【多选题】
27：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
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答案
ABC
解析
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【多选题】
28：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易?___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
29：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
30：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
31：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
37：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
38：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
39：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
40：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
41：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
42：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
1：对公客户办理收单业务需要提供的资料包括___。
A. 营业执照
B. 法人身份证
C. 特约商户申请表
D. 商户公章
E. 房屋租赁协议或房产证复印件
F. 商户绑定账号
【多选题】
4：以下属于我行手机银行“河南农信(个人家)”APP下载渠道的有___
A. 手机应用市场中搜“河南农信”
B. 通过微信公众号“河南农信”中“微服务”下载
C. 进入我行或河南农信官网，扫码下载
【多选题】
8：客户于2018年11月1日申请金燕e贷20万元，授信期限为12个月，到2019年10月30日时，客户支用一笔，此时关于该合同的到期日，下列说法正确的是___
A. 可以到2019年的12月31日
B. 可以到2020年的6月1日
C. 可以到2020年的10月29日
D. 只能到2019年的11月1日
【多选题】
9：电子银行中的社保缴费功能，其中的灵活就业人员包括___
A. 与用人单位解除或终止劳动关系的失业人员
B. 与用人单位解除或终止劳动关系的辞职人员
C. 档案寄存期间经劳动人事部门批准退休人员
D. 已办理就业失业登记的未就业人员
E. 从事个体劳动的人员，个体经济组织业主及其从业人员
【多选题】
1：金燕信用卡申请材料必要件包括___。
A. 申请表原件（纸质进件时）
B. 主卡、附卡（若申请）申请人有效身份证件原件和复印件（需复印正反面且客户本人签名）
C. 收入证明：包括单位开具的收入证明原件或个人所得税完税证明、经申请人授权查询的社保及公积金缴纳情况证明、其他可证明申请人收入的证明
D. 我行营销人员面签的，应提供营销人员与客户合影（以客户单位或家中为背景）录入岗的操作员可以操作ISPCS画面，并可以进行查询操作
E. 自有房产证、自有车辆行驶证等其他财力证明材料
【多选题】
2：关于申请表的注意事项，下列正确的有___
A. 严禁随意发空表；
B. 必须当面填写，禁止带走填表；
C. 填写资料不能涂改，涂改即作废需重新填写；
D. 客户家庭地址及单位地址应精确至门牌号
E. 推广人在推广人注记中标明的意见，录入岗必须如实录入系统；
F. 审核人在审核意见中标明的意见，录入岗必须如实录入系统。
【多选题】
3：关于我行信用卡标准卡产品中，不同卡种的主卡额度，说法正确的是___
A. 普卡初始额度不超过3万元；
B. 金卡初始额度高于3万元，不超过8万元；
C. 白金卡初始额度高于8万元，不超过20万元；
D. 普卡的固定额度最高可调整到5万元；
E. 金卡的固定额度最高可调整到10万元；
F. 白金卡的固定额度最高可调整到25万元。
【多选题】
4：关于我行信用卡标准卡产品中，分期手续费说法正确的是___
A. 3期手续费标准为总金额的0.80%；
B. 6期手续费标准为总金额的0.70%；
C. 9期、12期、18期的手续费标准都是总金额的0.65%；
D. 24期手续费标准为总金额的0.70%；
【多选题】
5：对有下列情形之一的信用卡申请人，不予信用评估，直接拒绝发卡___
A. 有重大不良信用记录的；
B. 有刑事、治安等违法行为记录的；
C. 被法院列入失信被执行人的；
D. 被我行列为“黑名单”的；
E. 在我社系统内有欠息或逾期余额的；
F. 我行认定不予发卡的其他情况。
【多选题】
6：信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控___
A. 年龄超过60周岁的；
B. 在身份信息系统中留有相关可疑信息；
C. 在征信系统中无信贷记录；
D. 在征信系统中有不良记录；
E. 在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录；
F. 其他渠道获得的风险信息。
【判断题】
1：2019年1月1日后，非居民个人取得的工资薪金所得，以每月收入额减除费用5000元、专项附加扣除后的余额为应纳税所得额，适用按月换算后的综合所得税率表。
A. 对
B. 错
【判断题】
4：《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称误收和误付是金融机构在办理存取款或兑换业务中将假币作为真币收入或者将假币作为真币付出去的行为，属于业务差错。
A. 对
B. 错
【判断题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于10日内向反洗钱牵头管理部门提交《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 对
