 人民币100万元整
C. 人民币80万元整
D. 金额不限
【多选题】
我行借记卡在他行进行___万元（含）以上的大额取款交易时他行也必须输入完整正确的证件信息，我行后台主机系统将自动核对证件信息，对证件信息不符的将拒绝该交易。
A. 3万元
B. 10万元
C. 5万元
D. 20万元
【多选题】
下列说法错误的是___。
A. 小额存款交易（<5万元），收款人姓名、证件号码、代理人姓名和证件号码可自选输入。
B. 转账交易单笔最高限额为人民币10万元整，每日累计转出金额为人民币100万元整。
C. 他行卡大额转账，必须输入正确的转出人姓名和证件号码。
D. 各行存、取款交易单笔金额上限不低于人民币 5万元整，每日累计金额、笔数不限。
【多选题】
柜面通存款撤销是指柜员在操作存款交易中出现差错而交易已经完成的情况下提供的一种可能补救的紧急处理机制。这里的差错包括___。
A. 金额不符或入错账户或系统原因
B. 金额不符
C. 入错账户
D. 电话号码
【多选题】
除本行柜面发起的存款及存款撤销交易以外，受理柜面通业务中的___交易均不支持无卡交易(若银行卡为IC卡，请尽量以插卡的方式读取卡号）。
A. 查询
B. 存款
C. 取款
D. 转账
【多选题】
柜面通业务目前仅限于在浙江省内银联入网银行之间开展交易。目前已入网的银行有___
A. 浙江泰隆商业银行
B. 鄞州银行
C. 浙江乐清联合村镇银行
D. 浙江嘉善联合村镇银行
【多选题】
银联柜面通转账是指客户在他行或本行实现任意柜面通成员行中两家银行的账户之间资金的跨行转移。包括___
A. 本行卡转他行卡
B. 本行卡转本行卡
C. 他行卡转本行卡
D. 他行卡转他行卡
【多选题】
关于银联柜面通业务说法正确的：___
A. 当无卡存款时，如为持卡人本人存款，代理人姓名栏也输入持卡人姓名。
B. 小额取款（小于5万元）持卡人姓名和证件号码可自选输入。
C. 小额转账（小于5万元）持卡人姓名和证号号码必须输入。
D. 它行卡转账交易，当转入卡为无卡时，转入卡姓名和证件号码可自选输入。
【多选题】
柜面通交易特点___
A. 实时到账，便捷安全
B. 各行存、取款交易单笔金额上限不低于人民币 10万元整，每日累计金额、笔数不限
C. 只要开通 “银联柜面通”业务的银行即可使用本业务，覆盖面广，网点数量多
D. 各行存、取款交易单笔金额上限不低于人民币 5万元整，每日累计金额、笔数不限
【多选题】
总行会对柜面通业务进行事后明细监督，重点监督以下内容：___
A. 是否按规定填写凭证，要素是否齐全，身份证件是否有效；
B. 是否按规定限额办理存款、取款、转账业务；
C. 是否严格按照本办法规定办理存款撤销，是否有效授权，存款撤销理由是否符合规定等，并对出错责任人做出相应处罚；
D. 办理查询、存款、取款、转账业务是否按规定收费。
【多选题】
对于《绍兴银行柜面通存款撤销理由书》的处理___
A. 经办柜员应填写《绍兴银行柜面通存款撤销理由书》在经办分（支）行长审批同意后，经办柜员发起对原成功交易的存款实行全额撤销。
B. 存款撤销交易属于特殊交易，柜面撤销交易必须经授权中心授权后才能处理。
C. 撤销理由书加盖业务公章、经办章、会计主管章经办分支行行长审批后加附件章作附件
D. 如撤销成功，打印凭证并由客户签字确认；如撤销不成功，则说明该笔存款交易无法撤销，需通过其他途径与发卡行积极联系申请协助冻结等方法进行补救处理。
E. 撤销成功后的三个工作日内，由经办柜员向总行个金业务部发起OA流程报备。
【多选题】
对于在我行建立签约关系的客户，银银转账的服务时间为周一至周五的哪个时间段？___
A. 9：15-15：15
B. 9：00-15：00
C. 9：30-15：30
D. 9;15-15：00
【多选题】
关于银银转账业务，下列说法正确的是：___
A. 签约步骤为：4501-建立对应关系、4502-代开兴业结算账户、4503-客户签约。
B. 判断是否已开通银银平台业务，选择4507-查询对应关系，进入交易界面，输入客户账号/卡号及客户证件号码，点击“查询”按钮。如未开通银银平台业务则系统返回“11”错误代码。
C. 银银转入是将客户银行账户资金转入证券资金账户的业务。
D. 客户新签约时需填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》，签署《客户资金转账服务协议书》。