B. 错
推荐试题
【单选题】
1953年到1956年中国国内的主要矛盾是___
A. 人民大众同帝国主义、封建主义及其走狗国民党反动派残余的矛盾
B. 工人阶级同资产阶级的矛盾、社会主义同资本主义道路的矛盾
C. 人民日益增长的物质文化需要同落后的社会生产之间的矛盾
D. 帝国主义和中华民族的矛盾、封建主义和人民大众的矛盾
【单选题】
党在过渡时期的总路线和总任务是___
A. 无产阶级领导的，人民大众的，反对帝国主义、封建主义、官僚资本主义的革命
B. 在一个相当长的时期内，逐步实现国家的社会主义工业化，并逐步实现国家对农业、手工业和资本主义工商业的社会主义改造
C. 鼓足干劲，力争上游，多快好省的建设社会主义
D. 以经济建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把我国建设成为富强、民主、文明的社会主义现代化国家而奋斗
【单选题】
1956年我国在生产资料所有制的社会主义改造基本完成后，开始进入___
A. 新民主主义时期
B. 国民经济恢复时期
C. 从新民主主义向社会主义过渡时期
D. 社会主义初级阶段
【多选题】
下面对资本主义工商业的社会主义改造经历的步骤表述正确的是___
A. 第一步主要是实行初级形式的国家资本主义
B. 第一步主要是实行委托加工
C. 第二步主要实行个别企业的公私合营
D. 第三步是实行全行业的公私合营
【多选题】
在新民主主义社会中，社会主义因素与资本主义因素之间不可避免地存在着___
A. 社会主义和资本主义的发展方向的斗争
B. 限制和反限制的斗争
C. 改造和被改造的斗争
D. 革命和反革命的斗争
【多选题】
七届二中全会提出的“两个转变”的思想是指___
A. 由农业国转变为工业国
B. 由新民主主义国家转变为社会主义国家
C. 由半殖民地半封建社会转变为新民主主义国家
D. 由新民主主义革命转变为新民主主义社会
【多选题】
我国社会主义改造过程中出现了一些偏差，遗留了一些问题，具体表现为___
A. 所有制结构过于单一
B. 在一定程度上排斥了商品经济和市场机制的正常运行
C. 要求过急，发展过快
D. 工作过粗，改造形式过于简单划一
【多选题】
1949年10月1日，中华人民共和国的成立标志着___
A. 中国新民主主义革命基本胜利
B. 中国进入了新民主主义社会
C. 半殖民地半封建社会的结束
D. 新民主主义向社会主义转变的开始
【多选题】
中国从新民主主义向社会主义过渡的条件主要是___
A. 近代中国资本主义经济及现代工业初步发展
B. 社会主义国营经济的壮大和无产阶级政党的领导
C. 有利的国际因素
D. 人民民主专政的国家政权
【多选题】
具有中国特点的社会主义改造道路的内容是___
A. 社会主义工业化和社会主义改造同时并举
B. 通过一系列逐步过渡的由低级到高级的社会主义改造形式
C. 和平改造特别是对资产阶级实现了和平赎买
D. 对经济制度的改造与对人的改造相结合
【多选题】
全行业公私合营前，国家对资本主义工商业采取的赎买政策是四马分肥，其中四马是指___
A. 国家所得税
B. 企业公积金
C. 工人福利费
D. 资本家的利润（包括服务与红利）
【多选题】
我国对个体农业进行社会主义改造的成功经验主要有___
A. 在土地改革基础上，不失时机地引导个体农民走互助合作道路
B. 遵循自愿互利、典型示范、国家帮助的原则
C. 实行“三级所有、队为基础”的农村集体经济体制
D. 采取从互助到初级合作社到高级合作社的逐步过渡形式
【多选题】
下列对新民主主义社会的说法中正确的是___
A. 是一种过渡性质的社会阶段
B. 不是一个完整的社会形态
C. 具有两种社会形态的因素
D. 是半殖民地半封建社会走向社会主义社会的中介和桥梁
【多选题】
确立社会主义基本制度的重大意义是___
A. 极大的提高了工人阶级和广大劳动人民的积极性和创造性，极大的促进了我国社会生产力的发展。
B. 广大劳动人民成为了国家的主人。
C. 进一步改变了世界政治经济格局，增强了社会主义的力量，对维护世界和平产生了积极影响。
D. 是马克思列宁主义关于社会主义革命理论在中国的正确运用和创造性发展的结果。
【单选题】
关于近代中国半殖民地半封建社会性质的叙述，不正确的是___
A. 民族资本主义在整个社会经济结构中不但占有一席之地，而且逐步占主导地位
B. 原有的延续几千年的封建经济结构起了很大变化，自然经济逐渐解体
C. 表面上独立，实际上受帝国主义列强共同支配和操纵
D. 封建剥削制度依然保留着，而且同买办资本和高利贷资本相结合，在中国社会经济生活中仍占显著优势
【单选题】
中国新民主主义革命的主要内容是___
A. 没收帝国主义在华财产归新民主主义国家所有
B. 没收封建地主阶级的土地归农民所有
C. 没收四大家族的官僚资本归新民主主义国家所有
D. 没收民族资产阶级的财产归新民主主义国家所有
【单选题】
毛泽东指出，认清和解决中国一切革命问题的最基本的根据是___
A. 正确分析中国社会的阶级状况
B. 正确分析中国社会的经济结构
C. 认清中国社会的特殊国情
D. 认清中国社会的主要矛盾
【单选题】
中国新民主主义革命时期的统一战线包括着两个联盟。其中基本的、主要的联盟是___
A. 工人阶级同城市小资产阶级的联盟
B. 工人阶级同可以合作的非劳动人民的联盟
C. 以工农联盟为主体的工人阶级同农民、小资产阶级和民族资产阶级的联盟
D. 以工农联盟为主体的工人阶级同农民、小资产阶级等其他劳动人民的联盟
【多选题】
无产阶级的领导权是中国革命的中心问题，也是新民主主义革命革命理论的核心问题。无产阶级及其政党要实现自己对于被领导者的领导，必须具备的条件是___
A. 率领被领导者（同盟者）向着共同的敌人作坚决的斗争，并取得胜利
B. 对被领导者给以物质福利，至少不损害其利益，同时对被领导者给以政治教育
C. 不是自然而然得来的，而是在与资产阶级的斗争中实现的
D. 对同盟者采取“有理、有利、有节”的策略和又联系、又斗争的原则
【多选题】
统一战线在中国革命中有着特殊的重要性，主要是由以下因素决定的___
A. 半殖民地半封建的中国在阶级构成上是一个“两头小、中间大”的社会
B. 统一战线是中国革命进程中又一个基本特点，是中国革命的又一个法宝
C. 统一战线是无产阶级政党的基本策略路线
D. 近代中国经济政治发展的敌我力量对比的不平衡性
